理財銷售錄像管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范理財銷售行為，加強理財銷售過程管理，保護投資者合法權(quán)益，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標準，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司所有理財銷售活動中涉及的錄像管理，包括但不限于線上理財平臺銷售、線下營業(yè)場所銷售等各類理財銷售場景。（三）基本原則1.合法合規(guī)原則：理財銷售錄像管理應(yīng)嚴格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及行業(yè)自律規(guī)范，確保錄像內(nèi)容真實、合法、有效。2.全面覆蓋原則：對理財銷售全過程進行錄像，包括銷售人員與投資者溝通、產(chǎn)品介紹、風(fēng)險揭示、合同簽署等關(guān)鍵環(huán)節(jié)，實現(xiàn)銷售過程的全面記錄。3.安全保密原則：妥善保管理財銷售錄像資料，確保其安全存儲，防止信息泄露和被篡改，保障投資者信息安全。4.可追溯原則：理財銷售錄像應(yīng)具備可追溯性，以便在需要時能夠快速、準確地查閱銷售過程相關(guān)信息，為糾紛處理、合規(guī)檢查等提供依據(jù)。二、錄像設(shè)備與環(huán)境要求（一）設(shè)備配置1.理財銷售場所應(yīng)配備高清錄像設(shè)備，錄像設(shè)備應(yīng)具備清晰的圖像采集能力，能夠準確記錄銷售人員和投資者的面部特征、肢體語言以及交流內(nèi)容等細節(jié)。2.錄像設(shè)備應(yīng)具備足夠的存儲容量，以滿足長時間不間斷錄像的需求。存儲容量應(yīng)根據(jù)理財銷售業(yè)務(wù)量和錄像保存期限進行合理配置，確保至少能夠保存[X]年的錄像資料。3.錄像設(shè)備應(yīng)具備自動錄制和手動錄制功能，手動錄制功能應(yīng)方便操作，以便在特殊情況下能夠及時啟動錄像。（二）環(huán)境條件1.錄像設(shè)備應(yīng)安裝在理財銷售場所的顯著位置，確保能夠覆蓋整個銷售區(qū)域，無監(jiān)控死角。2.錄像設(shè)備所處環(huán)境應(yīng)保持光線充足、通風(fēng)良好，避免因光線過暗或過強、通風(fēng)不暢等因素影響錄像質(zhì)量。3.錄像設(shè)備應(yīng)安裝在穩(wěn)定、安全的位置，防止因意外碰撞、震動等原因?qū)е略O(shè)備損壞或錄像中斷。三、錄像內(nèi)容要求（一）銷售前準備1.銷售人員應(yīng)在開始錄像前，清晰展示本人的工作證件、理財銷售人員資質(zhì)證書等相關(guān)身份證明文件，確保投資者能夠明確知曉銷售人員的身份和資質(zhì)。2.理財銷售場所應(yīng)在顯著位置展示理財銷售業(yè)務(wù)范圍、收費標準、風(fēng)險提示等信息，錄像過程中應(yīng)確保這些信息清晰可見，以便投資者能夠充分了解相關(guān)內(nèi)容。（二）產(chǎn)品介紹1.銷售人員應(yīng)詳細介紹理財產(chǎn)品的基本信息，包括產(chǎn)品名稱、類型、期限、預(yù)期收益、投資范圍、風(fēng)險等級等內(nèi)容。介紹過程應(yīng)清晰、準確、完整，不得夸大產(chǎn)品收益或隱瞞產(chǎn)品風(fēng)險。2.對于理財產(chǎn)品的投資策略、運作方式等關(guān)鍵信息，銷售人員應(yīng)進行深入淺出的講解，確保投資者能夠理解產(chǎn)品的運作原理和潛在風(fēng)險。3.在介紹產(chǎn)品過程中，銷售人員應(yīng)結(jié)合投資者的風(fēng)險承受能力、投資目標等因素，為投資者提供個性化的投資建議，明確告知投資者該產(chǎn)品是否適合其投資需求。（三）風(fēng)險揭示1.銷售人員應(yīng)按照規(guī)定的風(fēng)險揭示書格式和內(nèi)容，向投資者充分揭示理財產(chǎn)品的各類風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等。風(fēng)險揭示過程應(yīng)嚴肅、認真，不得敷衍了事或避重就輕。2.對于高風(fēng)險理財產(chǎn)品，銷售人員應(yīng)重點強調(diào)產(chǎn)品的高風(fēng)險性，并通過具體案例、數(shù)據(jù)等方式向投資者說明可能面臨的損失情況，確保投資者充分認識到投資風(fēng)險。3.在風(fēng)險揭示過程中，銷售人員應(yīng)與投資者進行互動，確認投資者是否理解風(fēng)險揭示內(nèi)容，并要求投資者在風(fēng)險揭示書上簽字確認。（四）投資者確認與合同簽署1.銷售人員應(yīng)與投資者就理財產(chǎn)品的各項條款、風(fēng)險等內(nèi)容進行充分溝通，確保投資者對產(chǎn)品信息和風(fēng)險有清晰的認識，并自愿做出投資決策。2.在投資者簽署理財合同前，銷售人員應(yīng)再次向投資者確認投資金額、投資期限、收益分配方式等關(guān)鍵合同條款，確保投資者準確無誤地理解合同內(nèi)容。3.理財合同簽署過程應(yīng)全程錄像，記錄投資者簽署合同的過程，包括簽字、捺印等動作，確保合同簽署行為真實有效。四、錄像錄制與存儲（一）錄制要求1.理財銷售錄像應(yīng)從銷售人員與投資者首次接觸開始，至合同簽署完畢結(jié)束，實現(xiàn)銷售全過程不間斷錄制。2.錄像畫面應(yīng)保持穩(wěn)定，不得出現(xiàn)晃動、模糊等情況。錄制過程中應(yīng)避免遮擋鏡頭，確保畫面清晰、完整。3.錄像聲音應(yīng)清晰可辨，能夠準確記錄銷售人員與投資者的對話內(nèi)容。錄音設(shè)備應(yīng)與錄像設(shè)備同步開啟，確保聲音與畫面匹配。（二）存儲要求1.理財銷售錄像資料應(yīng)存儲在專用的存儲設(shè)備或服務(wù)器上，存儲設(shè)備應(yīng)具備數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)功能，以防止數(shù)據(jù)丟失。2.錄像資料應(yīng)按照時間順序、產(chǎn)品名稱、投資者姓名等信息進行分類存儲，便于快速檢索和查閱。3.理財銷售錄像資料的存儲期限應(yīng)不少于[X]年，自產(chǎn)品銷售結(jié)束之日起計算。存儲期限屆滿后，經(jīng)公司合規(guī)部門審核同意，方可按照規(guī)定程序進行銷毀。五、錄像查閱與使用（一）查閱權(quán)限1.公司內(nèi)部人員因工作需要查閱理財銷售錄像資料的，應(yīng)按照規(guī)定的審批流程進行申請。申請時應(yīng)注明查閱目的、查閱內(nèi)容、查閱時間等信息，并經(jīng)所在部門負責(zé)人、合規(guī)部門負責(zé)人等相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批同意。2.監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)等有權(quán)機關(guān)因調(diào)查、檢查等工作需要查閱理財銷售錄像資料的，公司應(yīng)積極配合，按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求提供所需資料。查閱過程應(yīng)進行詳細記錄，包括查閱時間、查閱人員、查閱內(nèi)容等信息。（二）使用限制1.理財銷售錄像資料僅供內(nèi)部管理、糾紛處理、合規(guī)檢查等工作使用，不得用于其他任何商業(yè)目的或?qū)ν庑孤丁?.在使用理財銷售錄像資料過程中，不得對錄像內(nèi)容進行剪輯、篡改等操作，確保錄像資料的原始性和真實性。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司合規(guī)部門應(yīng)定期對理財銷售錄像管理情況進行檢查，檢查內(nèi)容包括錄像設(shè)備的運行情況、錄像內(nèi)容的完整性和合規(guī)性、錄像資料的存儲和查閱情況等。2.對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，合規(guī)部門應(yīng)及時下達整改通知書，要求相關(guān)部門限期整改。整改完成后，應(yīng)進行復(fù)查，確保問題得到徹底解決。（二）外部監(jiān)督1.公司應(yīng)積極配合監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督檢查工作，按照要求及時提供理財銷售錄像資料等相關(guān)信息。2.對于監(jiān)管機構(gòu)提出的整改意見和要求，公司應(yīng)高度重視，認真落實整改措施，并在規(guī)定時間內(nèi)將整改情況報告監(jiān)管機構(gòu)。七、違規(guī)處理（一）違規(guī)行為界定1.未按照本辦法規(guī)定進行理財銷售錄像的，包括未全程錄像、錄像內(nèi)容不完整、錄像設(shè)備故障未及時修復(fù)等情況。2.對理財銷售錄像資料進行剪輯、篡改、偽造等操作的。3.未按照規(guī)定保管理財銷售錄像資料，導(dǎo)致資料丟失、損壞或泄露的。4.違反本辦法規(guī)定的查閱、使用權(quán)限，擅自對外提供或使用理財銷售錄像資料的。（二）處理措施1.對于發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，公司將視情節(jié)輕重給予相關(guān)責(zé)任人警告