農(nóng)商行數(shù)據(jù)管理辦法一、總則（一）目的本辦法旨在加強(qiáng)農(nóng)商行數(shù)據(jù)管理，規(guī)范數(shù)據(jù)處理流程，提高數(shù)據(jù)質(zhì)量，保障數(shù)據(jù)安全，充分發(fā)揮數(shù)據(jù)在農(nóng)商行經(jīng)營(yíng)管理、決策支持等方面的重要作用，推動(dòng)農(nóng)商行穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展。（二）適用范圍本辦法適用于農(nóng)商行各級(jí)機(jī)構(gòu)及全體員工在數(shù)據(jù)的收集、存儲(chǔ)、使用、傳輸、共享、刪除等全生命周期管理過(guò)程中的相關(guān)活動(dòng)。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保數(shù)據(jù)管理活動(dòng)合法合規(guī)。2.準(zhǔn)確性原則：保證數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，從源頭上杜絕數(shù)據(jù)錯(cuò)誤和虛假信息。3.安全性原則：采取有效措施保護(hù)數(shù)據(jù)的保密性、完整性和可用性，防止數(shù)據(jù)泄露、篡改和丟失。4.高效性原則：優(yōu)化數(shù)據(jù)管理流程，提高數(shù)據(jù)處理效率，以滿足業(yè)務(wù)快速發(fā)展的需求。5.實(shí)用性原則：數(shù)據(jù)管理應(yīng)緊密?chē)@農(nóng)商行業(yè)務(wù)需求，為經(jīng)營(yíng)決策、客戶(hù)服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)防控等提供有力支持。二、數(shù)據(jù)管理組織架構(gòu)與職責(zé)（一）數(shù)據(jù)管理委員會(huì)成立數(shù)據(jù)管理委員會(huì)，作為農(nóng)商行數(shù)據(jù)管理的決策機(jī)構(gòu)。由行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任主任，各相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人為成員。主要職責(zé)包括：1.審議通過(guò)數(shù)據(jù)管理戰(zhàn)略、政策、制度和流程。2.審批重大數(shù)據(jù)項(xiàng)目投資預(yù)算和建設(shè)方案。3.協(xié)調(diào)解決數(shù)據(jù)管理工作中的重大問(wèn)題和跨部門(mén)爭(zhēng)議。4.監(jiān)督數(shù)據(jù)管理工作的執(zhí)行情況和效果評(píng)估。（二）數(shù)據(jù)管理部門(mén)設(shè)立專(zhuān)門(mén)的數(shù)據(jù)管理部門(mén)，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌全行數(shù)據(jù)管理工作。具體職責(zé)如下：1.制定和完善數(shù)據(jù)管理制度、規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)，并組織實(shí)施。2.規(guī)劃和建設(shè)數(shù)據(jù)管理體系，包括數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)、數(shù)據(jù)平臺(tái)等基礎(chǔ)設(shè)施。3.負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)的整合、清洗、轉(zhuǎn)換、存儲(chǔ)和維護(hù)，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。4.組織開(kāi)展數(shù)據(jù)挖掘、分析和應(yīng)用，為業(yè)務(wù)提供數(shù)據(jù)支持和決策依據(jù)。5.管理數(shù)據(jù)安全，制定數(shù)據(jù)安全策略和措施，開(kāi)展數(shù)據(jù)安全監(jiān)控和審計(jì)。6.協(xié)調(diào)各部門(mén)的數(shù)據(jù)需求，推動(dòng)數(shù)據(jù)共享和協(xié)同工作。（三）業(yè)務(wù)部門(mén)各業(yè)務(wù)部門(mén)是數(shù)據(jù)的產(chǎn)生者和使用者，負(fù)責(zé)本部門(mén)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的收集、錄入、審核和使用。具體職責(zé)包括：1.按照數(shù)據(jù)管理要求，準(zhǔn)確、及時(shí)地收集和報(bào)送業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)。2.對(duì)本部門(mén)使用的數(shù)據(jù)進(jìn)行質(zhì)量自查和整改，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量符合要求。3.根據(jù)業(yè)務(wù)需求，合理使用數(shù)據(jù)，提出數(shù)據(jù)應(yīng)用的需求和建議。4.配合數(shù)據(jù)管理部門(mén)開(kāi)展數(shù)據(jù)管理相關(guān)工作，如數(shù)據(jù)清理、數(shù)據(jù)治理等。（四）技術(shù)部門(mén)技術(shù)部門(mén)負(fù)責(zé)為數(shù)據(jù)管理提供技術(shù)支持和保障。主要職責(zé)包括：1.建設(shè)和維護(hù)數(shù)據(jù)管理所需的信息系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備等技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施。2.提供數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、處理、傳輸?shù)确矫娴募夹g(shù)解決方案，確保數(shù)據(jù)系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行。3.協(xié)助數(shù)據(jù)管理部門(mén)進(jìn)行數(shù)據(jù)安全防護(hù)，開(kāi)展技術(shù)層面的安全監(jiān)測(cè)和應(yīng)急處理。三、數(shù)據(jù)收集與錄入（一）數(shù)據(jù)來(lái)源1.業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)采集：通過(guò)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、信貸管理系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)等各類(lèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，實(shí)時(shí)或定期采集業(yè)務(wù)交易數(shù)據(jù)。2.人工錄入：對(duì)于部分無(wú)法通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)采集的數(shù)據(jù)，如客戶(hù)補(bǔ)充信息、特殊業(yè)務(wù)記錄等，由相關(guān)業(yè)務(wù)人員按照規(guī)定格式進(jìn)行人工錄入。3.外部數(shù)據(jù)獲?。簭谋O(jiān)管機(jī)構(gòu)、征信機(jī)構(gòu)、第三方數(shù)據(jù)供應(yīng)商等獲取外部數(shù)據(jù)，如宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、行業(yè)數(shù)據(jù)、客戶(hù)信用評(píng)級(jí)數(shù)據(jù)等。（二）數(shù)據(jù)收集流程1.業(yè)務(wù)部門(mén)根據(jù)業(yè)務(wù)需求和數(shù)據(jù)管理要求，確定數(shù)據(jù)收集的范圍、頻率和內(nèi)容。2.制定數(shù)據(jù)收集計(jì)劃，明確責(zé)任人和時(shí)間節(jié)點(diǎn)，并向數(shù)據(jù)管理部門(mén)報(bào)備。3.按照數(shù)據(jù)收集計(jì)劃，業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)采集數(shù)據(jù)的，由系統(tǒng)按照設(shè)定規(guī)則進(jìn)行采集；需要人工錄入的，業(yè)務(wù)人員應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)準(zhǔn)確錄入數(shù)據(jù)，并進(jìn)行初步審核。4.數(shù)據(jù)收集完成后，業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)將數(shù)據(jù)進(jìn)行整理和校驗(yàn)，確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性，然后提交給數(shù)據(jù)管理部門(mén)。（三）數(shù)據(jù)錄入要求1.錄入人員應(yīng)經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，熟悉數(shù)據(jù)錄入規(guī)則和業(yè)務(wù)流程。2.嚴(yán)格按照規(guī)定的格式和標(biāo)準(zhǔn)錄入數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)的一致性和規(guī)范性。3.對(duì)錄入的數(shù)據(jù)進(jìn)行認(rèn)真核對(duì)，發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤及時(shí)更正，并記錄錯(cuò)誤情況和處理結(jié)果。4.建立數(shù)據(jù)錄入審核機(jī)制，由專(zhuān)人對(duì)錄入數(shù)據(jù)進(jìn)行二次審核，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量。四、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)與管理（一）數(shù)據(jù)存儲(chǔ)架構(gòu)1.構(gòu)建分層的數(shù)據(jù)存儲(chǔ)架構(gòu)，包括基礎(chǔ)數(shù)據(jù)層、數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)層、數(shù)據(jù)集市層等。2.基礎(chǔ)數(shù)據(jù)層存儲(chǔ)原始業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)的完整性和原始性。3.數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)層對(duì)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進(jìn)行整合、清洗和轉(zhuǎn)換，按照主題進(jìn)行組織存儲(chǔ)，為數(shù)據(jù)分析和決策提供支持。4.數(shù)據(jù)集市層根據(jù)不同業(yè)務(wù)部門(mén)的需求，從數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)中抽取相關(guān)數(shù)據(jù)，形成面向特定業(yè)務(wù)主題的數(shù)據(jù)集合，方便業(yè)務(wù)部門(mén)使用。（二）數(shù)據(jù)存儲(chǔ)設(shè)備與環(huán)境1.選用高性能、高可靠性的數(shù)據(jù)存儲(chǔ)設(shè)備，如磁盤(pán)陣列、磁帶庫(kù)等，滿足數(shù)據(jù)存儲(chǔ)容量和性能要求。2.建立數(shù)據(jù)存儲(chǔ)備份機(jī)制，定期對(duì)重要數(shù)據(jù)進(jìn)行全量備份和增量備份，并將備份數(shù)據(jù)存儲(chǔ)在異地，確保數(shù)據(jù)的安全性和可恢復(fù)性。3.優(yōu)化數(shù)據(jù)存儲(chǔ)環(huán)境，保障數(shù)據(jù)存儲(chǔ)系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行，提高數(shù)據(jù)訪問(wèn)效率。（三）數(shù)據(jù)存儲(chǔ)管理1.制定數(shù)據(jù)存儲(chǔ)管理制度，明確數(shù)據(jù)存儲(chǔ)的權(quán)限管理、存儲(chǔ)介質(zhì)管理、數(shù)據(jù)存儲(chǔ)安全等要求。2.對(duì)數(shù)據(jù)存儲(chǔ)進(jìn)行分類(lèi)管理，根據(jù)數(shù)據(jù)的重要性、敏感性等因素，確定不同的數(shù)據(jù)存儲(chǔ)級(jí)別和訪問(wèn)權(quán)限。3.定期對(duì)數(shù)據(jù)存儲(chǔ)情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，清理過(guò)期、無(wú)效數(shù)據(jù)，優(yōu)化數(shù)據(jù)存儲(chǔ)結(jié)構(gòu)，提高存儲(chǔ)空間利用率。4.建立數(shù)據(jù)存儲(chǔ)監(jiān)控機(jī)制，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)存儲(chǔ)設(shè)備的運(yùn)行狀態(tài)、存儲(chǔ)空間使用情況等，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理異常情況。五、數(shù)據(jù)質(zhì)量控制（一）數(shù)據(jù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)1.制定涵蓋數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、完整性、一致性、及時(shí)性等方面的數(shù)據(jù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。2.明確各項(xiàng)數(shù)據(jù)質(zhì)量指標(biāo)的具體要求，如數(shù)據(jù)字段的取值范圍、數(shù)據(jù)記錄的必填項(xiàng)等。3.根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求，適時(shí)調(diào)整和完善數(shù)據(jù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。（二）數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控1.建立數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系，通過(guò)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理工具和系統(tǒng)，對(duì)數(shù)據(jù)質(zhì)量進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和分析。2.設(shè)定數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控指標(biāo)和閾值，當(dāng)數(shù)據(jù)質(zhì)量指標(biāo)超出閾值時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信息。3.定期生成數(shù)據(jù)質(zhì)量報(bào)告，反映全行數(shù)據(jù)質(zhì)量狀況，包括數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題的分布、趨勢(shì)等。（三）數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題處理1.對(duì)于發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題，數(shù)據(jù)管理部門(mén)應(yīng)及時(shí)通知相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行整改。2.業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)分析數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題產(chǎn)生的原因，制定整改措施，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成整改。3.數(shù)據(jù)管理部門(mén)對(duì)整改情況進(jìn)行跟蹤和驗(yàn)證，確保數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題得到徹底解決。4.建立數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題責(zé)任追究制度，對(duì)因工作失誤導(dǎo)致數(shù)據(jù)質(zhì)量問(wèn)題的相關(guān)人員進(jìn)行問(wèn)責(zé)。六、數(shù)據(jù)安全管理（一）數(shù)據(jù)安全策略1.制定全面的數(shù)據(jù)安全策略，明確數(shù)據(jù)安全目標(biāo)、原則和措施。2.涵蓋數(shù)據(jù)訪問(wèn)控制、數(shù)據(jù)加密、數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)、數(shù)據(jù)安全審計(jì)等方面的內(nèi)容。3.根據(jù)數(shù)據(jù)的敏感程度和業(yè)務(wù)需求，對(duì)不同的數(shù)據(jù)資產(chǎn)采取差異化的安全保護(hù)措施。（二）數(shù)據(jù)訪問(wèn)控制1.建立嚴(yán)格的數(shù)據(jù)訪問(wèn)權(quán)限管理制度，根據(jù)員工的工作職責(zé)和業(yè)務(wù)需求，授予相應(yīng)的數(shù)據(jù)訪問(wèn)權(quán)限。2.采用身份認(rèn)證、授權(quán)管理等技術(shù)手段，確保只有經(jīng)過(guò)授權(quán)的人員才能訪問(wèn)特定的數(shù)據(jù)資源。3.定期對(duì)員工的數(shù)據(jù)訪問(wèn)權(quán)限進(jìn)行審查和調(diào)整，防止權(quán)限濫用。（三）數(shù)據(jù)加密1.對(duì)重要數(shù)據(jù)在傳輸和存儲(chǔ)過(guò)程中進(jìn)行加密處理，確保數(shù)據(jù)在傳輸過(guò)程中不被竊取或篡改，存儲(chǔ)的數(shù)據(jù)即使被非法獲取也無(wú)法解讀。2.選用合適的加密算法和密鑰管理系統(tǒng)，保障數(shù)據(jù)加密的安全性和有效性。3.定期更新加密密鑰，防止密鑰被破解。（四）數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)1.按照數(shù)據(jù)備份策略，定期對(duì)重要數(shù)據(jù)進(jìn)行備份，并將備份數(shù)據(jù)存儲(chǔ)在安全的位置。2.定期進(jìn)行數(shù)據(jù)恢復(fù)演練，確保在數(shù)據(jù)遭受破壞或丟失時(shí)，能夠快速、有效地恢復(fù)數(shù)據(jù)，保證業(yè)務(wù)的連續(xù)性。3.建立數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)的監(jiān)控和審計(jì)機(jī)制，對(duì)備份數(shù)據(jù)的完整性、恢復(fù)過(guò)程的準(zhǔn)確性等進(jìn)行監(jiān)督和檢查。（五）數(shù)據(jù)安全審計(jì)1.建立數(shù)據(jù)安全審計(jì)系統(tǒng)，對(duì)數(shù)據(jù)訪問(wèn)、操作等行為進(jìn)行全面審計(jì)。2.審計(jì)內(nèi)容包括訪問(wèn)時(shí)間、訪問(wèn)人員、訪問(wèn)數(shù)據(jù)內(nèi)容、操作類(lèi)型等，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)。3.定期對(duì)數(shù)據(jù)安全審計(jì)結(jié)果進(jìn)行分析和總結(jié)，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)采取改進(jìn)措施，不斷完善數(shù)據(jù)安全管理。七、數(shù)據(jù)使用與共享（一）數(shù)據(jù)使用規(guī)范1.明確數(shù)據(jù)使用的目的、范圍和方式，確保數(shù)據(jù)使用符合業(yè)務(wù)需求和合規(guī)要求。2.數(shù)據(jù)使用人員應(yīng)嚴(yán)格按照授權(quán)范圍使用數(shù)據(jù)，不得擅自擴(kuò)大使用范圍或用于其他未經(jīng)授權(quán)的目的。3.在數(shù)據(jù)使用過(guò)程中，應(yīng)遵循數(shù)據(jù)保密規(guī)定，不得泄露數(shù)據(jù)內(nèi)容。（二）數(shù)據(jù)共享原則1.遵循合法、合規(guī)、安全、可控的原則，開(kāi)展數(shù)據(jù)共享工作。2.明確數(shù)據(jù)共享的范圍和條件，確保共享的數(shù)據(jù)不涉及敏感信息和商業(yè)秘密。3.建立數(shù)據(jù)共享審批機(jī)制，對(duì)數(shù)據(jù)共享申請(qǐng)進(jìn)行嚴(yán)格審核，確保共享行為符合規(guī)定。（三）數(shù)據(jù)共享流程1.業(yè)務(wù)部門(mén)提出數(shù)據(jù)共享需求，填寫(xiě)數(shù)據(jù)共享申請(qǐng)表，說(shuō)明共享數(shù)據(jù)的名稱(chēng)、用途、共享對(duì)象等信息。2.將申請(qǐng)表提交給數(shù)據(jù)管理部門(mén)，數(shù)據(jù)管理部門(mén)對(duì)共享需求進(jìn)行審核，評(píng)估數(shù)據(jù)共享的合法性、安全性和必要性。3.審核通過(guò)后，數(shù)據(jù)管理部門(mén)協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)進(jìn)行數(shù)據(jù)共享的技術(shù)實(shí)現(xiàn)，確保數(shù)據(jù)共享過(guò)程的安全、穩(wěn)定。4.在數(shù)據(jù)共享過(guò)程中，對(duì)共享數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)控和審計(jì)，確保共享數(shù)據(jù)的使用符合規(guī)定。八、數(shù)據(jù)刪除與銷(xiāo)毀（一）數(shù)據(jù)刪除原則1.根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及業(yè)務(wù)實(shí)際情況，確定數(shù)據(jù)刪除的時(shí)機(jī)和范圍。2.對(duì)于超過(guò)保存期限、已無(wú)業(yè)務(wù)價(jià)值或不再符合存儲(chǔ)要求的數(shù)據(jù)，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行刪除。（二）數(shù)據(jù)刪除流程1.業(yè)務(wù)部門(mén)或數(shù)據(jù)管理部門(mén)提出數(shù)據(jù)刪除申請(qǐng)，說(shuō)明刪除數(shù)據(jù)的原因、范圍和時(shí)間要求。2.數(shù)據(jù)管理部門(mén)對(duì)刪除申請(qǐng)進(jìn)行審核，確保刪除操作符合規(guī)定。3.審核通過(guò)后，由技術(shù)人員按照數(shù)據(jù)刪除操作規(guī)程，對(duì)指定的數(shù)據(jù)進(jìn)行刪除操作。4.在數(shù)據(jù)刪除過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行記錄和審計(jì)，確保刪除操作的準(zhǔn)確性和徹底性。（三）數(shù)據(jù)銷(xiāo)毀1.對(duì)于涉及敏感信息或重要數(shù)據(jù)的存儲(chǔ)介質(zhì)，在數(shù)據(jù)刪除后，應(yīng)進(jìn)行物理銷(xiāo)毀，防止數(shù)據(jù)被恢復(fù)。2.制定數(shù)據(jù)銷(xiāo)毀管理制度，明確數(shù)據(jù)銷(xiāo)毀的方式、流程和責(zé)任。3.數(shù)據(jù)銷(xiāo)毀過(guò)程應(yīng)進(jìn)行全程監(jiān)控和記錄，確保銷(xiāo)毀工作符合要求。九、數(shù)據(jù)管理監(jiān)督與考核（一）監(jiān)督機(jī)制1.建立數(shù)據(jù)管理監(jiān)督機(jī)制，由內(nèi)部審計(jì)部門(mén)定期對(duì)數(shù)據(jù)管理工作進(jìn)行審計(jì)和監(jiān)督。2.審計(jì)內(nèi)容包括數(shù)據(jù)管理制度執(zhí)行情況、數(shù)據(jù)質(zhì)量、數(shù)據(jù)安全等方面。3.對(duì)審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)提出整改意見(jiàn)，并跟蹤整改落實(shí)情況。（二）考核指標(biāo)1.制定數(shù)據(jù)管理考核指標(biāo)體系，涵蓋數(shù)據(jù)質(zhì)量、數(shù)據(jù)安全、數(shù)據(jù)應(yīng)用等方面。2.數(shù)據(jù)質(zhì)量指標(biāo)包括數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、完整性、一致性等方面的達(dá)標(biāo)率；數(shù)據(jù)安全指標(biāo)包括數(shù)據(jù)安全事件發(fā)生率、數(shù)據(jù)備份恢復(fù)成功率等；數(shù)據(jù)應(yīng)用指標(biāo)包括數(shù)據(jù)分析報(bào)告的質(zhì)量、數(shù)據(jù)對(duì)業(yè)務(wù)決策的支持效果等。