風險工作管理辦法一、總則（一）目的為有效識別、評估、應對公司工作中面臨的各類風險，保障公司各項工作的順利開展，實現(xiàn)公司的穩(wěn)健發(fā)展，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司各部門、各崗位在開展工作過程中涉及的風險識別、評估、應對及監(jiān)控等活動。（三）風險定義本辦法所稱風險，是指在公司工作運行過程中，由于內外部環(huán)境的不確定性，導致公司目標無法實現(xiàn)的可能性及其影響程度。（四）基本原則1.全面性原則：涵蓋公司工作的各個環(huán)節(jié)、各個層面，對所有可能產生風險的因素進行全面識別和管理。2.重要性原則：根據風險對公司目標的影響程度，重點關注重大風險，合理分配管理資源。3.制衡性原則：建立健全風險防控機制，使各項工作相互制約、相互監(jiān)督，避免權力過度集中。4.適應性原則：根據公司內外部環(huán)境的變化，及時調整風險應對策略，確保管理辦法的有效性和適應性。二、風險識別（一）識別主體與職責1.公司風險管理委員會負責組織領導全公司的風險識別工作，制定風險識別的總體方案和標準。2.各部門負責人為本部門風險識別的第一責任人，負責組織本部門人員開展風險識別工作，并及時向風險管理委員會報告識別結果。3.公司風險管理部門負責對各部門的風險識別工作進行指導、監(jiān)督和匯總分析，形成公司層面的風險清單。（二）識別范圍與方法1.識別范圍戰(zhàn)略風險：包括公司戰(zhàn)略目標的合理性、可行性，戰(zhàn)略規(guī)劃的執(zhí)行情況等。市場風險：如市場需求變化、市場競爭態(tài)勢、價格波動等。運營風險：涵蓋業(yè)務流程、內部控制、人力資源管理、信息系統(tǒng)等方面的風險。財務風險：包括資金流動性、債務風險、盈利能力等。法律風險：涉及法律法規(guī)的遵守情況、合同風險、知識產權保護等。2.識別方法問卷調查法：設計風險調查問卷，廣泛征求公司員工的意見和建議，收集風險信息。流程圖法：繪制公司各項業(yè)務流程的流程圖，分析流程中可能存在的風險點。案例分析法：參考同行業(yè)類似事件的案例，識別公司可能面臨的風險。專家咨詢法：邀請行業(yè)專家、法律專家、財務專家等，對公司存在的風險進行咨詢和評估。（三）識別流程1.各部門根據識別范圍和方法，組織人員對本部門工作進行風險識別，填寫《風險識別表》，詳細記錄風險事件的描述、可能產生的影響、風險發(fā)生的可能性等信息。2.各部門負責人對本部門填寫的《風險識別表》進行審核，確保信息的準確性和完整性。3.各部門將審核后的《風險識別表》提交至公司風險管理部門。4.風險管理部門對各部門提交的風險識別信息進行匯總分析，結合公司整體情況，梳理出公司層面的風險清單，并對風險進行分類和編號。三、風險評估（一）評估主體與職責1.公司風險管理委員會負責組織領導全公司的風險評估工作，確定風險評估的方法和標準。2.風險管理部門負責具體實施風險評估工作，運用科學的評估方法對識別出的風險進行量化評估。3.各部門配合風險管理部門開展風險評估工作，提供相關數據和資料。（二）評估方法與標準1.評估方法風險矩陣法：通過分析風險發(fā)生的可能性和影響程度，將風險繪制在風險矩陣圖上，確定風險的等級。層次分析法：將復雜的風險問題分解為若干層次，通過建立層次結構模型、構造判斷矩陣、計算權重向量等步驟，確定各風險因素的重要性程度。情景分析法：設定不同的情景，分析在各種情景下風險的變化情況，評估風險對公司的影響。2.評估標準根據風險發(fā)生的可能性，分為高、中、低三個等級，分別對應發(fā)生可能性大于70%、30%70%、小于30%。根據風險影響程度，分為重大、較大、一般、輕微四個等級，分別對應對公司目標實現(xiàn)產生嚴重影響、較大影響、一定影響、較小影響。（三）評估流程1.風險管理部門根據風險識別清單，對每個風險事件確定評估指標和權重。2.運用選定的評估方法，對每個風險事件的發(fā)生可能性和影響程度進行評估打分。3.根據評估標準，計算每個風險事件的風險值，公式為：風險值=發(fā)生可能性得分×影響程度得分。4.按照風險值的大小，對風險進行排序，確定重大風險、較大風險、一般風險和輕微風險清單。四、風險應對（一）應對策略制定原則1.針對不同等級的風險，制定相應的應對策略，確保風險得到有效控制。2.應對策略應與公司的戰(zhàn)略目標、風險偏好和風險承受能力相適應。3.充分考慮成本效益原則，選擇最經濟有效的應對措施。（二）具體應對策略1.風險規(guī)避：對于重大風險，當風險發(fā)生的可能性極高且影響程度極其嚴重，無法通過其他措施有效控制時，應采取風險規(guī)避策略，如停止相關業(yè)務活動、退出特定市場等。2.風險降低：對于較大風險，通過采取一系列措施降低風險發(fā)生的可能性或減輕風險影響程度。如加強內部控制、優(yōu)化業(yè)務流程、增加風險預警指標等。3.風險轉移：對于部分風險，可以通過購買保險、簽訂合同條款等方式將風險轉移給外部機構或合作伙伴。4.風險承受：對于一般風險和輕微風險，在公司可承受范圍內，采取風險承受策略，持續(xù)監(jiān)控風險狀況。（三）應對措施實施1.風險管理部門根據風險應對策略，制定具體的風險應對措施實施方案，明確責任部門、責任人、實施步驟和時間節(jié)點。2.責任部門按照實施方案組織實施風險應對措施，確保措施的有效執(zhí)行。3.在實施過程中，如發(fā)現(xiàn)原應對措施存在不足或出現(xiàn)新的風險情況，應及時調整應對措施，并向風險管理部門報告。五、風險監(jiān)控（一）監(jiān)控主體與職責1.風險管理部門負責定期對公司風險狀況進行監(jiān)控，收集、分析風險信息，及時發(fā)現(xiàn)風險變化情況。2.各部門負責對本部門風險應對措施的執(zhí)行情況進行日常監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)問題及時向風險管理部門報告。3.公司風險管理委員會負責對重大風險的監(jiān)控情況進行監(jiān)督和指導，及時做出決策。（二）監(jiān)控內容與頻率1.監(jiān)控內容風險應對措施的執(zhí)行情況，是否達到預期效果。風險指標的變化情況，如風險發(fā)生的可能性、影響程度等。內外部環(huán)境的變化對公司風險狀況的影響。2.監(jiān)控頻率風險管理部門每月對公司風險狀況進行一次全面監(jiān)控分析，形成風險監(jiān)控報告。各部門每周對本部門風險應對措施執(zhí)行情況進行自查，并向風險管理部門提交自查報告。（三）監(jiān)控結果處理1.風險管理部門根據風險監(jiān)控報告，對風險狀況進行評估，如發(fā)現(xiàn)風險應對措施效果不佳或風險指標出現(xiàn)不利變化，應及時提出改進建議。2.對于重大風險監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)的問題，風險管理部門應及時向風險管理委員會報告，由風險管理委員會研究決定是否調整風險應對策略和措施。3.各部門根據風險管理部門的建議和要求，對本部門風險應對措施進行調整和完善，確保風險得到持續(xù)有效控制。六、風險管理信息系統(tǒng)（一）系統(tǒng)建設目標建立一個涵蓋風險識別、評估、應對、監(jiān)控等全過程的風險管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)風險信息的集中管理和共享，提高風險管理工作的效率和準確性。（二）系統(tǒng)功能模塊1.風險信息采集模塊：收集、整理來自各部門的風險信息，包括風險識別表、風險評估報告、風險應對措施執(zhí)行情況等。2.風險評估模塊：運用風險評估方法和標準，對采集到的風險信息進行量化評估，生成風險評估報告和風險清單。3.風險應對模塊：根據風險評估結果，制定風險應對策略和措施，并跟蹤措施的執(zhí)行情況。4.風險監(jiān)控模塊：實時監(jiān)控風險指標的變化情況，及時發(fā)現(xiàn)風險異常，發(fā)出預警信號。5.數據分析與報告模塊：對風險管理數據進行分析，生成各類風險分析報告，為公司決策提供支持。（三）系統(tǒng)運行與維護1.明確系統(tǒng)的使用流程和權限設置，確保系統(tǒng)的安全運行。2.定期對系統(tǒng)數據進行備份，防止數據丟失。3.安排專人負責系統(tǒng)的日常維護和技術支持，及時處理系統(tǒng)故障和問題。4.根據公司風險管理工作的需要，不斷優(yōu)化和完善系統(tǒng)功能。七、風險管理培訓與溝通（一）培訓1.制定風險管理培訓計劃，定期組織公司員工參加風險管理培訓，提高員工的風險意識和風險管理能力。2.培訓內容包括風險管理的基本理論、方法、流程，以及公司風險管理政策和制度等。3.根據不同崗位的需求，開展有針對性的風險管理培訓，確保員工熟悉本崗位的風險識別、評估和應對方法。（二）溝通1.建立健全風險管理溝通機制，加強公司內部各部門之間、公司與外部利益相關者之間的溝通與交流。2.定期召開風