公用私人卡管理辦法總則目的為規(guī)范公司公用私人卡的使用與管理，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，確保公司資金安全、合理、有效使用，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于公司因工作需要，經(jīng)審批后使用個人銀行卡（以下簡稱“公用私人卡”）進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)操作的所有部門及員工。定義1.公用私人卡：指公司員工個人名下銀行卡，經(jīng)公司審批同意后，專門用于公司特定業(yè)務(wù)款項(xiàng)收付的銀行卡。2.持卡人：指持有公用私人卡并按照本辦法規(guī)定使用該卡的公司員工。3.審批人：指對公用私人卡的申請、使用、變更、注銷等事項(xiàng)進(jìn)行審批的公司相關(guān)負(fù)責(zé)人?；驹瓌t1.合規(guī)性原則：公用私人卡的使用與管理必須符合國家法律法規(guī)及金融監(jiān)管要求，遵守公司財(cái)務(wù)制度和相關(guān)規(guī)定。2.安全性原則：確保公用私人卡資金安全，采取有效措施防范各類風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于卡片丟失、被盜刷、密碼泄露等。3.?？顚Ｓ迷瓌t：公用私人卡僅用于公司指定的特定業(yè)務(wù)，不得挪作他用。4.便捷性原則：在確保資金安全和合規(guī)的前提下，盡量簡化流程，提高工作效率，方便業(yè)務(wù)開展。公用私人卡的申請與審批申請條件1.因工作需要，確有必要使用公用私人卡辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，且現(xiàn)有公司賬戶無法滿足業(yè)務(wù)需求。2.申請人具備良好的個人信用記錄，無不良信用行為。3.申請人能夠嚴(yán)格遵守本辦法規(guī)定，履行持卡人職責(zé)。申請流程1.申請人填寫《公用私人卡申請表》，詳細(xì)說明申請公用私人卡的業(yè)務(wù)背景、預(yù)計(jì)使用期限、預(yù)計(jì)資金流量等信息，并承諾遵守本辦法規(guī)定。2.將申請表提交所在部門負(fù)責(zé)人審核，部門負(fù)責(zé)人應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況，對申請的必要性、合理性進(jìn)行審查，并簽署意見。3.申請表經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核通過后，提交財(cái)務(wù)部門審核。財(cái)務(wù)部門重點(diǎn)審核申請事項(xiàng)是否符合公司財(cái)務(wù)制度和資金管理要求，對資金安全和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，并簽署意見。4.財(cái)務(wù)部門審核通過后，申請表提交公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批。分管領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)公司整體業(yè)務(wù)情況和資金安排，對申請進(jìn)行最終審批。審批權(quán)限1.單次申請公用私人卡預(yù)計(jì)資金流量在[X]元以下的，由部門負(fù)責(zé)人審核，財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審批。2.單次申請公用私人卡預(yù)計(jì)資金流量在[X]元（含）至[X]元之間的，由部門負(fù)責(zé)人審核，財(cái)務(wù)部門審核，公司分管財(cái)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)審批。3.單次申請公用私人卡預(yù)計(jì)資金流量在[X]元以上的，由部門負(fù)責(zé)人審核，財(cái)務(wù)部門審核，公司總經(jīng)理審批。審批結(jié)果通知審批通過后，財(cái)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)將審批結(jié)果通知申請人。申請人憑審批通過的《公用私人卡申請表》到指定銀行辦理開卡手續(xù)。公用私人卡的使用與管理卡片保管1.持卡人應(yīng)妥善保管公用私人卡及密碼，不得隨意轉(zhuǎn)借他人使用。如因保管不善導(dǎo)致卡片丟失、被盜刷等情況，持卡人應(yīng)立即向公司報(bào)告，并采取掛失等措施，由此造成的損失由持卡人承擔(dān)。2.持卡人離職或因其他原因不再擔(dān)任公用私人卡持卡人時(shí)，應(yīng)將卡片及相關(guān)資料交回公司財(cái)務(wù)部門，并辦理交接手續(xù)。資金收付管理1.公用私人卡只能用于公司指定的業(yè)務(wù)款項(xiàng)收付，不得用于與公司業(yè)務(wù)無關(guān)的個人消費(fèi)或其他用途。2.所有通過公用私人卡收付的資金，必須嚴(yán)格按照公司財(cái)務(wù)制度進(jìn)行賬務(wù)處理，確保資金流向清晰、準(zhǔn)確。3.持卡人在辦理資金收付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)要求對方提供合法、有效的票據(jù)或憑證，并及時(shí)交回公司財(cái)務(wù)部門進(jìn)行審核入賬。費(fèi)用報(bào)銷管理1.因公用私人卡產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，如手續(xù)費(fèi)、利息等，按照公司費(fèi)用報(bào)銷制度進(jìn)行報(bào)銷。持卡人應(yīng)在費(fèi)用發(fā)生后及時(shí)整理相關(guān)票據(jù)，填寫費(fèi)用報(bào)銷單，按照規(guī)定流程進(jìn)行審批報(bào)銷。2.對于因公用私人卡使用不當(dāng)導(dǎo)致的罰款、滯納金等額外費(fèi)用，由持卡人自行承擔(dān)，不得在公司報(bào)銷。定期核對1.財(cái)務(wù)部門應(yīng)定期與持卡人核對公用私人卡賬戶余額及交易明細(xì)，確保賬實(shí)相符。核對周期為每月一次。2.持卡人應(yīng)積極配合財(cái)務(wù)部門的核對工作，及時(shí)提供相關(guān)資料和信息。如發(fā)現(xiàn)賬目不符，應(yīng)及時(shí)查明原因并向財(cái)務(wù)部門報(bào)告。公用私人卡的變更與注銷變更1.如因持卡人工作崗位變動、聯(lián)系方式變更等原因，需要對公用私人卡相關(guān)信息進(jìn)行變更的，持卡人應(yīng)填寫《公用私人卡信息變更申請表》，詳細(xì)說明變更事項(xiàng)及原因，并提交所在部門負(fù)責(zé)人審核。2.部門負(fù)責(zé)人審核通過后，申請表提交財(cái)務(wù)部門審核。財(cái)務(wù)部門審核無誤后，辦理相關(guān)變更手續(xù)。3.涉及銀行卡密碼、綁定手機(jī)號等重要信息變更的，持卡人應(yīng)及時(shí)到銀行辦理變更手續(xù)，并將變更后的信息告知公司財(cái)務(wù)部門。注銷1.公用私人卡使用期滿或因業(yè)務(wù)結(jié)束不再需要使用時(shí)，持卡人應(yīng)填寫《公用私人卡注銷申請表》，說明注銷原因，并提交所在部門負(fù)責(zé)人審核。2.部門負(fù)責(zé)人審核通過后，申請表提交財(cái)務(wù)部門審核。財(cái)務(wù)部門應(yīng)在確認(rèn)該卡所有業(yè)務(wù)已結(jié)清、資金已全部收回或妥善處理后，簽署審核意見。3.申請表經(jīng)財(cái)務(wù)部門審核通過后，提交公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批。分管領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，持卡人憑審批通過的申請表到銀行辦理注銷手續(xù)，并將注銷結(jié)果及時(shí)通知公司財(cái)務(wù)部門。監(jiān)督與檢查內(nèi)部監(jiān)督1.公司財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)對公用私人卡的使用與管理情況進(jìn)行日常監(jiān)督檢查，定期或不定期抽查公用私人卡的交易記錄、賬務(wù)處理等情況，確保公用私人卡的使用符合本辦法規(guī)定。2.審計(jì)部門負(fù)責(zé)對公用私人卡的使用與管理情況進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，檢查公用私人卡的申請、審批、使用、變更、注銷等環(huán)節(jié)是否合規(guī)，資金使用是否安全、合理、有效。違規(guī)處理1.對于違反本辦法規(guī)定使用公用私人卡的行為，公司將視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰，包括但不限于警告、罰款、解除勞動合同等。2.如因持卡人違規(guī)行為導(dǎo)致公司資金損失的，持卡人應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，將依法追究刑事責(zé)任。附則解釋權(quán)本辦法由公司財(cái)