金融采購管理辦法總則目的為規(guī)范金融機構的采購行為，加強采購管理，提高資金使用效益，保證采購質量，促進廉政建設，根據國家相關法律法規(guī)和金融行業(yè)標準，結合本機構實際情況，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于本金融機構及其下屬各部門、分支機構的各類采購活動，包括但不限于貨物采購、服務采購和工程采購。采購原則采購活動應當遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則。堅持效益優(yōu)先，合理確定采購需求和采購方式，確保采購活動的合法性、合規(guī)性和有效性。采購管理機構及職責采購管理委員會本金融機構設立采購管理委員會，作為采購活動的決策機構。采購管理委員會由機構高層管理人員、相關部門負責人等組成，主任由機構主要負責人擔任。采購管理委員會的主要職責包括：1.審定采購管理的規(guī)章制度和政策；2.審批重大采購項目的采購方案和采購預算；3.協(xié)調解決采購活動中的重大問題；4.監(jiān)督采購活動的執(zhí)行情況。采購部門采購部門是采購活動的執(zhí)行機構，負責具體的采購工作。采購部門應當配備專業(yè)的采購人員，具備良好的職業(yè)道德和專業(yè)技能。采購部門的主要職責包括：1.貫徹執(zhí)行采購管理的規(guī)章制度和政策；2.編制采購計劃和采購預算；3.組織實施采購活動，包括發(fā)布采購信息、組織開標、評標、定標等；4.簽訂采購合同，并監(jiān)督合同的執(zhí)行情況；5.建立采購檔案，妥善保管采購相關資料。需求部門需求部門是采購需求的提出者和使用者，負責提出采購需求，并對采購項目的技術要求、質量標準等進行明確。需求部門的主要職責包括：1.提出采購需求，編制采購需求說明書；2.參與采購項目的評標工作，對技術部分進行評審；3.對采購項目進行驗收，確保采購項目符合需求。審計部門審計部門負責對采購活動進行審計監(jiān)督，確保采購活動的合法性、合規(guī)性和效益性。審計部門的主要職責包括：1.對采購管理制度的執(zhí)行情況進行審計；2.對采購項目的預算、招標、評標、定標等環(huán)節(jié)進行審計；3.對采購合同的簽訂和執(zhí)行情況進行審計；4.對采購項目的驗收情況進行審計。采購方式及程序采購方式本金融機構的采購方式包括公開招標、邀請招標、競爭性談判、單一來源采購、詢價等。具體采購方式的選擇應當根據采購項目的性質、金額、數量等因素，按照國家相關法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定確定。1.公開招標：是指采購部門以招標公告的方式邀請不特定的供應商參加投標的采購方式。公開招標適用于采購金額較大、技術要求較高、市場競爭充分的采購項目。2.邀請招標：是指采購部門以投標邀請書的方式邀請?zhí)囟ǖ墓虆⒓油稑说牟少彿绞健Ｑ堈袠诉m用于采購金額較大、技術要求較高、供應商數量有限的采購項目。3.競爭性談判：是指采購部門與符合資格條件的供應商就采購項目進行談判，確定成交供應商的采購方式。競爭性談判適用于技術復雜或者性質特殊，不能確定詳細規(guī)格或者具體要求的采購項目，或者采用招標所需時間不能滿足用戶緊急需要的采購項目。4.單一來源采購：是指采購部門向唯一供應商進行采購的采購方式。單一來源采購適用于只能從唯一供應商處采購的采購項目，或者發(fā)生了不可預見的緊急情況不能從其他供應商處采購的采購項目。5.詢價：是指采購部門向符合資格條件的供應商發(fā)出詢價通知書，要求其報價，然后根據報價情況確定成交供應商的采購方式。詢價適用于采購的貨物規(guī)格、標準統(tǒng)一、現貨貨源充足且價格變化幅度小的采購項目。采購程序1.采購需求提出：需求部門根據工作需要，提出采購需求，并編制采購需求說明書。采購需求說明書應當包括采購項目的名稱、數量、技術要求、質量標準、交貨時間、交貨地點等內容。2.采購計劃編制：采購部門根據需求部門提出的采購需求，結合本機構的實際情況，編制采購計劃。采購計劃應當包括采購項目的名稱、采購方式、采購預算、采購時間等內容。3.采購預算審批：采購計劃編制完成后，應當報采購管理委員會審批。采購管理委員會應當對采購預算的合理性、必要性進行審核，確保采購預算符合本機構的財務狀況和業(yè)務發(fā)展需要。4.采購信息發(fā)布：采購部門根據確定的采購方式，發(fā)布采購信息。采購信息應當包括采購項目的名稱、采購方式、采購內容、供應商資格要求、報名時間、投標截止時間等內容。5.供應商資格審查：采購部門對報名參加采購項目的供應商進行資格審查，確定符合資格條件的供應商名單。供應商資格審查應當根據采購項目的性質、特點和要求，制定相應的資格審查標準和方法。6.開標、評標、定標：采購部門按照規(guī)定的時間和地點組織開標、評標、定標工作。開標應當公開進行，評標應當按照規(guī)定的評標標準和方法進行，定標應當根據評標結果確定成交供應商。7.采購合同簽訂：采購部門與成交供應商簽訂采購合同。采購合同應當明確雙方的權利和義務，包括采購項目的名稱、數量、價格、質量標準、交貨時間、交貨地點、付款方式等內容。8.合同執(zhí)行與驗收：成交供應商應當按照采購合同的約定，按時、按質、按量提供貨物或者服務。采購部門應當對合同的執(zhí)行情況進行監(jiān)督，確保合同的順利履行。采購項目完成后，需求部門應當組織驗收，驗收合格后，采購部門應當按照合同的約定支付貨款。采購合同管理合同簽訂采購合同應當采用書面形式，由采購部門與成交供應商簽訂。合同簽訂前，采購部門應當對合同條款進行認真審核，確保合同條款符合國家相關法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定，保護本機構的合法權益。合同簽訂后，采購部門應當將合同副本送審計部門、財務部門等相關部門備案。合同履行成交供應商應當按照合同的約定履行義務，提供符合質量標準的貨物或者服務。采購部門應當對合同的履行情況進行監(jiān)督，及時了解合同執(zhí)行過程中出現的問題，并協(xié)調解決。如果成交供應商不能按照合同的約定履行義務，采購部門有權要求其承擔違約責任，包括支付違約金、賠償損失等。合同變更與解除在合同履行過程中，如因特殊情況需要變更或者解除合同的，應當經雙方協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。變更或者解除合同應當符合國家相關法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得損害本機構的合法權益。合同糾紛處理如在合同履行過程中發(fā)生糾紛，雙方應當首先通過協(xié)商解決。協(xié)商不成的，可以按照合同約定的仲裁或者訴訟方式解決。采購監(jiān)督與檢查內部監(jiān)督采購部門應當建立健全內部監(jiān)督制度，加強對采購活動的自我監(jiān)督。采購人員應當嚴格遵守采購管理制度和職業(yè)道德規(guī)范，不得利用職務之便謀取私利。審計部門應當定期對采購活動進行審計監(jiān)督，發(fā)現問題及時提出整改意見，并跟蹤整改情況。外部監(jiān)督本金融機構的采購活動應當接受國家有關部門的監(jiān)督檢查。采購部門應當積極配合國家有關部門的工作，如實提供采購相關資料。投訴處理任何單位和個人對本金融機構的采購活動有異議的，可以向采購部門或者審計部門投訴。采購部門或者審計部門應當及時受理投訴，并進行調查處理。對投訴屬實的，應當依法追究相關人員的責任。采購檔案管理檔案內容采購檔案應當包括采購項目的相關文件、資料，如采購需求說明書、采購計劃、采購預算、采購信息發(fā)布資料、供應商資格審查資料、開標、評標、定標資料、采購合同、驗收報告、付款憑證等。檔案保管采購部門應當建立采購檔案管理制度，指定專人負責采購檔案的保管工作。采購檔案應當按照