2025年基金從業(yè)資格高頻考點(diǎn)練習(xí)考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（本部分共60題，每題1分，共60分。每題只有一個(gè)正確選項(xiàng)，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代表字母填寫(xiě)在答題紙上。）1.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)B.參與基金財(cái)產(chǎn)的管理C.獲得基金收益D.對(duì)基金份額持有人大會(huì)行使表決權(quán)2.基金管理人、托管人應(yīng)當(dāng)保證基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性，下列行為中，可能損害基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的是（）。A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、托管人的固有財(cái)產(chǎn)B.基金管理人、托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)C.基金管理人、托管人對(duì)其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算D.基金管理人、托管人利用基金財(cái)產(chǎn)為固有財(cái)產(chǎn)或他人牟利3.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，沒(méi)有誤導(dǎo)性陳述，且（）。A.不得披露非公開(kāi)信息B.應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有投資者C.披露方式應(yīng)當(dāng)易于投資者理解D.披露時(shí)間應(yīng)當(dāng)盡早4.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的投資者C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果是進(jìn)行銷(xiāo)售適用性判斷的重要依據(jù)D.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以忽略基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行銷(xiāo)售5.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)是（）。A.保障基金資產(chǎn)安全B.提高基金運(yùn)作效率C.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D.以上都是6.下列行為中，屬于基金管理人利益沖突的是（）。A.基金管理人同時(shí)管理多只基金B(yǎng).基金管理人將其管理的基金資產(chǎn)委托給托管人C.基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易，但獲取了非公平價(jià)格D.基金管理人按照基金合同約定進(jìn)行基金投資7.基金募集信息披露文件主要包括（）。A.基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金資產(chǎn)凈值報(bào)告、基金定期報(bào)告C.基金份額持有人大會(huì)通知、基金托管協(xié)議D.基金投資組合報(bào)告、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告8.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)每年召開(kāi)一次，特殊情況可以延期，但不得超過(guò)（）。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.1年9.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)10.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理費(fèi)是基金管理人因提供基金管理服務(wù)而收取的費(fèi)用B.基金托管費(fèi)是基金托管人因提供基金托管服務(wù)而收取的費(fèi)用C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)是投資者購(gòu)買(mǎi)和持有基金時(shí)支付的費(fèi)用D.基金運(yùn)作費(fèi)包括基金合同生效后的信息披露費(fèi)用11.基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，是指基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)接受基金管理人委托，從事基金投資的相關(guān)顧問(wèn)服務(wù)活動(dòng)。下列活動(dòng)中，不屬于基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的是（）。A.為基金管理人提供投資研究支持B.為基金管理人提供投資決策建議C.直接管理基金資產(chǎn)D.對(duì)基金的投資業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)價(jià)12.下列關(guān)于QDII基金投資的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.QDII基金可以投資于境外證券市場(chǎng)B.QDII基金投資需要遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定C.QDII基金投資需要遵守境外市場(chǎng)的法律法規(guī)D.QDII基金投資不需要進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理13.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（），明確基金投資的原則和策略，防范投資風(fēng)險(xiǎn)。A.投資決策委員會(huì)制度B.風(fēng)險(xiǎn)管理考核制度C.內(nèi)部控制制度D.信息披露制度14.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即通知基金管理人，并暫?；鹜顿Y運(yùn)作B.通知中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并報(bào)告基金管理人C.要求基金管理人改正，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告D.予以配合，并不得向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告15.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額凈值是指某一時(shí)點(diǎn)上每一基金份額所表示的基金資產(chǎn)凈值B.基金份額凈值計(jì)算公式為：（基金資產(chǎn)總凈值-基金負(fù)債）/基金總份額C.基金份額凈值通常每日計(jì)算一次D.基金份額凈值在基金合同中約定16.基金信息披露義務(wù)人的行為規(guī)范要求信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露信息，不得有（）的行為。A.信息披露不及時(shí)B.信息披露不完整C.信息披露不準(zhǔn)確D.信息披露不真實(shí)17.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供（）。A.基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).基金產(chǎn)品資料概要C.基金合同D.以上都是18.下列關(guān)于基金管理人、基金托管人的信息披露責(zé)任的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人負(fù)責(zé)編制并披露基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、基金資產(chǎn)凈值報(bào)告等B.基金托管人負(fù)責(zé)編制并披露基金份額持有人大會(huì)通知、基金托管協(xié)議等C.基金管理人、基金托管人依法披露基金信息，保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性D.基金管理人、基金托管人對(duì)所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性負(fù)責(zé)19.基金從業(yè)人員不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益，這體現(xiàn)了基金從業(yè)人員的（）。A.忠實(shí)義務(wù)B.勤勉義務(wù)C.獨(dú)立義務(wù)D.公正義務(wù)20.基金從業(yè)人員不得泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，這體現(xiàn)了基金從業(yè)人員的（）。A.勤勉義務(wù)B.保密義務(wù)C.獨(dú)立義務(wù)D.公正義務(wù)21.下列關(guān)于基金募集的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金募集是指基金管理人為發(fā)售基金份額而進(jìn)行的宣傳推廣和銷(xiāo)售活動(dòng)B.基金募集應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定C.基金募集期限一般為3個(gè)月D.基金募集不得超過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核定的基金募集期限22.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（）。A.基金運(yùn)作方式B.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)C.基金持有人大會(huì)的議事規(guī)則D.以上都是23.下列關(guān)于基金估值對(duì)象的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金擁有的股票、債券、權(quán)證等資產(chǎn)B.基金應(yīng)收的申購(gòu)款項(xiàng)C.基金應(yīng)付的贖回款項(xiàng)D.基金預(yù)提的費(fèi)用24.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)為基金管理人、基金托管人提供投資顧問(wèn)服務(wù)，不得（）。A.從事基金財(cái)產(chǎn)的保管B.從事基金投資信息的查詢C.為基金管理人、基金托管人提供投資建議D.從事基金投資運(yùn)作25.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金信息安全管理制度，采取有效措施保護(hù)基金份額持有人的（）。A.財(cái)產(chǎn)安全B.個(gè)人信息安全C.基金份額D.投資收益26.下列關(guān)于基金公司治理的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金公司治理是指基金公司的內(nèi)部治理和外部治理B.基金公司治理應(yīng)當(dāng)維護(hù)基金份額持有人的利益C.基金公司治理應(yīng)當(dāng)確?；鸸疽?guī)范運(yùn)作D.基金公司治理與基金投資業(yè)績(jī)無(wú)關(guān)27.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.公開(kāi)、公平、公正B.客戶適當(dāng)C.誠(chéng)實(shí)信用D.以上都是28.基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違反基金銷(xiāo)售適用性規(guī)定，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即制止，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.予以配合，并不報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.自行處理，并不報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取違約金29.基金份額持有人大會(huì)是基金份額持有人的權(quán)利機(jī)構(gòu)，其決議的作出需要達(dá)到一定的（）。A.參與人數(shù)B.投票比例C.份額比例D.討論次數(shù)30.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全（），明確基金投資運(yùn)作各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。A.風(fēng)險(xiǎn)管理制度B.內(nèi)部控制制度C.信息披露制度D.投資決策制度31.下列關(guān)于基金管理人、基金托管人內(nèi)部控制目標(biāo)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.確?；鹳Y產(chǎn)的安全B.保障基金運(yùn)作的合法合規(guī)C.提高基金運(yùn)作的效率D.最大化基金的投資收益32.基金信息披露的及時(shí)性原則要求（）。A.披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整B.披露的信息應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有投資者C.披露的信息應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)盡快披露D.披露的信息應(yīng)當(dāng)易于投資者理解33.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立（），定期對(duì)基金投資運(yùn)作情況進(jìn)行評(píng)估。A.績(jī)效考核制度B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度C.內(nèi)部控制制度D.信息披露制度34.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.違規(guī)利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送B.違規(guī)匯集基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資C.基金管理人、托管人將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)D.基金投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)35.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，不得泄露（）。A.基金份額持有人的信息B.基金投資運(yùn)作信息C.機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)信息D.以上都是36.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全（），明確基金信息披露的流程、標(biāo)準(zhǔn)和責(zé)任。A.投資決策制度B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度C.內(nèi)部控制制度D.信息披露制度37.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售行為進(jìn)行記錄，保存期限不少于（）。A.5年B.10年C.15年D.20年38.基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違反基金銷(xiāo)售適用性規(guī)定，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即制止，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.予以配合，并不報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.自行處理，并不報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取違約金39.基金份額持有人大會(huì)的表決方式可以采用（）。A.喜怒哀樂(lè)B.投票表決C.舉手表決D.以上都可以40.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全（），明確基金投資運(yùn)作各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。A.投資決策制度B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度C.內(nèi)部控制制度D.信息披露制度41.下列關(guān)于基金管理人、基金托管人內(nèi)部控制目標(biāo)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.確?；鹳Y產(chǎn)的安全B.保障基金運(yùn)作的合法合規(guī)C.提高基金運(yùn)作的效率D.最大化基金的投資收益42.基金信息披露的及時(shí)性原則要求（）。A.披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整B.披露的信息應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有投資者C.披露的信息應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)盡快披露D.披露的信息應(yīng)當(dāng)易于投資者理解43.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立（），定期對(duì)基金投資運(yùn)作情況進(jìn)行評(píng)估。A.績(jī)效考核制度B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度C.內(nèi)部控制制度D.信息披露制度44.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.違規(guī)利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送B.違規(guī)匯集基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資C.基金管理人、托管人將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)D.基金投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)45.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，不得泄露（）。A.基金份額持有人的信息B.基金投資運(yùn)作信息C.機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)信息D.以上都是46.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全（），明確基金信息披露的流程、標(biāo)準(zhǔn)和責(zé)任。A.投資決策制度B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度C.內(nèi)部控制制度D.信息披露制度47.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售行為進(jìn)行記錄，保存期限不少于（）。A.5年B.10年C.15年D.20年48.下列關(guān)于QDII基金投資的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.QDII基金可以投資于境外證券市場(chǎng)B.QDII基金投資需要遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定C.QDII基金投資需要遵守境外市場(chǎng)的法律法規(guī)D.QDII基金投資不需要進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理49.基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違反基金銷(xiāo)售適用性規(guī)定，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即制止，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.予以配合，并不報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.自行處理，并不報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取違約金50.基金份額持有人大會(huì)的表決方式可以采用（）。A.喜怒哀樂(lè)B.投票表決C.舉手表決D.以上都可以51.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全（），明確基金投資運(yùn)作各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。A.投資決策制度B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度C.內(nèi)部控制制度D.信息披露制度52.基金信息披露的及時(shí)性原則要求（）。A.披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整B.披露的信息應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有投資者C.披露的信息應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)盡快披露D.披露的信息應(yīng)當(dāng)易于投資者理解53.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立（），定期對(duì)基金投資運(yùn)作情況進(jìn)行評(píng)估。A.績(jī)效考核制度B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度C.內(nèi)部控制制度D.信息披露制度54.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.違規(guī)利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送B.違規(guī)匯集基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資C.基金管理人、托管人將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)D.基金投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)55.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，不得泄露（）。A.基金份額持有人的信息B.基金投資運(yùn)作信息C.機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)信息D.以上都是56.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全（），明確基金信息披露的流程、標(biāo)準(zhǔn)和責(zé)任。A.投資決策制度B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度C.內(nèi)部控制制度D.信息披露制度57.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售行為進(jìn)行記錄，保存期限不少于（）。A.5年B.10年C.15年D.20年58.基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違反基金銷(xiāo)售適用性規(guī)定，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即制止，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.予以配合，并不報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.自行處理，并不報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取違約金59.基金份額持有人大會(huì)的表決方式可以采用（）。A.喜怒哀樂(lè)B.投票表決C.舉手表決D.以上都可以60.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全（），明確基金投資運(yùn)作各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。A.投資決策制度B.風(fēng)險(xiǎn)管理制度C.內(nèi)部控制制度D.信息披露制度二、多項(xiàng)選擇題（本部分共20題，每題2分，共40分。每題有兩個(gè)或兩個(gè)以上正確選項(xiàng)，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代表字母填寫(xiě)在答題紙上。多選、錯(cuò)選、漏選均不得分。）1.基金份額持有人的權(quán)利包括（）。A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)B.參與基金份額持有人大會(huì)C.獲得基金收益D.對(duì)基金管理人、托管人提起訴訟2.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括（）。A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時(shí)性原則3.基金銷(xiāo)售適用性要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。A.了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.向投資者充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)C.將合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的投資者D.遵守基金銷(xiāo)售適用性規(guī)范4.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括（）。A.保障基金資產(chǎn)安全B.提高基金運(yùn)作效率C.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D.完善公司治理結(jié)構(gòu)5.基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容包括（）。A.為基金管理人提供投資研究支持B.為基金管理人提供投資決策建議C.對(duì)基金的投資業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)價(jià)D.直接管理基金資產(chǎn)6.基金募集信息披露文件主要包括（）。A.基金合同B.基金招募說(shuō)明書(shū)C.基金資產(chǎn)凈值報(bào)告D.基金托管協(xié)議7.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則包括（）。A.通知事項(xiàng)B.討論事項(xiàng)C.表決事項(xiàng)D.決議效力8.貨幣市場(chǎng)基金的主要風(fēng)險(xiǎn)包括（）。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)9.基金費(fèi)用的種類包括（）。A.基金管理費(fèi)B.基金托管費(fèi)C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)D.基金運(yùn)作費(fèi)10.基金信息披露的披露方式應(yīng)當(dāng)（）。A.公開(kāi)B.公平C.公正D.易于投資者理解11.基金從業(yè)人員的義務(wù)包括（）。A.遵守法律、行政法規(guī)B.遵守基金行業(yè)的自律規(guī)則C.遵守所在機(jī)構(gòu)的章程和內(nèi)部管理制度D.保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密12.基金管理人、基金托管人的信息披露責(zé)任包括（）。A.編制并披露基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).編制并披露基金合同C.編制并披露基金資產(chǎn)凈值報(bào)告D.編制并披露基金份額持有人大會(huì)通知13.基金公司治理的基本原則包括（）。A.分散風(fēng)險(xiǎn)B.股東大會(huì)權(quán)力至上C.董事會(huì)獨(dú)立運(yùn)作D.監(jiān)事會(huì)有效監(jiān)督14.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。A.公開(kāi)、公平、公正B.客戶適當(dāng)C.誠(chéng)實(shí)信用D.勤勉盡責(zé)15.基金投資禁止行為包括（）。A.違規(guī)利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送B.違規(guī)匯集基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資C.基金管理人、托管人將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)D.基金投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)16.基金從業(yè)人員的禁止行為包括（）。A.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息B.利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益C.收受他人財(cái)物D.從事可能導(dǎo)致利益沖突的業(yè)務(wù)17.基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)（）。A.真實(shí)B.準(zhǔn)確C.完整D.未經(jīng)審計(jì)18.基金管理人、基金托管人內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確（）。A.崗位職責(zé)B.操作流程C.授權(quán)批準(zhǔn)D.信息記錄19.基金銷(xiāo)售適用性管理的主要內(nèi)容包括（）。A.投資者適當(dāng)性管理B.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度D.基金銷(xiāo)售人員培訓(xùn)和管理20.基金份額持有人大會(huì)的決議包括（）。A.基金份額持有人大會(huì)的召集B.基金擴(kuò)募或者合并C.基金擴(kuò)募或者分立D.修改基金合同---試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.C解析：基金份額持有人享有參與分配基金財(cái)產(chǎn)、獲得基金收益、對(duì)基金份額持有人大會(huì)行使表決權(quán)等權(quán)利。參與基金財(cái)產(chǎn)的管理通常是指基金管理人或托管人的職責(zé)，而非份額持有人的權(quán)利。2.D解析：A、B、C選項(xiàng)均符合基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的要求。D選項(xiàng)，基金管理人、托管人利用基金財(cái)產(chǎn)為固有財(cái)產(chǎn)或他人牟利，損害了基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性。3.B解析：基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則要求披露內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，沒(méi)有誤導(dǎo)性陳述，并且要公平對(duì)待所有投資者。A選項(xiàng)是基礎(chǔ)要求，C選項(xiàng)是披露方式要求，D選項(xiàng)是及時(shí)性要求，B選項(xiàng)是公平性要求，也是實(shí)質(zhì)性原則的重要體現(xiàn)。4.D解析：A、B、C選項(xiàng)均符合基金銷(xiāo)售適用性的要求。D選項(xiàng)，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)必須將合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的投資者，不能忽略基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行銷(xiāo)售。5.D解析：A、B、C選項(xiàng)均是基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)。D選項(xiàng)，最大化基金的投資收益并非內(nèi)部控制的主要目標(biāo)，內(nèi)部控制更側(cè)重于保障安全、合規(guī)和效率。6.C解析：A、B選項(xiàng)是基金管理人正常的業(yè)務(wù)活動(dòng)。C選項(xiàng)，基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易，但獲取了非公平價(jià)格，損害了基金份額持有人的利益，屬于利益沖突。D選項(xiàng)是基金管理人應(yīng)盡的義務(wù)。7.A解析：基金募集信息披露文件主要包括基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)等。B、C、D選項(xiàng)屬于基金運(yùn)作信息披露文件。8.B解析：基金份額持有人大會(huì)每年召開(kāi)一次是法定要求，特殊情況可以延期，但一般不得超過(guò)3個(gè)月。9.D解析：A、B、C選項(xiàng)均是貨幣市場(chǎng)基金的主要風(fēng)險(xiǎn)。D選項(xiàng)，資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)通常指股票、債券等資產(chǎn)配置不當(dāng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，貨幣市場(chǎng)基金主要投資于短期、低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低。10.C解析：A、B、D選項(xiàng)均屬于基金費(fèi)用。C選項(xiàng)，基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)通常是指在基金銷(xiāo)售過(guò)程中收取的費(fèi)用，而非投資者購(gòu)買(mǎi)和持有基金時(shí)支付的費(fèi)用。11.C解析：A、B、D選項(xiàng)均屬于基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的內(nèi)容。C選項(xiàng)，直接管理基金資產(chǎn)屬于基金管理人或托管人的職責(zé)，不屬于投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)。12.D解析：A、B、C選項(xiàng)均符合QDII基金投資的要求。D選項(xiàng)，QDII基金投資也需要進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理，確保投資者能夠承受相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。13.C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，明確基金投資運(yùn)作各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。14.C解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反規(guī)定，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人改正，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。15.B解析：基金份額凈值計(jì)算公式為：（基金資產(chǎn)總凈值-基金負(fù)債）/基金總份額。A選項(xiàng)是基金資產(chǎn)總凈值的一部分，C選項(xiàng)是基金負(fù)債的一部分，D選項(xiàng)是在基金合同中約定的計(jì)算方法，但B選項(xiàng)是計(jì)算公式本身。16.A解析：B、C、D選項(xiàng)均符合基金信息披露義務(wù)人的行為規(guī)范要求。A選項(xiàng)，信息披露不及時(shí)違反了及時(shí)性原則。17.D解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向投資者提供的文件。D選項(xiàng)，基金產(chǎn)品資料概要是對(duì)基金產(chǎn)品主要特征和風(fēng)險(xiǎn)的簡(jiǎn)要介紹，也是必須提供的。18.B解析：A、C、D選項(xiàng)均符合基金管理人、基金托管人的信息披露責(zé)任。B選項(xiàng)，基金份額持有人大會(huì)通知由基金管理人負(fù)責(zé)編制并披露。19.A解析：基金從業(yè)人員不得利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益，這體現(xiàn)了基金從業(yè)人員的忠實(shí)義務(wù)。20.B解析：基金從業(yè)人員不得泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，這體現(xiàn)了基金從業(yè)人員的保密義務(wù)。21.C解析：A、B、D選項(xiàng)均符合基金募集的要求。C選項(xiàng)，基金募集期限一般為3個(gè)月，但法律沒(méi)有明確規(guī)定。22.D解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容。D選項(xiàng)是基金合同的目的。23.B解析：A、C、D選項(xiàng)均屬于基金估值對(duì)象。B選項(xiàng)，申購(gòu)款項(xiàng)是基金應(yīng)收的款項(xiàng)，不屬于基金資產(chǎn)估值對(duì)象。24.A解析：B、C、D選項(xiàng)均屬于基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)可以從事的業(yè)務(wù)。A選項(xiàng)，從事基金財(cái)產(chǎn)的保管是基金管理人或托管人的職責(zé)。25.B解析：A、C、D選項(xiàng)均屬于基金份額持有人享有的權(quán)利。B選項(xiàng)，個(gè)人信息安全是基金份額持有人的重要權(quán)益，基金管理人、托管人負(fù)有保護(hù)義務(wù)。26.D解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于基金公司治理的內(nèi)容。D選項(xiàng)，基金公司治理與基金投資業(yè)績(jī)有一定關(guān)系，良好的公司治理有助于提升投資業(yè)績(jī)。27.D解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。D選項(xiàng)，以上都是，概括了基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循的主要原則。28.A解析：基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違反基金銷(xiāo)售適用性規(guī)定，應(yīng)當(dāng)立即制止，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。29.C解析：基金份額持有人大會(huì)的決議作出需要達(dá)到一定的份額比例，例如，修改基金合同、更換基金管理人或托管人等事項(xiàng)通常需要達(dá)到一定比例的份額持有人參與表決，并按一定比例通過(guò)。30.B解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確基金投資運(yùn)作各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。31.D解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于基金管理人、基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)。D選項(xiàng)，最大化基金的投資收益并非內(nèi)部控制的主要目標(biāo)。32.C解析：及時(shí)性原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)盡快披露。33.A解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立績(jī)效考核制度，定期對(duì)基金投資運(yùn)作情況進(jìn)行評(píng)估。34.D解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于基金投資禁止行為。D選項(xiàng)，基金投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)是允許的，前提是符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同約定。35.D解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守的秘密信息。D選項(xiàng)，以上都是。36.D解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露制度，明確基金信息披露的流程、標(biāo)準(zhǔn)和責(zé)任。37.B解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售行為進(jìn)行記錄，保存期限不少于10年。38.A解析：基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違反基金銷(xiāo)售適用性規(guī)定，應(yīng)當(dāng)立即制止，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。39.B解析：基金份額持有人大會(huì)的表決方式通常采用投票表決。40.B解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確基金投資運(yùn)作各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。41.D解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于基金管理人、基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)。D選項(xiàng)，最大化基金的投資收益并非內(nèi)部控制的主要目標(biāo)。42.C解析：及時(shí)性原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)盡快披露。43.A解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立績(jī)效考核制度，定期對(duì)基金投資運(yùn)作情況進(jìn)行評(píng)估。44.D解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于基金投資禁止行為。D選項(xiàng)，基金投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)是允許的，前提是符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同約定。45.D解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守的秘密信息。D選項(xiàng)，以上都是。46.D解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露制度，明確基金信息披露的流程、標(biāo)準(zhǔn)和責(zé)任。47.B解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售行為進(jìn)行記錄，保存期限不少于10年。48.D解析：QDII基金投資也需要進(jìn)行投資者適當(dāng)性管理，確保投資者能夠承受相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。49.A解析：基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違反基金銷(xiāo)售適用性規(guī)定，應(yīng)當(dāng)立即制止，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。50.B解析：基金份額持有人大會(huì)的表決方式通常采用投票表決。51.B解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確基金投資運(yùn)作各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。52.C解析：及時(shí)性原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)盡快披露。53.A解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立績(jī)效考核制度，定期對(duì)基金投資運(yùn)作情況進(jìn)行評(píng)估。54.D解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于基金投資禁止行為。D選項(xiàng)，基金投資于境內(nèi)證券市場(chǎng)是允許的，前提是符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同約定。55.D解析：A、B、C選項(xiàng)均屬于基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守的秘密信息。D選項(xiàng)，以上都是。56.D解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露制度，明確基金信息披露的流程、標(biāo)準(zhǔn)和責(zé)任。57.B解析：根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷(xiāo)售行為進(jìn)行記錄，保存期限不少于10年。58.A解析：基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)違反基金銷(xiāo)售適用性規(guī)定，應(yīng)當(dāng)立即制止，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。59.B解析：基金份額持有人大會(huì)的表決方式通常采用投票表決。60.B解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確基金投資運(yùn)作各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。二、多項(xiàng)選擇題1.ABCD解析：基金份額持有人的權(quán)利包括：分享基金財(cái)產(chǎn)收益、參與分配基金財(cái)產(chǎn)、依法轉(zhuǎn)讓或者質(zhì)押基金份額、參加或者委派代表參加基金份額持有人大會(huì)行使表決權(quán)、查閱基金財(cái)產(chǎn)凈值、基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)等基金信息披露文件、對(duì)基金管理人、基金托管人損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟等。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于基金份額持有人的權(quán)利。2.ABCD解析：基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括：真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則、公平性原則。A、B、C、D選項(xiàng)均屬于實(shí)質(zhì)性原則。3.ABCD解析：基金銷(xiāo)售適用性要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解投資者的