數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)歸口管理辦法一、總則（一）目的為有效管理公司數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)，確保數(shù)據(jù)的安全性、完整性和可用性，保障公司業(yè)務(wù)的正常運(yùn)營，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)所有涉及數(shù)據(jù)處理、存儲、傳輸?shù)认嚓P(guān)活動的部門、崗位及人員。（三）定義1.數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)：指由于數(shù)據(jù)的泄露、篡改、丟失、損壞等原因，導(dǎo)致公司遭受經(jīng)濟(jì)損失、聲譽(yù)損害或法律責(zé)任的可能性。2.歸口管理：明確由特定的部門或崗位對數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)一管理和協(xié)調(diào)，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施得到有效執(zhí)行。（四）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)以及公司內(nèi)部規(guī)定，確保數(shù)據(jù)管理活動合法合規(guī)。2.全面性原則：涵蓋公司數(shù)據(jù)生命周期的各個環(huán)節(jié)，包括數(shù)據(jù)的產(chǎn)生、收集、存儲、使用、共享、刪除等，進(jìn)行全方位的風(fēng)險(xiǎn)管控。3.預(yù)防為主原則：強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和預(yù)警，通過建立健全的風(fēng)險(xiǎn)識別、評估和應(yīng)對機(jī)制，將數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)消滅在萌芽狀態(tài)。4.責(zé)任明確原則：明確各部門、崗位在數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)，做到責(zé)任到人，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作落到實(shí)處。二、數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)歸口管理部門及職責(zé)（一）歸口管理部門公司設(shè)立數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會（以下簡稱“委員會”）作為數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)歸口管理的決策機(jī)構(gòu)，委員會辦公室設(shè)在[具體部門名稱]，負(fù)責(zé)日常的數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。（二）委員會職責(zé)1.審議和批準(zhǔn)公司數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和制度。2.定期評估公司數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況，制定重大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略。3.協(xié)調(diào)解決跨部門的數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理問題，確保公司數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效開展。4.監(jiān)督數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的執(zhí)行情況，對違規(guī)行為進(jìn)行責(zé)任追究。（三）委員會辦公室職責(zé)1.組織制定和完善公司數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度、流程和規(guī)范。2.負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的日常識別、評估、監(jiān)控和預(yù)警工作，定期向委員會匯報(bào)數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況。3.協(xié)調(diào)各部門開展數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對工作，跟蹤和評估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的實(shí)施效果。4.建立和維護(hù)公司數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)，收集、整理和分析數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)信息。5.組織開展數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)和宣傳工作，提高員工的數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)意識。（四）各部門職責(zé)1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的產(chǎn)生、收集、整理和使用，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性。識別和評估本部門業(yè)務(wù)活動中的數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，并及時(shí)向委員會辦公室報(bào)告。配合委員會辦公室開展數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對工作，按照要求提供相關(guān)數(shù)據(jù)和信息。2.信息技術(shù)部門負(fù)責(zé)公司數(shù)據(jù)存儲、傳輸、處理等信息技術(shù)系統(tǒng)的建設(shè)、維護(hù)和管理，確保系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性。制定和實(shí)施信息技術(shù)安全策略和措施，防范信息技術(shù)層面的數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)。協(xié)助業(yè)務(wù)部門進(jìn)行數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估和應(yīng)對，提供技術(shù)支持和保障。3.財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)對數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作所需的資金進(jìn)行預(yù)算安排和審核，確保資金的合理使用。對數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失進(jìn)行核算和評估，為公司決策提供財(cái)務(wù)依據(jù)。4.法務(wù)部門負(fù)責(zé)審查公司數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度、合同等文件的合法性，確保符合法律法規(guī)要求。處理與數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的法律事務(wù)，為公司提供法律支持和建議。三、數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識別（一）識別范圍涵蓋公司內(nèi)外部環(huán)境、業(yè)務(wù)流程、信息技術(shù)系統(tǒng)等各個方面可能導(dǎo)致數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的因素，包括但不限于：1.法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化。2.業(yè)務(wù)戰(zhàn)略調(diào)整和業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新。3.數(shù)據(jù)處理流程的復(fù)雜性和自動化程度。4.信息技術(shù)系統(tǒng)的漏洞和安全隱患。5.人員的操作失誤、違規(guī)行為和安全意識不足。6.合作伙伴的數(shù)據(jù)管理能力和合規(guī)情況。7.自然災(zāi)害、網(wǎng)絡(luò)攻擊、惡意軟件等外部事件。（二）識別方法1.問卷調(diào)查：設(shè)計(jì)數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷，發(fā)放給各部門員工，收集他們對數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和看法。2.訪談?wù){(diào)研：與各部門負(fù)責(zé)人、關(guān)鍵崗位人員進(jìn)行面對面訪談，了解業(yè)務(wù)流程和數(shù)據(jù)處理過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。3.流程梳理：對公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行詳細(xì)梳理，分析每個環(huán)節(jié)可能產(chǎn)生的數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)。4.數(shù)據(jù)分析：對公司現(xiàn)有數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，查找數(shù)據(jù)異常、錯誤等情況，從中發(fā)現(xiàn)潛在的數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)。5.行業(yè)對標(biāo)：參考同行業(yè)其他公司的數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)和案例，對比分析本公司可能存在的風(fēng)險(xiǎn)差距。（三）識別頻率數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識別應(yīng)定期進(jìn)行，原則上每年至少進(jìn)行一次全面識別。在公司業(yè)務(wù)發(fā)生重大變化、信息技術(shù)系統(tǒng)升級改造、法律法規(guī)調(diào)整等情況下，應(yīng)及時(shí)開展專項(xiàng)識別。四、數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估（一）評估指標(biāo)1.發(fā)生可能性：評估數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，可分為高、中、低三個等級。2.影響程度：評估數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)對公司業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、聲譽(yù)等方面造成的影響大小，可分為重大、較大、一般、輕微四個等級。3.風(fēng)險(xiǎn)等級：根據(jù)發(fā)生可能性和影響程度的組合，確定數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的等級，可分為高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)三個等級。具體如下：高風(fēng)險(xiǎn)：發(fā)生可能性高且影響程度重大。中風(fēng)險(xiǎn)：發(fā)生可能性較高且影響程度較大，或發(fā)生可能性中等且影響程度重大。低風(fēng)險(xiǎn)：發(fā)生可能性低且影響程度一般，或發(fā)生可能性中等且影響程度較大，或發(fā)生可能性高且影響程度輕微。（二）評估方法1.定性評估：通過專家判斷、經(jīng)驗(yàn)分析等方法，對數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生可能性和影響程度進(jìn)行定性描述和評估。2.定量評估：運(yùn)用數(shù)據(jù)分析、統(tǒng)計(jì)模型等方法，對數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生可能性和影響程度進(jìn)行量化評估。在條件允許的情況下，優(yōu)先采用定量評估方法，以提高評估結(jié)果的準(zhǔn)確性和科學(xué)性。3.綜合評估：結(jié)合定性評估和定量評估的結(jié)果，對數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級。（三）評估流程1.數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識別完成后，由委員會辦公室組織相關(guān)部門和人員，對識別出的數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估。2.評估人員根據(jù)評估指標(biāo)和評估方法，對每個數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生可能性和影響程度進(jìn)行打分或評級。3.委員會辦公室匯總評估結(jié)果，按照風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)，確定每個數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的等級，并編制數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。4.數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)識別情況、評估指標(biāo)及方法、評估結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對建議等內(nèi)容，提交委員會審議。五、數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對（一）應(yīng)對策略根據(jù)數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，采取以下應(yīng)對策略：1.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：對于高風(fēng)險(xiǎn)且無法有效控制的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)采取措施避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，如停止相關(guān)業(yè)務(wù)活動、調(diào)整數(shù)據(jù)處理流程等。2.風(fēng)險(xiǎn)降低：對于中風(fēng)險(xiǎn)，通過采取相應(yīng)的控制措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險(xiǎn)的影響程度，如加強(qiáng)數(shù)據(jù)安全防護(hù)、完善內(nèi)部控制制度等。3.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：對于部分風(fēng)險(xiǎn)，可通過購買保險(xiǎn)、簽訂免責(zé)條款等方式，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方，如購買數(shù)據(jù)安全保險(xiǎn)、與合作伙伴簽訂數(shù)據(jù)安全責(zé)任協(xié)議等。4.風(fēng)險(xiǎn)接受：對于低風(fēng)險(xiǎn)且風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對成本大于風(fēng)險(xiǎn)收益的情況，可選擇接受風(fēng)險(xiǎn)，但應(yīng)密切關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化，適時(shí)調(diào)整應(yīng)對策略。（二）應(yīng)對措施1.數(shù)據(jù)安全防護(hù)建立健全數(shù)據(jù)安全管理制度，明確數(shù)據(jù)訪問權(quán)限、數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)、數(shù)據(jù)加密等要求。加強(qiáng)信息技術(shù)系統(tǒng)的安全防護(hù)，安裝防火墻、入侵檢測系統(tǒng)、防病毒軟件等安全設(shè)備，定期進(jìn)行系統(tǒng)漏洞掃描和修復(fù)。對重要數(shù)據(jù)進(jìn)行加密存儲和傳輸，防止數(shù)據(jù)在傳輸過程中被竊取或篡改。2.內(nèi)部控制完善優(yōu)化公司業(yè)務(wù)流程，明確各環(huán)節(jié)的數(shù)據(jù)處理職責(zé)和操作規(guī)范，加強(qiáng)對數(shù)據(jù)處理過程的監(jiān)督和控制。建立數(shù)據(jù)質(zhì)量審核機(jī)制，對數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行定期審核，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正數(shù)據(jù)問題。加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工的數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)意識和操作技能，規(guī)范員工的數(shù)據(jù)處理行為。3.合作伙伴管理在與合作伙伴簽訂合作協(xié)議時(shí)，明確雙方的數(shù)據(jù)安全責(zé)任和義務(wù)，要求合作伙伴采取必要的數(shù)據(jù)安全措施。對合作伙伴的數(shù)據(jù)管理能力進(jìn)行定期評估，確保其具備良好的數(shù)據(jù)安全管理水平。加強(qiáng)與合作伙伴的數(shù)據(jù)共享和交互管理，建立數(shù)據(jù)共享審批機(jī)制，確保數(shù)據(jù)共享的合法性和安全性。4.應(yīng)急響應(yīng)預(yù)案制定數(shù)據(jù)安全應(yīng)急響應(yīng)預(yù)案，明確數(shù)據(jù)泄露、系統(tǒng)故障等突發(fā)事件的應(yīng)急處理流程和責(zé)任分工。根據(jù)應(yīng)急響應(yīng)預(yù)案，定期組織應(yīng)急演練，提高公司應(yīng)對突發(fā)事件的能力。一旦發(fā)生數(shù)據(jù)安全事件，應(yīng)立即啟動應(yīng)急響應(yīng)預(yù)案，采取措施進(jìn)行處置，及時(shí)報(bào)告委員會，并配合相關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查和處理。（三）應(yīng)對流程1.委員會辦公室根據(jù)數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告，提出數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對建議，提交委員會審議。2.委員會審議通過后，確定數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略和措施，并下達(dá)給相關(guān)部門執(zhí)行。3.相關(guān)部門按照委員會的要求，制定具體的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對實(shí)施方案，明確責(zé)任人和時(shí)間節(jié)點(diǎn)，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施。4.委員會辦公室負(fù)責(zé)跟蹤和監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的實(shí)施情況，定期向委員會匯報(bào)進(jìn)展情況。5.在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施實(shí)施過程中，如發(fā)現(xiàn)原應(yīng)對策略和措施不適用或效果不佳，應(yīng)及時(shí)調(diào)整，并重新提交委員會審議。六、數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警（一）監(jiān)控內(nèi)容1.數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的執(zhí)行情況，包括是否按照規(guī)定的時(shí)間節(jié)點(diǎn)和要求完成各項(xiàng)措施的實(shí)施。2.數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化情況，如風(fēng)險(xiǎn)等級是否發(fā)生變化、是否出現(xiàn)新的數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等。3.相關(guān)業(yè)務(wù)指標(biāo)和數(shù)據(jù)質(zhì)量指標(biāo)的波動情況，如數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性等指標(biāo)的變化。（二）監(jiān)控方法1.定期檢查：由委員會辦公室組織相關(guān)部門，對數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的執(zhí)行情況進(jìn)行定期檢查，檢查結(jié)果形成報(bào)告提交委員會。2.實(shí)時(shí)監(jiān)測：利用信息技術(shù)系統(tǒng)，對數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況和相關(guān)業(yè)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常情況并發(fā)出預(yù)警。3.數(shù)據(jù)分析：通過對公司數(shù)據(jù)的定期分析，評估數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化趨勢，為風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控提供數(shù)據(jù)支持。（三）預(yù)警機(jī)制1.設(shè)定預(yù)警指標(biāo)：根據(jù)數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果和公司實(shí)際情況，設(shè)定數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)，如風(fēng)險(xiǎn)等級變化、關(guān)鍵業(yè)務(wù)指標(biāo)偏離閾值等。2.確定預(yù)警級別：根據(jù)預(yù)警指標(biāo)的變化情況，確定預(yù)警級別，可分為紅色預(yù)警（高風(fēng)險(xiǎn)）、橙色預(yù)警（中風(fēng)險(xiǎn)）、黃色預(yù)警（低風(fēng)險(xiǎn)）三個級別。3.發(fā)布預(yù)警信息：當(dāng)預(yù)警指標(biāo)達(dá)到預(yù)警級別時(shí)，由委員會辦公室及時(shí)發(fā)布預(yù)警信息，通知相關(guān)部門采取措施進(jìn)行處理。4.預(yù)警處理流程：相關(guān)部門接到預(yù)警信息后，應(yīng)立即對預(yù)警事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查和分析，采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理，并將處理情況及時(shí)反饋給委員會辦公室。委員會辦公室對預(yù)警處理情況進(jìn)行跟蹤和監(jiān)督，確保預(yù)警事項(xiàng)得到妥善解決。七、數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督機(jī)制1.委員會定期對公司數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保各項(xiàng)數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和措施得到有效執(zhí)行。2.內(nèi)部審計(jì)部門定期對公司數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行審計(jì)，檢查數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的合規(guī)性、有效性和內(nèi)部控制情況，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提出整改建議。3.設(shè)立數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理舉報(bào)渠道，鼓勵員工對數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理中的違規(guī)行為進(jìn)行舉報(bào)，對舉報(bào)屬實(shí)的給予獎勵。（二）考核指標(biāo)1.數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識別的準(zhǔn)確性和完整性。2.數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估的科學(xué)性和合理性。3.數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的有效性和執(zhí)行情況。4.數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警工作的及時(shí)性和準(zhǔn)確性。5.數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作對公司業(yè)務(wù)的保障程度。（三）考核方式1.定期考核：每年對各部門的數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行一次全面考核，考核結(jié)果納入公司年度績效考核體系。2.專項(xiàng)考核：在公司開展重大業(yè)務(wù)活動、信息技術(shù)系統(tǒng)升級改造等期間，對相關(guān)部門的數(shù)據(jù)風(fēng)