期貨休眠賬戶管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范公司期貨休眠賬戶的管理，保障客戶合法權(quán)益，維護(hù)期貨市場秩序，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司所涉及的各類期貨休眠賬戶的認(rèn)定、管理、激活及相關(guān)操作。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、期貨交易所規(guī)則及公司內(nèi)部規(guī)定，確保休眠賬戶管理工作合法合規(guī)。2.客戶權(quán)益保護(hù)原則：充分尊重客戶意愿，在休眠賬戶管理過程中保障客戶的知情權(quán)、選擇權(quán)等合法權(quán)益。3.風(fēng)險可控原則：有效識別、評估和控制休眠賬戶管理過程中可能出現(xiàn)的各類風(fēng)險，確保公司運(yùn)營安全穩(wěn)定。二、休眠賬戶的認(rèn)定（一）認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)1.客戶在公司的全部期貨賬戶均無持倉，且最近連續(xù)12個月以上無交易（含一年）。2.客戶權(quán)益低于一定金額標(biāo)準(zhǔn)，具體金額根據(jù)市場情況和公司規(guī)定適時調(diào)整并公布。（二）認(rèn)定程序1.公司交易系統(tǒng)定期對客戶賬戶交易及持倉情況進(jìn)行數(shù)據(jù)篩查，篩選出符合休眠賬戶認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的賬戶名單。2.風(fēng)險控制部門對篩查出的賬戶名單進(jìn)行初步審核，核實(shí)賬戶交易及權(quán)益情況。3.客服部門向符合休眠賬戶認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的客戶發(fā)送休眠賬戶認(rèn)定通知，告知客戶賬戶即將被認(rèn)定為休眠賬戶及相關(guān)權(quán)益和后續(xù)處理方式，通知方式包括但不限于短信、電子郵件、電話等。4.客戶在收到通知后的[X]個工作日內(nèi)未提出異議，且賬戶仍符合休眠賬戶認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的，由公司正式認(rèn)定為休眠賬戶，并在公司系統(tǒng)中進(jìn)行標(biāo)識。三、休眠賬戶的管理措施（一）限制交易休眠賬戶被認(rèn)定后，限制其進(jìn)行期貨交易操作，包括開倉、平倉、出金等，但客戶可通過特定流程申請激活賬戶后恢復(fù)交易。（二）信息管理1.公司定期對休眠賬戶客戶信息進(jìn)行維護(hù)和更新，確保客戶聯(lián)系信息準(zhǔn)確有效。2.對于休眠賬戶客戶的交易記錄、資金流水等數(shù)據(jù)進(jìn)行妥善保存，以備查詢和監(jiān)管檢查。（三）通知與提示1.公司定期向休眠賬戶客戶發(fā)送休眠賬戶狀態(tài)提示信息，告知客戶賬戶當(dāng)前狀態(tài)及相關(guān)注意事項。2.在對休眠賬戶進(jìn)行重要操作（如賬戶清理、數(shù)據(jù)遷移等）前，提前[X]個工作日向客戶發(fā)送通知，確保客戶知曉。四、休眠賬戶的激活（一）激活條件1.客戶主動申請激活休眠賬戶。2.客戶在申請激活前已了解休眠賬戶相關(guān)情況，并確認(rèn)激活意愿。（二）激活流程1.客戶向公司客服部門提交休眠賬戶激活申請，申請方式包括線上申請（通過公司官網(wǎng)、交易軟件等平臺提交）和線下申請（填寫激活申請表并提交至公司指定營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）。2.客服部門收到客戶激活申請后，對申請資料進(jìn)行初步審核，核實(shí)客戶身份及申請信息的完整性。3.審核通過后，客服部門將激活申請?zhí)峤恢溜L(fēng)險控制部門進(jìn)行二次審核，重點(diǎn)審核客戶賬戶是否存在風(fēng)險隱患。4.風(fēng)險控制部門審核通過后，公司為客戶激活休眠賬戶，恢復(fù)其交易權(quán)限。（三）激活后的賬戶管理1.激活后的賬戶納入正?？蛻艄芾矸懂?，按照公司客戶管理規(guī)定進(jìn)行交易、資金等方面的管理。2.公司對激活后的賬戶進(jìn)行跟蹤監(jiān)測，如發(fā)現(xiàn)賬戶出現(xiàn)異常交易或風(fēng)險情況，及時采取相應(yīng)措施進(jìn)行處理。五、休眠賬戶的清理（一）清理條件1.休眠賬戶客戶主動放棄賬戶權(quán)益，且書面聲明不再使用該賬戶。2.休眠賬戶符合以下情形之一：賬戶權(quán)益連續(xù)[X]年低于一定金額標(biāo)準(zhǔn)，且客戶未主動聯(lián)系公司進(jìn)行任何操作?？蛻羯矸菪畔o法核實(shí)，且公司無法通過有效方式與客戶取得聯(lián)系。（二）清理程序1.對于符合清理條件的休眠賬戶，公司制定詳細(xì)的清理計劃，明確清理步驟、時間節(jié)點(diǎn)及責(zé)任人。2.公司在實(shí)施清理操作前，通過多種渠道（如公告、短信、電子郵件等）向休眠賬戶客戶發(fā)出清理通知，告知客戶賬戶即將被清理及相關(guān)權(quán)益處置方式，通知期限不少于[X]個工作日。3.在清理通知規(guī)定的期限屆滿后，客戶仍未提出異議或采取相關(guān)措施的，公司按照清理計劃對休眠賬戶進(jìn)行清理操作，包括但不限于對賬戶資金進(jìn)行劃轉(zhuǎn)、銷戶等處理。4.清理過程中涉及的資金劃轉(zhuǎn)等操作，嚴(yán)格按照公司財務(wù)管理制度及相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行，確保資金安全。（三）清理后的賬戶處理1.清理后的休眠賬戶相關(guān)信息進(jìn)行存檔保管，保存期限按照公司檔案管理規(guī)定執(zhí)行。2.對于因清理休眠賬戶產(chǎn)生的資金余額等情況，按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行妥善處理，如有剩余資金，可根據(jù)客戶預(yù)留聯(lián)系方式嘗試聯(lián)系客戶進(jìn)行返還，如無法聯(lián)系到客戶，可按照規(guī)定進(jìn)行專戶管理。六、休眠賬戶管理中的客戶服務(wù)（一）客戶咨詢解答1.設(shè)立專門的客服熱線和在線客服渠道，及時解答休眠賬戶客戶的咨詢疑問，提供準(zhǔn)確、詳細(xì)的信息。2.客服人員應(yīng)熟悉休眠賬戶管理辦法及相關(guān)業(yè)務(wù)流程，具備良好的溝通能力和服務(wù)態(tài)度，為客戶提供專業(yè)、周到的服務(wù)。（二）客戶投訴處理1.建立健全休眠賬戶客戶投訴處理機(jī)制，明確投訴受理、調(diào)查、處理及反饋的流程和要求。2.對于客戶提出的關(guān)于休眠賬戶管理的投訴，應(yīng)及時受理并進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，在規(guī)定時間內(nèi)給予客戶明確的處理結(jié)果和反饋，確保客戶投訴得到妥善解決。七、休眠賬戶管理中的風(fēng)險防控（一）風(fēng)險識別1.關(guān)注休眠賬戶管理過程中可能出現(xiàn)的各類風(fēng)險，如客戶身份信息泄露風(fēng)險、賬戶資金安全風(fēng)險、客戶投訴引發(fā)的聲譽(yù)風(fēng)險等。2.定期對休眠賬戶管理工作進(jìn)行風(fēng)險排查，及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險點(diǎn)。（二）風(fēng)險評估1.對識別出的風(fēng)險進(jìn)行評估，分析風(fēng)險發(fā)生的可能性、影響程度及可控性。2.根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對策略和措施。（三）風(fēng)險控制措施1.加強(qiáng)客戶身份驗(yàn)證和信息安全管理，防止客戶身份信息泄露。2.完善賬戶資金監(jiān)控機(jī)制，確保休眠賬戶資金安全，防范資金被盜用等風(fēng)險。3.建立健全客戶投訴處理應(yīng)急預(yù)案，及時妥善處理客戶投訴，降低投訴對公司聲譽(yù)的影響。八、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計部門定期對休眠賬戶管理工作進(jìn)行審計監(jiān)督，檢查管理辦法的執(zhí)行情況、操作流程的合規(guī)性、客戶權(quán)益保護(hù)等方面的工作。2.風(fēng)險控制部門對休眠賬戶管理過程中的風(fēng)險防控措施落實(shí)情況進(jìn)行日常監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。（二）外部監(jiān)管配合1.積極配合期貨監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查工作，按照要求及時提供休眠賬戶管理相關(guān)資料和信息。2.對于監(jiān)管部門提出的整改意見和要求，認(rèn)真落實(shí)整改措施，確保公司休眠賬戶管理工作符合監(jiān)管要求。九、培訓(xùn)與宣傳（一）培訓(xùn)1.定期組織公司員工參加休眠賬戶管理相關(guān)培訓(xùn)，提高員工對管理辦法的理解和執(zhí)行能力。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括管理辦法解讀、操作流程、風(fēng)險防控、客戶服務(wù)等方面，確保員工熟悉掌握休眠賬戶管理工作的各項要求。（二）宣傳1.通過公司官網(wǎng)、交易軟件、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等渠道，向客戶宣傳休眠賬戶管理辦法及相關(guān)知識，提高客戶對休眠賬戶的認(rèn)知度和理解度。2.制作宣傳資料，如宣傳手冊、視頻等，向客戶介紹休眠賬戶的認(rèn)定