第頁三新員工合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽復(fù)習(xí)測(cè)試有答案1.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開展（）次金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題培訓(xùn)，培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)當(dāng)全面覆蓋中高級(jí)管理人員、基層業(yè)務(wù)人員及新入職人員。A、一B、二C、三D、四【正確答案】：A2.保險(xiǎn)公司在厘定費(fèi)率時(shí)要考慮的因素不包括（）。A、保險(xiǎn)期限B、預(yù)定死亡率C、預(yù)定投資回報(bào)率D、預(yù)定營(yíng)運(yùn)管理費(fèi)用【正確答案】：A3.中央銀行通過規(guī)定或調(diào)整商業(yè)銀行等存款類金融機(jī)構(gòu)繳存中央銀行的（），控制商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造能力。A、存款準(zhǔn)備金率B、撥備覆蓋率C、不良貸款率D、資產(chǎn)負(fù)債率【正確答案】：A4.豐收貸記卡持卡人除現(xiàn)金及轉(zhuǎn)賬外的交易從銀行記賬日起至對(duì)賬單通知的到期還款日（含）止為免息還款期。持卡人可享受的免息還款期最長(zhǎng)為（）。A、30天B、45天C、56天D、60天【正確答案】：C5.同一財(cái)產(chǎn)向兩個(gè)以上債權(quán)人抵押的，抵押合同已登記生效的，拍賣、變賣抵押物所得的價(jià)款，按（）清償。A、合同生效時(shí)間的先后順序B、合同批準(zhǔn)時(shí)間的先后順序C、抵押物登記的先后順序D、債權(quán)人商定的先后順序【正確答案】：C6.禁止商業(yè)賄賂是《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中()基本準(zhǔn)則的要求。A、勤勉盡職B、專業(yè)勝任C、保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私D、公平競(jìng)爭(zhēng)【正確答案】：D7.發(fā)卡機(jī)構(gòu)按代發(fā)工資類客戶標(biāo)準(zhǔn)對(duì)豐收貸記卡申領(lǐng)人核定初始信用額度時(shí)，初始信用額度不能超過其月均代發(fā)工資額的（）倍。A、1B、2C、2.5D、4【正確答案】：C8.下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的做法，正確的是（）。A、參與經(jīng)營(yíng)一家典當(dāng)行B、牽線搭橋幫助客戶籌措資金償還銀行貸款并收取一定好處費(fèi)C、禁止非本行員工進(jìn)入辦公場(chǎng)所與本行客戶開展金融活動(dòng)D、為客戶介紹自己朋友經(jīng)營(yíng)的擔(dān)保公司提供擔(dān)保貸款，自己從朋友處獲取利益【正確答案】：C9.金融機(jī)構(gòu)的工作人員依照《金融違法行為處罰辦法》受到開除的紀(jì)律處分的，（）不得在金融機(jī)構(gòu)工作。A、五年B、十年C、一定期限內(nèi)直至終身D、終身【正確答案】：D10.投保人指定受益人必須經(jīng)過被保險(xiǎn)人同意，說明指定收益人的主體是（）。A、投保人B、被保險(xiǎn)人C、保險(xiǎn)人D、受益人【正確答案】：B11.誠(chéng)實(shí)守信要求銀行業(yè)從業(yè)人員做到（）。A、不泄露秘密B、積極參與管理C、保持應(yīng)有的獨(dú)立性D、強(qiáng)化服務(wù)【正確答案】：A12.理財(cái)產(chǎn)品一旦購(gòu)買，認(rèn)購(gòu)資金進(jìn)入（）狀態(tài)，并且在產(chǎn)品成立日直接扣款。A、正常B、激活C、凍結(jié)D、封閉【正確答案】：C13.依據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行通過實(shí)行授信組合管理，制定在不同期限、不同行業(yè)、不同地區(qū)的授信分散化目標(biāo)，及時(shí)監(jiān)測(cè)和控制授信組合風(fēng)險(xiǎn)是為了（）。A、支持國(guó)民經(jīng)濟(jì)的全面發(fā)展B、防止授信風(fēng)險(xiǎn)的過度集中C、為符合負(fù)債的歸集與資產(chǎn)運(yùn)用的配比D、符合當(dāng)前分業(yè)監(jiān)管的需要【正確答案】：B14.支付機(jī)構(gòu)與銀行合作開展銀行賬戶付款或者收款業(yè)務(wù)的，應(yīng)確保交易信息的真實(shí)性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，不得篡改或者隱匿交易信息，交易信息應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：C15.《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》自（）起施行。A、41275B、41244C、41067D、41285【正確答案】：A16.()是指授權(quán)人根據(jù)自身職能、經(jīng)營(yíng)管理需要對(duì)受權(quán)人的創(chuàng)新業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、關(guān)聯(lián)交易或超過基本授權(quán)范圍的授權(quán)。A、基本授權(quán)B、臨時(shí)授權(quán)C、特別授權(quán)D、一般授權(quán)【正確答案】：C17.按照《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)違反現(xiàn)金管理的規(guī)定，允許單位或者個(gè)人超限額提取現(xiàn)金的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予（）的紀(jì)律處分。A、警告直至記過B、記過直至記大過C、記大過直至撤職D、記大過直至開除【正確答案】：D18.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。A、大額交易和可疑交易報(bào)告B、現(xiàn)金交易報(bào)告C、財(cái)務(wù)報(bào)表D、業(yè)務(wù)報(bào)告【正確答案】：A19.下列印章中不屬于重要業(yè)務(wù)印章管理范圍的是（）。A、清訖章B、附件章C、個(gè)人名章D、業(yè)務(wù)公章【正確答案】：B20.銀行貸款可以用于（）。A、股本權(quán)益性投資B、股票、期貨、金融衍生產(chǎn)品等投資C、財(cái)政性支出D、購(gòu)買生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所需原材料【正確答案】：D21.臨時(shí)存款賬戶的有效期最長(zhǎng)不得超過（）年。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：B22.各支行對(duì)擬發(fā)展的特約商戶要經(jīng)（）A、實(shí)名審核和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查B、實(shí)名審核C、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查D、非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查【正確答案】：A23.下列關(guān)于金融安全的說法，錯(cuò)誤的是（）。A、金融安全是國(guó)家安全的重要組成部分B、金融安全關(guān)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全局C、金融腐敗不會(huì)威脅到金融安全D、防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)事關(guān)金融安全【正確答案】：C24.商業(yè)銀行按照市場(chǎng)化原則接受相關(guān)單位的委托，辦理各項(xiàng)代收代付業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照（）原則收取委托業(yè)務(wù)相關(guān)手續(xù)費(fèi)。A、合規(guī)收費(fèi)B、公開透明C、以質(zhì)定價(jià)D、誰委托、誰付費(fèi)【正確答案】：D25.商戶規(guī)模每（）戶商戶至少配備1名專職特約商戶管理員，商戶規(guī)模達(dá)（）戶以上的行社要組建專職特約商戶服務(wù)團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)商戶的日常管理和服務(wù)工作。A、5000；10000B、10000；20000C、5000；20000D、10000；15000【正確答案】：A26.票據(jù)權(quán)利指持票人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款請(qǐng)求權(quán)和（）。A、背書權(quán)B、承兌權(quán)C、貼現(xiàn)權(quán)D、追索權(quán)【正確答案】：D27.下列理財(cái)產(chǎn)品所涉及的費(fèi)用一般從投資總資產(chǎn)中扣繳的是（）。A、認(rèn)購(gòu)費(fèi)B、申購(gòu)費(fèi)C、贖回費(fèi)D、管理費(fèi)【正確答案】：D28.資管新規(guī)下，客戶最應(yīng)該關(guān)注理財(cái)產(chǎn)品的（）。A、收益率B、產(chǎn)品期限C、產(chǎn)品管理人D、產(chǎn)品投資底倉(cāng)【正確答案】：D29.銀行、企業(yè)違反規(guī)定的，外匯局按照《外匯管理?xiàng)l例》等法規(guī)予以處罰。通過偽造、變?cè)鞈{證和商業(yè)單據(jù)或重復(fù)使用憑證和商業(yè)單據(jù)從事虛假貿(mào)易，將外匯匯入境內(nèi)的，以（）定性處罰。A、非法套匯B、非法結(jié)匯C、逃匯D、非法流入【正確答案】：D30.商業(yè)銀行法規(guī)定禁止商業(yè)銀行利用拆入資金發(fā)放（）貸款或者用于投資。A、固定資產(chǎn)B、流動(dòng)資金C、基本建設(shè)D、城鎮(zhèn)建設(shè)【正確答案】：A31.在連帶保證期間內(nèi)，銀行如何主張權(quán)利（）。A、必須先向借款人要錢B、必須向保證人要錢C、必須同時(shí)向借款人、保證人要錢D、既可以向借款人要，也可以向保證人要【正確答案】：D32.證券市場(chǎng)“公開原則”是指該市場(chǎng)（）公開化。A、制度B、信息C、成交價(jià)D、成交量【正確答案】：B33.（）應(yīng)當(dāng)與商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)（）的目標(biāo)。A、內(nèi)部控制；經(jīng)濟(jì)效益、社會(huì)效益最大化B、金融從業(yè)人員的數(shù)量；利潤(rùn)最大化C、內(nèi)部交易授權(quán)；內(nèi)部控制D、內(nèi)部控制；內(nèi)部控制【正確答案】：D34.印章的使用和保管實(shí)行（）。A、“專人使用．經(jīng)辦保管．專人負(fù)責(zé)．章證分管”B、未啟用的印章由營(yíng)業(yè)部門的主任或會(huì)計(jì)主管專人負(fù)責(zé)保管C、“誰使用．誰負(fù)責(zé)．誰分管”D、“專人使用．專人保管．專人負(fù)責(zé)．章證分管”【正確答案】：D35.根據(jù)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，銀行下轄各級(jí)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)開辦保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，必須取得（）。A、銀保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證B、銀保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證C、證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證D、證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證【正確答案】：B36.（）是指獲得銀行信用支持的債務(wù)人，由于種種原因不能或不愿遵照合同規(guī)定，按時(shí)償還債務(wù)，從而使銀行遭受損失的可能性。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：A37.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的“三性原則”中，“三性”是指（）。A、安全性、效益性、社會(huì)性B、經(jīng)濟(jì)性、效益性、流動(dòng)性C、安全性、公平性、流動(dòng)性D、安全性、效益性、流動(dòng)性【正確答案】：D38.辦理移動(dòng)終端業(yè)務(wù)必須至少（）名外派業(yè)務(wù)人員（含）在場(chǎng)。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：B39.銀行未按規(guī)定的期限發(fā)放貸款的,（）。A、免除違約責(zé)任B、應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任C、不存在違約問題D、借款合同不履行【正確答案】：B40.商業(yè)銀行是以經(jīng)營(yíng)存、貸款，辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算為主要業(yè)務(wù)的（）。A、事業(yè)性單位B、政企職能合一的機(jī)構(gòu)C、金融企業(yè)D、非盈利性的金融機(jī)構(gòu)【正確答案】：C41.員工異常擔(dān)保期限一般為（）年，違規(guī)行為處理的影響期超過一年的，其擔(dān)保期限與影響期一致。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A1.下列各項(xiàng)中，屬于投保人義務(wù)的有（）。A、如實(shí)告知義務(wù)B、危險(xiǎn)增加通知義務(wù)C、條款說明義務(wù)D、保密義務(wù)【正確答案】：AB2.要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)（）的管理，完善相關(guān)制度，加大技防力度，嚴(yán)防內(nèi)部員工利用機(jī)構(gòu)辦公場(chǎng)所及身份私自對(duì)外開展業(yè)務(wù)，有效堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞。A、辦公室B、會(huì)議室C、洽談室D、辦公場(chǎng)所【正確答案】：ABCD3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)包括（）。A、流動(dòng)性覆蓋率B、凈穩(wěn)定資金比例C、流動(dòng)性比例D、流動(dòng)性匹配率和優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)充足率【正確答案】：ABCD4.銀行、支付機(jī)構(gòu)通過格式條款取得消費(fèi)者金融信息收集、使用同意的，應(yīng)當(dāng)在格式條款中明確收集消費(fèi)者金融信息的（），并在協(xié)議中以顯著方式盡可能通俗易懂地向金融消費(fèi)者提示該同意的可能后果。A、目的B、方式C、內(nèi)容D、使用范圍【正確答案】：ABCD5.為保護(hù)和鼓勵(lì)人民儲(chǔ)蓄，銀行在辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循（）的原則。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、利息繳稅【正確答案】：ABC6.商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)表內(nèi)承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)的金融資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類，包括但不限于（）、應(yīng)收款項(xiàng)等。A、貸款B、債券C、其他投資D、同業(yè)資產(chǎn)【正確答案】：ABCD7.以下屬于金融負(fù)債的是（）。A、存款B、貸款C、買入返售金融資產(chǎn)D、賣出回購(gòu)金融資產(chǎn)【正確答案】：AD8.下列各項(xiàng)中，屬于人身保險(xiǎn)的保險(xiǎn)利益的有（）。A、基于血緣關(guān)系產(chǎn)生的保險(xiǎn)利益B、基于婚姻關(guān)系產(chǎn)生的保險(xiǎn)利益C、基于撫養(yǎng)關(guān)系產(chǎn)生的保險(xiǎn)利益D、基于他人的生命、身體產(chǎn)生的保險(xiǎn)利益【正確答案】：ABC9.以下關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說法正確的有（）。A、商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁的風(fēng)險(xiǎn)B、商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受監(jiān)管處罰的風(fēng)險(xiǎn)C、商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受重大財(cái)務(wù)損失的風(fēng)險(xiǎn)D、商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCD10.商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┐胧Ｗo(hù)客戶相關(guān)權(quán)益。A、在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的醒目位置提供相關(guān)服務(wù)價(jià)格目錄或說明手冊(cè)等，供客戶免費(fèi)查閱，有條件的商業(yè)銀行可采用電子顯示屏、多媒體終端、電腦查詢等方式披露服務(wù)價(jià)格信息B、設(shè)有商業(yè)銀行網(wǎng)站的，應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)站主頁醒目位置公示服務(wù)價(jià)格目錄或說明手冊(cè)等，供客戶免費(fèi)查閱C、使用電子銀行等自助渠道提供服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在收取服務(wù)費(fèi)用之前，提示客戶相關(guān)服務(wù)價(jià)格并保證客戶對(duì)相關(guān)服務(wù)的選擇權(quán)D、明確界定各分支機(jī)構(gòu)同城業(yè)務(wù)覆蓋的區(qū)域范圍，通過營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示、宣傳手冊(cè)、網(wǎng)站公示等方式告知客戶，并提供24小時(shí)查詢渠道。同城業(yè)務(wù)覆蓋的區(qū)域范圍應(yīng)當(dāng)不小于地級(jí)市行政區(qū)劃，同一直轄市、省會(huì)城市、計(jì)劃單列市應(yīng)當(dāng)列入同城范疇【正確答案】：ABCD11.下列選項(xiàng)中，可以銷售理財(cái)產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)有（）。A、國(guó)有銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B、農(nóng)村商業(yè)銀行C、村鎮(zhèn)銀行D、理財(cái)公司【正確答案】：ABCD12.消費(fèi)者金融信息是指本行通過開展業(yè)務(wù)或者其他合法渠道處理的消費(fèi)者信息，包括（）等。A、個(gè)人身份信息B、財(cái)產(chǎn)信息C、賬戶信息D、信用信息【正確答案】：ABCD13.銀行機(jī)構(gòu)的關(guān)聯(lián)交易包括以下類型()。A、授信類關(guān)聯(lián)交易B、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移類關(guān)聯(lián)交易C、服務(wù)類關(guān)聯(lián)交易D、存款和其他類型關(guān)聯(lián)交易【正確答案】：ABCD14.根據(jù)《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》規(guī)定，代理投融資服務(wù)類業(yè)務(wù)包括（）代理交易、代理發(fā)行和承銷債券等。A、委托收款B、委托貸款C、委托投資D、代客理財(cái)【正確答案】：BCD15.關(guān)于豐收卡業(yè)務(wù)正確的說法有()。A、豐收卡在POS上交易支持中國(guó)銀聯(lián)POS的消費(fèi)、消費(fèi)撤銷、預(yù)授權(quán)、預(yù)授權(quán)撤銷、沖正、隔日退貨等功能B、對(duì)吞沒卡處理，剪角需沿卡片背面左上角磁條下沿且與水平不大于60度角方向進(jìn)行剪切處理C、豐收卡持卡人在POS上消費(fèi)不收取手續(xù)費(fèi)D、對(duì)不同類型商戶，刷卡消費(fèi)銀行獲得的消費(fèi)回傭是不同的【正確答案】：ACD16.商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點(diǎn)有（）。A、實(shí)行統(tǒng)一授信管理，健全客戶信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與監(jiān)測(cè)體系B、完善授信決策與審批機(jī)制，防止對(duì)單一客戶、關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶和集團(tuán)客戶風(fēng)險(xiǎn)的高度集中C、防止違反信貸原則發(fā)放關(guān)系人貸款和人情貸款D、防止信貸資金違規(guī)投向高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域和用于違法活動(dòng)【正確答案】：ABCD17.下列對(duì)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》內(nèi)容的表述，正確的是（）。A、要求資管產(chǎn)品投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)遵守監(jiān)管部門有關(guān)限額管理等要求，做到期限匹配B、要求規(guī)范嵌套層級(jí)和通道業(yè)務(wù)，除公募基金外，允許再往下投資兩層資管產(chǎn)品C、要求打破剛性兌付，明確資管業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)的表外業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)不得承諾保本保收益D、確立了資管產(chǎn)品的分類標(biāo)準(zhǔn)，資管產(chǎn)品按照募集方式可以分為公募產(chǎn)品和私募產(chǎn)品兩大類【正確答案】：ACD18.下列關(guān)于信用卡透支的說法正確的是（）。A、屬于純信用貸款B、主要用于消費(fèi)支出C、對(duì)超過免息期的客戶收取利息D、發(fā)卡行通過收費(fèi)實(shí)現(xiàn)獲利【正確答案】：ABC19.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備健全的票據(jù)業(yè)務(wù)管理制度和內(nèi)部控制制度，審慎開展商業(yè)匯票承兌和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，采取有效措施防范()。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、道德風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABC20.發(fā)展代理銷售理財(cái)業(yè)務(wù)，有利于（）。A、擴(kuò)大銀行收入來源B、穩(wěn)定、擴(kuò)大客戶資源C、滿足客戶的多元化需求D、完善銀行的服務(wù)功能【正確答案】：ABCD21.商業(yè)銀行可以通過（）措施保證貸款資金的安全。A、為保護(hù)銀行信貸資金的安全，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放貸款B、資本充足率不得低于8%C、了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D、提取呆賬準(zhǔn)備金以沖銷呆賬貸款【正確答案】：BCD22.商業(yè)銀行可以通過不同的策略來達(dá)到營(yíng)銷目的，其中單一策略的特點(diǎn)有（）。A、目標(biāo)大、針對(duì)性不強(qiáng)、效果差B、針對(duì)性強(qiáng)，適宜少數(shù)尖端客戶C、營(yíng)銷渠道狹窄，營(yíng)銷成本高D、增加大額交易的客戶【正確答案】：BC23.交易風(fēng)險(xiǎn)是指銀行把單筆貸款看做是一個(gè)整體時(shí)所承擔(dān)的所有的風(fēng)險(xiǎn)，它包括（）。A、選擇風(fēng)險(xiǎn)B、集中風(fēng)險(xiǎn)C、承銷風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ACD24.浙江農(nóng)商銀行系統(tǒng)國(guó)內(nèi)信用證按付款期限分為（）。A、短期信用證B、長(zhǎng)期信用證C、即期信用證D、遠(yuǎn)期信用證【正確答案】：CD25.銀行風(fēng)險(xiǎn)管理流程主要包括（）。A、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)D、風(fēng)險(xiǎn)控制【正確答案】：ABCD1.全省農(nóng)商聯(lián)合銀行系統(tǒng)工作人員應(yīng)當(dāng)為在工作中知悉的個(gè)人信用信息保密，嚴(yán)禁向任何個(gè)人、單位泄露客戶的個(gè)人信用信息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.銀行、支付機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者說明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定留存相關(guān)資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系終止之日起留存時(shí)間不得少于3年。法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.商業(yè)銀行不得接受委托人的其他債務(wù)性資金（國(guó)務(wù)院有關(guān)部門另有規(guī)定的除外）發(fā)放委托貸款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.有折借記卡掛失后，其對(duì)應(yīng)的存折仍可正常使用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.公司可以設(shè)立子公司，子公司具有法人資格，依法獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相匹配的從業(yè)人員管理信息系統(tǒng)，持續(xù)收集從業(yè)人員的基本情況、行為評(píng)價(jià)、處罰等相關(guān)信息，支持對(duì)從業(yè)人員行為開展動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.票據(jù)上除金額、日期、收款人名稱以外的其他記載事項(xiàng)，原記載人可以更改，并由其簽章證明。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.票據(jù)的取得以無償或不以相當(dāng)對(duì)價(jià)的，票據(jù)取得人享有的票據(jù)權(quán)利，不得優(yōu)于其前手。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.在銀行的所有資產(chǎn)中，現(xiàn)金資產(chǎn)流動(dòng)性最高，因而其效益性也較高。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和各級(jí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要高度重視，周密安排，精心組織，成立領(lǐng)導(dǎo)小組，層層實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，并結(jié)合實(shí)際制定工作實(shí)施方案，確保組織到位、推進(jìn)到位、落實(shí)到位。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得利用各種嵌套交易拉長(zhǎng)融資鏈條、模糊業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)、規(guī)避監(jiān)管規(guī)定，不得為股東及其關(guān)聯(lián)方違規(guī)融資、騰挪資產(chǎn)、空轉(zhuǎn)套利、隱匿風(fēng)險(xiǎn)等。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.貸款人不得將貸款調(diào)查中涉及借款人真實(shí)意思表示、收入水平、債務(wù)情況、自有資金來源及外部評(píng)估機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入等風(fēng)險(xiǎn)控制的核心事項(xiàng)委托第三方完成。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.在存款合同中，存款機(jī)構(gòu)是債權(quán)人，存款客戶是債務(wù)人，存折、存單或存款憑證是債權(quán)證書。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.根據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》規(guī)定，個(gè)人信息的處理目的、處理方式和處理的個(gè)人信息種類發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)重新取得個(gè)人同意。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.嚴(yán)禁違規(guī)投資或者參與經(jīng)商辦企業(yè)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)通過非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查等對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)督管理，并在監(jiān)管評(píng)級(jí)中考慮上述評(píng)估結(jié)果。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.票據(jù)出票日期使用小寫的，銀行可以受理，但由此造成的損失由出票人承擔(dān)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B18.單獨(dú)核算是指對(duì)每只理財(cái)產(chǎn)品單獨(dú)進(jìn)行會(huì)計(jì)賬務(wù)處理，確保每只理財(cái)產(chǎn)品具有資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、產(chǎn)品凈值變動(dòng)表等財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.金融機(jī)構(gòu)不得違反中國(guó)人民銀行有關(guān)信用卡管理的規(guī)定對(duì)持卡人透支或者幫助持卡人利用信用卡套取現(xiàn)金。A、