第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試沒領(lǐng)證及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資組合構(gòu)建的說法，以下正確的是（______）。

A.應(yīng)優(yōu)先配置高收益高風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn)以追求最大化回報(bào)

B.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與資產(chǎn)配置比例呈負(fù)相關(guān)關(guān)系

C.不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶應(yīng)采用完全相同的投資策略

D.應(yīng)將客戶全部資金投入單一行業(yè)以分散系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

2.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備基金從業(yè)資格的比例不低于（______）。

（）

3.下列關(guān)于證券公司融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的說法，錯(cuò)誤的是（______）。

A.融資余額與凈資本的比例不得超過150%

B.自營證券權(quán)益與凈資本的比例不得超過100%

C.從事自營業(yè)務(wù)的證券公司，凈資本不得低于2億元

D.融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的10%

4.某投資者于2023年6月1日買入A股某股票1000股，成交價(jià)格為10元/股，當(dāng)日收盤價(jià)為11元/股。該投資者在6月5日獲得的現(xiàn)金紅利為每股0.5元，則其持有期收益率為（______）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

5.證券公司申請(qǐng)保薦代表人資格時(shí)，最近3年內(nèi)未受到證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政處罰或刑事處罰，其中連續(xù)（______）年以上未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)警告以上處罰。

（）

6.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法，錯(cuò)誤的是（______）。

A.應(yīng)建立健全與公司業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)程度相適應(yīng)的內(nèi)部控制體系

B.控制環(huán)境是內(nèi)部控制要素中最基本、最重要的組成部分

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)定期進(jìn)行評(píng)估和修訂

D.應(yīng)對(duì)內(nèi)部控制缺陷進(jìn)行及時(shí)整改，但可延遲披露

7.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的（______）日內(nèi)披露。

A.30

B.60

C.90

D.120

8.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，不得將客戶資產(chǎn)與其他資產(chǎn)混合運(yùn)作，該要求體現(xiàn)了（______）。

A.客戶資產(chǎn)獨(dú)立性原則

B.風(fēng)險(xiǎn)隔離原則

C.收益最大化原則

D.流動(dòng)性優(yōu)先原則

9.某證券公司自營部門某月實(shí)現(xiàn)凈利潤5000萬元，其中利息收入2000萬元，非自營投資收益1000萬元。根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，該月自營投資收益占凈利潤的比例為（______）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

10.證券公司為上市公司提供并購重組財(cái)務(wù)顧問服務(wù)時(shí)，應(yīng)按照規(guī)定進(jìn)行盡職調(diào)查，其中不包括（______）。

A.交易方案的可行性

B.上市公司治理結(jié)構(gòu)的完善性

C.交易對(duì)手方的信用狀況

D.上市公司主要股東的婚姻狀況

11.某投資者在A股市場(chǎng)進(jìn)行融資交易，融資保證金比例不得低于（______）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

12.證券公司從事私募基金管理業(yè)務(wù)時(shí)，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員中具有3年以上基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員比例不低于（______）。

（）

13.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤為負(fù)值，且營業(yè)收入低于（______）萬元的，不得公開發(fā)行股票。

A.5000

B.1億元

C.2億元

D.5億元

14.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，其中不包括（______）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.個(gè)人隱私泄露風(fēng)險(xiǎn)

15.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)的控制要求包括（______）。

A.應(yīng)定期對(duì)信息系統(tǒng)進(jìn)行安全測(cè)試

B.應(yīng)對(duì)關(guān)鍵崗位人員進(jìn)行輪崗

C.應(yīng)建立信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案

D.以上均包括

16.某證券公司客戶投資組合中，股票投資占資產(chǎn)總額的60%，債券投資占30%，現(xiàn)金占10%。該組合的貝塔系數(shù)為1.2，若市場(chǎng)貝塔系數(shù)為1.0，則該組合的預(yù)期收益率為（______）。

A.12%

B.10%

C.8%

D.6%

17.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于（______）萬元。

A.5000

B.1億元

C.2億元

D.5億元

18.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立客戶投訴處理機(jī)制，并在收到投訴后的（______）日內(nèi)予以答復(fù)。

A.3

B.5

C.7

D.10

19.證券公司從事并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照規(guī)定對(duì)上市公司進(jìn)行盡職調(diào)查，其中不包括（______）。

A.交易方案的合規(guī)性

B.上市公司財(cái)務(wù)狀況的真實(shí)性

C.交易對(duì)手方的商業(yè)信譽(yù)

D.上市公司管理層的家庭成員背景

20.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于業(yè)務(wù)流程的控制要求包括（______）。

A.應(yīng)明確各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的職責(zé)分工

B.應(yīng)建立業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

C.應(yīng)對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行復(fù)核

D.以上均包括

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資組合構(gòu)建的說法，以下正確的有（______）。

A.應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定資產(chǎn)配置比例

B.應(yīng)將客戶資產(chǎn)與其他資產(chǎn)混合運(yùn)作以提高收益

C.應(yīng)定期對(duì)投資組合進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整

D.應(yīng)充分了解客戶的投資目標(biāo)和期限

22.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)具備的條件包括（______）。

A.凈資本不低于2億元

B.具有完善的內(nèi)部控制制度

C.具有合格的從業(yè)人員

D.最近3年內(nèi)未受到證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政處罰

23.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，關(guān)于保證金比例的說法，以下正確的有（______）。

A.融資保證金比例不得低于50%

B.融券保證金比例不得低于150%

C.保證金比例應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行調(diào)整

D.保證金比例由證券公司自行決定

24.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的控制要求包括（______）。

A.應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類管理

D.應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案

25.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向客戶充分揭示的風(fēng)險(xiǎn)包括（______）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

三、判斷題（共10分，每題1分，請(qǐng)將正確答案填入括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備基金從業(yè)資格的比例不低于1/3。（）

27.融資融券業(yè)務(wù)的融資保證金比例不得低于50%。（）

28.證券公司自營部門的負(fù)責(zé)人可以兼任資產(chǎn)管理部門的負(fù)責(zé)人。（）

29.上市公司年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的60日內(nèi)披露。（）

30.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)不得與其他資產(chǎn)混合運(yùn)作。（）

31.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用評(píng)級(jí)分為A+、A、B+、B等5個(gè)等級(jí)。（）

32.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)至少每年評(píng)估一次。（）

33.證券公司開展并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)時(shí)，可以收取咨詢費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用。（）

34.證券公司從事私募基金管理業(yè)務(wù)時(shí)，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員中具有3年以上基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員比例不低于1/2。（）

35.證券公司客戶投訴處理機(jī)制應(yīng)在收到投訴后的7日內(nèi)予以答復(fù)。（）

四、填空題（共15分，每空1分，請(qǐng)將答案填入橫線內(nèi)）

36.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備基金從業(yè)資格的比例不低于________。

37.融資融券業(yè)務(wù)的融資保證金比例不得低于________。

38.證券公司自營部門的負(fù)責(zé)人________兼任資產(chǎn)管理部門的負(fù)責(zé)人。

39.上市公司年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的________日內(nèi)披露。

40.證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶資產(chǎn)________與其他資產(chǎn)混合運(yùn)作。

41.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用評(píng)級(jí)分為________、________、________、________等5個(gè)等級(jí)。

42.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)至少________評(píng)估一次。

43.證券公司開展并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)時(shí)，可以收取________、________等費(fèi)用。

44.證券公司從事私募基金管理業(yè)務(wù)時(shí)，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員中具有3年以上基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員比例不低于________。

45.證券公司客戶投訴處理機(jī)制應(yīng)在收到投訴后的________日內(nèi)予以答復(fù)。

五、簡答題（共25分，每題5分）

46.簡述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶資產(chǎn)獨(dú)立性的含義及要求。

47.簡述證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，保證金比例的概念及作用。

48.簡述證券公司內(nèi)部控制制度中，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要內(nèi)容。

49.簡述證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，客戶資產(chǎn)配置的基本原則。

50.簡述證券公司并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)中，盡職調(diào)查的主要目的。

六、案例分析題（共25分）

某證券公司A部門為客戶提供定向資產(chǎn)管理服務(wù)，客戶B將1000萬元資金委托A部門管理。2023年6月，A部門投資組合中股票占60%，債券占30%，現(xiàn)金占10%。當(dāng)月市場(chǎng)行情震蕩，股票下跌10%，債券上漲5%，現(xiàn)金保持不變。A部門未及時(shí)向客戶B報(bào)告投資組合變動(dòng)情況，導(dǎo)致客戶B損失慘重。后經(jīng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)A部門存在以下問題：

（1）投資決策流程不完善，未建立投資決策委員會(huì)；

（2）未定期向客戶B報(bào)告投資組合情況；

（3）部門負(fù)責(zé)人兼任自營業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人。

問題：

（1）分析A部門存在的問題，并說明其違反了哪些證券公司內(nèi)部控制制度的要求？

（2）提出改進(jìn)建議，以防范類似問題再次發(fā)生。

（3）總結(jié)該案例對(duì)證券公司內(nèi)部控制建設(shè)的啟示。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與資產(chǎn)配置比例呈負(fù)相關(guān)關(guān)系，即風(fēng)險(xiǎn)承受能力越低，低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置比例越高。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，應(yīng)分散配置資產(chǎn)以控制風(fēng)險(xiǎn)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，不同客戶應(yīng)采用差異化的投資策略；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，應(yīng)分散投資以降低風(fēng)險(xiǎn)。

2.1/3

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備基金從業(yè)資格的比例不低于1/3。

3.D

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，融資融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%。A、B、C選項(xiàng)均正確。

4.C

解析：持有期收益率=(期末價(jià)格+現(xiàn)金紅利-期初價(jià)格)/期初價(jià)格×100%=(11+0.5-10)/10×100%=15%。

5.3

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十六條，證券公司申請(qǐng)保薦代表人資格時(shí)，最近3年內(nèi)未受到證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政處罰或刑事處罰，其中連續(xù)3年以上未受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)警告以上處罰。

6.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)及時(shí)披露內(nèi)部控制缺陷，不得延遲披露。A、B、C選項(xiàng)均正確。

7.B

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》第5.1.1條，上市公司年度報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的60日內(nèi)披露。

8.A

解析：證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，不得將客戶資產(chǎn)與其他資產(chǎn)混合運(yùn)作，該要求體現(xiàn)了客戶資產(chǎn)獨(dú)立性原則。

9.B

解析：自營投資收益占凈利潤的比例=1000/(5000-2000)×100%=30%。

10.D

解析：證券公司為上市公司提供并購重組財(cái)務(wù)顧問服務(wù)時(shí)，應(yīng)進(jìn)行盡職調(diào)查，包括交易方案的可行性、上市公司治理結(jié)構(gòu)的完善性、交易對(duì)手方的信用狀況等，但不應(yīng)調(diào)查上市公司管理層的家庭成員背景。

11.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，融資保證金比例不得低于50%。

12.1/2

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員中，具有3年以上基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員比例不低于1/2。

13.B

解析：根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》第5.1.1條，上市公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)的凈利潤為負(fù)值，且營業(yè)收入低于1億元，不得公開發(fā)行股票。

14.D

解析：證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向客戶充分揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，但不應(yīng)揭示個(gè)人隱私泄露風(fēng)險(xiǎn)。

15.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于信息系統(tǒng)的控制要求包括定期進(jìn)行安全測(cè)試、對(duì)關(guān)鍵崗位人員進(jìn)行輪崗、建立信息系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案等。

16.A

解析：組合預(yù)期收益率=市場(chǎng)預(yù)期收益率+組合貝塔系數(shù)×(市場(chǎng)貝塔系數(shù)-1)=8%+1.2×(1.0-1)=12%。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于1億元。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)建立客戶投訴處理機(jī)制，并在收到投訴后的7日內(nèi)予以答復(fù)。

19.D

解析：證券公司從事并購重組財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)進(jìn)行盡職調(diào)查，包括交易方案的合規(guī)性、上市公司財(cái)務(wù)狀況的真實(shí)性、交易對(duì)手方的商業(yè)信譽(yù)等，但不應(yīng)調(diào)查上市公司管理者的家庭成員背景。

20.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于業(yè)務(wù)流程的控制要求包括明確各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的職責(zé)分工、建立業(yè)務(wù)操作手冊(cè)、對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)進(jìn)行復(fù)核等。

二、多選題

21.A、C、D

解析：證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定資產(chǎn)配置比例、定期對(duì)投資組合進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整、充分了解客戶的投資目標(biāo)和期限。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，應(yīng)分散配置資產(chǎn)以控制風(fēng)險(xiǎn)。

22.A、B、C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)具備凈資本不低于2億元、具有完善的內(nèi)部控制制度、具有合格的從業(yè)人員的條件。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，最近3年內(nèi)未受到證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的行政處罰不是必要條件。

23.A、B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，融資保證金比例不得低于50%，融券保證金比例不得低于150%。C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，保證金比例由監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定，不得自行決定。

24.A、B、C、D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的控制要求包括建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系、定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類管理、建立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案等。

25.A、B、C、D

解析：證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向客戶充分揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。

三、判斷題

26.√

27.√

28.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司自營部門的負(fù)責(zé)人不得兼任資產(chǎn)管理部門的負(fù)責(zé)人。

29.√

30.√

31.×

解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用評(píng)級(jí)分為A+、A、B+、B、C、D等6個(gè)等級(jí)。

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空題

36.1/3

37.50%

38.不得

39.60

40.不得

41.A+、A、B+、B、C

42.至少

43.咨詢費(fèi)、服務(wù)費(fèi)

44.1/2

45.7

五、簡答題

46.答：

客戶資產(chǎn)獨(dú)立性是指證券公司客戶的資產(chǎn)與其自有資產(chǎn)、其他客戶的資產(chǎn)及其管理的其他資產(chǎn)嚴(yán)格分離，獨(dú)立運(yùn)作、獨(dú)立核算。要求包括：

①客戶資產(chǎn)應(yīng)存放于指定商業(yè)銀行，由客戶和證券公司共同選擇；

②證券公司不得將客戶資產(chǎn)用于其他用途，不得挪用客戶資產(chǎn)；

③客戶資產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于證券公司自有資產(chǎn)，不得進(jìn)行混同管理。

47.答：

保證金比例是指投資者進(jìn)行融資融券交易時(shí)，其繳納的保證金與融資融券金額的比例。作用包括：

①控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，防止投資者過度杠桿；

②保護(hù)投資者利益，降低投資者損失；

③維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定，防止市場(chǎng)大幅波動(dòng)。

48.答：

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要內(nèi)容包括：

①識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)因素，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等；

②評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)程度，包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性