商鋪意向金管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范公司商鋪意向金的管理，保障交易雙方的合法權(quán)益，確保公司業(yè)務(wù)的順利開展，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司在商鋪?zhàn)赓U、轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)中涉及的意向金收取、管理、退還等相關(guān)事宜。（三）基本原則1.合法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保意向金管理活動(dòng)合法有效。2.透明公正原則：意向金的收取、管理和退還過程應(yīng)公開透明，遵循公正、公平的原則，保障交易雙方知情權(quán)。3.?？顚Ｓ迷瓌t：意向金應(yīng)?？顚Ｓ?，不得挪作他用。4.風(fēng)險(xiǎn)可控原則：有效識別、評估和控制意向金管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)，保障資金安全。二、意向金的定義與性質(zhì)（一）定義本辦法所稱商鋪意向金，是指在商鋪交易過程中，潛在客戶向公司支付的，表明其有購買或租賃該商鋪意向的款項(xiàng)。（二）性質(zhì)意向金并非定金，不具有擔(dān)保合同成立的法律效力。在未達(dá)成正式交易合同前，意向金的所有權(quán)仍歸支付方所有。三、意向金的收?。ㄒ唬┦杖l件1.公司與潛在客戶就商鋪交易事宜達(dá)成初步意向，并經(jīng)雙方協(xié)商一致，確定收取意向金。2.潛在客戶明確表示愿意支付意向金以表達(dá)其購買或租賃商鋪的誠意。（二）收取流程1.業(yè)務(wù)人員與潛在客戶簽訂《商鋪意向金收取協(xié)議》，明確意向金金額、支付方式、支付期限等內(nèi)容。協(xié)議應(yīng)一式兩份，雙方各執(zhí)一份。2.潛在客戶按照協(xié)議約定的支付方式和期限，將意向金支付至公司指定的銀行賬戶。3.財(cái)務(wù)人員收到意向金后，應(yīng)及時(shí)開具收款收據(jù)，并注明意向金用途、支付人姓名、支付金額等信息。收款收據(jù)應(yīng)加蓋公司財(cái)務(wù)專用章。（三）收取金額意向金金額應(yīng)根據(jù)商鋪的市場價(jià)值、交易情況等因素，由業(yè)務(wù)人員與潛在客戶協(xié)商確定，但不得超過商鋪交易總價(jià)的一定比例（具體比例由公司根據(jù)實(shí)際情況另行規(guī)定）。四、意向金的管理（一）賬戶管理1.公司應(yīng)設(shè)立專門的意向金賬戶，用于存放客戶支付的意向金。意向金賬戶應(yīng)獨(dú)立核算，不得與公司其他賬戶混用。2.財(cái)務(wù)人員應(yīng)定期核對意向金賬戶余額，確保賬實(shí)相符。每月末，財(cái)務(wù)人員應(yīng)編制《意向金賬戶余額明細(xì)表》，報(bào)公司管理層審核。（二）資金使用1.意向金只能用于與商鋪交易相關(guān)的費(fèi)用支出，如商鋪考察費(fèi)用、交易手續(xù)費(fèi)等。未經(jīng)公司管理層批準(zhǔn)，不得挪作他用。2.因商鋪交易需要使用意向金時(shí)，業(yè)務(wù)人員應(yīng)填寫《意向金使用申請表》，詳細(xì)說明使用事由、金額等信息，并附上相關(guān)證明材料。申請表經(jīng)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核、公司管理層批準(zhǔn)后，財(cái)務(wù)人員方可辦理支付手續(xù)。（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控1.風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)定期對意向金管理情況進(jìn)行檢查和評估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。2.如發(fā)現(xiàn)意向金管理過程中存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，應(yīng)及時(shí)采取措施進(jìn)行防范和化解。對于重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)及時(shí)報(bào)告公司管理層，并按照公司應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行處理。五、意向金的退還（一）退還條件1.在規(guī)定的期限內(nèi)，公司未能促成商鋪交易，且符合以下情形之一的，應(yīng)將意向金全額退還潛在客戶：因公司原因?qū)е陆灰谉o法達(dá)成的；因不可抗力因素導(dǎo)致交易無法達(dá)成的；經(jīng)雙方協(xié)商一致同意解除意向的。2.在規(guī)定的期限內(nèi)，潛在客戶主動(dòng)放棄購買或租賃商鋪，且符合以下情形之一的，公司應(yīng)將意向金全額退還潛在客戶：潛在客戶在簽訂《商鋪意向金收取協(xié)議》后，在規(guī)定的期限內(nèi)書面通知公司放棄購買或租賃商鋪的；潛在客戶未按照協(xié)議約定的支付方式和期限支付意向金，經(jīng)公司催告后仍未支付的。（二）退還流程1.符合退還條件的，業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時(shí)與潛在客戶溝通，確認(rèn)退還意向金事宜。2.業(yè)務(wù)人員填寫《意向金退還申請表》，詳細(xì)說明退還原因、退還金額、退還對象等信息，并附上相關(guān)證明材料。申請表經(jīng)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核、公司管理層批準(zhǔn)后，財(cái)務(wù)人員方可辦理退還手續(xù)。3.財(cái)務(wù)人員按照公司管理層批準(zhǔn)的退還金額，通過原支付渠道將意向金退還至潛在客戶賬戶。如潛在客戶要求以其他方式退還意向金，應(yīng)經(jīng)公司管理層批準(zhǔn)，并按照公司相關(guān)規(guī)定辦理。4.潛在客戶收到意向金后，應(yīng)在《意向金退還確認(rèn)書》上簽字確認(rèn)?！兑庀蚪鹜诉€確認(rèn)書》應(yīng)一式兩份，雙方各執(zhí)一份。（三）退還期限公司應(yīng)在符合退還條件后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，將意向金全額退還潛在客戶。如因特殊原因需要延長退還期限的，應(yīng)及時(shí)通知潛在客戶，并說明延長的原因和期限。六、信息管理（一）客戶信息管理1.業(yè)務(wù)人員應(yīng)建立健全客戶信息檔案，詳細(xì)記錄潛在客戶的基本信息、聯(lián)系方式、意向商鋪信息、意向金支付及退還情況等。2.客戶信息檔案應(yīng)妥善保管，防止信息泄露。未經(jīng)公司管理層批準(zhǔn)，不得向任何第三方提供客戶信息。（二）交易信息管理1.業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時(shí)記錄商鋪交易過程中的相關(guān)信息，包括交易談判情況、合同簽訂情況、意向金使用及退還情況等。2.交易信息應(yīng)定期整理和歸檔，形成完整的交易記錄。交易記錄應(yīng)妥善保管，以備查詢和審計(jì)。七、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對意向金管理情況進(jìn)行審計(jì)，檢查意向金的收取、管理、退還等環(huán)節(jié)是否符合本辦法規(guī)定，是否存在違規(guī)操作行為。2.審計(jì)部門應(yīng)出具審計(jì)報(bào)告，對發(fā)現(xiàn)的問題提出整改意見和建議，并跟蹤整改落實(shí)情況。（二）外部監(jiān)督1.公司應(yīng)主動(dòng)接受相關(guān)部門的監(jiān)督檢查，積極配合有關(guān)部門的工作。2.對于有關(guān)部門提出的意見和建議，公司應(yīng)認(rèn)真研究，及時(shí)整改，并將整改情況報(bào)告有關(guān)部門。八、違規(guī)處理（一）違規(guī)行為界定1.業(yè)務(wù)人員在收取、管理、退還意向金過程中，存在以下行為之一的，屬于違規(guī)行為：未按照本辦法規(guī)定的流程收取、管理、退還意向金的；擅自挪用意向金的；故意隱瞞或虛假陳述與意向金相關(guān)的信息的；其他違反本辦法規(guī)定的行為。2.財(cái)務(wù)人員在收取、管理、退還意向金過程中，存在以下行為之一的，屬于違規(guī)行為：未按照本辦法規(guī)定開具收款收據(jù)或退還意向金的；未對意向金進(jìn)行獨(dú)立核算或賬實(shí)不符的；擅自更改意向金賬戶信息的；其他違反本辦法規(guī)定的行為。（二）違規(guī)處理措施1.對于違規(guī)行為較輕的，公司將給予警告、批評教育等處理，并責(zé)令其限期整改。2.對于違規(guī)行為較重的，公司將視情節(jié)輕重給予罰款、降職、撤職等處理；給公司或客戶造成損失的，應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。3.對于違規(guī)行為構(gòu)成犯罪的，公司將依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。九