網(wǎng)絡(luò)投資咨詢管理辦法總則制定目的為加強網(wǎng)絡(luò)投資咨詢活動的規(guī)范管理，保護投資者合法權(quán)益，維護金融市場秩序，促進網(wǎng)絡(luò)投資咨詢行業(yè)健康發(fā)展，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)通過互聯(lián)網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，為投資者提供投資咨詢服務(wù)的活動，包括但不限于投資建議、投資分析、理財規(guī)劃等?；驹瓌t1.合規(guī)經(jīng)營原則：網(wǎng)絡(luò)投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，依法開展業(yè)務(wù)。2.誠實守信原則：秉持誠實、守信、公正、公平的理念，為投資者提供真實、準確、完整的信息和專業(yè)的服務(wù)。3.投資者保護原則：將保護投資者合法權(quán)益放在首位，充分揭示投資風(fēng)險，不得損害投資者利益。4.穩(wěn)健運營原則：建立健全內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運營，有效防范風(fēng)險。機構(gòu)管理設(shè)立與備案1.設(shè)立條件具有獨立法人資格，依法設(shè)立并取得營業(yè)執(zhí)照。有與開展業(yè)務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)人員，包括投資咨詢?nèi)藛T、風(fēng)險管理人員等。具備完善的內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理制度。有符合要求的營業(yè)場所和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。2.備案程序網(wǎng)絡(luò)投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當在開展業(yè)務(wù)前，向所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。備案時需提交營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、公司章程、人員資質(zhì)證明、內(nèi)部控制制度、風(fēng)險管理制度等相關(guān)材料。業(yè)務(wù)范圍與限制1.業(yè)務(wù)范圍為投資者提供證券、期貨、基金等投資品種的投資分析、投資建議。舉辦投資咨詢講座、培訓(xùn)等活動。提供理財規(guī)劃服務(wù)。中國證監(jiān)會認可的其他業(yè)務(wù)。2.限制業(yè)務(wù)不得代理客戶從事證券、期貨等交易活動。不得以任何方式承諾或者保證投資收益。不得與客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失。不得利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場或者進行內(nèi)幕交易。人員管理1.從業(yè)資格從事網(wǎng)絡(luò)投資咨詢業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格證書。未取得從業(yè)資格證書的人員，不得從事投資咨詢業(yè)務(wù)活動。2.禁止行為從業(yè)人員不得從事?lián)p害投資者利益的行為，如欺詐、誤導(dǎo)、虛假宣傳等。不得泄露客戶商業(yè)秘密和個人隱私。不得利用工作之便為自己或者他人謀取不正當利益。業(yè)務(wù)規(guī)范信息披露1.機構(gòu)信息披露網(wǎng)絡(luò)投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當在其網(wǎng)站顯著位置披露機構(gòu)名稱、經(jīng)營范圍、聯(lián)系方式、投訴電話等基本信息。定期披露經(jīng)會計師事務(wù)所審計的財務(wù)報告、內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況等信息。2.產(chǎn)品與服務(wù)信息披露對所提供的投資咨詢產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)當詳細披露其內(nèi)容、特點、風(fēng)險等信息。以顯著方式向投資者揭示投資風(fēng)險，不得隱瞞或夸大收益。投資建議與分析1.客觀性原則投資建議和分析應(yīng)當基于客觀事實，運用科學(xué)合理的方法進行。不得片面強調(diào)有利因素，忽視不利因素。2.獨立性原則投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當獨立開展業(yè)務(wù)，不受利益相關(guān)方的影響。不得為迎合客戶需求而提供不實或誤導(dǎo)性的建議。3.一致性原則投資建議和分析應(yīng)當具有一致性，不得前后矛盾。如需調(diào)整投資建議，應(yīng)當及時通知客戶并說明理由?？蛻舴?wù)1.客戶溝通建立健全客戶溝通機制，及時回復(fù)客戶咨詢和投訴。定期回訪客戶，了解客戶需求和服務(wù)滿意度。2.客戶風(fēng)險承受能力評估在為客戶提供投資建議前，應(yīng)當對客戶的風(fēng)險承受能力進行評估。根據(jù)評估結(jié)果為客戶提供合適的投資建議和產(chǎn)品。風(fēng)險管理風(fēng)險識別與評估1.風(fēng)險識別網(wǎng)絡(luò)投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當識別業(yè)務(wù)過程中可能面臨的各類風(fēng)險，如市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等。對不同風(fēng)險進行分類和界定。2.風(fēng)險評估采用科學(xué)的方法對識別出的風(fēng)險進行評估，確定風(fēng)險的可能性和影響程度。根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)對策略。內(nèi)部控制制度1.制度建設(shè)建立健全內(nèi)部控制制度，涵蓋業(yè)務(wù)流程、人員管理、財務(wù)管理等各個方面。明確各部門和崗位的職責(zé)權(quán)限，確保相互制約和監(jiān)督。2.制度執(zhí)行嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制制度，定期進行內(nèi)部審計和監(jiān)督檢查。對違反制度的行為進行嚴肅處理，及時整改存在的問題。應(yīng)急管理1.應(yīng)急預(yù)案制定制定網(wǎng)絡(luò)投資咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案，包括突發(fā)事件的應(yīng)急處置流程、責(zé)任分工等。定期對應(yīng)急預(yù)案進行演練，確保其有效性和可操作性。2.應(yīng)急處置發(fā)生突發(fā)事件時，應(yīng)當立即啟動應(yīng)急預(yù)案，采取有效措施進行處置。及時向監(jiān)管部門和客戶報告事件情況，配合相關(guān)部門做好調(diào)查處理工作。監(jiān)督管理監(jiān)管職責(zé)1.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對網(wǎng)絡(luò)投資咨詢機構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督管理。制定相關(guān)監(jiān)管政策和規(guī)則，規(guī)范行業(yè)發(fā)展。2.自律組織證券、期貨投資咨詢行業(yè)協(xié)會等自律組織應(yīng)當發(fā)揮自律管理作用，制定行業(yè)自律規(guī)范，加強對會員的自律監(jiān)督。監(jiān)督檢查措施1.現(xiàn)場檢查中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)有權(quán)對網(wǎng)絡(luò)投資咨詢機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，查閱、復(fù)制相關(guān)文件和資料，詢問有關(guān)人員。2.非現(xiàn)場檢查通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測、數(shù)據(jù)分析等方式對網(wǎng)絡(luò)投資咨詢機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動進行非現(xiàn)場檢查。3.投訴舉報處理受理投資者對網(wǎng)絡(luò)投資咨詢機構(gòu)的投訴舉報，及時進行調(diào)查處理，并將處理結(jié)果告知投訴舉報人。違規(guī)處罰1.對機構(gòu)的處罰網(wǎng)絡(luò)投資咨詢機構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，由中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以罰款；情節(jié)嚴重的，責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。2.對人員的處罰對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處以罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷從業(yè)資格，禁止從事相關(guān)業(yè)務(wù)。法律責(zé)任民事責(zé)任1.投資者損失賠償網(wǎng)絡(luò)投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員因違法違規(guī)行為給投資者造成損失的，應(yīng)當依法承擔賠償責(zé)任。2.違約責(zé)任如違反與投資者簽訂的服務(wù)合同約定，應(yīng)當承擔違約責(zé)任，賠償投資者因此遭受的損失。行政責(zé)任1.機構(gòu)行政責(zé)任違反本辦法規(guī)定，未取得相應(yīng)資格從事網(wǎng)絡(luò)投資咨詢業(yè)務(wù)的，由中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法予以取締，沒收違法所得，并處以罰款。網(wǎng)絡(luò)投資咨詢機構(gòu)存在其他違法違規(guī)行為的，按照相關(guān)法律法規(guī)給予警告、罰款、責(zé)令停業(yè)整頓等行政處罰。2.人員行政責(zé)任對違反本辦法規(guī)定的從業(yè)人員，給予警告、罰款、撤銷從業(yè)資格等行政處罰。刑事責(zé)任1.構(gòu)成犯罪情形網(wǎng)絡(luò)投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員的違法違規(guī)行為構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。