清欠人員管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司清欠工作的規(guī)范化管理，提高清欠人員的工作效率和質(zhì)量，有效防范和化解公司應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)，保障公司資金安全，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)部從事清欠工作的所有人員，包括但不限于清欠專員、項(xiàng)目經(jīng)理、法務(wù)人員等。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則清欠工作必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度，確保清欠行為合法合規(guī)。2.風(fēng)險(xiǎn)防控原則以防范和化解應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)為核心，加強(qiáng)對清欠過程的監(jiān)控和管理，確保公司資金安全。3.責(zé)任明確原則明確清欠人員的工作職責(zé)和責(zé)任，做到責(zé)任到人，獎懲分明。4.協(xié)同合作原則清欠工作涉及多個部門和環(huán)節(jié)，各部門應(yīng)密切配合，協(xié)同合作，形成清欠工作合力。二、清欠人員職責(zé)（一）清欠專員職責(zé)1.負(fù)責(zé)對公司應(yīng)收賬款進(jìn)行全面梳理，建立應(yīng)收賬款臺賬，詳細(xì)記錄每筆應(yīng)收賬款的客戶信息、欠款金額、欠款期限、還款情況等。2.制定清欠計(jì)劃，根據(jù)應(yīng)收賬款的賬齡、金額、客戶信用狀況等因素，確定清欠的重點(diǎn)和順序，并明確清欠的時(shí)間節(jié)點(diǎn)和責(zé)任人。3.與客戶進(jìn)行溝通協(xié)商，了解客戶欠款原因，督促客戶制定還款計(jì)劃，并跟蹤還款計(jì)劃的執(zhí)行情況。4.收集、整理與清欠工作相關(guān)的證據(jù)材料，如合同、發(fā)票、對賬單、催款函等，為清欠工作提供有力支持。5.協(xié)助法務(wù)人員處理涉及應(yīng)收賬款的法律糾紛，如發(fā)送律師函、參與訴訟或仲裁等。6.定期向上級領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)清欠工作進(jìn)展情況，及時(shí)反饋清欠過程中遇到的問題和困難，并提出解決方案和建議。（二）項(xiàng)目經(jīng)理職責(zé)1.負(fù)責(zé)本項(xiàng)目應(yīng)收賬款的清欠工作，對項(xiàng)目應(yīng)收賬款的回收情況負(fù)總責(zé)。2.組織項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)制定清欠方案，明確清欠工作的具體措施和步驟，并確保方案的有效實(shí)施。3.協(xié)調(diào)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)與客戶的關(guān)系，積極推動客戶還款，及時(shí)解決清欠過程中出現(xiàn)的問題和矛盾。4.對項(xiàng)目應(yīng)收賬款的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和預(yù)警，及時(shí)采取措施防范風(fēng)險(xiǎn)，確保項(xiàng)目資金安全。5.配合清欠專員和法務(wù)人員開展清欠工作，提供必要的支持和協(xié)助。6.定期向公司領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)本項(xiàng)目清欠工作進(jìn)展情況，接受公司的監(jiān)督和檢查。（三）法務(wù)人員職責(zé)1.為清欠工作提供法律咨詢和法律支持，協(xié)助清欠人員審查合同、協(xié)議等法律文件，確保清欠行為合法合規(guī)。2.參與制定清欠策略，根據(jù)法律規(guī)定和實(shí)際情況，提出合理的清欠建議和措施。3.負(fù)責(zé)處理涉及應(yīng)收賬款的法律糾紛，如起草、發(fā)送律師函，代理公司參與訴訟或仲裁等，維護(hù)公司的合法權(quán)益。4.對清欠過程中涉及的法律問題進(jìn)行研究和分析，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，為公司完善清欠工作制度提供參考。5.協(xié)助清欠人員收集、整理與清欠工作相關(guān)的證據(jù)材料，確保證據(jù)的合法性、真實(shí)性和關(guān)聯(lián)性。6.定期與清欠人員溝通交流，了解清欠工作進(jìn)展情況，及時(shí)提供法律指導(dǎo)和幫助。三、清欠工作流程（一）欠款信息收集與分析1.清欠專員定期從公司財(cái)務(wù)部門獲取應(yīng)收賬款明細(xì)清單，對清單中的每筆欠款進(jìn)行詳細(xì)分析，了解欠款的形成原因、賬齡、金額、客戶信用狀況等信息。2.收集與欠款相關(guān)的合同、發(fā)票、對賬單、催款函等資料，仔細(xì)核對資料的真實(shí)性和完整性，為后續(xù)清欠工作提供依據(jù)。3.根據(jù)欠款信息和資料分析結(jié)果，對欠款客戶進(jìn)行分類，確定重點(diǎn)清欠對象和清欠順序。（二）清欠計(jì)劃制定1.清欠專員根據(jù)欠款信息分析結(jié)果，結(jié)合公司清欠目標(biāo)和實(shí)際情況，制定清欠計(jì)劃。清欠計(jì)劃應(yīng)明確清欠的具體措施、時(shí)間節(jié)點(diǎn)、責(zé)任人等內(nèi)容。2.清欠計(jì)劃經(jīng)清欠部門負(fù)責(zé)人審核后，報(bào)公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批。審批通過后的清欠計(jì)劃應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行，確保清欠工作按計(jì)劃順利推進(jìn)。（三）清欠溝通與協(xié)商1.清欠專員按照清欠計(jì)劃，及時(shí)與欠款客戶取得聯(lián)系，了解客戶欠款原因，向客戶說明公司清欠政策和要求，督促客戶制定還款計(jì)劃。2.在與客戶溝通協(xié)商過程中，清欠專員應(yīng)保持禮貌、耐心和專業(yè)，認(rèn)真傾聽客戶意見和訴求，積極尋求解決問題的辦法。對于客戶提出的合理要求，在符合公司規(guī)定的前提下，應(yīng)盡量予以滿足，以促進(jìn)客戶還款。3.清欠專員應(yīng)定期跟蹤客戶還款計(jì)劃的執(zhí)行情況，及時(shí)與客戶溝通還款進(jìn)展，確保還款計(jì)劃得到有效落實(shí)。如發(fā)現(xiàn)客戶還款計(jì)劃執(zhí)行不力或出現(xiàn)新的問題，應(yīng)及時(shí)調(diào)整清欠策略，采取相應(yīng)措施加強(qiáng)清欠力度。（四）法律措施運(yùn)用1.對于經(jīng)多次溝通協(xié)商仍拒不還款的客戶，清欠專員應(yīng)及時(shí)將情況報(bào)告清欠部門負(fù)責(zé)人，并會同法務(wù)人員研究采取法律措施。2.法務(wù)人員根據(jù)清欠工作需要，起草、發(fā)送律師函，向欠款客戶明確告知其欠款事實(shí)和法律責(zé)任，督促其限期還款。3.如律師函發(fā)出后客戶仍未還款，法務(wù)人員應(yīng)及時(shí)代理公司向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟或向仲裁機(jī)構(gòu)申請仲裁。在訴訟或仲裁過程中，法務(wù)人員應(yīng)積極收集證據(jù)，維護(hù)公司的合法權(quán)益。4.清欠專員應(yīng)協(xié)助法務(wù)人員做好訴訟或仲裁相關(guān)工作，如提供欠款證據(jù)、參與庭審等，確保訴訟或仲裁工作順利進(jìn)行。（五）清欠結(jié)果跟蹤與反饋1.清欠工作完成后，清欠專員應(yīng)及時(shí)跟蹤清欠款項(xiàng)的到賬情況，確?？铐?xiàng)足額、及時(shí)收回。2.清欠專員應(yīng)定期向上級領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)清欠工作進(jìn)展情況和清欠結(jié)果，及時(shí)反饋清欠過程中遇到的問題和困難，并提出改進(jìn)建議。3.清欠部門應(yīng)定期對清欠工作進(jìn)行總結(jié)分析，評估清欠工作效果，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷完善清欠工作流程和方法，提高清欠工作水平。四、清欠工作考核與獎懲（一）考核指標(biāo)1.應(yīng)收賬款回收率應(yīng)收賬款回收率=（本期實(shí)際收回的應(yīng)收賬款金額÷本期應(yīng)收回的應(yīng)收賬款金額）×100%2.逾期賬款率逾期賬款率=（期末逾期應(yīng)收賬款金額÷期末應(yīng)收賬款總額）×100%3.清欠工作完成率清欠工作完成率=（已完成清欠的應(yīng)收賬款金額÷應(yīng)清欠的應(yīng)收賬款金額）×100%4.客戶滿意度客戶滿意度=（滿意客戶數(shù)量÷參與調(diào)查的客戶數(shù)量）×100%（二）考核方式1.定期考核清欠部門每月對清欠人員的工作進(jìn)行考核，考核結(jié)果報(bào)公司人力資源部門備案。2.不定期抽查公司將不定期對清欠人員的工作進(jìn)行抽查，檢查清欠工作的執(zhí)行情況和效果。（三）獎懲措施1.獎勵對于清欠工作成績突出的人員，公司將給予以下獎勵：績效獎金：根據(jù)清欠工作考核結(jié)果，發(fā)放相應(yīng)的績效獎金。榮譽(yù)稱號：授予“清欠工作先進(jìn)個人”等榮譽(yù)稱號，并在公司內(nèi)部進(jìn)行表彰。晉升機(jī)會：在同等條件下，優(yōu)先考慮晉升清欠工作成績突出的人員。2.懲罰對于清欠工作不力的人員，公司將給予以下懲罰：績效扣分：根據(jù)清欠工作考核結(jié)果，扣除相應(yīng)的績效分?jǐn)?shù)。警告處分：對清欠工作不力的人員進(jìn)行警告，責(zé)令其限期改進(jìn)。降職降薪：對于清欠工作嚴(yán)重不力，給公司造成重大損失的人員，給予降職降薪處理。解除勞動合同：對于清欠工作存在嚴(yán)重違規(guī)行為，給公司造成巨大損失的人員，公司將依法解除勞動合同，并追究其法律責(zé)任。五、清欠工作風(fēng)險(xiǎn)防控（一）風(fēng)險(xiǎn)識別1.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)客戶因經(jīng)營不善、財(cái)務(wù)狀況惡化等原因，導(dǎo)致無法按時(shí)足額償還欠款。2.法律風(fēng)險(xiǎn)在清欠過程中，因合同條款不明確、證據(jù)不足、訴訟時(shí)效過期等原因，導(dǎo)致公司無法通過法律手段維護(hù)自身合法權(quán)益。3.內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)清欠工作流程不規(guī)范、清欠人員責(zé)任心不強(qiáng)、部門之間溝通協(xié)作不暢等原因，導(dǎo)致清欠工作效率低下，欠款無法及時(shí)收回。（二）風(fēng)險(xiǎn)評估1.建立風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)體系根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識別結(jié)果，建立客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)等評估指標(biāo)體系，對清欠工作中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評估。2.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估清欠部門定期對清欠工作中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)措施進(jìn)行防控。（三）風(fēng)險(xiǎn)防控措施1.客戶信用管理加強(qiáng)對客戶的信用調(diào)查和評估，建立客戶信用檔案，對客戶信用狀況進(jìn)行動態(tài)監(jiān)控。對于信用狀況不佳的客戶，應(yīng)謹(jǐn)慎開展業(yè)務(wù)，采取必要的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。2.合同管理加強(qiáng)合同簽訂、履行過程的管理，確保合同條款明確、合法、有效。在合同履行過程中，應(yīng)及時(shí)跟蹤客戶履行情況，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)采取措施解決。3.證據(jù)管理加強(qiáng)對清欠工作相關(guān)證據(jù)的收集、整理和保管，確保證據(jù)的合法性、真實(shí)性和關(guān)聯(lián)性。在法律糾紛發(fā)生時(shí)，能夠提供充分有效的證據(jù)支持公司的主張。4.內(nèi)部培訓(xùn)與監(jiān)督加強(qiáng)對清欠人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高清欠人員的專業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對清欠工作流程的監(jiān)