臨川區(qū)融資管理辦法總則目的與依據(jù)為加強(qiáng)臨川區(qū)融資活動(dòng)的規(guī)范化管理，有效防范融資風(fēng)險(xiǎn)，提高資金使用效率，保障融資活動(dòng)合法、有序、高效進(jìn)行，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)政策規(guī)定，結(jié)合臨川區(qū)實(shí)際情況，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于臨川區(qū)內(nèi)各類企事業(yè)單位、政府部門及其他組織（以下簡稱“融資主體”）開展的融資活動(dòng)。融資活動(dòng)包括但不限于銀行貸款、發(fā)行債券、股權(quán)融資、信托融資、融資租賃等各類直接或間接融資行為?；驹瓌t1.合法性原則：融資活動(dòng)必須遵守國家法律法規(guī)和相關(guān)政策規(guī)定，確保融資行為合法合規(guī)。2.安全性原則：融資主體應(yīng)充分評(píng)估融資風(fēng)險(xiǎn)，采取有效的風(fēng)險(xiǎn)防控措施，保障資金安全。3.效益性原則：融資活動(dòng)應(yīng)注重經(jīng)濟(jì)效益，合理確定融資規(guī)模和融資成本，提高資金使用效率。4.審慎性原則：融資主體應(yīng)審慎決策，充分考慮自身的還款能力和財(cái)務(wù)狀況，避免過度融資。融資管理機(jī)構(gòu)與職責(zé)融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組臨川區(qū)成立融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組，由區(qū)政府主要領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長，分管領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長，成員包括區(qū)財(cái)政局、區(qū)發(fā)改委、區(qū)金融辦、區(qū)審計(jì)局等相關(guān)部門負(fù)責(zé)人。融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)如下：1.研究制定臨川區(qū)融資發(fā)展戰(zhàn)略和政策措施。2.審議融資主體的重大融資項(xiàng)目和融資方案。3.協(xié)調(diào)解決融資活動(dòng)中存在的重大問題。4.監(jiān)督融資主體的融資活動(dòng)，防范融資風(fēng)險(xiǎn)。融資管理部門區(qū)財(cái)政局作為臨川區(qū)融資管理的主管部門，具體負(fù)責(zé)融資活動(dòng)的日常管理工作。其主要職責(zé)如下：1.制定和完善融資管理制度和操作規(guī)程。2.審核融資主體的融資申請(qǐng)和融資方案。3.對(duì)融資主體的融資活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和檢查。4.建立融資項(xiàng)目檔案，對(duì)融資項(xiàng)目進(jìn)行跟蹤管理。5.組織開展融資業(yè)務(wù)培訓(xùn)和指導(dǎo)。融資主體職責(zé)融資主體應(yīng)建立健全融資管理制度，明確融資決策程序和風(fēng)險(xiǎn)防控措施。其主要職責(zé)如下：1.負(fù)責(zé)編制本單位的融資計(jì)劃和融資方案。2.按照規(guī)定程序申請(qǐng)融資，并提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的融資資料。3.對(duì)融資資金進(jìn)行合理使用和管理，確保資金安全。4.按時(shí)償還融資本息，維護(hù)良好的信用記錄。5.配合融資管理部門的監(jiān)督和檢查工作。融資計(jì)劃與方案管理融資計(jì)劃編制融資主體應(yīng)根據(jù)本單位的發(fā)展戰(zhàn)略和資金需求，編制年度融資計(jì)劃。融資計(jì)劃應(yīng)包括融資規(guī)模、融資方式、融資期限、融資用途等內(nèi)容。融資計(jì)劃應(yīng)經(jīng)本單位領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究決定，并報(bào)區(qū)財(cái)政局備案。融資方案制定融資主體在實(shí)施融資項(xiàng)目前，應(yīng)制定詳細(xì)的融資方案。融資方案應(yīng)包括以下內(nèi)容：1.融資項(xiàng)目概況，包括項(xiàng)目名稱、項(xiàng)目背景、項(xiàng)目內(nèi)容等。2.融資方式和融資渠道的選擇。3.融資規(guī)模和融資期限的確定。4.融資成本的測(cè)算和分析。5.還款來源和還款計(jì)劃的安排。6.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)防控措施。7.其他需要說明的事項(xiàng)。融資方案審核融資主體的融資方案應(yīng)報(bào)區(qū)財(cái)政局審核。區(qū)財(cái)政局應(yīng)在收到融資方案后的[具體工作日]內(nèi)完成審核工作，并出具審核意見。審核內(nèi)容主要包括融資方案的合法性、合理性、可行性等方面。對(duì)于重大融資項(xiàng)目，區(qū)財(cái)政局應(yīng)組織相關(guān)專家進(jìn)行論證，并報(bào)融資管理領(lǐng)導(dǎo)小組審議。融資方式與渠道管理銀行貸款1.融資主體向銀行申請(qǐng)貸款時(shí)，應(yīng)按照銀行的要求提供相關(guān)資料，并簽訂貸款合同。貸款合同應(yīng)明確貸款金額、貸款期限、貸款利率、還款方式等條款。2.融資主體應(yīng)嚴(yán)格按照貸款合同的約定使用貸款資金，不得擅自改變貸款用途。3.融資主體應(yīng)按時(shí)償還貸款本息，如遇特殊情況需要展期或變更還款方式，應(yīng)提前與銀行協(xié)商，并按照銀行的要求辦理相關(guān)手續(xù)。發(fā)行債券1.融資主體發(fā)行債券應(yīng)符合國家有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，并按照規(guī)定程序報(bào)相關(guān)部門審批。2.融資主體應(yīng)選擇具有良好信譽(yù)和專業(yè)能力的承銷機(jī)構(gòu)，簽訂承銷協(xié)議。3.融資主體應(yīng)按照債券發(fā)行文件的約定，按時(shí)支付債券利息和償還債券本金。股權(quán)融資1.融資主體進(jìn)行股權(quán)融資應(yīng)制定詳細(xì)的股權(quán)融資方案，明確融資目的、融資規(guī)模、股權(quán)結(jié)構(gòu)、投資者選擇等內(nèi)容。2.融資主體應(yīng)按照規(guī)定程序進(jìn)行股權(quán)融資，簽訂股權(quán)融資協(xié)議。股權(quán)融資協(xié)議應(yīng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。3.融資主體應(yīng)加強(qiáng)對(duì)股權(quán)融資資金的管理，確保資金用于企業(yè)的發(fā)展和壯大。其他融資方式融資主體采用信托融資、融資租賃等其他融資方式時(shí)，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，簽訂相關(guān)合同，并按照合同約定履行義務(wù)。融資資金使用與管理資金使用原則融資資金應(yīng)按照融資方案的約定使用，?？顚Ｓ茫坏门灿?。融資主體應(yīng)建立健全資金使用管理制度，加強(qiáng)對(duì)資金使用的監(jiān)督和管理。資金支付審批融資主體應(yīng)建立資金支付審批制度，明確資金支付的審批流程和審批權(quán)限。資金支付應(yīng)嚴(yán)格按照審批流程進(jìn)行，確保資金支付的合法性和合理性。資金使用監(jiān)督融資管理部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)融資資金使用情況的監(jiān)督和檢查，定期對(duì)融資主體的資金使用情況進(jìn)行審計(jì)。融資主體應(yīng)定期向融資管理部門報(bào)送資金使用情況報(bào)告，接受融資管理部門的監(jiān)督和檢查。融資風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估融資主體在開展融資活動(dòng)前，應(yīng)進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)采用科學(xué)的方法和工具，確保評(píng)估結(jié)果的準(zhǔn)確性和可靠性。風(fēng)險(xiǎn)防控措施1.融資主體應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施，包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等。2.融資主體應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患。3.融資管理部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)融資主體風(fēng)險(xiǎn)防控措施的監(jiān)督和檢查，確保風(fēng)險(xiǎn)防控措施的有效實(shí)施。應(yīng)急處置機(jī)制融資主體應(yīng)建立應(yīng)急處置機(jī)制，制定應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程和責(zé)任分工。如遇重大風(fēng)險(xiǎn)事件，融資主體應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取有效的應(yīng)急處置措施，降低風(fēng)險(xiǎn)損失。監(jiān)督檢查與責(zé)任追究監(jiān)督檢查融資管理部門應(yīng)定期對(duì)融資主體的融資活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括融資計(jì)劃執(zhí)行情況、融資方案落實(shí)情況、融資資金使用情況、風(fēng)險(xiǎn)防控措施執(zhí)行情況等。監(jiān)督檢查可以采取現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)檢查等方式進(jìn)行。責(zé)任追究1.對(duì)于違反本辦法規(guī)定的融資主體，融資管理部門應(yīng)責(zé)令