跨境宏觀審慎管理辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為有效防范跨境資金流動風(fēng)險，維護(hù)金融穩(wěn)定，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本跨境宏觀審慎管理辦法（以下簡稱“本辦法”）。隨著經(jīng)濟(jì)全球化的深入發(fā)展，我國金融市場與國際金融市場的聯(lián)系日益緊密，跨境資金流動規(guī)模不斷擴(kuò)大，形式日益復(fù)雜。為應(yīng)對跨境資金流動帶來的潛在風(fēng)險，加強(qiáng)宏觀審慎管理具有重要意義。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)以及從事跨境業(yè)務(wù)的非金融企業(yè)。金融機(jī)構(gòu)包括銀行、證券、保險等各類金融機(jī)構(gòu)；非金融企業(yè)涵蓋了具有跨境業(yè)務(wù)的各類企業(yè)。（三）基本原則1.宏觀審慎原則從宏觀層面審視跨境資金流動對金融體系穩(wěn)定性的影響，綜合考慮經(jīng)濟(jì)周期、金融市場狀況等因素，采取相應(yīng)的管理措施。2.風(fēng)險為本原則以識別、評估和監(jiān)測跨境資金流動風(fēng)險為基礎(chǔ)，根據(jù)風(fēng)險狀況實施差異化的管理策略，確保管理措施的有效性和針對性。3.協(xié)同監(jiān)管原則加強(qiáng)國內(nèi)各監(jiān)管部門之間的協(xié)調(diào)配合，形成監(jiān)管合力，同時積極開展國際監(jiān)管合作，共同應(yīng)對跨境金融風(fēng)險。二、跨境資金流動監(jiān)測與評估（一）監(jiān)測指標(biāo)體系1.建立跨境資金流動規(guī)模、結(jié)構(gòu)、流向等監(jiān)測指標(biāo)體系，全面、及時、準(zhǔn)確地掌握跨境資金流動情況。2.重點監(jiān)測指標(biāo)包括但不限于跨境收支規(guī)模、跨境資本流動凈額、外債規(guī)模及結(jié)構(gòu)、企業(yè)跨境融資情況等。（二）風(fēng)險評估模型1.開發(fā)跨境資金流動風(fēng)險評估模型，綜合考慮國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢、政策變化、市場預(yù)期等因素，對跨境資金流動風(fēng)險進(jìn)行動態(tài)評估。2.風(fēng)險評估結(jié)果分為低、中、高三個等級，為管理決策提供依據(jù)。（三）監(jiān)測與評估頻率1.金融機(jī)構(gòu)和非金融企業(yè)應(yīng)按照規(guī)定定期向監(jiān)管部門報送跨境資金流動相關(guān)數(shù)據(jù)和信息。2.監(jiān)管部門定期對跨境資金流動情況進(jìn)行監(jiān)測分析和風(fēng)險評估，原則上每月進(jìn)行一次常規(guī)監(jiān)測評估，每季度進(jìn)行一次全面深入的風(fēng)險評估。三、跨境融資宏觀審慎管理（一）企業(yè)跨境融資風(fēng)險加權(quán)余額計算1.企業(yè)跨境融資風(fēng)險加權(quán)余額計算公式為：跨境融資風(fēng)險加權(quán)余額=∑本外幣跨境融資余額×期限風(fēng)險轉(zhuǎn)換因子×類別風(fēng)險轉(zhuǎn)換因子+境外機(jī)構(gòu)境內(nèi)貸款余額。2.期限風(fēng)險轉(zhuǎn)換因子根據(jù)融資期限設(shè)定，類別風(fēng)險轉(zhuǎn)換因子根據(jù)融資主體信用狀況、融資用途等因素設(shè)定。（二）跨境融資宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)1.根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢和跨境資金流動狀況，適時調(diào)整跨境融資宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)。2.調(diào)節(jié)參數(shù)的調(diào)整旨在引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)合理控制跨境融資規(guī)模，防范跨境資金流動風(fēng)險。（三）跨境融資限額管理1.金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)的跨境融資規(guī)模不得超過其跨境融資風(fēng)險加權(quán)余額上限。2.監(jiān)管部門根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，對不同風(fēng)險等級的機(jī)構(gòu)和企業(yè)實施差異化的跨境融資限額管理。四、外債宏觀審慎管理（一）外債規(guī)?？刂?.對金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)的外債規(guī)模進(jìn)行總量控制，確保外債規(guī)模與經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、國際收支狀況相適應(yīng)。2.設(shè)定外債余額上限，金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)的外債余額不得超過規(guī)定上限。（二）外債結(jié)構(gòu)優(yōu)化1.引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)優(yōu)化外債結(jié)構(gòu)，合理控制短期外債占比，提高中長期外債比重。2.鼓勵企業(yè)通過發(fā)行中長期外債等方式，拓寬融資渠道，降低融資成本。（三）外債資金用途管理1.規(guī)范外債資金用途，確保外債資金用于實體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，不得用于投機(jī)性交易或其他違規(guī)用途。2.加強(qiáng)對外債資金使用情況的監(jiān)督檢查，確保資金使用合規(guī)、有效。五、跨境資金流動應(yīng)急管理（一）應(yīng)急預(yù)案制定1.監(jiān)管部門制定跨境資金流動應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置的組織架構(gòu)、職責(zé)分工、應(yīng)急措施等。2.應(yīng)急預(yù)案應(yīng)具備可操作性和針對性，能夠有效應(yīng)對跨境資金流動突發(fā)風(fēng)險。（二）應(yīng)急處置措施1.當(dāng)跨境資金流動出現(xiàn)異常情況或風(fēng)險事件時，監(jiān)管部門可采取提高跨境融資宏觀審慎調(diào)節(jié)參數(shù)、收緊跨境融資限額、加強(qiáng)外匯市場干預(yù)等應(yīng)急處置措施。2.金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)應(yīng)按照應(yīng)急預(yù)案要求，積極配合監(jiān)管部門開展應(yīng)急處置工作，采取有效措施防范風(fēng)險擴(kuò)散。（三）應(yīng)急演練與評估1.定期組織跨境資金流動應(yīng)急演練，檢驗應(yīng)急預(yù)案的有效性和各部門的應(yīng)急處置能力。2.對應(yīng)急演練效果進(jìn)行評估，及時總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，對應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行修訂完善。六、監(jiān)督管理（一）監(jiān)管職責(zé)分工1.明確各監(jiān)管部門在跨境宏觀審慎管理中的職責(zé)分工，加強(qiáng)協(xié)同配合，避免出現(xiàn)監(jiān)管空白和重疊。2.人民銀行負(fù)責(zé)宏觀審慎管理政策的制定和協(xié)調(diào)，外匯管理部門負(fù)責(zé)跨境資金流動的監(jiān)測、統(tǒng)計和外匯市場干預(yù)等工作，其他相關(guān)監(jiān)管部門按照職責(zé)分工做好各自領(lǐng)域的跨境宏觀審慎管理工作。（二）現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管1.監(jiān)管部門定期開展跨境宏觀審慎管理現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括跨境資金流動監(jiān)測與評估、跨境融資和外債管理、應(yīng)急管理等方面。2.加強(qiáng)非現(xiàn)場監(jiān)管，通過數(shù)據(jù)分析、風(fēng)險預(yù)警等手段，及時發(fā)現(xiàn)和處置跨境資金流動風(fēng)險隱患。（三）違規(guī)處罰1.對違反本辦法規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)和非金融企業(yè)，監(jiān)管部門依法給予行政處罰。2.建立跨境宏觀審慎管理違規(guī)行為記錄檔案，將違規(guī)行為納入金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)的信用記錄，加強(qiáng)聯(lián)合懲戒。七、信息共享與國際合作（一）國內(nèi)信息共享機(jī)制1.建立健全跨境宏觀審慎管理信息共享機(jī)制，加強(qiáng)人民銀行、外匯管理部門及其他相關(guān)監(jiān)管部門之間的信息交流與共享。2.實現(xiàn)監(jiān)管數(shù)據(jù)的互聯(lián)互通，提高監(jiān)管效率和協(xié)同監(jiān)管水平。（二）國際信息交流與合作1.積極開展跨境宏觀審慎管理國際信息交流與合作，與國際金融組織、其他國家和地區(qū)