法學(xué)專業(yè)銀行試題及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共30分）1.根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行以安全性、______、效益性為經(jīng)營(yíng)原則。A.流動(dòng)性B.穩(wěn)定性C.成長(zhǎng)性D.創(chuàng)新性2.在貸款分類中，借款人能夠履行合同，一直能正常還本付息，但存在某些可能對(duì)償還產(chǎn)生不利影響的因素的貸款被稱為______。A.正常貸款B.關(guān)注貸款C.次級(jí)貸款D.可疑貸款3.商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是______。A.存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密B.存款自愿、取款受限、存款有息、為存款人保密C.存款強(qiáng)制、取款自由、存款無息、為存款人保密D.存款自愿、取款自由、存款有獎(jiǎng)、為存款人公開4.《票據(jù)法》規(guī)定的票據(jù)包括匯票、本票和______。A.支票B.期票C.股票D.債券5.銀行在辦理結(jié)算時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括______。A.恪守信用，履約付款B.誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配C.銀行不墊款D.銀行可適當(dāng)墊款以維護(hù)客戶關(guān)系6.下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)？A.支付結(jié)算B.代理收付C.貸款承諾D.咨詢顧問7.商業(yè)銀行的資本充足率不得低于______。A.4%

B.6%

C.8%

D.10%8.《反洗錢法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立______制度，對(duì)客戶的身份進(jìn)行識(shí)別。A.客戶身份識(shí)別B.客戶隱私保護(hù)C.客戶信用評(píng)估D.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分9.商業(yè)銀行發(fā)放信用貸款時(shí)，必須對(duì)借款人進(jìn)行______。A.嚴(yán)格審查B.形式審查C.無須審查D.口頭詢問10.以下哪項(xiàng)不屬于銀行監(jiān)管的主要內(nèi)容？A.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管B.業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管C.市場(chǎng)退出監(jiān)管D.企業(yè)內(nèi)部管理監(jiān)管11.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行因分立、合并或者出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)向______提出申請(qǐng)。A.中國(guó)人民銀行B.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C.工商行政管理部門D.國(guó)家發(fā)改委12.商業(yè)銀行辦理票據(jù)承兌、匯兌、委托收款等結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬，不得壓?jiǎn)?、壓票或者違反規(guī)定退票，對(duì)違反規(guī)定退票的，應(yīng)依法承擔(dān)______責(zé)任。A.行政B.刑事C.民事D.經(jīng)濟(jì)13.商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)年度自______起至______止。A.1月1日，12月31日B.4月1日，次年3月31日C.7月1日，次年6月30日D.10月1日，次年9月30日14.商業(yè)銀行的工作人員利用職務(wù)上的便利，索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的，應(yīng)依法追究______責(zé)任。A.行政B.刑事C.民事D.紀(jì)律15.下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理策略？A.風(fēng)險(xiǎn)分散B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險(xiǎn)隱藏二、多項(xiàng)選擇題（每題3分，共30分）1.下列哪些屬于商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)？A.吸收公眾存款B.發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款C.辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算D.發(fā)行金融債券E.買賣政府債券、金融債券2.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)必須經(jīng)______審查批準(zhǔn)。A.中國(guó)人民銀行B.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C.國(guó)家工商總局D.地方人民政府E.商務(wù)部3.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全______等內(nèi)控制度。A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.內(nèi)部控制C.財(cái)務(wù)審查D.內(nèi)部審計(jì)E.信息披露4.下列哪些行為違反了《反洗錢法》的規(guī)定？A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作C.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)D.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄E.未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告5.商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪些做法是正確的？A.應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿的原則B.應(yīng)當(dāng)遵循取款自由的原則C.應(yīng)當(dāng)遵循存款有息的原則D.有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，但法律另有規(guī)定的除外E.可以隨意調(diào)整存款利率6.以下哪些屬于商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)？A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)E.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)7.商業(yè)銀行進(jìn)行貸款審查時(shí)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)審查的內(nèi)容包括______。A.借款人的還款能力B.借款用途的合規(guī)性C.保證人的保證能力D.抵押物的價(jià)值及變現(xiàn)能力E.借款人的家庭背景8.商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過總行資本金總額的______。A.30%

B.50%

C.60%

D.70%

E.100%9.下列哪些屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)？A.吸收公眾存款B.發(fā)行金融債券C.向中央銀行借款D.同業(yè)拆借E.辦理票據(jù)貼現(xiàn)10.商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不得從事哪些業(yè)務(wù)？A.信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)B.向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資C.國(guó)家另有規(guī)定的除外業(yè)務(wù)D.辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算E.發(fā)行金融債券三、判斷題（每題2分，共20分）1.商業(yè)銀行可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)，但需經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)。（）2.商業(yè)銀行辦理票據(jù)承兌、匯兌、委托收款等結(jié)算業(yè)務(wù)，造成資金損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。（）3.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件可以優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。（）4.商業(yè)銀行因分立、合并或者出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。（）5.商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)年度自公歷1月1日起至12月31日止。（）6.商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。（）7.商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，不需要經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。（）8.商業(yè)銀行可以按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定從事同業(yè)拆借，但拆借資金不得用于彌補(bǔ)票據(jù)結(jié)算的不足。（）9.商業(yè)銀行可以買賣政府債券、金融債券，但不得買賣企業(yè)債券。（）10.商業(yè)銀行不得對(duì)單位或者個(gè)人提供擔(dān)保，但國(guó)家另有規(guī)定的除外。（）四、填空題（每題2分，共20分）1.《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以______、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則。2.商業(yè)銀行辦理票據(jù)承兌、匯兌、委托收款等結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付入賬，不得______或者違反規(guī)定退票。3.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全______、內(nèi)部控制、財(cái)務(wù)審查、內(nèi)部審計(jì)、信息披露等內(nèi)控制度。4.商業(yè)銀行因分立、合并或者出現(xiàn)公司章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)向______提出申請(qǐng)，并附解散的理由和支付存款的本