失信人名單管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)對(duì)失信人的管理與約束，維護(hù)社會(huì)信用秩序，保障市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合本公司/組織實(shí)際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于與本公司/組織有業(yè)務(wù)往來(lái)、存在經(jīng)濟(jì)關(guān)系或其他相關(guān)法律關(guān)系的各類主體，包括但不限于法人、非法人組織及自然人。（三）基本原則1.依法依規(guī)原則：嚴(yán)格依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)及相關(guān)政策制定和執(zhí)行失信人名單管理辦法，確保管理活動(dòng)合法合規(guī)。2.客觀公正原則：以客觀事實(shí)為依據(jù)，對(duì)失信行為進(jìn)行準(zhǔn)確認(rèn)定和記錄，確保名單信息真實(shí)、公正。3.動(dòng)態(tài)管理原則：對(duì)失信人名單實(shí)行動(dòng)態(tài)更新，根據(jù)其信用狀況變化及時(shí)調(diào)整名單內(nèi)容。4.教育與懲戒相結(jié)合原則：在懲戒失信行為的同時(shí)，注重對(duì)失信人的教育引導(dǎo)，促進(jìn)其信用修復(fù)。二、失信行為認(rèn)定（一）商業(yè)合同違約1.未按照合同約定履行付款義務(wù)，逾期超過(guò)[X]天。2.違反合同約定的交貨時(shí)間、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)等條款，給對(duì)方造成重大損失。（二）債務(wù)逾期1.金融債務(wù)逾期超過(guò)[X]期未償還。2.民間借貸到期未歸還本金及利息，經(jīng)債權(quán)人多次催告仍拒不履行。（三）欺詐行為1.在業(yè)務(wù)往來(lái)中故意隱瞞重要事實(shí)、提供虛假信息，騙取對(duì)方信任并造成損失。2.以非法占有為目的，通過(guò)虛構(gòu)交易、虛假擔(dān)保等手段騙取財(cái)物。（四）逃稅漏稅1.故意隱瞞收入、虛報(bào)成本，逃避繳納應(yīng)納稅款，且數(shù)額較大。2.經(jīng)稅務(wù)機(jī)關(guān)責(zé)令限期繳納后，仍拒不繳納稅款。（五）知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)1.未經(jīng)授權(quán)使用他人專利、商標(biāo)、著作權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)，給權(quán)利人造成損失。2.惡意侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)，情節(jié)嚴(yán)重。（六）勞動(dòng)糾紛違約1.用人單位未按照勞動(dòng)合同約定支付勞動(dòng)報(bào)酬、加班費(fèi)等，經(jīng)勞動(dòng)監(jiān)察部門責(zé)令改正后仍不履行。2.勞動(dòng)者違反競(jìng)業(yè)限制約定，泄露用人單位商業(yè)秘密。（七）司法判決未履行1.法院判決生效后，未按照判決內(nèi)容履行義務(wù)，包括但不限于支付賠償金、違約金、貨款等。2.拒絕履行法院強(qiáng)制執(zhí)行裁定。三、失信人名單納入程序（一）信息收集1.業(yè)務(wù)部門在日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中發(fā)現(xiàn)失信行為線索后，應(yīng)及時(shí)收集相關(guān)證據(jù)材料，包括合同文件、交易記錄、催款函、司法判決書等。2.法務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)部門提供的證據(jù)材料進(jìn)行初步審核，確保其真實(shí)性、合法性和關(guān)聯(lián)性。（二）內(nèi)部審核1.成立失信人名單審核小組，成員包括法務(wù)、財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)等相關(guān)部門負(fù)責(zé)人。2.審核小組對(duì)收集的證據(jù)材料進(jìn)行全面審查，依據(jù)本辦法規(guī)定的失信行為認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，判斷是否將相關(guān)主體納入失信人名單。3.審核小組應(yīng)在收到審核材料后的[X]個(gè)工作日內(nèi)完成審核，并形成審核意見。（三）名單公示1.經(jīng)審核小組認(rèn)定為失信人的，將其相關(guān)信息在公司/組織內(nèi)部公示平臺(tái)進(jìn)行公示，公示期為[X]個(gè)工作日。2.公示內(nèi)容包括失信人姓名/名稱、身份證號(hào)碼/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、失信行為詳情、公示期限等。3.在公示期內(nèi)，失信人有權(quán)提出異議。公司/組織應(yīng)在收到異議后的[X]個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，并將處理結(jié)果告知異議人。（四）名單確定1.公示期滿無(wú)異議或異議不成立的，將失信人名單正式確定，并納入公司/組織失信人名單管理系統(tǒng)。2.對(duì)納入失信人名單的主體，由公司/組織出具書面通知，告知其已被列入失信人名單及相關(guān)后果。四、失信人名單管理措施（一）限制業(yè)務(wù)合作1.暫停與失信人開展新的業(yè)務(wù)合作，直至其信用狀況得到改善。2.對(duì)已簽訂但尚未履行完畢的合同，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，必要時(shí)采取中止履行、變更合同條款等措施。（二）加強(qiáng)款項(xiàng)催收1.加大對(duì)失信人欠款的催收力度，通過(guò)電話、郵件、上門催款等方式，督促其盡快履行還款義務(wù)。2.對(duì)于惡意拖欠款項(xiàng)的失信人，可依法采取法律手段追討欠款，包括但不限于申請(qǐng)支付令、提起訴訟、申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行等。（三）信用信息共享1.將失信人名單信息與行業(yè)協(xié)會(huì)、征信機(jī)構(gòu)等進(jìn)行共享，供其他企業(yè)/組織參考，以防范信用風(fēng)險(xiǎn)。2.根據(jù)法律法規(guī)要求，適時(shí)將失信人名單信息推送至相關(guān)政府部門，納入社會(huì)信用體系。（四）輿論曝光1.在公司/組織官方網(wǎng)站、社交媒體等平臺(tái)上對(duì)失信人進(jìn)行曝光，公開其失信行為，以警示其他潛在合作對(duì)象。2.對(duì)于情節(jié)嚴(yán)重、社會(huì)影響較大的失信人，可通過(guò)媒體進(jìn)行曝光，擴(kuò)大輿論監(jiān)督范圍。五、失信人信用修復(fù)（一）修復(fù)條件1.失信人已全面履行生效法律文書確定的義務(wù)或與申請(qǐng)執(zhí)行人達(dá)成執(zhí)行和解協(xié)議并已履行完畢。2.失信人在規(guī)定期限內(nèi)未再發(fā)生新的失信行為。（二）修復(fù)申請(qǐng)1.失信人向公司/組織提出信用修復(fù)申請(qǐng)，提交書面申請(qǐng)材料，包括履行義務(wù)的證明文件、信用修復(fù)承諾書等。2.申請(qǐng)材料應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明失信行為的整改情況及今后遵守信用承諾的措施。（三）審核與公示1.公司/組織收到失信人的信用修復(fù)申請(qǐng)后，由審核小組進(jìn)行審核。審核內(nèi)容包括申請(qǐng)材料的真實(shí)性、失信人是否已滿足信用修復(fù)條件等。2.審核通過(guò)的，將在公司/組織內(nèi)部公示平臺(tái)進(jìn)行公示，公示期為[X]個(gè)工作日。公示無(wú)異議的，將其從失信人名單中移除，并在公司/組織失信人名單管理系統(tǒng)中進(jìn)行標(biāo)注。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.設(shè)立專門的監(jiān)督崗位或部門，負(fù)責(zé)對(duì)失信人名單管理工作進(jìn)行日常監(jiān)督檢查，確保管理活動(dòng)依法依規(guī)進(jìn)行。2.定期對(duì)失信人名單管理系統(tǒng)的數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，檢查名單信息的準(zhǔn)確性和完整性。（二）外部監(jiān)督1.接受行業(yè)監(jiān)管部門、社會(huì)公眾等的監(jiān)督，對(duì)提出的意見和建議及時(shí)進(jìn)行整改。2.配合相關(guān)部門開展對(duì)失信人名單管理工作的專項(xiàng)檢查，如實(shí)提供有關(guān)資料和情況。（三）責(zé)任追究1.對(duì)于在失信人名單管理工作中存在違規(guī)操作、濫用職權(quán)、玩忽職守等行為的工作人員，依法依規(guī)追究其責(zé)