第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券資格從業(yè)考試一年及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

（請將答案填寫在括號內(nèi)）

1.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于其核心風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)？（）

A.評估客戶的信用狀況和還款能力

B.設(shè)定合理的保證金比例和維持擔(dān)保比例

C.實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶的持倉變動和資金流水

D.允許客戶通過融資額度進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)投機(jī)交易

2.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的（）%。

A.5

B.10

C.20

D.30

3.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，以下哪種行為可能違反《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？（）

A.基于客戶的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦產(chǎn)品

B.在推薦證券時(shí)同時(shí)提供規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的提示

C.向客戶承諾保證收益或最低收益

D.要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

4.下列哪種金融工具不屬于我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定的證券公司可以發(fā)行的種類？（）

A.股票

B.債券

C.融資券

D.票據(jù)

5.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式中，以下哪項(xiàng)不屬于合法的定價(jià)方式？（）

A.首募定價(jià)基準(zhǔn)日的市盈率區(qū)間

B.基于發(fā)行人最近一期每股收益的估值方法

C.向戰(zhàn)略投資者配售的估值模型

D.完全由主承銷商自主確定的發(fā)行價(jià)格

6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)材料不屬于必須提供的？（）

A.客戶的有效身份證明文件

B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷

C.客戶的信用資金證明

D.客戶的證券交易委托協(xié)議

7.根據(jù)我國《上市公司信息披露管理辦法》，以下哪種信息屬于內(nèi)幕信息？（）

A.公司董事會決議收購本公司股份的計(jì)劃

B.公司擬投資新項(xiàng)目的初步方案

C.公司董事長的個(gè)人財(cái)產(chǎn)變動情況

D.公司即將發(fā)布的產(chǎn)品質(zhì)量檢測結(jié)果

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》？（）

A.向客戶充分披露資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式

B.設(shè)定合理的投資范圍和風(fēng)險(xiǎn)控制措施

C.將客戶資產(chǎn)與其他資產(chǎn)嚴(yán)格分離管理

D.允許使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行非公開交易

9.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立的風(fēng)險(xiǎn)管理體系中，以下哪項(xiàng)不屬于其核心內(nèi)容？（）

A.市場風(fēng)險(xiǎn)控制

B.信用風(fēng)險(xiǎn)控制

C.操作風(fēng)險(xiǎn)控制

D.客戶情緒控制

10.證券公司從業(yè)人員在離職后，以下哪種行為可能違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？（）

A.保守原公司的商業(yè)秘密

B.未經(jīng)原公司同意，不得自營相關(guān)業(yè)務(wù)

C.在原公司任職期間未獲取任何收益

D.離職后三年內(nèi)不得以個(gè)人名義從事證券業(yè)務(wù)

11.根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置辦法》，證券公司出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取的措施中，以下哪項(xiàng)不屬于其權(quán)限范圍？（）

A.限制證券公司部分業(yè)務(wù)

B.控制證券公司股東權(quán)利

C.強(qiáng)制證券公司進(jìn)行資產(chǎn)重組

D.直接接管證券公司的日常經(jīng)營

12.證券公司為客戶提供的投資建議書中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于必須披露的信息？（）

A.投資建議的內(nèi)容和依據(jù)

B.投資建議的發(fā)布時(shí)間

C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果

D.投資建議的作者姓名

13.根據(jù)我國《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對客戶的保證金比例進(jìn)行監(jiān)控時(shí)，以下哪項(xiàng)指標(biāo)不屬于其重點(diǎn)關(guān)注對象？（）

A.維持擔(dān)保比例

B.融資余額

C.客戶持倉市值

D.客戶的信用評級

14.證券公司從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時(shí)，以下哪種行為可能違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？（）

A.避免利益沖突

B.未經(jīng)客戶同意擅自變更委托指令

C.基于客戶的利益優(yōu)先執(zhí)行交易

D.保守客戶的商業(yè)秘密

15.根據(jù)我國《上市公司信息披露管理辦法》，以下哪種信息不屬于重大事件？（）

A.公司發(fā)生重大訴訟

B.公司合并或分立

C.公司的董事發(fā)生變動

D.公司的經(jīng)營范圍發(fā)生微小調(diào)整

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能違反《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》？（）

A.設(shè)定合理的投資策略

B.建立健全的內(nèi)部控制制度

C.將客戶資產(chǎn)用于非指定用途

D.定期向客戶披露資產(chǎn)凈值

17.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立的風(fēng)險(xiǎn)管理體系中，以下哪項(xiàng)不屬于其核心內(nèi)容？（）

A.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制

B.市場風(fēng)險(xiǎn)控制

C.操作風(fēng)險(xiǎn)控制

D.信用風(fēng)險(xiǎn)控制

18.證券公司從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時(shí)，以下哪種行為可能違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？（）

A.基于客戶的利益優(yōu)先執(zhí)行交易

B.避免利益沖突

C.未經(jīng)客戶同意擅自變更委托指令

D.保守客戶的商業(yè)秘密

19.根據(jù)我國《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置辦法》，證券公司出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以采取的措施中，以下哪項(xiàng)不屬于其權(quán)限范圍？（）

A.限制證券公司部分業(yè)務(wù)

B.控制證券公司股東權(quán)利

C.強(qiáng)制證券公司進(jìn)行資產(chǎn)重組

D.直接接管證券公司的日常經(jīng)營

20.證券公司為客戶提供投資建議時(shí)，以下哪種行為可能違反《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》？（）

A.基于客戶的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦產(chǎn)品

B.在推薦證券時(shí)同時(shí)提供規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的提示

C.要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

D.向客戶承諾保證收益或最低收益

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

（請將答案填寫在括號內(nèi)）

21.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些環(huán)節(jié)屬于其核心風(fēng)險(xiǎn)控制內(nèi)容？（）

A.評估客戶的信用狀況和還款能力

B.設(shè)定合理的保證金比例和維持擔(dān)保比例

C.實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶的持倉變動和資金流水

D.允許客戶通過融資額度進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)投機(jī)交易

22.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系中，以下哪些屬于其核心內(nèi)容？（）

A.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制

B.市場風(fēng)險(xiǎn)控制

C.操作風(fēng)險(xiǎn)控制

D.信用風(fēng)險(xiǎn)控制

23.證券公司從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時(shí)，以下哪些行為符合《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的要求？（）

A.避免利益沖突

B.保守客戶的商業(yè)秘密

C.基于客戶的利益優(yōu)先執(zhí)行交易

D.定期向客戶披露相關(guān)信息

24.根據(jù)我國《上市公司信息披露管理辦法》，以下哪些信息屬于內(nèi)幕信息？（）

A.公司董事會決議收購本公司股份的計(jì)劃

B.公司擬投資新項(xiàng)目的初步方案

C.公司董事長的個(gè)人財(cái)產(chǎn)變動情況

D.公司即將發(fā)布的產(chǎn)品質(zhì)量檢測結(jié)果

25.證券公司為客戶提供的投資建議書中，以下哪些內(nèi)容屬于必須披露的信息？（）

A.投資建議的內(nèi)容和依據(jù)

B.投資建議的發(fā)布時(shí)間

C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果

D.投資建議的作者姓名

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請將答案填寫在括號內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的20%。

27.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，可以承諾保證收益或最低收益。

28.證券公司從業(yè)人員在離職后，可以立即以個(gè)人名義從事證券業(yè)務(wù)。

29.證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置辦法中，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以直接接管證券公司的日常經(jīng)營。

30.證券公司從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時(shí)，可以未經(jīng)客戶同意擅自變更委托指令。

31.證券公司為客戶提供投資建議時(shí)，必須基于客戶的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦產(chǎn)品。

32.證券公司從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時(shí)，必須保守客戶的商業(yè)秘密。

33.證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置辦法中，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以限制證券公司部分業(yè)務(wù)。

34.證券公司從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時(shí)，必須定期向客戶披露相關(guān)信息。

35.證券公司為客戶提供投資建議時(shí)，可以承諾保證收益或最低收益。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請將答案填寫在橫線上）

36.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須設(shè)定合理的________比例和維持擔(dān)保比例。

37.證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，必須基于客戶的________和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦產(chǎn)品。

38.證券公司從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時(shí)，必須保守客戶的________。

39.證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置辦法中，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以________證券公司部分業(yè)務(wù)。

40.證券公司從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時(shí)，必須定期向客戶________相關(guān)信息。

五、簡答題（共15分，每題5分）

41.簡述證券公司從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的基本行為準(zhǔn)則。

42.簡述證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系中的市場風(fēng)險(xiǎn)控制的主要內(nèi)容。

43.簡述證券公司從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何避免利益沖突。

六、案例分析題（共25分）

44.某證券公司從業(yè)人員張某在離職后，立即以個(gè)人名義從事證券業(yè)務(wù)，并向原公司的客戶推薦某只股票，并承諾該股票未來一年將上漲50%。請問張某的行為是否合規(guī)？為什么？請結(jié)合《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行分析。

一、單選題（共20分）

1.D

解析：證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的20%，且必須設(shè)定合理的保證金比例和維持擔(dān)保比例，實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶的持倉變動和資金流水，以防范風(fēng)險(xiǎn)。允許客戶通過融資額度進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)投機(jī)交易屬于違規(guī)行為。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司對單一客戶的融資余額不得超過其凈資本的20%。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券投資顧問向客戶提供投資建議時(shí)，不得承諾保證收益或最低收益，否則屬于違規(guī)行為。

4.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司可以發(fā)行股票、債券、融資券等金融工具，但不包括票據(jù)。

5.D

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式中，必須基于首募定價(jià)基準(zhǔn)日的市盈率區(qū)間、最近一期每股收益的估值方法、向戰(zhàn)略投資者配售的估值模型等合法方式，完全由主承銷商自主確定的發(fā)行價(jià)格不屬于合法定價(jià)方式。

6.C

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶時(shí)，必須提供客戶的有效身份證明文件、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷和證券交易委托協(xié)議，但不需要客戶的信用資金證明。

7.A

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，公司董事會決議收購本公司股份的計(jì)劃屬于內(nèi)幕信息。

8.D

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須將客戶資產(chǎn)與其他資產(chǎn)嚴(yán)格分離管理，并設(shè)定合理的投資范圍和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，但不得將客戶資產(chǎn)用于非指定用途。

9.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立的風(fēng)險(xiǎn)管理體系中，包括法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制、市場風(fēng)險(xiǎn)控制、操作風(fēng)險(xiǎn)控制等，但不包括客戶情緒控制。

10.C

解析：證券公司從業(yè)人員在離職后，必須保守原公司的商業(yè)秘密，未經(jīng)原公司同意，不得自營相關(guān)業(yè)務(wù)，但在原公司任職期間可以獲取收益。

11.D

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置辦法》，證券公司出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以限制證券公司部分業(yè)務(wù)、控制證券公司股東權(quán)利、強(qiáng)制證券公司進(jìn)行資產(chǎn)重組，但不得直接接管證券公司的日常經(jīng)營。

12.C

解析：證券公司為客戶提供的投資建議書中，必須披露投資建議的內(nèi)容和依據(jù)、投資建議的發(fā)布時(shí)間、投資建議的作者姓名，但不需要披露投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果。

13.C

解析：證券公司對客戶的保證金比例進(jìn)行監(jiān)控時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注維持擔(dān)保比例、融資余額和客戶的信用評級，但客戶持倉市值不屬于監(jiān)控對象。

14.B

解析：證券公司從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時(shí)，必須避免利益沖突，未經(jīng)客戶同意擅自變更委托指令屬于違規(guī)行為。

15.D

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，公司即將發(fā)布的產(chǎn)品質(zhì)量檢測結(jié)果不屬于重大事件。

16.C

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須將客戶資產(chǎn)用于指定用途，并設(shè)定合理的投資策略和建立健全的內(nèi)部控制制度，但不得將客戶資產(chǎn)用于非指定用途。

17.D

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立的風(fēng)險(xiǎn)管理體系中，包括法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制、市場風(fēng)險(xiǎn)控制、操作風(fēng)險(xiǎn)控制等，但不包括信用風(fēng)險(xiǎn)控制。

18.C

解析：證券公司從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時(shí)，必須避免利益沖突，未經(jīng)客戶同意擅自變更委托指令屬于違規(guī)行為。

19.D

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置辦法》，證券公司出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以限制證券公司部分業(yè)務(wù)、控制證券公司股東權(quán)利、強(qiáng)制證券公司進(jìn)行資產(chǎn)重組，但不得直接接管證券公司的日常經(jīng)營。

20.D

解析：證券公司為客戶提供投資建議時(shí)，必須基于客戶的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦產(chǎn)品，并在推薦證券時(shí)同時(shí)提供規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的提示，但不得承諾保證收益或最低收益。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABC

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，必須評估客戶的信用狀況和還款能力、設(shè)定合理的保證金比例和維持擔(dān)保比例、實(shí)時(shí)監(jiān)控客戶的持倉變動和資金流水，以防范風(fēng)險(xiǎn)，但不得允許客戶通過融資額度進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)投機(jī)交易。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系中，包括法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制、市場風(fēng)險(xiǎn)控制、操作風(fēng)險(xiǎn)控制、信用風(fēng)險(xiǎn)控制等。

23.ABCD

解析：證券公司從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時(shí)，必須避免利益沖突、保守客戶的商業(yè)秘密、基于客戶的利益優(yōu)先執(zhí)行交易、定期向客戶披露相關(guān)信息，以維護(hù)客戶的利益。

24.ABC

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，公司董事會決議收購本公司股份的計(jì)劃、擬投資新項(xiàng)目的初步方案、董事長的個(gè)人財(cái)產(chǎn)變動情況屬于內(nèi)幕信息，但公司即將發(fā)布的產(chǎn)品質(zhì)量檢測結(jié)果不屬于內(nèi)幕信息。

25.ABCD

解析：證券公司為客戶提供的投資建議書中，必須披露投資建議的內(nèi)容和依據(jù)、投資建議的發(fā)布時(shí)間、投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果、投資建議的作者姓名，以保障客戶的知情權(quán)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分，請將答案填寫在括號內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.√

27.×

28.×

29.√

30.×

31.√

32.√

33.√

34.√

35.×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.保證金

37.財(cái)務(wù)狀況

38.商業(yè)秘密

39.限制

40.披露

五、簡答題（共15分，每題5分）

41.簡述證券公司從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的基本行為準(zhǔn)則。