金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及合規(guī)管理統(tǒng)計(jì)表序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)合規(guī)管理措施風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)合規(guī)性評(píng)估審計(jì)記錄備注1財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制審計(jì)高合規(guī)審計(jì)報(bào)告2市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)模型管理中合規(guī)審計(jì)報(bào)告3操作風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)高合規(guī)審計(jì)報(bào)告4法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)法律合規(guī)審計(jì)高合規(guī)審計(jì)報(bào)告5道德風(fēng)險(xiǎn)員工道德教育培訓(xùn)中合規(guī)審計(jì)報(bào)告6技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)安全檢測(cè)與維護(hù)高合規(guī)審計(jì)報(bào)告7資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)負(fù)債率監(jiān)控高合規(guī)審計(jì)報(bào)告8利率風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)管理模型中合規(guī)審計(jì)報(bào)告9貨幣市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)貨幣市場(chǎng)操作規(guī)范中合規(guī)審計(jì)報(bào)告10國(guó)外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)國(guó)外市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估高合規(guī)審計(jì)報(bào)告表格說(shuō)明：序號(hào)：表示風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)的序號(hào)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)：指金融行業(yè)所面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，如財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等。合規(guī)管理措施：為降低風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)對(duì)應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)而采取的管理措施。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)的影響程度，將風(fēng)險(xiǎn)分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。合規(guī)性評(píng)估：評(píng)估合規(guī)管理措施的實(shí)施效果，判斷其合規(guī)性。審計(jì)記錄：審計(jì)部門(mén)對(duì)合規(guī)性評(píng)估結(jié)果的記錄。備注：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)、合規(guī)管理措施等內(nèi)容的補(bǔ)充說(shuō)明。序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)類型風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)合規(guī)性指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)合規(guī)狀態(tài)檢查記錄備注1操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件內(nèi)部控制有效性高合規(guī)202304系統(tǒng)安全升級(jí)2信用風(fēng)險(xiǎn)債務(wù)違約率信用評(píng)級(jí)管理中合規(guī)202305加強(qiáng)貸前審核3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)比率短期資金安排高合規(guī)202306增設(shè)備用資金4市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)率投資組合分散度中合規(guī)202307定期調(diào)整投資策略5法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)案件數(shù)合規(guī)審查頻率高合規(guī)202308完善合規(guī)培訓(xùn)6技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)故障率網(wǎng)絡(luò)安全措施中合規(guī)202309實(shí)施安全檢測(cè)7交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)敞口交易對(duì)手評(píng)級(jí)高合規(guī)202310定期審查交易對(duì)手8利率風(fēng)險(xiǎn)利率敏感性利率風(fēng)險(xiǎn)管理工具中合規(guī)202311調(diào)整利率敏感性分析9政策風(fēng)險(xiǎn)政策變化頻率政策風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中合規(guī)202312定期進(jìn)行政策分析10人力資源風(fēng)險(xiǎn)員工流失率員工培訓(xùn)計(jì)劃高合規(guī)202401加強(qiáng)員工留存策略表格說(shuō)明：序號(hào)：對(duì)應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及合規(guī)管理指標(biāo)的編號(hào)。風(fēng)險(xiǎn)類型：金融行業(yè)面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，如操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)：用于評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)類型的具體量化指標(biāo)。合規(guī)性指標(biāo)：衡量合規(guī)管理措施執(zhí)行效果的指標(biāo)。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)評(píng)估出的風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度，分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。合規(guī)狀態(tài)：表示合規(guī)性指標(biāo)是否滿足合規(guī)要求，如合規(guī)、不合規(guī)等。檢查記錄：記錄最近的合規(guī)性檢查日期和結(jié)果。備注：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)類型、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等內(nèi)容的補(bǔ)充說(shuō)明。序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)類別評(píng)估指標(biāo)合規(guī)檢查項(xiàng)目合規(guī)狀況風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分備注1資金風(fēng)險(xiǎn)資金占用率流動(dòng)性比例監(jiān)控合規(guī)高需加強(qiáng)現(xiàn)金流管理2信用風(fēng)險(xiǎn)逾期貸款率信貸風(fēng)險(xiǎn)控制不合規(guī)中審慎增加信貸審查3市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品波動(dòng)性投資組合風(fēng)險(xiǎn)分散合規(guī)高定期復(fù)審?fù)顿Y策略4操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部欺詐事件數(shù)量?jī)?nèi)部控制系統(tǒng)完善合規(guī)中優(yōu)化內(nèi)部控制流程5法律/合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)違規(guī)案件數(shù)法規(guī)遵循審查不合規(guī)高加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)與監(jiān)督6技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)宕機(jī)頻率信息安全措施合規(guī)中加大IT安全投入7流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)快速變現(xiàn)比率短期資金儲(chǔ)備合規(guī)中增設(shè)應(yīng)急融資渠道8人力資源風(fēng)險(xiǎn)員工流失率員工滿意度調(diào)查不合規(guī)低改善員工激勵(lì)機(jī)制9資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)固定資產(chǎn)折舊率折舊政策與評(píng)估合規(guī)低定期資產(chǎn)評(píng)估更新10政策風(fēng)險(xiǎn)政策變動(dòng)頻率政策適應(yīng)性評(píng)估合規(guī)中密切關(guān)注政策動(dòng)向表格說(shuō)明：序號(hào)：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和合規(guī)管理的條目編號(hào)。風(fēng)險(xiǎn)類別：金融活動(dòng)中可能出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，如資金風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。評(píng)估指標(biāo)：用于衡量風(fēng)險(xiǎn)類別的關(guān)鍵指標(biāo)。合規(guī)檢查項(xiàng)目：與合規(guī)管理相關(guān)的具體檢查點(diǎn)或項(xiàng)目。合規(guī)狀況：根據(jù)合規(guī)檢查項(xiàng)目的執(zhí)