企業(yè)服務(wù)卡管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)企業(yè)服務(wù)卡的管理，規(guī)范服務(wù)卡的發(fā)行、使用、充值、掛失、補(bǔ)辦及注銷等流程，保障企業(yè)和持卡人的合法權(quán)益，提高企業(yè)服務(wù)質(zhì)量和管理效率，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本企業(yè)發(fā)行的各類服務(wù)卡，包括但不限于員工福利卡、客戶禮品卡、合作伙伴權(quán)益卡等。（三）基本原則1.合法性原則：服務(wù)卡的管理應(yīng)符合國家法律法規(guī)及相關(guān)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的要求。2.安全性原則：確保服務(wù)卡信息的安全，防止信息泄露和濫用。3.便捷性原則：為持卡人提供便捷的服務(wù)，方便其使用服務(wù)卡。4.規(guī)范性原則：規(guī)范服務(wù)卡的各項(xiàng)管理流程，確保操作的一致性和準(zhǔn)確性。二、服務(wù)卡的發(fā)行（一）發(fā)行主體企業(yè)服務(wù)卡由本企業(yè)指定的部門負(fù)責(zé)統(tǒng)一發(fā)行。（二）發(fā)行對(duì)象1.員工福利卡：面向本企業(yè)全體員工發(fā)行。2.客戶禮品卡：用于贈(zèng)送本企業(yè)的客戶。3.合作伙伴權(quán)益卡：發(fā)放給與本企業(yè)有合作關(guān)系的合作伙伴。（三）發(fā)行流程1.需求申請(qǐng)：相關(guān)部門根據(jù)業(yè)務(wù)需求，填寫《企業(yè)服務(wù)卡發(fā)行申請(qǐng)表》，注明發(fā)行對(duì)象、發(fā)行數(shù)量、卡類型等信息，提交至服務(wù)卡管理部門。2.審核批準(zhǔn)：服務(wù)卡管理部門對(duì)申請(qǐng)表進(jìn)行審核，審核通過后報(bào)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)審批。3.制作發(fā)卡：經(jīng)批準(zhǔn)后，服務(wù)卡管理部門安排制作服務(wù)卡，并按照規(guī)定的方式將卡發(fā)放給發(fā)行對(duì)象。（四）卡面信息1.服務(wù)卡應(yīng)包含企業(yè)名稱、卡類型、卡號(hào)、有效期、使用說明等基本信息。2.卡面設(shè)計(jì)應(yīng)符合企業(yè)形象和品牌要求，確保信息清晰、準(zhǔn)確、易于識(shí)別。三、服務(wù)卡的使用（一）使用范圍1.員工福利卡：可在企業(yè)指定的合作商家消費(fèi)，用于購買商品或服務(wù)。2.客戶禮品卡：客戶可在企業(yè)指定的范圍內(nèi)使用禮品卡進(jìn)行消費(fèi)。3.合作伙伴權(quán)益卡：合作伙伴可根據(jù)合作協(xié)議約定的權(quán)益使用服務(wù)卡。（二）消費(fèi)方式1.線下消費(fèi)：持卡人可在合作商家的實(shí)體門店使用服務(wù)卡進(jìn)行刷卡消費(fèi)。2.線上消費(fèi)：部分服務(wù)卡支持在企業(yè)指定的線上平臺(tái)進(jìn)行消費(fèi)，具體操作方式以平臺(tái)提示為準(zhǔn)。（三）消費(fèi)限制1.服務(wù)卡不得用于套現(xiàn)、轉(zhuǎn)售或其他非法用途。2.持卡人應(yīng)在服務(wù)卡有效期內(nèi)使用，過期未使用的部分將自動(dòng)作廢。3.每次消費(fèi)金額不得超過服務(wù)卡內(nèi)的余額。四、服務(wù)卡的充值（一）充值主體企業(yè)服務(wù)卡的充值由本企業(yè)指定的部門負(fù)責(zé)。（二）充值方式1.線上充值：支持通過企業(yè)指定的線上支付平臺(tái)進(jìn)行充值。2.線下充值：持卡人可前往企業(yè)指定的充值網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行現(xiàn)金充值或轉(zhuǎn)賬充值。（三）充值流程1.持卡人提交充值申請(qǐng)，填寫《企業(yè)服務(wù)卡充值申請(qǐng)表》，注明卡號(hào)、充值金額等信息。2.充值網(wǎng)點(diǎn)或線上支付平臺(tái)對(duì)申請(qǐng)進(jìn)行審核，審核通過后進(jìn)行充值操作。3.充值成功后，系統(tǒng)自動(dòng)更新服務(wù)卡余額，并向持卡人發(fā)送充值成功通知。（四）充值限制1.充值金額應(yīng)符合企業(yè)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最低充值金額不得低于[X]元。2.充值金額不得超過服務(wù)卡的最高限額。五、服務(wù)卡的掛失與補(bǔ)辦（一）掛失1.持卡人發(fā)現(xiàn)服務(wù)卡丟失或被盜后，應(yīng)立即撥打企業(yè)服務(wù)熱線或前往指定的掛失網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行掛失。2.掛失時(shí)，持卡人需提供卡號(hào)、持卡人姓名、身份證號(hào)碼等信息，以便核實(shí)身份。3.掛失成功后，服務(wù)卡將被凍結(jié)，暫停使用，以防止卡內(nèi)余額被盜刷。（二）補(bǔ)辦1.掛失成功后，持卡人可申請(qǐng)補(bǔ)辦服務(wù)卡。補(bǔ)辦時(shí)，持卡人需填寫《企業(yè)服務(wù)卡補(bǔ)辦申請(qǐng)表》，并提交有效身份證件。2.服務(wù)卡管理部門對(duì)補(bǔ)辦申請(qǐng)進(jìn)行審核，審核通過后安排制作新卡。3.新卡制作完成后，持卡人可前往指定的領(lǐng)卡網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取新卡。領(lǐng)取時(shí)，持卡人需出示有效身份證件，經(jīng)核實(shí)身份后領(lǐng)取新卡。4.補(bǔ)辦新卡后，原卡自動(dòng)作廢，卡內(nèi)余額將轉(zhuǎn)移至新卡。（三）掛失與補(bǔ)辦費(fèi)用1.掛失手續(xù)費(fèi)：每次掛失收取手續(xù)費(fèi)[X]元。2.補(bǔ)辦卡工本費(fèi)：每張補(bǔ)辦卡收取工本費(fèi)[X]元。六、服務(wù)卡的注銷（一）注銷條件1.服務(wù)卡有效期屆滿且未使用完余額的。2.持卡人主動(dòng)申請(qǐng)注銷服務(wù)卡的。3.因企業(yè)原因需要注銷服務(wù)卡的。（二）注銷流程1.持卡人提交注銷申請(qǐng)，填寫《企業(yè)服務(wù)卡注銷申請(qǐng)表》，注明卡號(hào)、持卡人姓名、身份證號(hào)碼等信息。2.服務(wù)卡管理部門對(duì)注銷申請(qǐng)進(jìn)行審核，審核通過后進(jìn)行注銷操作。3.注銷成功后，系統(tǒng)自動(dòng)將卡內(nèi)余額退還至持卡人指定的賬戶，并向持卡人發(fā)送注銷成功通知。（三）余額退還1.余額退還方式：可選擇退還至持卡人的銀行賬戶或企業(yè)指定的其他賬戶。2.退還時(shí)間：注銷申請(qǐng)審核通過后的[X]個(gè)工作日內(nèi)完成余額退還操作。七、服務(wù)卡的信息管理（一）信息錄入服務(wù)卡管理部門應(yīng)在服務(wù)卡發(fā)行、充值、掛失、補(bǔ)辦及注銷等操作完成后，及時(shí)將相關(guān)信息錄入系統(tǒng)，確保信息的準(zhǔn)確性和完整性。（二）信息查詢1.持卡人可通過企業(yè)服務(wù)熱線、線上平臺(tái)或前往指定的查詢網(wǎng)點(diǎn)查詢服務(wù)卡的余額、交易記錄等信息。2.企業(yè)內(nèi)部相關(guān)部門因工作需要，可按照規(guī)定的權(quán)限查詢服務(wù)卡的相關(guān)信息。（三）信息安全1.服務(wù)卡管理部門應(yīng)采取必要的安全措施，保障服務(wù)卡信息的安全，防止信息泄露和濫用。2.嚴(yán)禁任何單位或個(gè)人擅自修改、刪除服務(wù)卡信息系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)。八、合作商家管理（一）合作商家選擇1.企業(yè)應(yīng)選擇信譽(yù)良好、經(jīng)營規(guī)范、具有一定規(guī)模和影響力的商家作為合作商家。2.合作商家應(yīng)具備合法的經(jīng)營資質(zhì)，能夠提供符合企業(yè)要求的商品或服務(wù)。（二）合作協(xié)議簽訂1.企業(yè)與合作商家簽訂合作協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括服務(wù)卡的使用范圍、消費(fèi)折扣、結(jié)算方式、售后服務(wù)等內(nèi)容。2.合作協(xié)議應(yīng)定期進(jìn)行評(píng)估和更新，以確保雙方的合作關(guān)系符合企業(yè)發(fā)展的需要。（三）合作商家監(jiān)督1.企業(yè)應(yīng)建立對(duì)合作商家的監(jiān)督機(jī)制，定期對(duì)合作商家的服務(wù)質(zhì)量、商品價(jià)格、售后服務(wù)等進(jìn)行檢查和評(píng)估。2.對(duì)于違反合作協(xié)議或服務(wù)質(zhì)量不符合要求的合作商家，企業(yè)有權(quán)采取警告、暫停合作、終止合作等措施。九、財(cái)務(wù)管理（一）收入確認(rèn)1.企業(yè)發(fā)行服務(wù)卡所取得的收入，應(yīng)按照相關(guān)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定進(jìn)行確認(rèn)和計(jì)量。2.服務(wù)卡銷售收入應(yīng)在滿足收入確認(rèn)條件時(shí)，確認(rèn)為企業(yè)的營業(yè)收入。（二）成本核算1.企業(yè)應(yīng)合理核算服務(wù)卡發(fā)行、制作、管理等過程中發(fā)生的成本，包括卡片制作成本、充值手續(xù)費(fèi)、掛失補(bǔ)辦費(fèi)用、合作商家傭金等。2.成本核算應(yīng)遵循權(quán)責(zé)發(fā)生制原則，確保成本的準(zhǔn)確歸集和分?jǐn)?。（三）?cái)務(wù)報(bào)表1.企業(yè)應(yīng)按照財(cái)務(wù)管理制度的要求，定期編制服務(wù)卡業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)報(bào)表，包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等。2.財(cái)務(wù)報(bào)表應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地反映服務(wù)卡業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營成果。十、風(fēng)險(xiǎn)控制（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.企業(yè)應(yīng)識(shí)別服務(wù)卡業(yè)務(wù)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)貫穿于服務(wù)卡業(yè)務(wù)的全過程，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.企業(yè)應(yīng)對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。2.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，為風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的制定提供依據(jù)。（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)1.針對(duì)不同等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)應(yīng)制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)接受等。2.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施應(yīng)具有可操作性和有效性，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。十一、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.企業(yè)應(yīng)建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，定期對(duì)服務(wù)卡業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)和檢查。2.內(nèi)部監(jiān)督應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注服務(wù)卡的發(fā)行、使用、充值、掛失、補(bǔ)辦及注銷等環(huán)節(jié)，確保各項(xiàng)操作符合規(guī)定。（二）外部檢查