合同管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別與應(yīng)對(duì)策略模板一、引言合同是企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)中明確權(quán)利義務(wù)、約束交易行為的核心法律文件，其管理質(zhì)量直接影響企業(yè)經(jīng)濟(jì)利益與法律風(fēng)險(xiǎn)。但實(shí)踐中因合同條款模糊、履行監(jiān)控缺失、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)滯后等問題導(dǎo)致的糾紛頻發(fā)，給企業(yè)造成不必要的損失。本模板旨在提供一套系統(tǒng)化、標(biāo)準(zhǔn)化的合同管理風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與應(yīng)對(duì)工具，幫助企業(yè)構(gòu)建“事前預(yù)防、事中控制、事后改進(jìn)”的全流程風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制，提升合同管理效率，降低潛在風(fēng)險(xiǎn)。二、適用范圍與核心價(jià)值（一）適用場景本模板適用于各類企業(yè)及組織的合同管理場景，包括但不限于：企業(yè)法務(wù)部門：用于常規(guī)合同審查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及合規(guī)管控；項(xiàng)目管理部門：針對(duì)項(xiàng)目合同的履約風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài)跟蹤與應(yīng)對(duì)；中小企業(yè)：資源有限情況下，通過標(biāo)準(zhǔn)化工具實(shí)現(xiàn)合同風(fēng)險(xiǎn)快速識(shí)別；大型集團(tuán)：統(tǒng)一下屬單位的合同風(fēng)險(xiǎn)管控標(biāo)準(zhǔn)，降低集團(tuán)整體法律風(fēng)險(xiǎn)。（二）核心價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)化流程：將分散的合同風(fēng)險(xiǎn)管控經(jīng)驗(yàn)轉(zhuǎn)化為可復(fù)制的操作步驟，減少人為判斷偏差；全面性覆蓋：涵蓋合同簽訂前、履行中、終止后全生命周期風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，避免遺漏關(guān)鍵環(huán)節(jié)；實(shí)操性工具：內(nèi)置表格與評(píng)估矩陣，可直接落地使用，降低管理成本；動(dòng)態(tài)化調(diào)整：結(jié)合企業(yè)實(shí)際與法律法規(guī)變化，持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)清單與應(yīng)對(duì)策略。三、系統(tǒng)化操作流程（一）前期準(zhǔn)備：基礎(chǔ)信息梳理與團(tuán)隊(duì)分工操作目標(biāo)：明確合同管理范圍，組建專業(yè)團(tuán)隊(duì)，為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別奠定基礎(chǔ)。1.合同資料收集與分類收集待審查合同文本（包括主合同、補(bǔ)充協(xié)議、附件等）及相關(guān)背景資料（如招投標(biāo)文件、談判紀(jì)要、往來函件等）；按合同類型（如采購合同、銷售合同、服務(wù)合同、勞動(dòng)合同等）進(jìn)行分類，保證同類合同風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)一致。2.團(tuán)隊(duì)組建與職責(zé)分工組建“合同風(fēng)險(xiǎn)管控小組”，成員包括法務(wù)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)專員及項(xiàng)目經(jīng)理（根據(jù)合同復(fù)雜程度調(diào)整）；明確分工：法務(wù)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)法律條款風(fēng)險(xiǎn)審核，業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)商業(yè)條款合理性判斷，財(cái)務(wù)專員負(fù)責(zé)付款與稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)核查，項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)履約過程風(fēng)險(xiǎn)跟蹤。配套工具：《合同資料清單表》《團(tuán)隊(duì)分工表》（表格詳見第四章“核心工具模板詳解”）（二）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別：全維度掃描與清單化梳理操作目標(biāo)：通過標(biāo)準(zhǔn)化清單逐項(xiàng)排查合同全生命周期風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，形成風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果。1.合同簽訂前風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別重點(diǎn)關(guān)注“主體資格、條款完整性、法律合規(guī)性”三大維度：主體資格風(fēng)險(xiǎn)：簽約方是否為合法存續(xù)的法人/組織，是否具備相應(yīng)資質(zhì)（如特種設(shè)備生產(chǎn)許可證、建筑業(yè)企業(yè)資質(zhì)等），授權(quán)代表是否持有有效授權(quán)委托書；條款完整性風(fēng)險(xiǎn)：合同是否包含必備條款（如當(dāng)事人信息、標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價(jià)款、履行期限、違約責(zé)任、爭議解決方式等），是否存在歧義表述；法律合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)：合同內(nèi)容是否符合《民法典》《公司法》《反不正當(dāng)競爭法》等法律法規(guī)，是否涉及行政許可或特殊行業(yè)監(jiān)管要求。2.合同履行中風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別聚焦“履約能力、過程監(jiān)控、變更管理”三大環(huán)節(jié)：履約能力風(fēng)險(xiǎn)：簽約方財(cái)務(wù)狀況是否惡化（如逾期債務(wù)、重大訴訟），生產(chǎn)能力是否無法滿足合同需求（如原材料短缺、技術(shù)瓶頸）；過程監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)：驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)是否明確，付款節(jié)點(diǎn)與履約進(jìn)度是否匹配，質(zhì)量異議處理機(jī)制是否健全；變更管理風(fēng)險(xiǎn)：合同變更是否采用書面形式，是否履行了內(nèi)部審批流程，變更后的權(quán)利義務(wù)是否清晰。3.合同終止后風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別關(guān)注“結(jié)算清理、保密義務(wù)、檔案管理”三項(xiàng)內(nèi)容：結(jié)算清理風(fēng)險(xiǎn)：尾款支付是否完成，質(zhì)保金是否按約定退還，資產(chǎn)交接手續(xù)是否完備；保密義務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：保密期限是否明確，涉密信息范圍是否界定，違約責(zé)任是否具體；檔案管理風(fēng)險(xiǎn)：合同原件及附件是否歸檔保存，電子檔案是否加密備份，查閱權(quán)限是否管控。操作要點(diǎn)：對(duì)照《合同風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別清單表》（詳見第四章），逐項(xiàng)檢查合同文本及背景資料，標(biāo)記存在風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目；對(duì)存在爭議或模糊不清的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)與簽約方溝通確認(rèn)，必要時(shí)咨詢外部律師*。配套工具：《合同風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別清單表》（三）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估：量化分析與優(yōu)先級(jí)排序操作目標(biāo)：通過量化評(píng)估確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，明確管控優(yōu)先級(jí)，集中資源應(yīng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)。1.評(píng)估維度與標(biāo)準(zhǔn)采用“發(fā)生可能性×影響程度”矩陣法，從以下兩個(gè)維度進(jìn)行評(píng)估：發(fā)生可能性：分為“高（60%以上）、中（30%-60%）、低（30%以下）”三級(jí)；影響程度：分為“重大（直接經(jīng)濟(jì)損失≥100萬元或?qū)е潞诵臉I(yè)務(wù)中斷）、較大（直接損失50萬-100萬元或影響主要業(yè)務(wù)）、一般（直接損失＜50萬元或影響局部業(yè)務(wù)）”三級(jí)。2.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分結(jié)合上述維度，將風(fēng)險(xiǎn)劃分為三級(jí)：高風(fēng)險(xiǎn)：重大影響且高可能性，或重大影響且中可能性（如核心條款無效、主體資格缺失）；中風(fēng)險(xiǎn)：較大影響且高可能性，或一般影響且高可能性，或較大影響且中可能性（如付款約定模糊、違約責(zé)任過輕）；低風(fēng)險(xiǎn)：一般影響且中可能性，或較小影響且任何可能性（如合同編號(hào)缺失、附件不全）。操作要點(diǎn)：組織“合同風(fēng)險(xiǎn)管控小組”成員對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)獨(dú)立評(píng)分，取平均值作為最終結(jié)果；對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)，24小時(shí)內(nèi)啟動(dòng)應(yīng)對(duì)策略制定流程；中風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)，48小時(shí)內(nèi)完成；低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)，納入常規(guī)監(jiān)控。配套工具：《風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估矩陣表》（詳見第四章）（四）應(yīng)對(duì)策略制定：針對(duì)性措施與責(zé)任到人操作目標(biāo)：針對(duì)不同等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)制定具體應(yīng)對(duì)策略，明確責(zé)任主體、完成時(shí)限及資源保障。1.高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略規(guī)避策略：終止合同談判或解除合同，避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生（如發(fā)覺簽約方為空殼公司）；降低策略：增加擔(dān)保措施（如保證金、抵押物）、補(bǔ)充協(xié)議完善條款（如明確違約金計(jì)算方式）；轉(zhuǎn)移策略：購買相關(guān)保險(xiǎn)（如產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)）、約定由第三方承擔(dān)部分風(fēng)險(xiǎn)（如分包商連帶責(zé)任）。2.中風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略完善條款：補(bǔ)充缺失的必備條款，修改歧義表述（如明確“驗(yàn)收合格”的定義標(biāo)準(zhǔn)）；加強(qiáng)監(jiān)控：增加履約跟蹤頻率（如每月提交進(jìn)度報(bào)告），設(shè)置預(yù)警指標(biāo)（如逾期付款超15天啟動(dòng)預(yù)警）；協(xié)商變更：與簽約方協(xié)商調(diào)整合同內(nèi)容（如延長履行期限、分期付款）。3.低風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略記錄備案：在合同臺(tái)賬中備注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及應(yīng)對(duì)措施，定期回顧；優(yōu)化流程：針對(duì)高頻低風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如合同編號(hào)缺失），完善合同模板自動(dòng)校驗(yàn)功能。操作要點(diǎn)：每項(xiàng)應(yīng)對(duì)策略需明確“責(zé)任人”（如法務(wù)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)經(jīng)理）、“完成時(shí)限”（如“合同簽訂前3個(gè)工作日”）、“所需資源”（如“法務(wù)部支持費(fèi)用5000元”）；應(yīng)對(duì)策略需經(jīng)“合同風(fēng)險(xiǎn)管控小組”評(píng)審?fù)ㄟ^后執(zhí)行，保證可行性與合規(guī)性。配套工具：《應(yīng)對(duì)策略制定與執(zhí)行表》（詳見第四章）（五）落地執(zhí)行與跟蹤：閉環(huán)管理機(jī)制操作目標(biāo)：保證應(yīng)對(duì)策略有效執(zhí)行，動(dòng)態(tài)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)變化，及時(shí)調(diào)整管控措施。1.執(zhí)行與監(jiān)控責(zé)任人按《應(yīng)對(duì)策略制定與執(zhí)行表》落實(shí)措施，如補(bǔ)充協(xié)議簽訂、擔(dān)保手續(xù)辦理等；法務(wù)部門每周收集高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)執(zhí)行進(jìn)展，每月編制《合同風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告》，報(bào)送企業(yè)管理層*。2.效果評(píng)估與調(diào)整應(yīng)對(duì)策略執(zhí)行完畢后，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)是否消除或降低（如擔(dān)保措施是否有效覆蓋債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)）；若風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)未下降或出現(xiàn)新風(fēng)險(xiǎn)，重新啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估流程，調(diào)整應(yīng)對(duì)策略。3.檔案歸檔將風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單、評(píng)估結(jié)果、應(yīng)對(duì)策略及執(zhí)行記錄整理歸檔，納入合同檔案管理；電子檔案通過企業(yè)OA系統(tǒng)加密存儲(chǔ)，設(shè)置查閱權(quán)限，保證信息安全。配套工具：《合同風(fēng)險(xiǎn)跟蹤反饋表》（詳見第四章）四、核心工具模板詳解（一）合同資料清單表序號(hào)合同類型合同編號(hào)簽約主體簽訂日期附件名稱是否齊全責(zé)任人1采購合同CG-2024-001A公司/B公司2024-03-01招標(biāo)文件、技術(shù)規(guī)格書是*2服務(wù)合同F(xiàn)W-2024-002C公司/D公司2024-03-15服務(wù)方案、報(bào)價(jià)單否（缺驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)）*填寫說明：“合同類型”按企業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)填寫，如“采購、銷售、租賃、技術(shù)服務(wù)”等；“是否齊全”根據(jù)附件實(shí)際提交情況勾選，不全需注明缺失原因及預(yù)計(jì)補(bǔ)充時(shí)間。（二）合同風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別清單表合同編號(hào)：CG-2024-001風(fēng)險(xiǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述是否存在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)備注主體資格風(fēng)險(xiǎn)B公司營業(yè)執(zhí)照是否在有效期內(nèi)是高2024-04-01到期條款完整性風(fēng)險(xiǎn)未明確質(zhì)保期具體時(shí)長是中需補(bǔ)充“質(zhì)保期12個(gè)月”履約能力風(fēng)險(xiǎn)B公司近3年是否有重大訴訟否低—填寫說明：“風(fēng)險(xiǎn)類別”包括“主體資格、條款完整性、法律合規(guī)性、履約能力、過程監(jiān)控、變更管理、結(jié)算清理、保密義務(wù)、檔案管理”；“風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)”按“高、中、低”填寫，根據(jù)第三章“風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估”結(jié)果確定。（三）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估矩陣表影響程度：重大影響程度：較大影響程度：一般可能性：高高風(fēng)險(xiǎn)高風(fēng)險(xiǎn)中風(fēng)險(xiǎn)可能性：中高風(fēng)險(xiǎn)中風(fēng)險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)可能性：低中風(fēng)險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)使用說明：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的“發(fā)生可能性”與“影響程度”在矩陣中定位，確定最終風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；示例：“主體資格缺失”屬于“重大影響+高可能性”，判定為“高風(fēng)險(xiǎn)”。（四）應(yīng)對(duì)策略制定與執(zhí)行表風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)對(duì)策略責(zé)任人完成時(shí)限所需資源執(zhí)行狀態(tài)B公司營業(yè)執(zhí)照即將到期高續(xù)簽營業(yè)執(zhí)照并提供復(fù)印件*2024-03-25工商局辦理費(fèi)用200元已完成未明確質(zhì)保期具體時(shí)長中簽訂補(bǔ)充協(xié)議約定質(zhì)保期12個(gè)月趙六*2024-03-30法務(wù)審核費(fèi)0元執(zhí)行中填寫說明：“應(yīng)對(duì)策略”需具體、可執(zhí)行，避免“加強(qiáng)溝通”“盡快處理”等模糊表述；“執(zhí)行狀態(tài)”分為“未開始、執(zhí)行中、已完成、已失效”，動(dòng)態(tài)更新。（五）合同風(fēng)險(xiǎn)跟蹤反饋表合同編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述應(yīng)對(duì)策略原定完成時(shí)限實(shí)際完成時(shí)間效果評(píng)估（消除/降低/未變）調(diào)整措施跟蹤人CG-2024-001營業(yè)執(zhí)照即將到期續(xù)簽并提供復(fù)印件2024-03-252024-03-24消除—孫七*FW-2024-002質(zhì)保期不明確簽訂補(bǔ)充協(xié)議2024-03-30——延期至2024-04-05周八*填寫說明：“效果評(píng)估”在應(yīng)對(duì)策略執(zhí)行完畢后填寫，判斷風(fēng)險(xiǎn)是否得到控制；“調(diào)整措施”針對(duì)未按期完成或效果不佳的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，說明新的應(yīng)對(duì)方案。五、關(guān)鍵注意事項(xiàng)與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別需全面細(xì)致，避免“重條款輕背景”除審查合同文本外，需重點(diǎn)關(guān)注簽約方背景（如涉訴記錄、信用評(píng)級(jí)）、行業(yè)慣例（如建筑行業(yè)“黑白合同”風(fēng)險(xiǎn)）及政策變化（如數(shù)據(jù)安全法對(duì)個(gè)人信息處理合同的限制）；對(duì)重大合同，可引入外部律師*參與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，借助專業(yè)經(jīng)驗(yàn)提升排查準(zhǔn)確性。（二）應(yīng)對(duì)策略需動(dòng)態(tài)調(diào)整，避免“一策不變”合同履行過程中，若市場環(huán)境、簽約方經(jīng)營狀況或法律法規(guī)發(fā)生變化，需重新評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并調(diào)整策略；示例：若簽約方因疫情影響陷入財(cái)務(wù)危機(jī)，可協(xié)商變更付款方式或增加第三方擔(dān)保，而非單方面解除合同。（三）團(tuán)隊(duì)協(xié)作需高效順暢，避免“責(zé)任真空”明確“合同風(fēng)險(xiǎn)管控小組”的決策機(jī)制（如法務(wù)與業(yè)務(wù)部門意見不一致時(shí)，以總經(jīng)理*最終意見為準(zhǔn)）；建立跨部門信息共享機(jī)制，保證風(fēng)險(xiǎn)信息及時(shí)傳遞（如財(cái)務(wù)部門發(fā)覺簽約方逾期付款，需立即同步法務(wù)部門）。（四）檔案管理需規(guī)范安全，避免“信息泄露”合同風(fēng)險(xiǎn)管控全流程形成的書面資料需專人保管，電子檔案需定期備份（如每月1次），并設(shè)置訪問權(quán)限（如僅法務(wù)負(fù)責(zé)人*可查看高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)記錄）；涉及商業(yè)秘密的合同風(fēng)險(xiǎn)信息，嚴(yán)禁通過QQ等非加密渠道傳遞。（五）持續(xù)優(yōu)化工具模板，避免“一成不變”每季度組織“合同風(fēng)險(xiǎn)管控小組”復(fù)盤模板使用效果，收集用戶反饋（如風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)清單是