銀行預(yù)留章管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司銀行預(yù)留章的管理，規(guī)范印章的使用流程，防范資金風(fēng)險(xiǎn)，確保公司資金安全，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司及所屬各部門在辦理銀行存款收付等相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)涉及的銀行預(yù)留章管理。（三）基本原則1.合法性原則：銀行預(yù)留章的管理和使用必須符合國家法律法規(guī)及銀行相關(guān)規(guī)定。2.安全性原則：確保銀行預(yù)留章的存放安全，防止印章被盜用、冒用等情況發(fā)生。3.規(guī)范性原則：明確印章的保管、使用、審批等流程，做到有章可循、規(guī)范操作。4.責(zé)任追究原則：對違反本辦法規(guī)定使用印章造成公司損失的，依法追究相關(guān)人員責(zé)任。二、銀行預(yù)留章的種類及用途（一）種類1.財(cái)務(wù)專用章：用于公司辦理銀行存款收付、開具支票等銀行業(yè)務(wù)時(shí)在票據(jù)上加蓋。2.法定代表人章：用于公司辦理銀行存款收付等業(yè)務(wù)時(shí)，在相關(guān)票據(jù)、文件上加蓋法定代表人的個(gè)人印章，代表法定代表人行使職權(quán)。（二）用途1.財(cái)務(wù)專用章主要用于銀行結(jié)算憑證、支票、匯票等票據(jù)的簽章，以證明公司財(cái)務(wù)行為的真實(shí)性和有效性。2.法定代表人章用于特定的銀行結(jié)算業(yè)務(wù)，如支票的出票人簽章等，明確公司法定代表人對相關(guān)銀行業(yè)務(wù)的授權(quán)和責(zé)任。三、銀行預(yù)留章的保管（一）保管人員職責(zé)1.財(cái)務(wù)專用章由公司財(cái)務(wù)部指定專人保管，保管人員必須具備良好的職業(yè)道德和責(zé)任心，熟悉財(cái)務(wù)工作流程。2.法定代表人章由法定代表人本人或其授權(quán)的專人保管。如由授權(quán)專人保管，需辦理書面授權(quán)手續(xù)，并明確授權(quán)期限和范圍。3.保管人員應(yīng)妥善保管銀行預(yù)留章，不得隨意放置，確保印章存放安全。如因保管不善導(dǎo)致印章丟失、被盜用等情況，應(yīng)立即向公司報(bào)告，并采取相應(yīng)措施防止損失擴(kuò)大。（二）保管方式1.銀行預(yù)留章應(yīng)存放在專門的保險(xiǎn)柜或保險(xiǎn)箱內(nèi)，保險(xiǎn)柜或保險(xiǎn)箱應(yīng)設(shè)置密碼鎖，并定期更換密碼。2.存放銀行預(yù)留章的保險(xiǎn)柜或保險(xiǎn)箱鑰匙應(yīng)由保管人員分別保管，不得將所有鑰匙交由一人保管。（三）印章交接1.銀行預(yù)留章保管人員因工作調(diào)動(dòng)、離職等原因需要交接時(shí)，必須辦理嚴(yán)格的交接手續(xù)。交接雙方應(yīng)填寫《銀行預(yù)留章交接清單》，詳細(xì)記錄印章名稱、數(shù)量、交接時(shí)間等信息，并由交接雙方及監(jiān)交人簽字確認(rèn)。2.交接過程中，應(yīng)對銀行預(yù)留章進(jìn)行仔細(xì)核對，確保印章完好無損、數(shù)量準(zhǔn)確。如發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時(shí)查明原因并處理。四、銀行預(yù)留章的使用（一）使用范圍1.銀行預(yù)留章只能用于公司辦理銀行存款收付、開具支票、匯票等與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的事項(xiàng)，不得用于其他任何用途。2.使用銀行預(yù)留章時(shí)，必須嚴(yán)格按照公司財(cái)務(wù)制度和銀行規(guī)定的流程進(jìn)行操作。（二）使用流程1.填寫用印申請：因業(yè)務(wù)需要使用銀行預(yù)留章時(shí)，使用部門應(yīng)填寫《銀行預(yù)留章使用申請表》，詳細(xì)注明用印事項(xiàng)、金額、收款單位等信息，并經(jīng)部門負(fù)責(zé)人審核簽字。2.財(cái)務(wù)審核：財(cái)務(wù)部對用印申請進(jìn)行財(cái)務(wù)審核，重點(diǎn)審核用印事項(xiàng)是否符合公司財(cái)務(wù)制度和資金管理規(guī)定，金額是否準(zhǔn)確等。審核通過后，由財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人簽字。3.審批：根據(jù)公司授權(quán)審批制度，用印申請需報(bào)經(jīng)公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批。審批通過后，在《銀行預(yù)留章使用申請表》上簽署審批意見。4.用印：經(jīng)審批同意后，保管人員根據(jù)《銀行預(yù)留章使用申請表》上的審批意見，在相關(guān)票據(jù)、文件上加蓋銀行預(yù)留章。加蓋印章時(shí)，應(yīng)確保印章清晰、端正，不得模糊不清或加蓋在錯(cuò)誤位置。5.登記備案：用印完成后，保管人員應(yīng)及時(shí)在《銀行預(yù)留章使用登記簿》上進(jìn)行登記，記錄用印日期、用印事項(xiàng)、金額、收款單位、審批人等信息。（三）禁止事項(xiàng)1.嚴(yán)禁未經(jīng)審批擅自使用銀行預(yù)留章。2.嚴(yán)禁在空白支票、匯票等票據(jù)上加蓋銀行預(yù)留章。3.嚴(yán)禁將銀行預(yù)留章外借他人使用。五、銀行預(yù)留章的監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)定期對銀行預(yù)留章的管理和使用情況進(jìn)行審計(jì)檢查，重點(diǎn)檢查印章保管是否安全、使用流程是否規(guī)范、審批手續(xù)是否齊全等。2.審計(jì)檢查過程中，如發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改落實(shí)情況。對違反本辦法規(guī)定的行為，應(yīng)依法依規(guī)追究相關(guān)人員責(zé)任。（二）外部監(jiān)督1.接受銀行等外部機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，積極配合銀行對公司銀行預(yù)留章使用情況的核實(shí)工作。2.如收到銀行等外部機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)提示或整改通知，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查處理，并將處理結(jié)果報(bào)告公司領(lǐng)導(dǎo)。六、銀行預(yù)留章的更換與廢止（一）更換1.因印章磨損、損壞等原因需要更換銀行預(yù)留章時(shí)，由保管人員填寫《銀行預(yù)留章更換申請表》，詳細(xì)說明更換原因，并附上原印章。2.經(jīng)公司財(cái)務(wù)部審核、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，方可更換印章。更換后的印章應(yīng)及時(shí)在銀行辦理預(yù)留印鑒變更手續(xù)。3.更換印章后，原印章應(yīng)按照公司印章管理規(guī)定進(jìn)行妥善保管或銷毀，并在《銀行預(yù)留章管理臺賬》上進(jìn)行記錄。（二）廢止1.因公司名稱變更、銀行賬戶注銷等原因需要廢止銀行預(yù)留章時(shí)，由保管人員填寫《銀行預(yù)留章廢止申請表》，詳細(xì)說明廢止原因。2.經(jīng)公司財(cái)務(wù)部審核、相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，將廢止的印章交回公司綜合管理部門統(tǒng)一保管或銷毀，并在《銀行預(yù)留章管理臺賬》上進(jìn)行記錄。3.如因銀行要求等原因需要將廢止的印章交回銀行，應(yīng)按照銀行規(guī)定辦