銀行重控管理辦法一、總則（一）目的為加強銀行重要空白憑證、有價單證等重要物品（以下簡稱“重控物品”）的管理，規(guī)范重控物品的保管、使用、交接等行為，防范操作風險，確保銀行資金安全，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于本行各級營業(yè)機構(gòu)、業(yè)務(wù)部門及相關(guān)工作人員。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：重控物品的管理必須嚴格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管規(guī)定以及本行內(nèi)部規(guī)章制度。2.安全性原則：確保重控物品在保管、使用過程中的安全，防止丟失、被盜、損毀等情況發(fā)生。3.責任明晰原則：明確各環(huán)節(jié)工作人員的職責，做到責任到人，避免出現(xiàn)管理漏洞。4.監(jiān)督制約原則：建立健全監(jiān)督機制，加強對重控物品管理全過程的監(jiān)督，防止違規(guī)操作。二、重控物品的分類及定義（一）重要空白憑證1.是指銀行印制的無面額、經(jīng)銀行或單位填寫金額并簽章后，即具有支取款項效力的空白憑證，如支票、匯票、本票、存單、存折、銀行卡等。2.重要空白憑證分為銀行自制憑證和客戶提交憑證。銀行自制憑證包括空白支票、銀行匯票申請書、銀行本票申請書、存款憑條、取款憑條等；客戶提交憑證包括商業(yè)匯票、支票、本票等。（二）有價單證1.是指具有價值的特殊憑證，如國庫券、金融債券、企業(yè)債券、定額存單等。2.有價單證應(yīng)視同現(xiàn)金進行管理。（三）其他重控物品1.包括銀行預留印鑒卡、密押器、壓數(shù)機、密鑰等。2.這些物品對于保障銀行資金安全和業(yè)務(wù)正常運營具有重要作用，需嚴格管理。三、重控物品的管理職責（一）管理部門職責1.運營管理部門負責制定和完善重控物品管理制度，組織實施重控物品的日常管理工作，包括庫存核對、檢查監(jiān)督等。2.財務(wù)會計部門負責重控物品的核算，確保賬實相符，并對重控物品的購置、銷毀等費用進行核算。3.風險管理部門負責對重控物品管理中的風險進行識別、評估和監(jiān)測，提出風險防控建議。（二）營業(yè)機構(gòu)職責1.營業(yè)機構(gòu)負責人是本機構(gòu)重控物品管理的第一責任人，負責組織實施本機構(gòu)重控物品的管理工作，確保重控物品的安全。2.營業(yè)機構(gòu)應(yīng)設(shè)立重控物品保管專柜，指定專人負責重控物品的保管和發(fā)放，并建立健全重控物品保管、領(lǐng)用、交接登記簿。3.柜員負責按照規(guī)定使用和保管重控物品，在業(yè)務(wù)操作過程中嚴格執(zhí)行相關(guān)制度，確保重控物品的正確使用和安全。（三）工作人員職責1.重控物品管理人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，嚴格遵守重控物品管理規(guī)定，認真履行職責。2.工作人員在領(lǐng)用、使用、保管重控物品過程中，如發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時報告，并采取相應(yīng)措施進行處理。四、重控物品的購置與入庫（一）購置計劃1.各營業(yè)機構(gòu)和業(yè)務(wù)部門應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，合理編制重控物品購置計劃，并報上級管理部門審批。2.購置計劃應(yīng)明確重控物品的種類、數(shù)量、規(guī)格等詳細信息。（二）購置渠道1.重控物品應(yīng)通過正規(guī)渠道購置，確保來源合法、質(zhì)量可靠。2.購置的重控物品應(yīng)具備完整的標識和質(zhì)量證明文件。（三）入庫驗收1.重控物品到貨后，應(yīng)由專人負責驗收。驗收內(nèi)容包括數(shù)量、規(guī)格、質(zhì)量、標識等是否與購置計劃和合同一致。2.驗收合格的重控物品應(yīng)及時辦理入庫手續(xù)，登記入賬，并在重控物品上加蓋或粘貼本行標識。3.對于驗收不合格的重控物品，應(yīng)及時與供應(yīng)商聯(lián)系，辦理退換貨手續(xù)。五、重控物品的保管（一）保管場所1.重控物品應(yīng)存放在專用的保管場所，如金庫、保險箱、保險柜等。保管場所應(yīng)具備防火、防盜、防潮、防蟲等安全設(shè)施。2.營業(yè)機構(gòu)的重控物品保管專柜應(yīng)設(shè)置在監(jiān)控范圍內(nèi)，確保24小時監(jiān)控。（二）保管方式1.重要空白憑證應(yīng)按種類、號碼順序排列，妥善保管。有價單證應(yīng)視同現(xiàn)金入庫保管，雙人管庫。2.重控物品應(yīng)實行分人保管，嚴禁一人保管支付款項所需的全部印章、憑證等。（三）庫存核對1.運營管理部門應(yīng)定期組織對重控物品的庫存進行核對，確保賬實相符。2.營業(yè)機構(gòu)應(yīng)每日營業(yè)終了對重控物品進行盤點，并登記庫存登記簿。發(fā)現(xiàn)賬實不符時，應(yīng)及時查明原因，并報告上級管理部門。六、重控物品的使用（一）使用審批1.柜員使用重控物品辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴格按照規(guī)定的業(yè)務(wù)流程進行操作，并經(jīng)主管授權(quán)審批。2.涉及大額資金支付或重要業(yè)務(wù)的重控物品使用，應(yīng)實行雙人操作、換人復核制度。（二）使用登記1.柜員在使用重控物品時，應(yīng)在重控物品登記簿上詳細登記使用日期、憑證號碼、業(yè)務(wù)內(nèi)容、客戶信息等。2.使用后的重控物品應(yīng)及時加蓋“作廢”戳記，并按規(guī)定進行保管或銷毀。（三）作廢處理1.作廢的重控物品應(yīng)及時收回，與當日業(yè)務(wù)憑證一并裝訂保管，按規(guī)定期限存檔。2.對于作廢的有價單證，應(yīng)視同現(xiàn)金進行管理，定期上繳上級管理部門統(tǒng)一銷毀。七、重控物品的交接（一）崗位交接1.重控物品管理人員崗位變動時，應(yīng)辦理嚴格的交接手續(xù)。交接內(nèi)容包括重控物品的種類、數(shù)量、庫存登記簿等。2.交接雙方應(yīng)在監(jiān)交人的監(jiān)督下，當面清點重控物品，并在交接登記簿上簽字確認。（二）營業(yè)機構(gòu)間交接1.營業(yè)機構(gòu)之間因業(yè)務(wù)需要調(diào)運重控物品時，應(yīng)填寫重控物品調(diào)運清單，經(jīng)雙方負責人簽字確認后，由專人負責押送。2.調(diào)運過程中應(yīng)確保重控物品的安全，嚴格遵守相關(guān)安全規(guī)定。八、重控物品的檢查與監(jiān)督（一）定期檢查1.運營管理部門應(yīng)定期對重控物品的管理情況進行檢查，檢查內(nèi)容包括庫存核對、保管情況、使用登記等。2.檢查發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時下達整改通知書，要求相關(guān)部門和人員限期整改。（二）不定期抽查1.風險管理部門和內(nèi)部審計部門應(yīng)不定期對重控物品的管理情況進行抽查，加強對重控物品管理的監(jiān)督。2.對于抽查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，應(yīng)嚴肅追究相關(guān)人員的責任。（三）監(jiān)督舉報1.本行員工有權(quán)對重控物品管理中的違規(guī)行為進行監(jiān)督舉報。2.對于舉報屬實的，本行將給予舉報人適當獎勵，并對違規(guī)行為進行嚴肅處理。九、重控物品的銷毀（一）銷毀申請1.重控物品達到保管期限或因其他原因需要銷毀時，相關(guān)部門應(yīng)填寫重控物品銷毀申請表，報上級管理部門審批。2.銷毀申請表應(yīng)注明重控物品的種類、數(shù)量、銷毀原因等詳細信息。（二）銷毀實施1.經(jīng)批準銷毀的重控物品，應(yīng)在指定地點由專人負責銷毀。銷毀過程應(yīng)進行錄像或拍照，確保銷毀徹底。2.銷毀后，應(yīng)在重控物品銷毀登記簿上登記銷毀日期、銷毀方式、監(jiān)銷人等信息，