授權(quán)卡管理辦法一、總則（一）目的為加強公司授權(quán)卡的管理，規(guī)范授權(quán)行為，保障公司業(yè)務(wù)的正常開展，維護(hù)公司及相關(guān)方的合法權(quán)益，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)部涉及授權(quán)卡使用的所有部門、崗位及人員，以及與公司有業(yè)務(wù)往來且涉及授權(quán)卡相關(guān)事宜的外部合作單位和個人。（三）基本原則1.合法性原則：授權(quán)卡的管理和使用必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的要求，確保授權(quán)行為合法合規(guī)。2.安全性原則：采取有效措施保障授權(quán)卡信息的安全，防止授權(quán)卡被盜用、冒用等情況發(fā)生，保護(hù)公司及相關(guān)方的利益。3.規(guī)范性原則：明確授權(quán)卡的申請、審批、發(fā)放、使用、回收、保管等流程，規(guī)范操作行為，確保授權(quán)管理工作有序進(jìn)行。4.責(zé)任明確原則：明確各部門及人員在授權(quán)卡管理中的職責(zé)，做到責(zé)任到人，對因授權(quán)卡管理不善導(dǎo)致的問題追究相應(yīng)責(zé)任。二、授權(quán)卡定義及分類（一）定義授權(quán)卡是公司為特定目的向特定人員或單位發(fā)放的，用于證明其具有相應(yīng)授權(quán)權(quán)限的卡片或電子憑證。（二）分類1.業(yè)務(wù)操作授權(quán)卡：用于員工在日常業(yè)務(wù)操作中進(jìn)行特定業(yè)務(wù)流程的授權(quán)，如財務(wù)審批、合同簽署、系統(tǒng)操作權(quán)限變更等。2.客戶服務(wù)授權(quán)卡：授予客服人員處理客戶特定問題或提供特定服務(wù)的權(quán)限，如客戶投訴處理、特殊業(yè)務(wù)辦理等。3.臨時授權(quán)卡：針對臨時性、一次性的業(yè)務(wù)需求發(fā)放的授權(quán)卡，有效期根據(jù)具體業(yè)務(wù)情況確定。三、授權(quán)卡申請與審批（一）申請流程1.需求提出：各部門或崗位根據(jù)業(yè)務(wù)需要，填寫《授權(quán)卡申請表》，詳細(xì)說明申請授權(quán)卡的原因、授權(quán)事項、授權(quán)期限等信息。2.部門審核：申請表提交至所在部門負(fù)責(zé)人，部門負(fù)責(zé)人對申請內(nèi)容進(jìn)行審核，確認(rèn)是否符合業(yè)務(wù)需求及部門規(guī)定，簽署審核意見。3.相關(guān)部門會簽（如有需要）：對于涉及多個部門的授權(quán)事項，申請表需提交至相關(guān)部門會簽，各部門根據(jù)職責(zé)對授權(quán)內(nèi)容進(jìn)行審核并簽署意見。4.提交審批：經(jīng)部門審核及相關(guān)部門會簽后，申請表提交至公司授權(quán)管理部門或指定的審批領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行最終審批。（二）審批標(biāo)準(zhǔn)1.必要性：審核申請的授權(quán)事項是否為業(yè)務(wù)開展所必需，是否符合公司整體業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和目標(biāo)。2.合規(guī)性：檢查申請內(nèi)容是否符合國家法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)及公司內(nèi)部規(guī)章制度的要求。3.風(fēng)險評估：對授權(quán)可能帶來的風(fēng)險進(jìn)行評估，確保風(fēng)險可控。如涉及財務(wù)授權(quán)，需評估資金安全風(fēng)險；涉及業(yè)務(wù)操作授權(quán)，需評估對業(yè)務(wù)流程和數(shù)據(jù)安全的影響等。4.職責(zé)明確：明確授權(quán)后的責(zé)任主體，確保在授權(quán)范圍內(nèi)的行為能夠得到有效監(jiān)督和管理。（三）審批結(jié)果通知1.審批通過：審批領(lǐng)導(dǎo)簽署同意意見后，申請表返回至授權(quán)管理部門，由授權(quán)管理部門通知申請人辦理授權(quán)卡領(lǐng)取手續(xù)。2.審批不通過：審批領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)在申請表上注明不通過的原因，申請表返回至申請人所在部門，由部門負(fù)責(zé)人告知申請人并說明整改要求。申請人需根據(jù)審批意見對申請內(nèi)容進(jìn)行修改完善后，重新提交申請。四、授權(quán)卡發(fā)放（一）發(fā)放方式1.實體卡發(fā)放：對于業(yè)務(wù)操作授權(quán)卡、客戶服務(wù)授權(quán)卡等需要實體卡片的類型，由授權(quán)管理部門根據(jù)審批通過的申請表制作授權(quán)卡，并通知申請人到指定地點領(lǐng)取。領(lǐng)取時需申請人簽字確認(rèn)，同時留存領(lǐng)取記錄。2.電子授權(quán)憑證發(fā)放：對于臨時授權(quán)卡或部分適合電子憑證形式的授權(quán)，授權(quán)管理部門通過公司內(nèi)部系統(tǒng)或指定的電子平臺向申請人發(fā)放電子授權(quán)憑證。申請人需按照規(guī)定的方式獲取和使用電子授權(quán)憑證，并確保其安全性。（二）發(fā)放信息記錄授權(quán)管理部門對每一張授權(quán)卡的發(fā)放信息進(jìn)行詳細(xì)記錄，包括申請人姓名、部門、授權(quán)卡類型、授權(quán)事項、授權(quán)期限、發(fā)放時間、領(lǐng)取方式等信息。發(fā)放記錄應(yīng)妥善保存，以便日后查詢和追溯。五、授權(quán)卡使用（一）使用范圍1.業(yè)務(wù)操作授權(quán)卡：持卡人只能在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)操作，不得超出授權(quán)權(quán)限。如財務(wù)審批授權(quán)卡，只能用于規(guī)定金額范圍內(nèi)的費用報銷、付款等審批操作。2.客戶服務(wù)授權(quán)卡：客服人員應(yīng)按照授權(quán)內(nèi)容為客戶提供相應(yīng)服務(wù)，不得擅自擴大或變更服務(wù)范圍。如客戶投訴處理授權(quán)卡，只能處理授權(quán)級別內(nèi)的客戶投訴問題。3.臨時授權(quán)卡：持卡人應(yīng)在臨時授權(quán)的有效期內(nèi)，按照指定的業(yè)務(wù)事項和要求進(jìn)行操作，臨時授權(quán)結(jié)束后，授權(quán)卡自動失效。（二）使用規(guī)范1.專人專用：授權(quán)卡應(yīng)專人專用，不得轉(zhuǎn)借他人使用。持卡人對本人授權(quán)卡的使用行為負(fù)責(zé)，如因轉(zhuǎn)借導(dǎo)致的問題，由持卡人承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。2.操作記錄：在使用授權(quán)卡進(jìn)行業(yè)務(wù)操作時，應(yīng)按照公司規(guī)定的流程進(jìn)行操作，并做好相關(guān)記錄。操作記錄應(yīng)包括操作時間、操作內(nèi)容、操作結(jié)果等信息，以便日后查詢和審計。3.密碼與安全：對于設(shè)有密碼或其他安全認(rèn)證方式的授權(quán)卡，持卡人應(yīng)妥善保管密碼等信息，不得泄露給他人。如發(fā)現(xiàn)密碼可能泄露，應(yīng)及時聯(lián)系授權(quán)管理部門進(jìn)行處理。六、授權(quán)卡回收（一）回收情形1.授權(quán)期限屆滿：授權(quán)卡有效期結(jié)束后，持卡人應(yīng)主動將授權(quán)卡交回授權(quán)管理部門。2.授權(quán)事項完成：當(dāng)授權(quán)事項執(zhí)行完畢后，授權(quán)卡應(yīng)及時回收。3.人員離職或崗位變動：員工離職或崗位發(fā)生變動，涉及的授權(quán)卡應(yīng)立即回收，確保授權(quán)權(quán)限不再延續(xù)。4.授權(quán)卡丟失或被盜用：一旦發(fā)現(xiàn)授權(quán)卡丟失或被盜用，持卡人應(yīng)立即向授權(quán)管理部門報告，授權(quán)管理部門應(yīng)及時采取措施進(jìn)行掛失和回收，并對相關(guān)情況進(jìn)行調(diào)查處理。（二）回收流程1.持卡人提交：持卡人在授權(quán)期限屆滿、授權(quán)事項完成、人員離職或崗位變動等情況下，填寫《授權(quán)卡回收申請表》，將授權(quán)卡交回授權(quán)管理部門。2.部門確認(rèn)：授權(quán)管理部門對交回的授權(quán)卡進(jìn)行核對，確認(rèn)卡片信息與回收申請表一致，并檢查卡片是否完好無損。如發(fā)現(xiàn)卡片有損壞或信息不符等情況，應(yīng)及時與持卡人溝通核實。3.注銷登記：經(jīng)核對無誤后，授權(quán)管理部門對回收的授權(quán)卡進(jìn)行注銷登記，更新授權(quán)卡管理臺賬，并將注銷情況通知相關(guān)部門。七、授權(quán)卡保管（一）保管責(zé)任1.授權(quán)管理部門：負(fù)責(zé)授權(quán)卡的統(tǒng)一保管和發(fā)放工作，制定并執(zhí)行授權(quán)卡保管制度，確保授權(quán)卡的安全存放。2.持卡人：持卡人有責(zé)任妥善保管本人的授權(quán)卡，不得隨意放置或丟失。如因保管不善導(dǎo)致授權(quán)卡損壞、丟失等情況，應(yīng)及時向授權(quán)管理部門報告，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（二）保管方式1.實體卡保管：對于實體授權(quán)卡，應(yīng)存放在專門的保險柜或安全的存儲設(shè)備中，確?？ㄆ娣怒h(huán)境安全、干燥、防潮、防火等。同時，建立授權(quán)卡出入庫登記制度，詳細(xì)記錄授權(quán)卡領(lǐng)取、歸還、使用等情況。2.電子授權(quán)憑證保管：對于電子授權(quán)憑證，應(yīng)采用加密存儲和安全的傳輸方式，確保電子數(shù)據(jù)的保密性、完整性和可用性。同時，定期對電子授權(quán)憑證的存儲情況進(jìn)行檢查和備份，防止數(shù)據(jù)丟失或損壞。八、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.定期檢查：授權(quán)管理部門定期對授權(quán)卡的管理情況進(jìn)行檢查，包括授權(quán)卡的申請、審批、發(fā)放、使用、回收、保管等環(huán)節(jié)，確保各項操作符合規(guī)定要求。2.不定期抽查：公司內(nèi)部審計部門或其他相關(guān)監(jiān)督部門不定期對授權(quán)卡管理情況進(jìn)行抽查，重點檢查授權(quán)行為的合規(guī)性、授權(quán)卡使用記錄的真實性和完整性等。對于發(fā)現(xiàn)的問題及時提出整改意見，并跟蹤整改情況。（二）外部監(jiān)督1.法律法規(guī)遵循：確保公司授權(quán)卡管理工作符合國家法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管要求，接受相關(guān)政府部門或行業(yè)協(xié)會的監(jiān)督檢查。2.客戶反饋：關(guān)注客戶對公司授權(quán)卡使用及服務(wù)的反饋意見，及時處理客戶投訴和建議，不斷改進(jìn)授權(quán)卡管理工作，提高客戶滿意度。九、違規(guī)處理（一）違規(guī)行為界定1.未經(jīng)授權(quán)使用：持卡人超出授權(quán)范圍使用授權(quán)卡進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。2.轉(zhuǎn)借授權(quán)卡：將本人授權(quán)卡轉(zhuǎn)借他人使用。3.偽造或冒用授權(quán)卡：私自偽造授權(quán)卡或冒用他人授權(quán)卡進(jìn)行操作。4.授權(quán)卡保管不善：因持卡人保管不當(dāng)導(dǎo)致授權(quán)卡丟失、損壞或信息泄露。5.其他違規(guī)行為：違反本辦法規(guī)定的其他與授權(quán)卡管理相關(guān)的行為。（二）處理措施1.警告：對于首次發(fā)現(xiàn)的輕微違規(guī)行為，給予警告處分，責(zé)令違規(guī)人員立即改正，并對其進(jìn)行批評教育。2.罰款：根據(jù)違規(guī)行為的嚴(yán)重程度和造成的影響，對違規(guī)人員處以一定金額的罰款。罰款金額根據(jù)公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。3.暫?；蛉∠跈?quán)：對于情節(jié)較為嚴(yán)重的違規(guī)行為，暫?；蛉∠`規(guī)人員的授權(quán)權(quán)限，直至問題整改完畢。在暫?；蛉∠跈?quán)期間，違規(guī)人員不得進(jìn)行相關(guān)授權(quán)業(yè)務(wù)操作。4.解除勞動合同（適用于員工）：對于嚴(yán)重違反公司規(guī)定，給公司造成重大損失或不良影響的違規(guī)行為，公司有權(quán)解除與違規(guī)員工的勞動合同，并依法追