第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)金元證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪種行為是符合《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》規(guī)定的？（）

A.在社交媒體公開(kāi)客戶交易信息以吸引新客戶

B.為獲取傭金向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品

C.未經(jīng)客戶同意，將客戶資料用于公司內(nèi)部培訓(xùn)

D.在合規(guī)前提下，向客戶清晰解釋產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)不屬于必須審查的內(nèi)容？（）

A.客戶的信用狀況

B.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

C.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)

D.客戶的年齡限制

3.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，以下哪個(gè)證件是必須核實(shí)的？（）

A.身份證原件及復(fù)印件

B.信用卡還款記錄

C.房產(chǎn)證明

D.婚姻狀況證明

4.根據(jù)上海證券交易所《交易規(guī)則》，證券交易當(dāng)日價(jià)格漲跌幅限制為多少？（）

A.5%

B.10%

C.20%

D.30%

5.證券公司從業(yè)人員在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，以下哪種行為屬于合規(guī)操作？（）

A.承諾保本保息以吸引客戶

B.以“內(nèi)部消息”誘導(dǎo)客戶進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)交易

C.向客戶明確說(shuō)明收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系

D.接受客戶提供的回扣

6.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立怎樣的內(nèi)部控制體系？（）

A.以部門(mén)管理為核心

B.以風(fēng)險(xiǎn)控制為核心

C.以業(yè)績(jī)考核為核心

D.以客戶服務(wù)為核心

7.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，以下哪個(gè)原則是必須遵循的？（）

A.優(yōu)先考慮客戶滿意度

B.嚴(yán)格依據(jù)法律法規(guī)

C.推卸責(zé)任給其他部門(mén)

D.隱瞞投訴內(nèi)容

8.根據(jù)深圳證券交易所《主板上市公司規(guī)范運(yùn)作指引》，上市公司信息披露的及時(shí)性要求是多久？（）

A.2個(gè)交易日

B.3個(gè)交易日

C.1個(gè)交易日

D.當(dāng)日

9.證券公司從業(yè)人員在投資咨詢過(guò)程中，以下哪個(gè)行為屬于禁止行為？（）

A.向客戶提供投資建議

B.收取咨詢費(fèi)用

C.夸大投資收益

D.提供市場(chǎng)分析報(bào)告

10.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》，證券公司客戶資產(chǎn)的管理方式是？（）

A.由證券公司自主管理

B.委托第三方機(jī)構(gòu)管理

C.由證監(jiān)會(huì)直接管理

D.由客戶自行管理

11.證券公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，以下哪種行為是合規(guī)的？（）

A.發(fā)布未經(jīng)驗(yàn)證的行業(yè)傳聞

B.以個(gè)人名義發(fā)布公司內(nèi)部消息

C.在合規(guī)前提下分享行業(yè)見(jiàn)解

D.接受利益相關(guān)方付費(fèi)宣傳

12.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的保證金比例不得低于多少？（）

A.100%

B.150%

C.300%

D.500%

13.證券公司從業(yè)人員在處理客戶交易指令時(shí)，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)是必須復(fù)核的？（）

A.客戶身份驗(yàn)證

B.交易價(jià)格確認(rèn)

C.交易時(shí)間記錄

D.交易費(fèi)用計(jì)算

14.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司在提供產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)，以下哪個(gè)環(huán)節(jié)是必須履行的？（）

A.收取客戶費(fèi)用

B.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示

C.客戶滿意度調(diào)查

D.業(yè)績(jī)排名公布

15.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，以下哪個(gè)原則是必須遵循的？（）

A.快速回應(yīng)客戶訴求

B.嚴(yán)格依據(jù)法律法規(guī)

C.推卸責(zé)任給其他部門(mén)

D.隱瞞投訴內(nèi)容

16.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立怎樣的內(nèi)部控制體系？（）

A.以部門(mén)管理為核心

B.以風(fēng)險(xiǎn)控制為核心

C.以業(yè)績(jī)考核為核心

D.以客戶服務(wù)為核心

17.證券公司從業(yè)人員在投資咨詢過(guò)程中，以下哪個(gè)行為屬于禁止行為？（）

A.向客戶提供投資建議

B.收取咨詢費(fèi)用

C.夸大投資收益

D.提供市場(chǎng)分析報(bào)告

18.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》，證券公司客戶資產(chǎn)的管理方式是？（）

A.由證券公司自主管理

B.委托第三方機(jī)構(gòu)管理

C.由證監(jiān)會(huì)直接管理

D.由客戶自行管理

19.證券公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，以下哪種行為是合規(guī)的？（）

A.發(fā)布未經(jīng)驗(yàn)證的行業(yè)傳聞

B.以個(gè)人名義發(fā)布公司內(nèi)部消息

C.在合規(guī)前提下分享行業(yè)見(jiàn)解

D.接受利益相關(guān)方付費(fèi)宣傳

20.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的保證金比例不得低于多少？（）

A.100%

B.150%

C.300%

D.500%

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的首字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪些行為是禁止的？（）

A.未經(jīng)客戶同意公開(kāi)客戶信息

B.將客戶信息用于非法目的

C.在合規(guī)前提下提供客戶服務(wù)

D.未經(jīng)客戶同意泄露客戶隱私

22.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些環(huán)節(jié)是必須審查的？（）

A.客戶的信用狀況

B.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

C.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)

D.客戶的年齡限制

23.證券公司從業(yè)人員在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？（）

A.向客戶明確說(shuō)明收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系

B.接受客戶提供的回扣

C.以“內(nèi)部消息”誘導(dǎo)客戶進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)交易

D.嚴(yán)格依據(jù)法律法規(guī)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)

24.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制體系應(yīng)包括哪些內(nèi)容？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

B.內(nèi)部審計(jì)機(jī)制

C.業(yè)務(wù)操作規(guī)范

D.財(cái)務(wù)管理制度

25.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，以下哪些原則是必須遵循的？（）

A.嚴(yán)格依據(jù)法律法規(guī)

B.快速回應(yīng)客戶訴求

C.推卸責(zé)任給其他部門(mén)

D.隱瞞投訴內(nèi)容

26.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》，證券公司客戶資產(chǎn)的管理方式應(yīng)遵循哪些原則？（）

A.安全性

B.流動(dòng)性

C.效率性

D.收益性

27.證券公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，以下哪些行為是合規(guī)的？（）

A.在合規(guī)前提下分享行業(yè)見(jiàn)解

B.發(fā)布未經(jīng)驗(yàn)證的行業(yè)傳聞

C.以個(gè)人名義發(fā)布公司內(nèi)部消息

D.接受利益相關(guān)方付費(fèi)宣傳

28.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的保證金比例不得低于哪些標(biāo)準(zhǔn)？（）

A.100%

B.150%

C.300%

D.500%

29.證券公司從業(yè)人員在投資咨詢過(guò)程中，以下哪些行為屬于禁止的？（）

A.夸大投資收益

B.收取咨詢費(fèi)用

C.向客戶提供投資建議

D.提供市場(chǎng)分析報(bào)告

30.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立怎樣的內(nèi)部控制體系？（）

A.以部門(mén)管理為核心

B.以風(fēng)險(xiǎn)控制為核心

C.以業(yè)績(jī)考核為核心

D.以客戶服務(wù)為核心

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請(qǐng)將正確答案填入括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

31.證券公司從業(yè)人員在社交媒體公開(kāi)客戶交易信息以吸引新客戶是合規(guī)的。

32.證券公司從業(yè)人員在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，承諾保本保息以吸引客戶是合規(guī)的。

33.證券公司從業(yè)人員在投資咨詢過(guò)程中，夸大投資收益是禁止行為。

34.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，快速回應(yīng)客戶訴求是必須遵循的原則。

35.證券公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，發(fā)布未經(jīng)驗(yàn)證的行業(yè)傳聞是合規(guī)的。

36.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的保證金比例不得低于300%。

37.證券公司從業(yè)人員在投資咨詢過(guò)程中，向客戶提供投資建議是禁止行為。

38.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制體系應(yīng)以部門(mén)管理為核心。

39.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，推卸責(zé)任給其他部門(mén)是禁止行為。

40.證券公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，接受利益相關(guān)方付費(fèi)宣傳是合規(guī)的。

四、填空題（共10分，每空1分）

（請(qǐng)將答案填入橫線內(nèi)）

41.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須遵循________原則。

42.證券公司從業(yè)人員在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，必須嚴(yán)格依據(jù)________進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)。

43.證券公司從業(yè)人員在投資咨詢過(guò)程中，必須向客戶________風(fēng)險(xiǎn)。

44.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司內(nèi)部控制體系應(yīng)以________為核心。

45.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，必須________投訴內(nèi)容。

46.根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》，證券公司客戶資產(chǎn)的管理方式應(yīng)遵循________、流動(dòng)性、效率性原則。

47.證券公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，必須遵循________原則。

48.根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶提供的保證金比例不得低于________。

49.證券公司從業(yè)人員在投資咨詢過(guò)程中，必須向客戶提供________建議。

50.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立________內(nèi)部控制體系。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

51.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)應(yīng)遵循的原則。

52.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)應(yīng)遵循的原則。

53.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在投資咨詢過(guò)程中應(yīng)遵循的原則。

54.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制體系的核心內(nèi)容。

55.簡(jiǎn)述證券公司客戶資產(chǎn)的管理方式應(yīng)遵循的原則。

六、案例分析題（共15分）

案例背景：

某證券公司從業(yè)人員小張?jiān)跒榭蛻暨M(jìn)行投資咨詢時(shí)，向客戶推薦了一款高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，并承諾該產(chǎn)品一定能夠獲得高額收益。客戶最終虧損了大量資金，并向證監(jiān)會(huì)投訴。

問(wèn)題：

1.小張的行為是否合規(guī)？為什么？

2.該案例中存在哪些問(wèn)題？

3.如何避免類似問(wèn)題發(fā)生？

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須嚴(yán)格遵守保密義務(wù)，不得泄露客戶信息。A、B、C選項(xiàng)均違反了保密義務(wù)，只有D選項(xiàng)符合規(guī)定。

2.B

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于規(guī)范證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的通知》第5條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須審查客戶的信用狀況、資產(chǎn)規(guī)模和投資經(jīng)驗(yàn)，但無(wú)需審查年齡限制。B選項(xiàng)不屬于必須審查的內(nèi)容。

3.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第38條，證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，必須核實(shí)客戶的身份證原件及復(fù)印件。B、C、D選項(xiàng)均不屬于必須核實(shí)的證件。

4.B

解析：根據(jù)上海證券交易所《交易規(guī)則》第8.1條，證券交易當(dāng)日價(jià)格漲跌幅限制為10%。

5.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第6條，從業(yè)人員在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，必須向客戶明確說(shuō)明收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳。A、B、D選項(xiàng)均違反了該規(guī)定。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，證券公司應(yīng)建立以風(fēng)險(xiǎn)控制為核心的內(nèi)控體系。A、C、D選項(xiàng)均不符合內(nèi)控體系的核心要求。

7.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條，從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，必須嚴(yán)格依據(jù)法律法規(guī)，不得推卸責(zé)任或隱瞞投訴內(nèi)容。A、C、D選項(xiàng)均違反了該規(guī)定。

8.C

解析：根據(jù)深圳證券交易所《主板上市公司規(guī)范運(yùn)作指引》第6.1條，上市公司信息披露的及時(shí)性要求是1個(gè)交易日。

9.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第7條，從業(yè)人員在投資咨詢過(guò)程中，不得夸大投資收益或進(jìn)行虛假承諾。A、B、D選項(xiàng)均符合規(guī)定，只有C選項(xiàng)屬于禁止行為。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》第4條，證券公司客戶資產(chǎn)的管理方式是委托第三方機(jī)構(gòu)管理。

11.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條，從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，必須在合規(guī)前提下分享行業(yè)見(jiàn)解，不得發(fā)布未經(jīng)驗(yàn)證的信息或進(jìn)行誤導(dǎo)性宣傳。A、B、D選項(xiàng)均違反了該規(guī)定。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司為客戶提供的保證金比例不得低于150%。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第40條，證券公司從業(yè)人員在處理客戶交易指令時(shí)，必須復(fù)核交易價(jià)格確認(rèn)。

14.B

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第4條，證券公司在提供產(chǎn)品或服務(wù)時(shí)，必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

15.B

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條，從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，必須嚴(yán)格依據(jù)法律法規(guī)，不得推卸責(zé)任或隱瞞投訴內(nèi)容。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，證券公司應(yīng)建立以風(fēng)險(xiǎn)控制為核心的內(nèi)控體系。

17.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第7條，從業(yè)人員在投資咨詢過(guò)程中，不得夸大投資收益或進(jìn)行虛假承諾。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》第4條，證券公司客戶資產(chǎn)的管理方式是委托第三方機(jī)構(gòu)管理。

19.C

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條，從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，必須在合規(guī)前提下分享行業(yè)見(jiàn)解，不得發(fā)布未經(jīng)驗(yàn)證的信息或進(jìn)行誤導(dǎo)性宣傳。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司為客戶提供的保證金比例不得低于300%。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須嚴(yán)格遵守保密義務(wù)，不得泄露客戶信息。A、B、C、D選項(xiàng)均違反了保密義務(wù)。

22.ABC

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第5條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須審查客戶的信用狀況、資產(chǎn)規(guī)模和投資經(jīng)驗(yàn)，但無(wú)需審查年齡限制。

23.AD

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第6條，從業(yè)人員在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，必須向客戶明確說(shuō)明收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳。A、D選項(xiàng)符合規(guī)定，B、C選項(xiàng)違反了規(guī)定。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，證券公司內(nèi)部控制體系應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)控制制度、內(nèi)部審計(jì)機(jī)制、業(yè)務(wù)操作規(guī)范和財(cái)務(wù)管理制度。

25.AB

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條，從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，必須嚴(yán)格依據(jù)法律法規(guī)，快速回應(yīng)客戶訴求。C、D選項(xiàng)均違反了該規(guī)定。

26.ABC

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理辦法》第4條，證券公司客戶資產(chǎn)的管理方式應(yīng)遵循安全性、流動(dòng)性、效率性原則。

27.A

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條，從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，必須在合規(guī)前提下分享行業(yè)見(jiàn)解，不得發(fā)布未經(jīng)驗(yàn)證的信息或進(jìn)行誤導(dǎo)性宣傳。A選項(xiàng)符合規(guī)定，B、C、D選項(xiàng)違反了規(guī)定。

28.BC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司為客戶提供的保證金比例不得低于150%或300%。

29.AC

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第7條，從業(yè)人員在投資咨詢過(guò)程中，不得夸大投資收益或進(jìn)行虛假承諾。A、C選項(xiàng)屬于禁止行為，B、D選項(xiàng)符合規(guī)定。

30.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，證券公司應(yīng)建立以風(fēng)險(xiǎn)控制為核心的內(nèi)控體系。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，必須嚴(yán)格遵守保密義務(wù)，不得泄露客戶信息。

32.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第6條，從業(yè)人員在營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，必須向客戶明確說(shuō)明收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性宣傳。

33.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第7條，從業(yè)人員在投資咨詢過(guò)程中，不得夸大投資收益或進(jìn)行虛假承諾。

34.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條，從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，必須快速回應(yīng)客戶訴求。

35.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條，從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，必須在合規(guī)前提下分享行業(yè)見(jiàn)解，不得發(fā)布未經(jīng)驗(yàn)證的信息或進(jìn)行誤導(dǎo)性宣傳。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司為客戶提供的保證金比例不得低于300%。

37.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第7條，從業(yè)人員在投資咨詢過(guò)程中，可以向客戶提供投資建議。

38.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，證券公司內(nèi)部控制體系應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)控制為核心。

39.√

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第12條，從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，不得推卸責(zé)任或隱瞞投訴內(nèi)容。

40.×

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條，從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，不得接受利益相關(guān)方付費(fèi)宣傳。

四、填空題

41.保密

42.法律法規(guī)

43.風(fēng)險(xiǎn)

44.風(fēng)險(xiǎn)控制

45.嚴(yán)格依據(jù)

46.安全性

47.合規(guī)

48.3