制裁合規(guī)管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司/組織的制裁合規(guī)管理，有效防范因違反制裁規(guī)定而導(dǎo)致的法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，確保公司/組織在合法合規(guī)的框架內(nèi)運(yùn)營，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織及其所有員工、子公司、分支機(jī)構(gòu)以及關(guān)聯(lián)企業(yè)。（三）基本原則1.合規(guī)性原則嚴(yán)格遵守國內(nèi)外所有適用的制裁法律法規(guī)、聯(lián)合國安理會(huì)決議以及其他相關(guān)國際組織的制裁要求。2.全面性原則涵蓋公司/組織業(yè)務(wù)活動(dòng)的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括但不限于采購、銷售、投資、融資、進(jìn)出口、人員往來等，確保制裁合規(guī)管理無死角。3.風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，將資源集中于高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，采取有效的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。4.教育與培訓(xùn)原則通過持續(xù)的教育和培訓(xùn)，提高員工的制裁合規(guī)意識(shí)和業(yè)務(wù)能力，確保全體員工熟悉并遵守制裁規(guī)定。（四）定義1.制裁指由聯(lián)合國安理會(huì)、美國財(cái)政部外國資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）、歐盟等國際組織或國家實(shí)施的，旨在限制特定國家、地區(qū)、組織或個(gè)人的經(jīng)濟(jì)、貿(mào)易、金融等活動(dòng)的措施。2.制裁名單包括但不限于聯(lián)合國安理會(huì)制裁名單、美國財(cái)政部外國資產(chǎn)控制辦公室特別指定國民名單（SDNList）、歐盟制裁名單等。3.合規(guī)義務(wù)公司/組織及其員工在開展業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)遵守的與制裁相關(guān)的法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及內(nèi)部政策規(guī)定的義務(wù)。二、管理職責(zé)（一）董事會(huì)/高級(jí)管理層1.批準(zhǔn)公司/組織的制裁合規(guī)政策和戰(zhàn)略，確保制裁合規(guī)管理與公司/組織的整體戰(zhàn)略目標(biāo)相一致。2.定期審查制裁合規(guī)管理工作的有效性，提供必要的資源支持，解決制裁合規(guī)管理中的重大問題。3.對(duì)公司/組織因違反制裁規(guī)定而導(dǎo)致的重大風(fēng)險(xiǎn)和損失承擔(dān)最終責(zé)任。（二）制裁合規(guī)管理部門1.制定和完善公司/組織的制裁合規(guī)管理制度、流程和操作指南，并確保其有效執(zhí)行。2.負(fù)責(zé)制裁名單的篩查、更新和維護(hù)工作，及時(shí)識(shí)別和評(píng)估公司/組織面臨的制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。3.對(duì)公司/組織的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行制裁合規(guī)審查，包括合同審批、交易對(duì)手盡職調(diào)查、業(yè)務(wù)流程監(jiān)控等，提出合規(guī)建議并監(jiān)督整改落實(shí)情況。4.組織開展制裁合規(guī)培訓(xùn)和教育活動(dòng)，提高員工的制裁合規(guī)意識(shí)和業(yè)務(wù)能力。5.負(fù)責(zé)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)等溝通協(xié)調(diào)，及時(shí)了解制裁政策法規(guī)的變化，反饋公司/組織在制裁合規(guī)管理方面的問題和建議。6.對(duì)違反制裁規(guī)定的行為進(jìn)行調(diào)查和處理，提出責(zé)任追究建議，并跟蹤整改措施的執(zhí)行情況。（三）各業(yè)務(wù)部門1.負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)的制裁合規(guī)管理，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作符合制裁規(guī)定。2.配合制裁合規(guī)管理部門開展制裁名單篩查、盡職調(diào)查等工作，及時(shí)提供相關(guān)業(yè)務(wù)信息和資料。3.對(duì)本部門員工進(jìn)行制裁合規(guī)培訓(xùn)和教育，將制裁合規(guī)要求融入日常業(yè)務(wù)流程。4.發(fā)現(xiàn)制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為時(shí)，及時(shí)向制裁合規(guī)管理部門報(bào)告，并積極配合調(diào)查和整改工作。（四）員工個(gè)人1.遵守公司/組織的制裁合規(guī)政策和制度，了解并履行自身的制裁合規(guī)義務(wù)。2.在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，主動(dòng)識(shí)別和報(bào)告可能涉及制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的情況，配合公司/組織開展制裁合規(guī)管理工作。3.參加公司/組織組織的制裁合規(guī)培訓(xùn)和教育活動(dòng)，不斷提高自身的制裁合規(guī)意識(shí)和業(yè)務(wù)水平。三、制裁名單管理（一）名單獲取1.制裁合規(guī)管理部門定期從聯(lián)合國安理會(huì)、美國財(cái)政部外國資產(chǎn)控制辦公室、歐盟等官方網(wǎng)站以及其他權(quán)威渠道獲取制裁名單，并確保名單的準(zhǔn)確性和完整性。2.關(guān)注制裁名單的動(dòng)態(tài)更新情況，及時(shí)獲取新增、刪除或變更的信息。（二）名單篩查1.在業(yè)務(wù)活動(dòng)的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括但不限于客戶準(zhǔn)入、供應(yīng)商選擇、交易對(duì)手識(shí)別、資金收付等，對(duì)涉及的個(gè)人、實(shí)體或交易進(jìn)行制裁名單篩查。2.采用自動(dòng)化篩查系統(tǒng)與人工審查相結(jié)合的方式，確保篩查結(jié)果的準(zhǔn)確性和可靠性。對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)或交易，應(yīng)進(jìn)行更為嚴(yán)格的篩查和審查。（三）名單更新與維護(hù)1.制裁合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)制裁名單的日常更新和維護(hù)工作，確保公司/組織使用的制裁名單始終保持最新狀態(tài)。2.建立制裁名單更新記錄，詳細(xì)記錄名單獲取時(shí)間、更新內(nèi)容、更新原因等信息，以便追溯和查詢。3.定期對(duì)制裁名單的使用情況進(jìn)行檢查和評(píng)估，確保名單篩查工作的有效性和合規(guī)性。四、客戶及交易對(duì)手盡職調(diào)查（一）盡職調(diào)查流程1.在建立業(yè)務(wù)關(guān)系前，對(duì)客戶及交易對(duì)手進(jìn)行全面的盡職調(diào)查，包括但不限于了解其基本信息、業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營狀況、所有權(quán)結(jié)構(gòu)、實(shí)際控制人等。2.收集客戶及交易對(duì)手的身份證明文件、營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等相關(guān)資料，并進(jìn)行核實(shí)。3.通過公開渠道查詢客戶及交易對(duì)手是否被列入制裁名單，以及是否存在其他制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。4.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及交易對(duì)手，應(yīng)進(jìn)一步深入調(diào)查其背景信息，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)程度，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。（二）盡職調(diào)查內(nèi)容1.基本信息包括客戶及交易對(duì)手的名稱、地址、聯(lián)系方式、注冊(cè)地、經(jīng)營范圍等。2.所有權(quán)結(jié)構(gòu)了解客戶及交易對(duì)手的股東、合伙人、實(shí)際控制人等信息，以及股權(quán)結(jié)構(gòu)和控制權(quán)關(guān)系。3.經(jīng)營狀況審查客戶及交易對(duì)手的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)績、市場(chǎng)聲譽(yù)等，評(píng)估其經(jīng)營穩(wěn)定性和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。4.業(yè)務(wù)活動(dòng)了解客戶及交易對(duì)手的主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、業(yè)務(wù)模式、交易習(xí)慣等，判斷其業(yè)務(wù)活動(dòng)是否符合制裁規(guī)定。5.制裁合規(guī)情況查詢客戶及交易對(duì)手是否被列入制裁名單，是否存在違反制裁規(guī)定的歷史記錄，以及是否受到其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰。（三）盡職調(diào)查記錄與存檔1.對(duì)盡職調(diào)查過程中獲取的信息和資料進(jìn)行詳細(xì)記錄，包括調(diào)查時(shí)間、調(diào)查人員、調(diào)查內(nèi)容、調(diào)查結(jié)果等。2.將盡職調(diào)查記錄和相關(guān)資料進(jìn)行整理歸檔，保存期限應(yīng)符合法律法規(guī)和公司/組織內(nèi)部規(guī)定的要求，以便日后查閱和追溯。五、業(yè)務(wù)活動(dòng)合規(guī)審查（一）合同審查1.在簽訂合同前，對(duì)合同條款進(jìn)行制裁合規(guī)審查，重點(diǎn)關(guān)注合同涉及的交易對(duì)象、交易內(nèi)容、交易金額、付款方式、交貨地點(diǎn)等是否符合制裁規(guī)定。2.審查合同中是否包含制裁合規(guī)條款，如聲明交易各方遵守制裁規(guī)定、承諾不從事違反制裁的行為等。3.對(duì)于涉及高風(fēng)險(xiǎn)國家、地區(qū)或交易對(duì)象的合同，應(yīng)進(jìn)行更為嚴(yán)格的審查，并要求業(yè)務(wù)部門提供額外的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告和合規(guī)措施建議。（二）交易監(jiān)控1.建立交易監(jiān)控機(jī)制，對(duì)公司/組織的各類業(yè)務(wù)交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)警可能涉及制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的交易行為。2.監(jiān)控內(nèi)容包括但不限于交易金額、交易頻率、交易對(duì)手、交易流向等，重點(diǎn)關(guān)注與制裁名單相關(guān)的交易特征。3.對(duì)于異常交易，及時(shí)進(jìn)行調(diào)查和分析，評(píng)估其是否存在制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理。（三）進(jìn)出口業(yè)務(wù)合規(guī)1.了解進(jìn)出口業(yè)務(wù)涉及的國家和地區(qū)的制裁政策法規(guī)，確保貨物進(jìn)出口、技術(shù)進(jìn)出口、國際服務(wù)貿(mào)易等業(yè)務(wù)活動(dòng)符合相關(guān)要求。2.在辦理進(jìn)出口報(bào)關(guān)手續(xù)時(shí)，提供準(zhǔn)確的貨物信息和交易對(duì)手信息，配合海關(guān)等監(jiān)管部門的檢查和核查工作。3.對(duì)于涉及敏感貨物或技術(shù)的進(jìn)出口業(yè)務(wù)，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的審批和管控，確保符合國家出口管制政策和制裁規(guī)定。六、培訓(xùn)與教育（一）培訓(xùn)計(jì)劃制定1.制裁合規(guī)管理部門根據(jù)公司/組織的業(yè)務(wù)特點(diǎn)、員工崗位需求以及制裁政策法規(guī)的變化情況，制定年度制裁合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃。2.培訓(xùn)計(jì)劃應(yīng)明確培訓(xùn)目標(biāo)、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)對(duì)象、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)時(shí)間安排等內(nèi)容，并確保培訓(xùn)計(jì)劃具有針對(duì)性和可操作性。（二）培訓(xùn)內(nèi)容1.制裁法律法規(guī)解讀介紹國內(nèi)外主要的制裁法律法規(guī)、聯(lián)合國安理會(huì)決議以及其他相關(guān)國際組織的制裁要求，幫助員工了解制裁政策法規(guī)的背景、目的和適用范圍。2.制裁名單識(shí)別與篩查教授員工如何識(shí)別制裁名單，掌握制裁名單篩查的方法和技巧，提高員工對(duì)制裁名單的敏感度和識(shí)別能力。3.客戶及交易對(duì)手盡職調(diào)查講解客戶及交易對(duì)手盡職調(diào)查的流程、內(nèi)容和方法，使員工能夠在業(yè)務(wù)活動(dòng)中有效開展盡職調(diào)查工作，識(shí)別和防范制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。4.業(yè)務(wù)活動(dòng)合規(guī)操作結(jié)合公司/組織的業(yè)務(wù)實(shí)際，介紹在采購、銷售、投資、融資、進(jìn)出口等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中應(yīng)遵循的制裁合規(guī)要求和操作規(guī)范，確保員工在日常工作中能夠正確履行合規(guī)義務(wù)。5.制裁合規(guī)案例分析通過分析實(shí)際發(fā)生的制裁合規(guī)案例，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，提高員工對(duì)制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和應(yīng)對(duì)能力。（三）培訓(xùn)方式1.內(nèi)部培訓(xùn)定期組織內(nèi)部培訓(xùn)課程，邀請(qǐng)制裁合規(guī)專家或法律顧問進(jìn)行授課，向員工傳授制裁合規(guī)知識(shí)和技能。2.在線培訓(xùn)開發(fā)在線培訓(xùn)平臺(tái)，提供豐富的制裁合規(guī)培訓(xùn)資源，員工可以根據(jù)自己的時(shí)間和需求自主學(xué)習(xí)。3.專題講座針對(duì)特定的制裁合規(guī)問題或業(yè)務(wù)領(lǐng)域，舉辦專題講座，邀請(qǐng)行業(yè)專家或監(jiān)管機(jī)構(gòu)人員進(jìn)行講解和交流。4.實(shí)地考察組織員工到監(jiān)管機(jī)構(gòu)、合規(guī)先進(jìn)企業(yè)等進(jìn)行實(shí)地考察，學(xué)習(xí)借鑒先進(jìn)的制裁合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)和做法。（四）培訓(xùn)效果評(píng)估1.建立培訓(xùn)效果評(píng)估機(jī)制，通過考試、問卷調(diào)查、實(shí)際操作等方式對(duì)員工的培訓(xùn)效果進(jìn)行評(píng)估。2.根據(jù)評(píng)估結(jié)果，分析員工在制裁合規(guī)知識(shí)和技能方面的掌握情況，找出培訓(xùn)中存在的問題和不足，及時(shí)調(diào)整和改進(jìn)培訓(xùn)計(jì)劃和內(nèi)容。3.將培訓(xùn)效果評(píng)估結(jié)果與員工的績效考核、職業(yè)發(fā)展等掛鉤，激勵(lì)員工積極參與制裁合規(guī)培訓(xùn)和教育活動(dòng)，提高自身的制裁合規(guī)意識(shí)和業(yè)務(wù)水平。七、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與處置（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.制裁合規(guī)管理部門定期對(duì)公司/組織面臨的制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別應(yīng)涵蓋公司/組織業(yè)務(wù)活動(dòng)的各個(gè)環(huán)節(jié)，包括但不限于新業(yè)務(wù)拓展、重大交易、人員變動(dòng)、政策法規(guī)變化等。3.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，將制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分為高、中、低三個(gè)等級(jí)，針對(duì)不同等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)制定相應(yīng)的應(yīng)對(duì)策略。（二）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略1.高風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)或交易，應(yīng)暫?；蚪K止相關(guān)活動(dòng)，進(jìn)行深入調(diào)查和分析，制定詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案，并報(bào)董事會(huì)/高級(jí)管理層批準(zhǔn)后實(shí)施。2.中風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于中風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)或交易，應(yīng)采取加強(qiáng)監(jiān)控、增加盡職調(diào)查頻率、要求提供額外擔(dān)保等措施，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響程度。3.低風(fēng)險(xiǎn)對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)或交易，可采取常規(guī)的合規(guī)審查和監(jiān)控措施，確保風(fēng)險(xiǎn)處于可控范圍內(nèi)。（三）違規(guī)事件處置1.一旦發(fā)現(xiàn)違反制裁規(guī)定的行為，制裁合規(guī)管理部門應(yīng)立即啟動(dòng)調(diào)查程序，收集相關(guān)證據(jù)，查明違規(guī)事實(shí)和原因。2.根據(jù)違規(guī)行為的性質(zhì)和嚴(yán)重程度，提出相應(yīng)的處理建議，包括但不限于警告、罰款、解除合同、追究法律責(zé)任等。3.對(duì)違規(guī)事件進(jìn)行深入分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，采取有效的整改措施，防止類似事件再次發(fā)生。同時(shí)，將違規(guī)事件的處理情況及時(shí)報(bào)告董事會(huì)/高級(jí)管理層，并向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)備。八、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.制裁合規(guī)管理部門定期對(duì)公司/組織的制裁合規(guī)管理工作進(jìn)行內(nèi)部監(jiān)督檢查，檢查內(nèi)容包括制裁合規(guī)制度的執(zhí)行情況、制裁名單管理、客戶及交易對(duì)手盡職調(diào)查、業(yè)務(wù)活動(dòng)合規(guī)審查、培訓(xùn)與教育等方面。2.通過查閱文件資料、訪談員工、實(shí)地檢查等方式，對(duì)公司/組織各部門的制裁合規(guī)工作進(jìn)行全面評(píng)估，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情況。3.建立內(nèi)部監(jiān)督檢查記錄，詳細(xì)記錄檢查時(shí)間、檢查人員、檢查內(nèi)容、發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況等信息，以便日后查閱和分析。（二）外部監(jiān)督1.積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查工作，及時(shí)提供相關(guān)資料和信息