第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券一般從業(yè)考試試題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分（按題型排序）

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于證券賬戶開(kāi)立的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.任何個(gè)人都可以直接在證券公司開(kāi)立信用證券賬戶

B.證券公司代理客戶開(kāi)立證券賬戶時(shí)，無(wú)需核實(shí)客戶的身份信息

C.投資者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)渠道申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶，必須由他人見(jiàn)證

D.開(kāi)立證券賬戶后，投資者即可直接參與融資融券交易

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的（）。

A.30%

B.50%

C.100%

D.200%

3.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和部門

C.控制環(huán)境是內(nèi)部控制體系的核心要素之一

D.內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行可以完全依賴外部審計(jì)機(jī)構(gòu)

4.投資者購(gòu)買證券時(shí)，如果預(yù)期未來(lái)證券價(jià)格會(huì)上漲，通常會(huì)選擇的交易工具是（）。

A.認(rèn)沽權(quán)證

B.牛市看漲期權(quán)

C.熊市看跌期權(quán)

D.可轉(zhuǎn)換債券

5.下列關(guān)于股票指數(shù)期貨的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.股票指數(shù)期貨合約的標(biāo)的物是單一股票的價(jià)格

B.股票指數(shù)期貨交易的主要目的是分散單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)

C.股票指數(shù)期貨的報(bào)價(jià)單位是人民幣

D.股票指數(shù)期貨的交割方式與股票現(xiàn)貨相同

6.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開(kāi)透明原則

C.收入最大化原則

D.客觀公正原則

7.下列關(guān)于證券發(fā)行的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券發(fā)行分為公募發(fā)行和私募發(fā)行兩種方式

B.公募發(fā)行的證券可以在公開(kāi)市場(chǎng)上自由流通

C.私募發(fā)行的證券只能向少數(shù)特定投資者發(fā)售

D.證券發(fā)行人必須按照《證券法》的規(guī)定進(jìn)行信息披露

8.投資者參與證券交易時(shí)，如果預(yù)期未來(lái)證券價(jià)格會(huì)下跌，通常會(huì)選擇的交易工具是（）。

A.認(rèn)購(gòu)權(quán)證

B.熊市看跌期權(quán)

C.牛市看漲期權(quán)

D.可轉(zhuǎn)換債券

9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)（）。

A.與證券公司自有資產(chǎn)合并管理

B.由證券公司指定的第三方托管機(jī)構(gòu)保管

C.用于證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)

D.由證券公司內(nèi)部員工直接操作

10.下列關(guān)于證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.證券公司的凈資本不得低于其各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的要求

B.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率是衡量證券公司資本充足性的唯一指標(biāo)

C.流動(dòng)性覆蓋率主要反映證券公司的盈利能力

D.凈資本與負(fù)債的比例越高，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)越小

11.投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行融資融券交易，其融資比例不得超過(guò)（）。

A.50%

B.100%

C.200%

D.300%

12.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度要素的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.控制環(huán)境是內(nèi)部控制體系的基礎(chǔ)要素

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是內(nèi)部控制體系的核心要素之一

C.控制活動(dòng)是內(nèi)部控制體系的具體措施

D.信息與溝通是內(nèi)部控制體系的外部保障

13.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的（）。

A.30%

B.50%

C.100%

D.200%

14.投資者購(gòu)買證券時(shí)，如果預(yù)期未來(lái)證券價(jià)格會(huì)保持穩(wěn)定，通常會(huì)選擇的交易工具是（）。

A.認(rèn)沽權(quán)證

B.熊市看跌期權(quán)

C.跨期套利

D.可轉(zhuǎn)換債券

15.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開(kāi)透明原則

C.收入最大化原則

D.客觀公正原則

16.下列關(guān)于證券發(fā)行的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券發(fā)行分為公募發(fā)行和私募發(fā)行兩種方式

B.公募發(fā)行的證券可以在公開(kāi)市場(chǎng)上自由流通

C.私募發(fā)行的證券只能向少數(shù)特定投資者發(fā)售

D.證券發(fā)行人必須按照《證券法》的規(guī)定進(jìn)行信息披露

17.投資者參與證券交易時(shí)，如果預(yù)期未來(lái)證券價(jià)格會(huì)上漲，通常會(huì)選擇的交易工具是（）。

A.認(rèn)購(gòu)權(quán)證

B.牛市看漲期權(quán)

C.熊市看跌期權(quán)

D.可轉(zhuǎn)換債券

18.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)（）。

A.與證券公司自有資產(chǎn)合并管理

B.由證券公司指定的第三方托管機(jī)構(gòu)保管

C.用于證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)

D.由證券公司內(nèi)部員工直接操作

19.下列關(guān)于證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.證券公司的凈資本不得低于其各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的要求

B.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率是衡量證券公司資本充足性的唯一指標(biāo)

C.流動(dòng)性覆蓋率主要反映證券公司的盈利能力

D.凈資本與負(fù)債的比例越高，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)越小

20.投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行融資融券交易，其保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度的要素包括（）。

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.控制活動(dòng)

D.信息與溝通

E.監(jiān)督評(píng)價(jià)

22.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資范圍包括（）。

A.股票

B.債券

C.證券投資基金

D.期貨合約

E.簡(jiǎn)易委托

23.投資者參與證券交易時(shí)，常見(jiàn)的交易工具包括（）。

A.股票

B.債券

C.期權(quán)

D.期貨

E.可轉(zhuǎn)換債券

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)（）。

A.與證券公司自有資產(chǎn)合并管理

B.由證券公司指定的第三方托管機(jī)構(gòu)保管

C.用于證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)

D.由證券公司內(nèi)部員工直接操作

E.嚴(yán)格按照客戶指令投資

25.證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）。

A.凈資本

B.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

C.流動(dòng)性覆蓋率

D.凈資本與負(fù)債的比例

E.資產(chǎn)負(fù)債率

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.任何個(gè)人都可以直接在證券公司開(kāi)立信用證券賬戶。

27.證券公司代理客戶開(kāi)立證券賬戶時(shí)，無(wú)需核實(shí)客戶的身份信息。

28.投資者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)渠道申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶，必須由他人見(jiàn)證。

29.開(kāi)立證券賬戶后，投資者即可直接參與融資融券交易。

30.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的100%。

31.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和部門。

32.控制環(huán)境是內(nèi)部控制體系的核心要素之一。

33.內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行可以完全依賴外部審計(jì)機(jī)構(gòu)。

34.投資者購(gòu)買證券時(shí)，如果預(yù)期未來(lái)證券價(jià)格會(huì)上漲，通常會(huì)選擇的交易工具是牛市看漲期權(quán)。

35.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。

36.證券發(fā)行分為公募發(fā)行和私募發(fā)行兩種方式。

37.公募發(fā)行的證券可以在公開(kāi)市場(chǎng)上自由流通。

38.私募發(fā)行的證券只能向少數(shù)特定投資者發(fā)售。

39.證券發(fā)行人必須按照《證券法》的規(guī)定進(jìn)行信息披露。

40.投資者參與證券交易時(shí)，如果預(yù)期未來(lái)證券價(jià)格會(huì)下跌，通常會(huì)選擇的交易工具是熊市看跌期權(quán)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的______%。

42.投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行融資融券交易，其融資比例不得超過(guò)______%。

43.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由證券公司指定的______機(jī)構(gòu)保管。

44.證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括凈資本、______和______。

45.投資者購(gòu)買證券時(shí)，如果預(yù)期未來(lái)證券價(jià)格會(huì)上漲，通常會(huì)選擇的交易工具是______。

46.證券公司內(nèi)部控制制度的要素包括控制環(huán)境、______、______、信息與溝通。

47.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資范圍包括股票、______和______。

48.投資者參與證券交易時(shí)，常見(jiàn)的交易工具包括股票、______、期權(quán)和______。

49.證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括凈資本與______的比例。

50.投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行融資融券交易，其保證金比例不得低于______%。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素。

52.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)。

53.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求。

54.簡(jiǎn)述投資者參與證券交易時(shí)常見(jiàn)的交易工具及其特點(diǎn)。

六、案例分析題（共25分）

55.某證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)中，存在以下情況：

（1）部分投資顧問(wèn)未按照客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦合適的投資產(chǎn)品；

（2）部分投資顧問(wèn)在向客戶推薦產(chǎn)品時(shí)，未充分披露相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；

（3）部分投資顧問(wèn)在客戶投資虧損時(shí)，未及時(shí)采取措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。

請(qǐng)結(jié)合證券公司內(nèi)部控制制度和證券投資咨詢服務(wù)的相關(guān)要求，分析上述情況存在的問(wèn)題，并提出改進(jìn)建議。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第35條，投資者參與融資融券交易，必須先開(kāi)立信用證券賬戶，并符合相關(guān)條件。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，只有符合規(guī)定的投資者才能開(kāi)立信用證券賬戶；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券公司代理客戶開(kāi)立證券賬戶時(shí)，必須核實(shí)客戶的身份信息；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)渠道申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶，可以自行選擇是否由他人見(jiàn)證。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第46條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的100%。

3.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行需要內(nèi)部員工的參與和監(jiān)督，不能完全依賴外部審計(jì)機(jī)構(gòu)。A、B、C選項(xiàng)均正確，控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)是內(nèi)部控制體系的核心要素。

4.B

解析：牛市看漲期權(quán)是預(yù)期未來(lái)證券價(jià)格會(huì)上漲時(shí)選擇的交易工具。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，認(rèn)沽權(quán)證是預(yù)期未來(lái)證券價(jià)格會(huì)下跌時(shí)選擇的交易工具；C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，熊市看跌期權(quán)和可轉(zhuǎn)換債券不適用于預(yù)期價(jià)格上漲的情況。

5.A

解析：股票指數(shù)期貨合約的標(biāo)的物是股票指數(shù)，不是單一股票的價(jià)格。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，股票指數(shù)期貨交易的主要目的是對(duì)沖股票市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，股票指數(shù)期貨的報(bào)價(jià)單位是指數(shù)點(diǎn)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，股票指數(shù)期貨的交割方式是現(xiàn)金交割，與股票現(xiàn)貨不同。

6.C

解析：證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、公開(kāi)透明原則、客觀公正原則，不能以收入最大化為原則。

7.D

解析：證券發(fā)行人必須按照《證券法》的規(guī)定進(jìn)行信息披露，但并非所有信息披露都需要在發(fā)行前進(jìn)行，部分信息披露可以在發(fā)行過(guò)程中或發(fā)行后進(jìn)行。A、B、C選項(xiàng)均正確。

8.B

解析：熊市看跌期權(quán)是預(yù)期未來(lái)證券價(jià)格會(huì)下跌時(shí)選擇的交易工具。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，認(rèn)購(gòu)權(quán)證是預(yù)期未來(lái)證券價(jià)格會(huì)上漲時(shí)選擇的交易工具；C、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，牛市看漲期權(quán)和可轉(zhuǎn)換債券不適用于預(yù)期價(jià)格下跌的情況。

9.B

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由證券公司指定的第三方托管機(jī)構(gòu)保管，以保障客戶資產(chǎn)的安全。

10.A

解析：證券公司的凈資本不得低于其各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的要求，這是證券公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基本要求。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率是衡量證券公司資本充足性的重要指標(biāo)之一，但不是唯一指標(biāo)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，流動(dòng)性覆蓋率主要反映證券公司的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，凈資本與負(fù)債的比例越高，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)越小。

11.C

解析：投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行融資融券交易，其融資比例不得超過(guò)200%。

12.B

解析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是內(nèi)部控制體系的核心要素之一，但不是唯一要素。A、C、D選項(xiàng)均正確。

13.C

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過(guò)其凈資本的100%。

14.C

解析：跨期套利是預(yù)期未來(lái)證券價(jià)格會(huì)保持穩(wěn)定時(shí)選擇的交易工具。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，認(rèn)沽權(quán)證是預(yù)期未來(lái)證券價(jià)格會(huì)下跌時(shí)選擇的交易工具；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，熊市看跌期權(quán)是預(yù)期未來(lái)證券價(jià)格會(huì)下跌時(shí)選擇的交易工具；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，可轉(zhuǎn)換債券不適用于預(yù)期價(jià)格穩(wěn)定的情況。

15.C

解析：證券公司為客戶提供的證券投資咨詢服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則、公開(kāi)透明原則、客觀公正原則，不能以收入最大化為原則。

16.D

解析：證券發(fā)行人必須按照《證券法》的規(guī)定進(jìn)行信息披露，但并非所有信息披露都需要在發(fā)行前進(jìn)行，部分信息披露可以在發(fā)行過(guò)程中或發(fā)行后進(jìn)行。A、B、C選項(xiàng)均正確。

17.A

解析：認(rèn)購(gòu)權(quán)證是預(yù)期未來(lái)證券價(jià)格會(huì)上漲時(shí)選擇的交易工具。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，牛市看漲期權(quán)是預(yù)期未來(lái)證券價(jià)格會(huì)上漲時(shí)選擇的交易工具；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，熊市看跌期權(quán)是預(yù)期未來(lái)證券價(jià)格會(huì)下跌時(shí)選擇的交易工具；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，可轉(zhuǎn)換債券不適用于預(yù)期價(jià)格上漲的情況。

18.B

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由證券公司指定的第三方托管機(jī)構(gòu)保管，以保障客戶資產(chǎn)的安全。

19.A

解析：證券公司的凈資本不得低于其各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的要求，這是證券公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基本要求。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率是衡量證券公司資本充足性的重要指標(biāo)之一，但不是唯一指標(biāo)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，流動(dòng)性覆蓋率主要反映證券公司的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，凈資本與負(fù)債的比例越高，證券公司的風(fēng)險(xiǎn)越小。

20.C

解析：投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行融資融券交易，其保證金比例不得低于150%。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCDE

解析：證券公司內(nèi)部控制制度的要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督評(píng)價(jià)。

22.ABCD

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資范圍包括股票、債券、證券投資基金、期貨合約，不包括簡(jiǎn)易委托。

23.ABCDE

解析：投資者參與證券交易時(shí)，常見(jiàn)的交易工具包括股票、債券、期權(quán)、期貨、可轉(zhuǎn)換債券。

24.BE

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由證券公司指定的第三方托管機(jī)構(gòu)保管，并嚴(yán)格按照客戶指令投資。A、C、D、E選項(xiàng)錯(cuò)誤。

25.ABCD

解析：證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括凈資本、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、流動(dòng)性覆蓋率、凈資本與負(fù)債的比例，不包括資產(chǎn)負(fù)債率。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

27.×

28.×

29.×

30.√

31.√

32.√

33.×

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.100

42.200

43.第三方托管

44.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率，流動(dòng)性覆蓋率

45.牛市看漲期權(quán)

46.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，控制活動(dòng)

47.債券，證券投資基金

48.債券，期貨

49.負(fù)債

50.150

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.證券公司內(nèi)部控制制度的核心要素包括：

①控制環(huán)境：指影響企業(yè)內(nèi)部控制建設(shè)與執(zhí)行的質(zhì)量的客觀因素，包括治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、企業(yè)文化等。

②風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：指識(shí)別、分析和應(yīng)對(duì)企業(yè)面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程。

③控制活動(dòng)：指企業(yè)為實(shí)現(xiàn)控制目標(biāo)而采取的具體措施，包括授權(quán)批準(zhǔn)、職責(zé)分離、實(shí)物控制等。

④信息與溝通：指企業(yè)內(nèi)部信息的收集、處理、傳遞和報(bào)告，以及與外部相關(guān)方的溝通。

⑤監(jiān)督評(píng)價(jià)：指對(duì)內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控和評(píng)價(jià)。

52.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括：

①凈資本：指證券公司凈資產(chǎn)減去各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備后的余額。

②風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率：指證券公司風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的比例。

③流動(dòng)性覆蓋率：指證券公司高流動(dòng)性資產(chǎn)與凈穩(wěn)定資金來(lái)源的比例。

④凈資本與負(fù)債的比例：指證券公司凈資本與負(fù)債的比例。

53.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求包括：

①客戶資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由證券公司指定的第三方托管機(jī)構(gòu)保管。

②嚴(yán)格按照客戶指令投資。

③建立健全的內(nèi)部控制制度。

④遵守相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。

54.投資者參與證券交易時(shí)常見(jiàn)的交易工具及其特點(diǎn)：

①股票：代表公司所有權(quán)的憑證，具有投票權(quán)和分紅權(quán)。

②債券：代表債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，具有固定的利息和到期還本的特點(diǎn)。

③期權(quán)：賦