基金機(jī)構(gòu)管理辦法總則制定目的本辦法旨在規(guī)范基金機(jī)構(gòu)的運(yùn)作，加強(qiáng)對基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，保護(hù)投資者合法權(quán)益，促進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的基金管理公司、基金托管銀行、基金銷售機(jī)構(gòu)等各類基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員?；驹瓌t基金機(jī)構(gòu)的管理應(yīng)當(dāng)遵循依法合規(guī)、審慎經(jīng)營、誠實(shí)守信、投資者利益優(yōu)先的原則?；饳C(jī)構(gòu)設(shè)立、變更與終止設(shè)立條件1.基金管理公司有符合《中華人民共和國公司法》和本辦法規(guī)定的章程。注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽(yù)，最近三年沒有違法記錄，注冊資本不低于三億元人民幣。取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)。有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。2.基金托管銀行設(shè)有專門的基金托管部門。實(shí)收資本不少于八十億元人民幣。有足夠的熟悉托管業(yè)務(wù)的專職人員，其中具有基金從業(yè)資格的人員不少于三十五人。具備安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件。具備安全高效的清算、交割系統(tǒng)。具備符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。3.基金銷售機(jī)構(gòu)具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定。有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。有評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級的方法體系。制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。設(shè)立程序1.申請：申請人向中國證監(jiān)會提交設(shè)立申請材料。2.受理：中國證監(jiān)會對申請材料進(jìn)行受理審查。3.審查：中國證監(jiān)會對申請事項(xiàng)進(jìn)行審查，必要時進(jìn)行現(xiàn)場檢查。4.批準(zhǔn)：經(jīng)審查符合條件的，中國證監(jiān)會作出批準(zhǔn)決定；不符合條件的，作出不予批準(zhǔn)的決定，并說明理由。變更與終止1.變更：基金機(jī)構(gòu)變更名稱、住所、法定代表人、注冊資本、股東等重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。2.終止：基金機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后終止：解散。依法被撤銷。依法宣告破產(chǎn)?；饳C(jī)構(gòu)治理與內(nèi)部控制治理結(jié)構(gòu)1.股東會：基金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立股東會，股東會是基金機(jī)構(gòu)的權(quán)力機(jī)構(gòu)，依法行使職權(quán)。2.董事會：基金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立董事會，董事會對股東會負(fù)責(zé)，依法行使職權(quán)。董事會應(yīng)當(dāng)有一定比例的獨(dú)立董事。3.監(jiān)事會：基金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)事會，監(jiān)事會對股東會負(fù)責(zé)，依法行使職權(quán)。4.高級管理人員：基金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備足夠數(shù)量的、具備相應(yīng)專業(yè)知識和技能的高級管理人員，高級管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和公司章程，忠實(shí)、勤勉地履行職責(zé)。內(nèi)部控制1.內(nèi)部控制目標(biāo)：基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的目標(biāo)是保證經(jīng)營的合法合規(guī)、保證資產(chǎn)的安全、保證財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息的真實(shí)完整、提高經(jīng)營效率和效果、促進(jìn)企業(yè)實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略。2.內(nèi)部控制原則：基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性、成本效益原則。3.內(nèi)部控制要素：基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督等要素。4.內(nèi)部控制制度：基金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全各項(xiàng)內(nèi)部控制制度，包括但不限于投資管理制度、風(fēng)險(xiǎn)管理制度、基金托管制度、基金銷售制度、信息披露制度等?；饳C(jī)構(gòu)從業(yè)人員管理資格管理1.從業(yè)資格：基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。2.資格考試：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)組織基金從業(yè)資格考試。3.注冊登記：基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員取得從業(yè)資格后，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會申請注冊登記。執(zhí)業(yè)行為規(guī)范1.誠實(shí)守信：基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，維護(hù)投資者合法權(quán)益。2.禁止行為：基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員不得從事下列行為：欺詐客戶。內(nèi)幕交易。操縱市場。不正當(dāng)競爭。其他違法違規(guī)行為。培訓(xùn)與考核1.培訓(xùn)：基金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期組織從業(yè)人員參加培訓(xùn)，提高從業(yè)人員的業(yè)務(wù)水平和職業(yè)道德素質(zhì)。2.考核：基金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立從業(yè)人員考核制度，對從業(yè)人員的工作業(yè)績、職業(yè)道德等進(jìn)行考核。基金機(jī)構(gòu)經(jīng)營規(guī)則基金管理公司1.投資管理：基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和基金合同的約定，履行受托職責(zé)，為基金份額持有人的利益進(jìn)行證券投資活動。2.風(fēng)險(xiǎn)管理：基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，有效識別、評估、監(jiān)測和控制風(fēng)險(xiǎn)。3.內(nèi)部控制：基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保公司規(guī)范運(yùn)作。4.信息披露：基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，及時、準(zhǔn)確、完整地披露基金信息?；鹜泄茔y行1.資產(chǎn)保管：基金托管銀行應(yīng)當(dāng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)，按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。2.資金清算：基金托管銀行應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，及時辦理基金資金清算、交割事宜。3.會計(jì)核算：基金托管銀行應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同的約定，進(jìn)行基金會計(jì)核算，復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格。4.監(jiān)督管理：基金托管銀行應(yīng)當(dāng)對基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時制止，并報(bào)告中國證監(jiān)會?；痄N售機(jī)構(gòu)1.銷售行為規(guī)范：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定，規(guī)范基金銷售行為，不得采取抽獎、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。2.投資者適當(dāng)性管理：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全投資者適當(dāng)性管理制度，對投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評估，向投資者銷售與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的基金產(chǎn)品。3.信息管理平臺建設(shè)：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的要求，建設(shè)和維護(hù)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺，確?；痄N售業(yè)務(wù)的安全、高效運(yùn)行。4.客戶服務(wù)：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為投資者提供優(yōu)質(zhì)、高效的客戶服務(wù)，及時處理投資者的投訴和建議。監(jiān)督管理現(xiàn)場檢查中國證監(jiān)會有權(quán)對基金機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，基金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料。非現(xiàn)場檢查中國證監(jiān)會有權(quán)要求基金機(jī)構(gòu)報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料，基金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照要求及時報(bào)送。檢查措施中國證監(jiān)會在檢查中可以采取下列措施：1.進(jìn)入基金機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查。2.詢問基金機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明。3.查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件、資料予以