河北擔保管理辦法河北省融資擔保公司監(jiān)督管理辦法第一章總則第一條目的依據為了加強對融資擔保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范融資擔保行為，防范融資擔保風險，促進融資擔保行業(yè)健康發(fā)展，根據《融資擔保公司監(jiān)督管理條例》等法律法規(guī)，結合本省實際，制定本辦法。第二條適用范圍本辦法適用于在本省行政區(qū)域內依法設立、經營融資擔保業(yè)務的有限責任公司或者股份有限公司。第三條定義本辦法所稱融資擔保，是指擔保人為被擔保人借款、發(fā)行債券等債務融資提供擔保的行為；所稱融資擔保公司，是指依法設立、經營融資擔保業(yè)務的有限責任公司或者股份有限公司。第四條基本原則融資擔保公司開展業(yè)務，應當遵守法律法規(guī)，審慎經營，誠實守信，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權益。第五條監(jiān)管職責省人民政府金融工作辦公室負責全省融資擔保公司的監(jiān)督管理工作。設區(qū)的市、縣（市、區(qū)）人民政府確定的融資擔保公司監(jiān)督管理部門（以下統稱監(jiān)管部門）負責本轄區(qū)內融資擔保公司的監(jiān)督管理工作。第二章設立、變更與終止第六條設立條件設立融資擔保公司，應當經監(jiān)管部門批準，并依法辦理工商登記。設立融資擔保公司，應當具備下列條件：（一）有符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程；（二）有符合本辦法規(guī)定的注冊資本；（三）有符合任職資格的董事、監(jiān)事、高級管理人員和熟悉融資擔保業(yè)務的從業(yè)人員；（四）有健全的業(yè)務規(guī)范和風險控制等內部管理制度；（五）有符合要求的營業(yè)場所；（六）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。第七條注冊資本融資擔保公司的注冊資本應當為實繳貨幣資本，且不得低于人民幣2000萬元。經營融資擔保業(yè)務的有限責任公司，其注冊資本不得低于人民幣5000萬元。經營融資擔保業(yè)務的股份有限公司，其注冊資本不得低于人民幣1億元。第八條申請材料申請設立融資擔保公司，應當向監(jiān)管部門提交下列文件、資料：（一）申請書，應當載明擬設立融資擔保公司的名稱、住所、注冊資本和業(yè)務范圍等事項；（二）可行性研究報告；（三）章程草案；（四）股東名冊及其出資額、股權結構；（五）股東出資的驗資證明以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關資料；（六）擬任董事、監(jiān)事、高級管理人員的資格證明；（七）經營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；（八）營業(yè)場所證明材料；（九）業(yè)務規(guī)范和風險控制等內部管理制度；（十）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他文件、資料。第九條審批程序監(jiān)管部門應當自受理申請之日起30日內作出批準或者不予批準的決定。決定批準的，頒發(fā)融資擔保業(yè)務經營許可證；不予批準的，書面通知申請人并說明理由。第十條變更登記融資擔保公司變更名稱、注冊資本、經營范圍、住所、股權結構等重大事項，應當經監(jiān)管部門批準，并依法向工商行政管理部門辦理變更登記。第十一條終止情形融資擔保公司有下列情形之一的，應當經監(jiān)管部門批準后終止：（一）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現；（二）股東會、股東大會決議解散；（三）因公司合并或者分立需要解散；（四）依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉或者被撤銷；（五）人民法院依法予以解散。第十二條清算程序融資擔保公司終止的，應當依法成立清算組進行清算，并自清算結束之日起15日內，向監(jiān)管部門和工商行政管理部門辦理注銷登記。第三章業(yè)務規(guī)則第十三條業(yè)務范圍融資擔保公司可以經營下列部分或者全部融資擔保業(yè)務：（一）貸款擔保；（二）票據承兌擔保；（三）貿易融資擔保；（四）項目融資擔保；（五）信用證擔保；（六）其他融資性擔保業(yè)務。第十四條禁止業(yè)務融資擔保公司不得從事下列活動：（一）吸收存款或者變相吸收存款；（二）自營貸款或者受托貸款；（三）受托投資。第十五條擔保額度融資擔保公司對同一被擔保人的擔保責任余額與融資擔保公司凈資產的比例不得超過10%，對同一被擔保人及其關聯方的擔保責任余額與融資擔保公司凈資產的比例不得超過15%。融資擔保公司對單個股東及其關聯方的擔保責任余額不得超過融資擔保公司凈資產的20%。第十六條保證金管理融資擔保公司應當按照國家有關規(guī)定提取相應的保證金。保證金應當存入融資擔保公司在銀行設立的保證金專門賬戶，實行專戶管理，不得挪用。第十七條風險評估融資擔保公司應當建立健全風險評估制度，對擔保項目進行全面、深入的風險評估，合理確定擔保費率。第十八條反擔保措施融資擔保公司為他人提供融資擔保，應當要求被擔保人提供反擔保。反擔保的方式可以是保證、抵押、質押等。第十九條信息披露融資擔保公司應當按照國家有關規(guī)定，真實、準確、完整地披露公司的經營情況、財務狀況、擔保業(yè)務等信息。第四章經營規(guī)則第二十條內部控制融資擔保公司應當建立健全內部控制制度，加強對公司治理、業(yè)務流程、風險管理等方面的內部控制。第二十一條人員管理融資擔保公司應當加強對董事、監(jiān)事、高級管理人員和從業(yè)人員的管理，建立健全人員培訓、考核、獎懲等制度。第二十二條財務制度融資擔保公司應當按照國家有關規(guī)定，建立健全財務、會計制度，真實、準確、完整地記錄和反映公司的財務狀況和經營成果。第二十三條風險監(jiān)測融資擔保公司應當建立健全風險監(jiān)測制度，對公司的經營風險、財務風險、信用風險等進行實時監(jiān)測和預警。第二十四條應急管理融資擔保公司應當制定應急管理預案，明確應急處置流程和措施，及時、有效地處置突發(fā)事件。第五章監(jiān)督管理第二十五條監(jiān)管措施監(jiān)管部門應當依法對融資擔保公司進行現場檢查和非現場監(jiān)管，加強對融資擔保公司業(yè)務活動、內部控制、財務狀況等方面的監(jiān)督管理。第二十六條報告制度融資擔保公司應當按照監(jiān)管部門的要求，定期報送有關報告、報表、文件或者資料。融資擔保公司發(fā)生重大事項的，應當及時向監(jiān)管部門報告。第二十七條整改要求監(jiān)管部門在監(jiān)督檢查中發(fā)現融資擔保公司存在問題的，應當責令其限期整改。融資擔保公司應當按照監(jiān)管部門的要求，制定整改方案，落實整改措施，按時提交整改報告。第二十八條處罰措施融資擔保公司違反本辦法規(guī)定的，由監(jiān)管部門責令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴重的，吊銷其融資擔保業(yè)務經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任。第六章行業(yè)自律第二十九條自律組織省融資擔保行業(yè)協會是融資擔保行業(yè)的自律組織，負責制定行業(yè)規(guī)范和自律公約，組織會員培訓和業(yè)務交