街道園區(qū)融資管理辦法一、總則（一）目的為規(guī)范街道園區(qū)融資行為，加強(qiáng)融資管理，防范融資風(fēng)險(xiǎn)，提高資金使用效益，保障街道園區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，結(jié)合本街道園區(qū)實(shí)際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于街道園區(qū)內(nèi)所有涉及融資活動(dòng)的部門、單位及企業(yè)。（三）基本原則1.合法性原則：融資活動(dòng)必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)，確保融資行為合法合規(guī)。2.安全性原則：充分評(píng)估融資風(fēng)險(xiǎn)，保障資金安全，確保按時(shí)足額償還本息。3.效益性原則：優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，降低融資成本，提高資金使用效益。4.規(guī)范透明原則：融資過程應(yīng)規(guī)范操作，信息公開透明，接受社會(huì)監(jiān)督。二、融資主體與職責(zé)（一）融資主體1.街道園區(qū)管理機(jī)構(gòu)：作為街道園區(qū)融資工作的牽頭部門，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)融資事宜，制定融資計(jì)劃，組織實(shí)施融資項(xiàng)目。2.街道園區(qū)下屬企業(yè)：根據(jù)街道園區(qū)發(fā)展需要，依法依規(guī)開展融資活動(dòng)，承擔(dān)相應(yīng)的還款責(zé)任。（二）職責(zé)分工1.街道園區(qū)管理機(jī)構(gòu)職責(zé)研究制定街道園區(qū)融資政策和規(guī)劃，指導(dǎo)、監(jiān)督融資工作。審核融資項(xiàng)目，提出融資建議，報(bào)街道園區(qū)決策機(jī)構(gòu)審批。協(xié)調(diào)與金融機(jī)構(gòu)等相關(guān)部門的關(guān)系，拓展融資渠道。建立健全融資風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，監(jiān)督融資資金使用和償還情況。2.街道園區(qū)下屬企業(yè)職責(zé)按照街道園區(qū)融資計(jì)劃和要求，負(fù)責(zé)具體融資項(xiàng)目的實(shí)施。編制融資項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、融資方案等相關(guān)材料。嚴(yán)格按照融資合同約定使用資金，確保資金安全和效益。按時(shí)足額償還融資本息，配合街道園區(qū)管理機(jī)構(gòu)做好融資管理工作。三、融資方式（一）銀行貸款1.根據(jù)街道園區(qū)發(fā)展規(guī)劃和項(xiàng)目需求，選擇合適的銀行作為合作對(duì)象，申請(qǐng)各類貸款。2.提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的貸款資料，配合銀行做好貸前調(diào)查、審查和審批工作。3.按照貸款合同約定，合理使用貸款資金，按時(shí)足額償還貸款本息。（二）債券發(fā)行1.符合條件的街道園區(qū)下屬企業(yè)可根據(jù)國家債券發(fā)行政策，申請(qǐng)發(fā)行企業(yè)債券、公司債券等。2.編制債券發(fā)行方案，包括發(fā)行規(guī)模、期限、利率、募集資金用途等，報(bào)相關(guān)部門審批。3.做好債券發(fā)行的宣傳推介、路演等工作，確保債券順利發(fā)行。4.加強(qiáng)債券資金管理，按照約定用途使用資金，按時(shí)兌付債券本息。（三）融資租賃1.對(duì)于街道園區(qū)內(nèi)大型設(shè)備購置、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等項(xiàng)目，可采用融資租賃方式融資。2.選擇具有資質(zhì)的融資租賃公司，簽訂融資租賃合同，明確雙方權(quán)利義務(wù)。3.按照合同約定支付租金，確保租賃設(shè)備的正常使用和維護(hù)。（四）其他融資方式1.探索開展資產(chǎn)證券化、產(chǎn)業(yè)基金、PPP模式等多元化融資方式，拓寬融資渠道。2.根據(jù)項(xiàng)目特點(diǎn)和實(shí)際情況，合理選擇融資方式，優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)。四、融資計(jì)劃管理（一）融資計(jì)劃編制1.街道園區(qū)管理機(jī)構(gòu)每年年初組織下屬企業(yè)及相關(guān)部門，根據(jù)街道園區(qū)發(fā)展規(guī)劃、項(xiàng)目建設(shè)需求和資金狀況，編制年度融資計(jì)劃。2.融資計(jì)劃應(yīng)包括融資項(xiàng)目名稱、融資金額、融資方式、融資期限、資金用途、還款來源等內(nèi)容。3.下屬企業(yè)應(yīng)按照要求認(rèn)真編制本企業(yè)融資計(jì)劃，并報(bào)街道園區(qū)管理機(jī)構(gòu)審核匯總。（二）融資計(jì)劃審批1.街道園區(qū)管理機(jī)構(gòu)對(duì)匯總后的融資計(jì)劃進(jìn)行審核，提出審核意見，報(bào)街道園區(qū)決策機(jī)構(gòu)審批。2.融資計(jì)劃經(jīng)審批后，應(yīng)嚴(yán)格按照計(jì)劃組織實(shí)施，不得擅自調(diào)整。如因特殊情況需要調(diào)整，應(yīng)按規(guī)定程序重新報(bào)批。五、融資項(xiàng)目管理（一）項(xiàng)目申報(bào)1.街道園區(qū)下屬企業(yè)及相關(guān)部門根據(jù)街道園區(qū)發(fā)展規(guī)劃和實(shí)際需求，提出融資項(xiàng)目申請(qǐng)。2.申請(qǐng)材料應(yīng)包括項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、項(xiàng)目立項(xiàng)批復(fù)、環(huán)境影響評(píng)價(jià)報(bào)告、項(xiàng)目資金來源及還款計(jì)劃等。3.街道園區(qū)管理機(jī)構(gòu)對(duì)申報(bào)項(xiàng)目進(jìn)行初審，符合條件的報(bào)街道園區(qū)決策機(jī)構(gòu)審批。（二）項(xiàng)目實(shí)施1.融資項(xiàng)目經(jīng)審批后，項(xiàng)目實(shí)施單位應(yīng)按照批準(zhǔn)的項(xiàng)目內(nèi)容、規(guī)模、進(jìn)度等組織實(shí)施，確保項(xiàng)目順利推進(jìn)。2.加強(qiáng)項(xiàng)目建設(shè)管理，嚴(yán)格控制工程質(zhì)量、進(jìn)度和成本，確保項(xiàng)目按時(shí)竣工并投入使用。3.建立項(xiàng)目資金專戶，?？顚Ｓ?，嚴(yán)格按照財(cái)務(wù)制度進(jìn)行核算，確保資金使用安全、規(guī)范、透明。（三）項(xiàng)目驗(yàn)收1.融資項(xiàng)目竣工后，項(xiàng)目實(shí)施單位應(yīng)及時(shí)組織自查驗(yàn)收，形成自查驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。2.街道園區(qū)管理機(jī)構(gòu)會(huì)同相關(guān)部門對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行竣工驗(yàn)收，驗(yàn)收合格后方可交付使用。3.對(duì)驗(yàn)收中發(fā)現(xiàn)的問題，項(xiàng)目實(shí)施單位應(yīng)及時(shí)整改，整改到位后方可通過驗(yàn)收。六、融資風(fēng)險(xiǎn)管理（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.建立融資風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)融資活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查。2.重點(diǎn)關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、政策法規(guī)變化、金融市場(chǎng)波動(dòng)、項(xiàng)目收益情況等因素對(duì)融資風(fēng)險(xiǎn)的影響。3.運(yùn)用科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，對(duì)融資項(xiàng)目的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行全面評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（二）風(fēng)險(xiǎn)防控措施1.針對(duì)不同類型的融資風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。如加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理，嚴(yán)格審查融資主體的信用狀況和還款能力；加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理，合理安排融資期限和融資結(jié)構(gòu)，規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)等。2.建立健全融資擔(dān)保機(jī)制，通過資產(chǎn)抵押、質(zhì)押、第三方擔(dān)保等方式，降低融資風(fēng)險(xiǎn)。3.加強(qiáng)融資資金監(jiān)管，確保資金專款專用，防止資金挪用和浪費(fèi)。4.建立融資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)警潛在的風(fēng)險(xiǎn)，采取有效措施加以防范和化解。（三）應(yīng)急預(yù)案1.制定融資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程和責(zé)任分工。2.定期對(duì)應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行演練和修訂，提高應(yīng)急處置能力。3.當(dāng)融資項(xiàng)目出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取有效措施進(jìn)行處置，最大限度地減少損失。七、融資資金使用管理（一）資金使用原則1.融資資金應(yīng)按照批準(zhǔn)的用途使用，?？顚Ｓ?，不得挪作他用。2.嚴(yán)格控制資金使用范圍和標(biāo)準(zhǔn)，提高資金使用效益。（二）資金支付管理1.建立健全資金支付審批制度，明確審批流程和審批權(quán)限。2.資金支付應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)度和合同約定，憑合法有效的憑證辦理支付手續(xù)。3.加強(qiáng)對(duì)資金支付的審核和監(jiān)督，確保資金支付真實(shí)、合法、合規(guī)。（三）資金核算與監(jiān)督1.融資項(xiàng)目實(shí)施單位應(yīng)按照財(cái)務(wù)制度進(jìn)行資金核算，定期編制財(cái)務(wù)報(bào)表，如實(shí)反映資金使用情況。2.街道園區(qū)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)融資資金使用的監(jiān)督檢查，定期對(duì)項(xiàng)目資金使用情況進(jìn)行審計(jì)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)督促整改。八、融資信息管理（一）信息收集與整理1.建立融資信息收集機(jī)制，及時(shí)收集、整理融資項(xiàng)目相關(guān)信息，包括項(xiàng)目進(jìn)展情況、資金使用情況、還款情況等。2.融資信息應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，確保信息的及時(shí)性和有效性。（二）信息披露1.按照國家有關(guān)法律法規(guī)和政策要求，定期向社會(huì)公開融資項(xiàng)目相關(guān)信息，接受社會(huì)監(jiān)督。2.信息披露內(nèi)容應(yīng)包括融資主體基本情況、融資項(xiàng)目概況、融資金額、融資方式、資金用途、還款計(jì)劃等。（三）信息安全管理1.加強(qiáng)融資信息安全管理，建立健全信息安全管理制度，采取必要的技術(shù)措施，確保信息安全。2.嚴(yán)格控制信息訪問權(quán)限，防止信息泄露。九、監(jiān)督檢查與考核評(píng)價(jià)（一）監(jiān)督檢查1.街道園區(qū)管理機(jī)構(gòu)定期對(duì)融資工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，重點(diǎn)檢查融資計(jì)劃執(zhí)行情況、融資項(xiàng)目實(shí)施情況、融資資金使用情況、融資風(fēng)險(xiǎn)管理情況等。2.對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)下達(dá)整改通知書，要求責(zé)任單位限期整改。（二）考核評(píng)價(jià)1.建立融資工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制，對(duì)街道園區(qū)下屬企業(yè)及相關(guān)部門的融資工