印章管理辦法農(nóng)商行總則目的為加強[農(nóng)商行名稱]印章管理，規(guī)范印章使用流程，保障農(nóng)商行合法合規(guī)運營，維護農(nóng)商行及客戶的合法權(quán)益，特制定本辦法。適用范圍本辦法適用于[農(nóng)商行名稱]及其所屬各分支機構(gòu)、各部門在經(jīng)營管理活動中涉及的各類印章，包括但不限于行政公章、業(yè)務(wù)專用章、合同專用章、財務(wù)專用章、個人名章等?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：印章的刻制、使用、保管等必須嚴格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定以及農(nóng)商行內(nèi)部規(guī)章制度。2.專人負責原則：明確專人負責印章的管理，確保印章使用的安全性和規(guī)范性。3.審批授權(quán)原則：印章使用必須經(jīng)過嚴格的審批流程，明確審批權(quán)限，未經(jīng)授權(quán)不得擅自使用。4.登記備案原則：對印章的刻制、啟用、變更、停用、銷毀等情況進行詳細登記備案，確保印章管理全過程可追溯。印章的種類及用途行政公章1.用途：代表[農(nóng)商行名稱]行使職權(quán)，用于對外發(fā)布重要文件、函件，簽署合同、協(xié)議，辦理各類證明等。2.使用范圍：僅限于農(nóng)商行法定代表人或經(jīng)法定代表人授權(quán)的人員使用，使用時需嚴格按照審批流程進行。業(yè)務(wù)專用章1.用途：用于辦理各類具體業(yè)務(wù)，如儲蓄業(yè)務(wù)章用于辦理儲蓄存取款業(yè)務(wù)；會計業(yè)務(wù)章用于會計核算、記賬、報表等業(yè)務(wù)；信貸業(yè)務(wù)章用于簽訂信貸合同、發(fā)放貸款等業(yè)務(wù)。2.使用范圍：由相關(guān)業(yè)務(wù)部門指定專人負責保管和使用，嚴格按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程進行蓋章。合同專用章1.用途：專門用于簽訂各類經(jīng)濟合同，明確雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系。2.使用范圍：由農(nóng)商行法律合規(guī)部門或授權(quán)的合同管理部門負責管理，簽訂合同前需對合同條款進行審核，確保合同合法合規(guī)。財務(wù)專用章1.用途：用于辦理財務(wù)收支、結(jié)算等相關(guān)業(yè)務(wù)，如開具支票、匯票，辦理資金收付等。2.使用范圍：由財務(wù)部門指定專人保管，嚴格按照財務(wù)制度進行使用，確保財務(wù)資金安全。個人名章1.用途：用于個人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時的簽章確認，如柜員辦理業(yè)務(wù)時的個人名章用于業(yè)務(wù)憑證、報表等的蓋章。2.使用范圍：由個人妥善保管，僅限本人在規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)使用。印章的刻制與啟用刻制流程1.申請：因工作需要刻制印章的部門或分支機構(gòu)，應(yīng)填寫《印章刻制申請表》，詳細說明印章名稱、規(guī)格、用途、刻制數(shù)量等信息，并經(jīng)部門負責人或分支機構(gòu)負責人審核簽字后，報分管領(lǐng)導審批。2.審批：分管領(lǐng)導根據(jù)申請內(nèi)容進行審批，同意后報總行辦公室或相關(guān)管理部門備案。3.刻制：總行辦公室或相關(guān)管理部門根據(jù)審批結(jié)果，選擇具有資質(zhì)的印章刻制單位進行刻制?？讨茊挝槐仨殗栏癜凑展膊块T規(guī)定的印章刻制標準和要求進行制作，確保印章質(zhì)量和安全性。4.驗收：印章刻制完成后，由總行辦公室或相關(guān)管理部門組織專人進行驗收。驗收內(nèi)容包括印章的規(guī)格、材質(zhì)、文字、圖案等是否符合要求，印章是否清晰、完整、無瑕疵。驗收合格后，填寫《印章驗收單》。啟用流程1.登記：驗收合格的印章，由總行辦公室或相關(guān)管理部門在《印章管理登記簿》上進行詳細登記，包括印章名稱、規(guī)格、刻制日期、啟用日期、保管人等信息。2.啟用通知：總行辦公室或相關(guān)管理部門將印章啟用情況以書面形式通知各相關(guān)部門和分支機構(gòu)，并明確印章的使用范圍、審批流程等要求。3.印章交接：印章保管人憑《印章驗收單》和《印章啟用通知》到總行辦公室或相關(guān)管理部門辦理印章交接手續(xù)，雙方在《印章交接登記簿》上簽字確認。印章的保管保管原則1.專人專管原則：各類印章必須指定專人負責保管，保管人應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和責任心，熟悉印章管理規(guī)定。2.安全保密原則：印章保管人應(yīng)妥善保管印章，確保印章存放安全，防止印章被盜、丟失、損壞或擅自交予他人使用。印章存放地點應(yīng)具備必要的安全防范措施，如保險柜、監(jiān)控設(shè)備等。3.分離保管原則：行政公章、財務(wù)專用章、合同專用章等重要印章應(yīng)實行雙人保管、分人使用制度，相互監(jiān)督制約，防止印章濫用。保管要求1.行政公章：由總行辦公室指定專人保管，存放于總行辦公室保險柜內(nèi)。保管人應(yīng)嚴格遵守印章使用審批制度，未經(jīng)批準不得擅自使用印章。2.業(yè)務(wù)專用章：由各業(yè)務(wù)部門指定專人保管，存放于業(yè)務(wù)部門保險柜內(nèi)。保管人應(yīng)按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程使用印章，確保業(yè)務(wù)辦理的準確性和規(guī)范性。3.合同專用章：由法律合規(guī)部門或授權(quán)的合同管理部門指定專人保管，存放于專門的合同保管柜內(nèi)。保管人應(yīng)在合同簽訂前對合同條款進行審核，確保合同合法合規(guī)后，方可蓋章。4.財務(wù)專用章：由財務(wù)部門指定專人保管，存放于財務(wù)部門保險柜內(nèi)。保管人應(yīng)嚴格按照財務(wù)制度使用印章，確保財務(wù)資金安全。5.個人名章：由個人妥善保管，不得隨意轉(zhuǎn)借他人使用。如因工作需要委托他人使用個人名章的，必須經(jīng)過本人書面授權(quán)，并做好相關(guān)記錄。印章保管人的職責1.負責印章的日常保管工作，確保印章存放安全。2.嚴格按照印章使用審批制度，審核用印申請，對不符合規(guī)定的用印申請有權(quán)拒絕蓋章。3.認真登記印章使用情況，包括用印日期、用印內(nèi)容、用印部門、用印人等信息，確保印章使用記錄完整、準確。4.定期對印章進行檢查，如發(fā)現(xiàn)印章有損壞、變形、模糊等情況，應(yīng)及時報告總行辦公室或相關(guān)管理部門，并按照規(guī)定進行處理。5.如因工作調(diào)動、離職等原因不再負責印章保管工作時，應(yīng)及時將印章交接給指定的接替人員，并辦理好交接手續(xù)。印章的使用使用流程1.申請：用印部門或個人應(yīng)填寫《印章使用申請表》，詳細說明用印事由、用印文件名稱、份數(shù)、用印日期等信息，并經(jīng)部門負責人或分支機構(gòu)負責人審核簽字后，報分管領(lǐng)導審批。2.審批：分管領(lǐng)導根據(jù)用印申請內(nèi)容進行審批，明確同意用印的范圍、份數(shù)、日期等要求，并簽字確認。3.用?。河≌卤９苋藨{經(jīng)審批的《印章使用申請表》進行用印操作。用印時，應(yīng)在用印文件規(guī)定的位置準確蓋章，確保印章清晰、端正，不得模糊、重蓋或漏蓋。4.登記：用印完成后，印章保管人應(yīng)在《印章使用登記簿》上詳細登記用印情況，包括用印日期、用印內(nèi)容、用印部門、用印人、審批人等信息。使用審批權(quán)限1.行政公章：涉及農(nóng)商行重大事項、重要文件、對外合同協(xié)議等用印，需經(jīng)總行行長審批；一般性文件、函件等用印，由分管領(lǐng)導審批。2.業(yè)務(wù)專用章：根據(jù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，由相關(guān)業(yè)務(wù)部門負責人審批。3.合同專用章：簽訂經(jīng)濟合同用印，需經(jīng)法律合規(guī)部門審核，分管領(lǐng)導審批；重大合同需經(jīng)總行行長審批。4.財務(wù)專用章：財務(wù)收支、結(jié)算等業(yè)務(wù)用印，由財務(wù)部門負責人審批；涉及重大財務(wù)事項用印，需經(jīng)分管財務(wù)領(lǐng)導審批。5.個人名章：按照個人崗位職責和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，由本人或授權(quán)他人使用，無需審批。但授權(quán)他人使用時，需做好書面授權(quán)記錄。用印注意事項1.用印文件必須內(nèi)容真實、合法合規(guī)，不得用印空白紙張、介紹信等。2.用印時應(yīng)認真核對用印文件的內(nèi)容、份數(shù)、蓋章位置等信息，確保用印準確無誤。3.嚴禁在未填寫完整、未經(jīng)審批的文件上蓋章。4.印章保管人不得擅自將印章帶出辦公場所使用，如因特殊情況確需帶出的，必須經(jīng)總行辦公室或相關(guān)管理部門負責人批準，并辦理好借用手續(xù)，使用完畢后及時歸還。5.印章使用后，應(yīng)及時將用印文件整理歸檔，妥善保管，以備查閱。印章的變更與停用變更1.印章的名稱、規(guī)格、材質(zhì)等發(fā)生變更時，由總行辦公室或相關(guān)管理部門填寫《印章變更申請表》，詳細說明變更原因、變更內(nèi)容等信息，并經(jīng)分管領(lǐng)導審批后，報總行行長批準。2.總行辦公室或相關(guān)管理部門根據(jù)審批結(jié)果，通知原印章刻制單位進行變更刻制，并按照印章刻制與啟用流程進行驗收、登記、啟用等操作。3.印章變更后，總行辦公室或相關(guān)管理部門應(yīng)及時將印章變更情況以書面形式通知各相關(guān)部門和分支機構(gòu)，并對涉及印章使用的各類文件、合同、協(xié)議等進行清理和更換。停用1.因機構(gòu)撤并、業(yè)務(wù)調(diào)整、印章?lián)p壞等原因需要停用印章時，由總行辦公室或相關(guān)管理部門填寫《印章停用申請表》，詳細說明停用原因、停用日期等信息，并經(jīng)分管領(lǐng)導審批后，報總行行長批準。2.總行辦公室或相關(guān)管理部門負責組織對停用印章進行清理，核對印章數(shù)量、規(guī)格、材質(zhì)等信息，確保印章全部收回。3.停用的印章應(yīng)妥善保管，嚴禁繼續(xù)使用。如需銷毀的，應(yīng)按照印章銷毀流程進行處理。印章的銷毀銷毀流程1.申請：由總行辦公室或相關(guān)管理部門填寫《印章銷毀申請表》，詳細說明銷毀印章的名稱、規(guī)格、數(shù)量、銷毀原因等信息，并經(jīng)分管領(lǐng)導審批后，報總行行長批準。2.審批：總行行長根據(jù)申請內(nèi)容進行審批，同意銷毀后，指定專人負責組織實施銷毀工作。3.銷毀：銷毀工作應(yīng)在總行辦公室或相關(guān)管理部門的監(jiān)督下進行，采用粉碎、熔化等方式進行徹底銷毀，確保印章無法恢復(fù)使用。4.記錄：銷毀完成后，銷毀人員應(yīng)填寫《印章銷毀記錄單》，詳細記錄銷毀印章的名稱、規(guī)格、數(shù)量、銷毀日期、銷毀方式等信息，并由監(jiān)督人員簽字確認。銷毀要求1.銷毀印章必須嚴格按照審批流程進行，未經(jīng)批準不得擅自銷毀。2.銷毀過程應(yīng)進行全程錄像或拍照，確保銷毀工作真實、有效。3.銷毀記錄應(yīng)妥善保存，以備查閱。監(jiān)督與檢查監(jiān)督機制1.總行辦公室或相關(guān)管理部門負責對印章管理情況進行定期監(jiān)督檢查，確保印章管理工作符合規(guī)定要求。2.內(nèi)部審計部門負責對印章管理情況進行不定期審計監(jiān)督，重點檢查印章的刻制、使用、保管、銷毀等環(huán)節(jié)是否合規(guī)，發(fā)現(xiàn)問題及時提出整改意見。檢查內(nèi)容1.印章管理制度的執(zhí)行情況，包括印章的刻制、啟用、保管、使用、變更、停用、銷毀等環(huán)節(jié)是否按照規(guī)定流程進行操作。2.印章保管情況，檢查印章存放是否安全，保管人是否嚴格履行職責，是否存在印章被盜、丟失、損壞或擅自交予他人使用等情況。3.印章使用情況，檢查用印申請是否經(jīng)過審批，用印文件是否真實、合法合規(guī)，用印記錄是否完整、準確。違規(guī)處理1.對于違反印章管理規(guī)定的行為，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的紀律處分；造成經(jīng)濟損失或不良影響的，依法追究相關(guān)人員的法律責任。2.因印章保管不善導致印章被盜、丟失、損壞或擅自交予他人使用的，保管人應(yīng)立即報告總行辦公室或相關(guān)管理部門，并采取相應(yīng)的補救措施，如登報聲明作廢、向公安機關(guān)報案等。同時，對保管人進行嚴肅問責，視情節(jié)給予警告、記過、撤職等處分。3.未經(jīng)審批擅自使用印章或超越審批權(quán)限使用印章的，對用印