現(xiàn)金機具使用管理辦法一、總則（一）目的為加強公司現(xiàn)金機具的使用管理，規(guī)范現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)操作，確?，F(xiàn)金交易的安全、準確、高效，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標準，結(jié)合公司實際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)所有涉及現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)所使用的各類現(xiàn)金機具，包括但不限于點鈔機、清分機、扎把機、取款機、存款機、自助終端等。（三）基本原則1.合法性原則現(xiàn)金機具的選型、購置、使用、維護、報廢等環(huán)節(jié)必須符合國家法律法規(guī)及金融行業(yè)相關(guān)標準要求。2.安全性原則確?，F(xiàn)金機具的操作安全，防止因機具故障、操作不當?shù)纫l(fā)安全事故，保障現(xiàn)金資產(chǎn)安全。3.準確性原則現(xiàn)金機具應(yīng)具備高精度的識別、計數(shù)、清分等功能，保證現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的準確性。4.規(guī)范性原則嚴格按照規(guī)定的操作流程使用現(xiàn)金機具，確?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化、標準化。二、現(xiàn)金機具的選型與購置（一）選型標準1.符合國家及行業(yè)標準所選現(xiàn)金機具應(yīng)符合中國人民銀行頒布的相關(guān)技術(shù)標準和規(guī)范，如《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》等。2.性能穩(wěn)定可靠優(yōu)先選擇經(jīng)過市場檢驗、性能穩(wěn)定、故障率低的產(chǎn)品，以保證現(xiàn)金業(yè)務(wù)的正常開展。3.功能滿足需求根據(jù)公司現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的特點和規(guī)模，選擇具備相應(yīng)功能的現(xiàn)金機具，如具備多種面額識別、自動清分、計數(shù)統(tǒng)計、扎把封裝等功能。4.操作簡便易用現(xiàn)金機具的操作界面應(yīng)簡潔明了，易于操作人員掌握，減少操作失誤。5.可維護性強便于日常維護和故障維修，降低維護成本和停機時間。（二）購置流程1.使用部門根據(jù)業(yè)務(wù)需求，填寫《現(xiàn)金機具購置申請表》，詳細說明所需機具的類型、數(shù)量、功能要求、預(yù)計購置時間等信息。2.申請表經(jīng)部門負責(zé)人審核簽字后，提交至公司財務(wù)管理部門。3.財務(wù)管理部門對購置申請進行財務(wù)預(yù)算審核，并報公司管理層審批。4.經(jīng)審批通過后，由公司采購部門按照選型標準進行公開招標或詢價采購。5.采購合同簽訂后，采購部門負責(zé)跟蹤供應(yīng)商的供貨進度，確?，F(xiàn)金機具按時、按質(zhì)、按量到貨。6.到貨后，由使用部門、采購部門、質(zhì)量管理部門共同對現(xiàn)金機具進行驗收。驗收內(nèi)容包括機具的型號、規(guī)格、數(shù)量、外觀、性能等是否與合同一致，是否具備相關(guān)合格證明文件等。驗收合格后，填寫《現(xiàn)金機具驗收報告》。三、現(xiàn)金機具的使用與操作（一）使用人員要求1.經(jīng)過專業(yè)培訓(xùn)現(xiàn)金機具操作人員必須經(jīng)過公司組織的專業(yè)培訓(xùn)，熟悉現(xiàn)金機具的性能、操作方法、維護要點等，經(jīng)考核合格后方可上崗操作。2.具備良好職業(yè)道德操作人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德，嚴格遵守現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作規(guī)范和公司規(guī)章制度，保守現(xiàn)金業(yè)務(wù)秘密。（二）操作流程1.開機檢查操作人員在每日使用現(xiàn)金機具前，應(yīng)進行開機檢查，查看機具是否正常開機，顯示屏是否顯示正常信息，各部件是否連接牢固，有無異常聲響等。2.現(xiàn)金準備根據(jù)業(yè)務(wù)需求，準備好相應(yīng)面額的現(xiàn)金，并確?，F(xiàn)金整潔、無破損、無污漬。3.放入現(xiàn)金按照規(guī)定的操作方法，將現(xiàn)金整齊地放入現(xiàn)金機具的相應(yīng)入口，注意避免現(xiàn)金堵塞或放錯位置。4.啟動操作根據(jù)業(yè)務(wù)類型，選擇相應(yīng)的操作功能，如點鈔、清分、扎把、取款、存款等，并按照屏幕提示進行操作。5.結(jié)果核對操作完成后，仔細核對機具顯示的現(xiàn)金金額、張數(shù)、真?zhèn)蔚刃畔⑹欠衽c實際情況一致。如有疑問，應(yīng)重新進行操作或檢查現(xiàn)金。6.現(xiàn)金處理對于清分后的現(xiàn)金，按照不同面額、不同真?zhèn)吻闆r進行分類整理，分別存放。對于收付的現(xiàn)金，按照規(guī)定進行扎把、封裝，并在封簽上注明金額、日期、柜員號等信息。7.關(guān)機清理業(yè)務(wù)結(jié)束后，關(guān)閉現(xiàn)金機具電源，清理機具表面及內(nèi)部的現(xiàn)金殘渣和雜物，保持機具清潔。（三）日常使用注意事項1.嚴格按照操作規(guī)程使用現(xiàn)金機具，不得擅自更改或調(diào)整機具參數(shù)。2.定期檢查現(xiàn)金機具的耗材使用情況，如點鈔機的捻鈔帶、清分機的濾網(wǎng)等，及時更換耗材，確保機具正常運行。3.在使用現(xiàn)金機具過程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)立即停止操作，并及時報告上級主管部門。嚴禁自行拆卸、維修現(xiàn)金機具，以免造成損壞或安全事故。4.不得使用現(xiàn)金機具進行與公司現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)無關(guān)的操作。四、現(xiàn)金機具的維護與保養(yǎng)（一）維護保養(yǎng)責(zé)任1.使用部門負責(zé)現(xiàn)金機具的日常清潔、簡單故障排除等基礎(chǔ)維護工作，并做好維護記錄。2.公司指定的專業(yè)技術(shù)人員負責(zé)現(xiàn)金機具的定期巡檢、深度維護、故障維修等工作。（二）維護保養(yǎng)計劃1.日常維護操作人員每日使用現(xiàn)金機具后，應(yīng)對機具進行清潔，擦拭機具表面灰塵，清理進鈔口、出鈔口、接鈔臺等部位的雜物。每周至少進行一次全面清潔，包括打開機具外殼，清理內(nèi)部灰塵和紙屑。2.定期巡檢專業(yè)技術(shù)人員每月對現(xiàn)金機具進行一次全面巡檢，檢查機具的各項性能指標是否正常，各部件是否松動、磨損，電氣線路是否安全等。每季度進行一次深度維護，包括對機具的機械部件進行潤滑、調(diào)試，對電氣系統(tǒng)進行檢測等。3.故障維修現(xiàn)金機具出現(xiàn)故障時，操作人員應(yīng)及時報告上級主管部門，并填寫《現(xiàn)金機具故障報告表》。專業(yè)技術(shù)人員接到報告后，應(yīng)盡快到達現(xiàn)場進行維修。對于一般性故障，應(yīng)在[X]小時內(nèi)修復(fù)；對于復(fù)雜故障，應(yīng)在[X]個工作日內(nèi)修復(fù)。如遇特殊情況無法及時修復(fù)，應(yīng)采取臨時應(yīng)急措施，確?，F(xiàn)金業(yè)務(wù)正常開展。（三）維護保養(yǎng)記錄建立現(xiàn)金機具維護保養(yǎng)檔案，詳細記錄每臺現(xiàn)金機具的維護保養(yǎng)情況，包括維護時間、維護內(nèi)容、維修記錄、更換的零部件等信息。維護保養(yǎng)記錄應(yīng)保存至少[X]年，以備查閱。五、現(xiàn)金機具的校準與檢測（一）校準要求1.現(xiàn)金機具應(yīng)定期進行校準，確保其性能指標符合國家及行業(yè)標準要求。校準周期應(yīng)根據(jù)機具的使用頻率和性能狀況確定，一般不超過[X]年。2.校準應(yīng)由具備相應(yīng)資質(zhì)的專業(yè)機構(gòu)或人員進行，校準后應(yīng)出具校準報告。（二）檢測規(guī)定1.公司應(yīng)按照中國人民銀行的相關(guān)規(guī)定，定期將現(xiàn)金機具送當?shù)厝嗣胥y行或其指定的具有資質(zhì)的檢測機構(gòu)進行檢測。檢測內(nèi)容包括機具的鑒別能力、準確性、穩(wěn)定性等。2.檢測合格的現(xiàn)金機具應(yīng)粘貼合格標識，并在檢測有效期內(nèi)使用。檢測不合格的現(xiàn)金機具應(yīng)立即停止使用，并進行維修或報廢處理。六、現(xiàn)金機具的報廢與處置（一）報廢條件1.現(xiàn)金機具已超過使用年限，且性能嚴重下降，無法滿足正常業(yè)務(wù)需求。2.因技術(shù)更新?lián)Q代，現(xiàn)有現(xiàn)金機具已被淘汰，無維修價值。3.現(xiàn)金機具因自然災(zāi)害、意外事故等原因造成嚴重損壞，無法修復(fù)。（二）報廢流程1.使用部門填寫《現(xiàn)金機具報廢申請表》，詳細說明報廢原因、機具型號、購置時間、使用情況等信息。2.申請表經(jīng)部門負責(zé)人審核簽字后，提交至公司財務(wù)管理部門。3.財務(wù)管理部門對報廢申請進行審核，并報公司管理層審批。4.經(jīng)審批同意后，由公司資產(chǎn)管理部門負責(zé)組織對報廢現(xiàn)金機具進行清理、登記，并按照公司固定資產(chǎn)處置相關(guān)規(guī)定進行處置。處置方式包括出售、報廢拆解等，處置收入應(yīng)及時上繳公司財務(wù)。七、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計部門定期對現(xiàn)金機具的使用管理情況進行審計監(jiān)督，檢查現(xiàn)金機具的選型購置、使用操作、維護保養(yǎng)、校準檢測、報廢處置等環(huán)節(jié)是否符合本辦法規(guī)定。2.財務(wù)管理部門負責(zé)對現(xiàn)金機具的財務(wù)核算進行監(jiān)督，確保購置、維護、報廢等費用支出合理合規(guī)。（二）外部檢查積極配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)、監(jiān)管部門等開展的現(xiàn)金機具使用管理專項檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時進行整改。