柜員信息管理辦法一、總則（一）目的本辦法旨在加強公司柜員信息管理，規(guī)范柜員信息的收集、存儲、使用、更新及安全保密等工作，確保柜員信息的準(zhǔn)確性、完整性和安全性，保障公司業(yè)務(wù)的正常開展，維護公司及客戶的合法權(quán)益。（二）適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)所有涉及柜員信息管理的部門和人員，包括但不限于柜員崗位人員、人力資源部門、信息技術(shù)部門、風(fēng)險管理部門等。（三）基本原則1.合法性原則：柜員信息管理必須符合國家法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管要求，確保信息收集、使用等行為合法合規(guī)。2.準(zhǔn)確性原則：所收集、存儲的柜員信息應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整，避免虛假或錯誤信息對公司業(yè)務(wù)及決策造成不利影響。3.保密性原則：嚴(yán)格保護柜員信息的安全與隱私，防止信息泄露、篡改或未經(jīng)授權(quán)的訪問，采取必要的保密措施確保信息安全。4.實用性原則：柜員信息管理應(yīng)滿足公司業(yè)務(wù)運營及管理的實際需求，便于信息的查詢、統(tǒng)計、分析及利用，為公司決策提供有力支持。二、柜員信息的定義與分類（一）定義本辦法所稱柜員信息，是指與公司柜員相關(guān)的各類信息，包括但不限于個人基本信息、職業(yè)資格信息、工作經(jīng)歷、業(yè)務(wù)操作記錄、培訓(xùn)記錄、績效考核信息等。（二）分類1.個人基本信息：包括姓名、性別、出生日期、身份證號碼、聯(lián)系方式、家庭住址等。2.職業(yè)資格信息：如柜員資格證書、從業(yè)資格證書、專業(yè)技能證書等相關(guān)資質(zhì)證明信息。3.工作經(jīng)歷：歷任工作單位、職位、工作時間等工作履歷信息。4.業(yè)務(wù)操作記錄：辦理業(yè)務(wù)的種類、時間、金額、客戶信息等操作詳情記錄。5.培訓(xùn)記錄：參加各類培訓(xùn)課程的名稱、時間、培訓(xùn)效果評估等記錄。6.績效考核信息：定期或不定期的績效考核結(jié)果、考核指標(biāo)完成情況等信息。三、柜員信息的收集（一）收集渠道1.入職資料：新員工入職時，由人力資源部門負責(zé)收集其個人基本信息、學(xué)歷證明、身份證復(fù)印件、職業(yè)資格證書等相關(guān)資料，并確保資料的真實性和完整性。2.業(yè)務(wù)系統(tǒng)：柜員在日常業(yè)務(wù)操作過程中，業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動記錄相關(guān)業(yè)務(wù)操作信息，如交易時間、交易類型、交易金額、客戶信息等，信息技術(shù)部門負責(zé)對業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和完整性進行維護。3.培訓(xùn)管理系統(tǒng)：培訓(xùn)部門負責(zé)收集柜員參加培訓(xùn)的相關(guān)信息，包括培訓(xùn)課程名稱、培訓(xùn)時間、培訓(xùn)講師、培訓(xùn)考核成績等，并及時更新至培訓(xùn)管理系統(tǒng)。4.績效考核系統(tǒng)：人力資源部門或相關(guān)績效考核部門負責(zé)收集柜員績效考核信息，根據(jù)設(shè)定的考核指標(biāo)和周期，記錄考核結(jié)果及相關(guān)數(shù)據(jù)，并錄入績效考核系統(tǒng)。（二）收集要求1.各信息收集部門應(yīng)明確信息收集的內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)和流程，確保收集的信息準(zhǔn)確、完整、及時。2.對于需要柜員提供的信息，應(yīng)向柜員明確說明收集目的、用途及相關(guān)保密規(guī)定，取得柜員的書面授權(quán)或同意。3.在信息收集過程中，應(yīng)嚴(yán)格審核所收集信息的真實性和合法性，對于虛假或不符合要求的信息，應(yīng)及時要求柜員更正或補充。四、柜員信息的存儲（一）存儲方式1.集中存儲：公司設(shè)立專門的信息存儲服務(wù)器，采用數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng)對柜員信息進行集中存儲，確保信息的統(tǒng)一管理和維護。2.數(shù)據(jù)備份：定期對柜員信息進行備份，備份數(shù)據(jù)存儲于多種存儲介質(zhì)，并分別存儲在不同的地理位置，以防止數(shù)據(jù)丟失或損壞。備份周期可根據(jù)數(shù)據(jù)重要性和業(yè)務(wù)需求設(shè)定，如每日、每周或每月備份。3.安全存儲環(huán)境：信息存儲服務(wù)器應(yīng)具備完善的安全防護措施，包括防火墻、入侵檢測系統(tǒng)、加密技術(shù)等，防止外部網(wǎng)絡(luò)攻擊和數(shù)據(jù)泄露。同時，對存儲服務(wù)器的訪問進行嚴(yán)格權(quán)限控制，只有經(jīng)過授權(quán)的人員才能訪問相關(guān)信息。（二）存儲期限1.柜員個人基本信息、職業(yè)資格信息等長期保存，以便于公司進行人員管理和業(yè)務(wù)追溯。2.業(yè)務(wù)操作記錄、培訓(xùn)記錄等根據(jù)業(yè)務(wù)需求和法律法規(guī)要求確定存儲期限，一般不少于[X]年，以滿足業(yè)務(wù)審計、風(fēng)險防控等需要。3.績效考核信息按照公司績效考核制度規(guī)定的期限進行存儲，期滿后根據(jù)相關(guān)規(guī)定進行妥善處理。（三）存儲管理1.信息技術(shù)部門負責(zé)制定柜員信息存儲管理制度，明確存儲設(shè)備的維護、數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)、存儲環(huán)境安全等方面的要求和操作流程。2.定期對存儲的柜員信息進行檢查和清理，刪除過期或無用的信息，確保存儲信息的有效性和準(zhǔn)確性。3.建立存儲信息的訪問日志，記錄所有對柜員信息的訪問操作，包括訪問時間、訪問人員、操作內(nèi)容等，以便于審計和追蹤。五、柜員信息的使用（一）使用目的1.人力資源管理：用于員工招聘、培訓(xùn)、晉升、績效考核、薪酬福利等人力資源管理決策，幫助公司全面了解柜員的綜合素質(zhì)和工作表現(xiàn)，合理配置人力資源。2.業(yè)務(wù)運營：為業(yè)務(wù)部門提供柜員業(yè)務(wù)操作數(shù)據(jù)支持，以便進行業(yè)務(wù)分析、風(fēng)險評估、客戶服務(wù)優(yōu)化等工作，提高業(yè)務(wù)運營效率和質(zhì)量。3.合規(guī)監(jiān)管：滿足監(jiān)管機構(gòu)對公司柜員信息的檢查和監(jiān)管要求，確保公司業(yè)務(wù)活動符合法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定。（二）使用范圍1.經(jīng)公司授權(quán)的內(nèi)部部門和人員，因工作需要可查詢和使用柜員相關(guān)信息，但必須嚴(yán)格遵守本辦法規(guī)定的使用權(quán)限和流程。2.在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，根據(jù)與第三方機構(gòu)簽訂的合作協(xié)議，向合作機構(gòu)提供必要的柜員信息，但應(yīng)確保第三方機構(gòu)對信息的使用符合保密和合規(guī)要求。（三）使用流程1.申請：內(nèi)部部門或人員如需使用柜員信息，應(yīng)填寫信息使用申請表，詳細說明使用目的、信息內(nèi)容、使用期限等，并提交所在部門負責(zé)人審批。2.審批：部門負責(zé)人根據(jù)申請內(nèi)容進行審核，判斷是否符合信息使用目的和公司規(guī)定，對于涉及重要信息或跨部門使用的申請，需報公司分管領(lǐng)導(dǎo)審批。3.授權(quán)：經(jīng)審批通過后，由信息技術(shù)部門根據(jù)審批意見，為申請人員開通相應(yīng)的信息訪問權(quán)限，并限定使用期限和范圍。4.使用：申請人員應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)使用柜員信息，不得擅自擴大使用范圍或泄露給無關(guān)人員。使用過程中如需對信息進行復(fù)制、下載等操作，應(yīng)嚴(yán)格按照公司信息安全管理規(guī)定執(zhí)行。5.歸還：信息使用完畢后，申請人員應(yīng)及時歸還所使用的信息，并由信息技術(shù)部門及時收回相應(yīng)的訪問權(quán)限。六、柜員信息的更新（一）更新原因1.柜員個人基本信息發(fā)生變化，如姓名變更、聯(lián)系方式變更、家庭住址變更等。2.職業(yè)資格信息更新，如取得新的資格證書、證書有效期變更等。3.工作經(jīng)歷變動，如崗位調(diào)動、離職再入職等。4.業(yè)務(wù)操作記錄、培訓(xùn)記錄、績效考核信息等因業(yè)務(wù)發(fā)展或管理需要進行補充或修正。（二）更新流程1.信息變更通知：柜員個人基本信息等發(fā)生變更時，應(yīng)及時向所在部門或相關(guān)信息管理部門提交信息變更申請表，并提供相關(guān)證明材料。2.審核與確認：信息管理部門收到變更申請后，對提交的材料進行審核，核實信息變更的真實性和合法性。審核通過后，進行信息更新操作，并在相關(guān)系統(tǒng)中進行記錄。3.系統(tǒng)更新：信息技術(shù)部門負責(zé)及時將更新后的柜員信息同步至相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)和信息存儲數(shù)據(jù)庫，確保信息的一致性和及時性。七、柜員信息的安全保密（一）保密措施1.物理安全：對存儲柜員信息的服務(wù)器、存儲設(shè)備等采取物理安全防護措施，如設(shè)置門禁系統(tǒng)、監(jiān)控系統(tǒng)，防止未經(jīng)授權(quán)的人員進入存放設(shè)備的場所。2.網(wǎng)絡(luò)安全：建立完善的網(wǎng)絡(luò)安全防護體系，包括防火墻、入侵檢測、加密傳輸?shù)燃夹g(shù)手段，防止外部網(wǎng)絡(luò)攻擊和信息在傳輸過程中被竊取或篡改。3.訪問控制：嚴(yán)格設(shè)定柜員信息的訪問權(quán)限，根據(jù)員工工作職責(zé)和崗位需求，授予不同級別的訪問權(quán)限，確保只有經(jīng)過授權(quán)的人員才能訪問相應(yīng)信息。同時，定期對用戶訪問權(quán)限進行審查和調(diào)整。4.數(shù)據(jù)加密：對存儲和傳輸?shù)墓駟T信息進行加密處理，采用先進的加密算法，確保信息在存儲和傳輸過程中的保密性。加密密鑰應(yīng)妥善保管，嚴(yán)格控制其訪問和使用。5.人員管理：加強對涉及柜員信息管理的人員的安全保密教育和培訓(xùn)，提高員工的保密意識和責(zé)任意識。與員工簽訂保密協(xié)議，明確其在信息安全保密方面的權(quán)利和義務(wù)。（二）保密責(zé)任1.公司所有員工均有義務(wù)保護柜員信息的安全與保密，不得泄露、出售、篡改或非法使用柜員信息。2.對于因工作需要接觸柜員信息的人員，應(yīng)嚴(yán)格遵守公司的保密制度和信息使用規(guī)定，如因違反規(guī)定導(dǎo)致信息泄露或造成其他不良后果的，將依法追究其責(zé)任。3.信息管理部門應(yīng)定期對柜員信息的安全保密情況進行檢查和評估，及時發(fā)現(xiàn)和整改存在的問題，確保信息安全保密措施的有效執(zhí)行。（三）信息泄露處理1.一旦發(fā)現(xiàn)柜員信息泄露事件，應(yīng)立即啟動應(yīng)急預(yù)案，采取有效措施防止信息進一步擴散，并及時向公司管理層報告。2.對信息泄露事件進行調(diào)查，查明泄露原因、涉及信息范圍、影響程度等情況，并采取相應(yīng)的補救措施，如通知受影響的柜員、客戶，協(xié)助相關(guān)部門進行后續(xù)處理等。3.根據(jù)信息泄露事件的嚴(yán)重程度，對相關(guān)責(zé)任人進行責(zé)任追究，并總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，完善信息安全保密管理制度和措施，防止類似事件再次發(fā)生。八、監(jiān)督與檢查（一）監(jiān)督部門公司設(shè)立專門的信息管理監(jiān)督小組，由風(fēng)險管理部門、審計部門等相關(guān)人員組成，負責(zé)對柜員信息管理工作進行定期監(jiān)督檢查。（二）檢查內(nèi)容1.信息收集的準(zhǔn)確性、完整性和及時性，是否符合規(guī)定的收集渠道和要求。2.信息存儲的安全性和規(guī)范性，存儲設(shè)備的維護、數(shù)據(jù)備份與恢復(fù)等是否符合制度規(guī)定。3.信息使用的合規(guī)性，是否按照規(guī)定的使用目的、范圍和流程進行使用，有無違規(guī)使用或泄露信息的情況。4.信息更新的及時性和準(zhǔn)確性，信息變更申請的審核與處理是否規(guī)范。5.信息安全保密措施的執(zhí)行情況，包括物理安全、網(wǎng)絡(luò)安全、訪問控制、數(shù)據(jù)加密等方面的措施是否有效落實。（三）檢查方式1.定期檢查：信息管理監(jiān)督小組定期對柜員信息管理工作進行全面檢查，檢查周期為每[X]年一次，可根據(jù)實際情況進行適當(dāng)調(diào)整。2.不定期抽查：在日常工作中，監(jiān)督小組可根據(jù)需要對柜員信息管理的某個環(huán)節(jié)或部分信息進行不定期抽查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。3.專項檢查：針對特定時期或特定事件，如法律法規(guī)政策變化、信息安全事件等，開展專項檢查，確保柜員信息管理工作符合新的要求和應(yīng)對突發(fā)情況。（四）檢查結(jié)果處理1.監(jiān)督檢查結(jié)束后，信息管理監(jiān)督小組應(yīng)出具檢查報告，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行詳細記錄，并提出整改意見和建議。2.相關(guān)責(zé)任部門應(yīng)根據(jù)檢查報告要求，制定整改計劃，明確整改措施、責(zé)任人和整改期限，并按時完成整改工作。3.整改完成后，責(zé)任部門應(yīng)向信息管理監(jiān)督小組提交整改報告，監(jiān)督小組對整改情況進行復(fù)查，確保問題得到徹底解決。對于整改不力的部門和人員，將按照公司相關(guān)規(guī)定進行問責(zé)。九、附則（一）解釋權(quán)本