第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁全國從業(yè)基金考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請將正確選項的首字母填入括號內(nèi)）

1.基金募集期限一般為多久？()

A.3個月

B.6個月

C.12個月

D.18個月

2.下列哪種基金類型屬于契約型基金？()

A.公司型共同基金

B.開放式基金

C.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）

D.對沖基金

3.基金合同中，基金管理人的主要職責(zé)不包括？()

A.基金資產(chǎn)的投資管理

B.基金份額的登記托管

C.基金份額的申購贖回

D.基金信息披露的編制和發(fā)布

4.基金風(fēng)險等級從低到高排序，以下正確的是？()

A.股票型基金＞混合型基金＞貨幣市場基金

B.貨幣市場基金＞混合型基金＞股票型基金

C.混合型基金＞股票型基金＞貨幣市場基金

D.貨幣市場基金＞股票型基金＞混合型基金

5.基金投資中，“T+0”交易機制指的是？()

A.交易當(dāng)天即可完成資金交收

B.交易次日即可完成資金交收

C.交易T+1日即可完成資金交收

D.交易T+2日即可完成資金交收

6.基金費用中，以下哪項屬于基金管理費？()

A.申購費

B.贖回費

C.托管費

D.攤銷費用

7.基金業(yè)績評價中，常用指標不包括？()

A.投資回報率

B.夏普比率

C.貝塔系數(shù)

D.基金規(guī)模

8.基金信息披露中，定期報告通常指？()

A.日報

B.周報

C.月報

D.季度報告

9.下列哪種行為可能違反《基金法》規(guī)定？()

A.基金管理人未按規(guī)定披露基金凈值

B.基金托管人獨立復(fù)核基金資產(chǎn)凈值

C.基金銷售機構(gòu)未向投資者充分揭示風(fēng)險

D.基金投資于禁止投資的領(lǐng)域

10.基金份額持有人大會的表決機制通常是？()

A.一人一票

B.按基金份額比例投票

C.簡單多數(shù)

D.全體一致

11.基金運作中，以下哪項不屬于流動性風(fēng)險管理措施？()

A.控制基金資產(chǎn)現(xiàn)金比例

B.優(yōu)化投資組合久期

C.提高杠桿率

D.加強投資者風(fēng)險偏好評估

12.基金估值中，非交易過戶份額的估值方法是？()

A.按市價計算

B.按成本價計算

C.按雙方協(xié)商價格計算

D.按行業(yè)公允價計算

13.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定通常包括？()

A.投資范圍

B.投資策略

C.風(fēng)險評級

D.以上都是

14.基金銷售中，投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果通常分為？()

A.保守型、穩(wěn)健型、進取型

B.低風(fēng)險、中風(fēng)險、高風(fēng)險

C.貨幣市場、固定收益、股票市場

D.A和B均正確

15.基金信息披露中，招募說明書的核心內(nèi)容不包括？()

A.基金投資目標

B.基金費用標準

C.基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)

D.基金風(fēng)險等級

16.基金投資中，以下哪項屬于禁止行為？()

A.基金投資于關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)

B.基金投資于國家重點扶持領(lǐng)域

C.基金投資于金融衍生品

D.基金投資于國債

17.基金份額凈值計算公式中，分子通常指？()

A.基金總資產(chǎn)

B.基金總負債

C.基金凈資產(chǎn)

D.基金份額總數(shù)

18.基金信息披露中，臨時報告通常涉及？()

A.基金份額持有人大會

B.基金管理人變更

C.基金投資重大變化

D.以上都是

19.基金投資中，以下哪項屬于系統(tǒng)性風(fēng)險？()

A.市場利率變化

B.個股財務(wù)造假

C.投資者情緒波動

D.以上都是

20.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定通常包括？()

A.終止條件

B.清算程序

C.投資者贖回安排

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

（請將正確選項的首字母填入括號內(nèi)）

21.基金投資中，常見的禁止行為包括？()

A.基金投資于非公開交易資產(chǎn)

B.基金利用未公開信息交易

C.基金投資于禁止投資行業(yè)

D.基金違規(guī)承諾收益

22.基金費用中，通常由投資者承擔(dān)的有？()

A.申購費

B.贖回費

C.管理費

D.托管費

23.基金信息披露中，定期報告通常包括？()

A.基金凈值報告

B.基金財務(wù)報告

C.基金投資組合報告

D.基金持有人結(jié)構(gòu)報告

24.基金投資中，以下哪些屬于風(fēng)險控制措施？()

A.設(shè)置投資比例限制

B.加強關(guān)聯(lián)交易審批

C.定期進行壓力測試

D.完善內(nèi)部控制制度

25.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定通常包括？()

A.投資范圍

B.投資策略

C.風(fēng)險評級

D.投資決策機制

26.基金銷售中，投資者風(fēng)險承受能力評估通?？紤]？()

A.年齡

B.收入水平

C.投資經(jīng)驗

D.投資目標

27.基金估值中，以下哪些屬于非交易過戶？()

A.遺產(chǎn)繼承

B.法院強制執(zhí)行

C.公司并購

D.公積金劃轉(zhuǎn)

28.基金信息披露中，臨時報告通常涉及？()

A.基金份額持有人大會

B.基金管理人變更

C.基金投資重大變化

D.基金托管人變更

29.基金投資中，以下哪些屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險？()

A.個股財務(wù)造假

B.行業(yè)政策變化

C.公司管理層變動

D.地緣政治風(fēng)險

30.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定通常包括？()

A.終止條件

B.清算程序

C.投資者贖回安排

D.基金財產(chǎn)分配方案

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請將正確答案填入括號內(nèi)，√表示正確，×表示錯誤）

31.基金募集期限一般為6個月。（）

32.基金管理費通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提。（）

33.基金份額凈值計算公式中，分母通常指基金份額總數(shù)。（）

34.基金投資中，股票型基金的風(fēng)險通常低于混合型基金。（）

35.基金信息披露中，定期報告通常包括基金凈值報告。（）

36.基金投資中，貨幣市場基金通常投資于國債。（）

37.基金合同中，基金管理人的責(zé)任與基金托管人相同。（）

38.基金銷售中，投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果通常分為保守型、穩(wěn)健型、進取型。（）

39.基金估值中，非交易過戶份額通常按市價計算。（）

40.基金投資中，系統(tǒng)性風(fēng)險可以通過分散投資消除。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

（請將答案填入橫線處）

41.基金募集期限一般為______個月。

42.基金管理費通常按______的一定比例計提。

43.基金份額凈值計算公式中，分子通常指______。

44.基金信息披露中，定期報告通常包括______報告。

45.基金投資中，股票型基金的風(fēng)險通常______于混合型基金。

46.基金投資中，貨幣市場基金通常投資于______。

47.基金合同中，基金管理人的責(zé)任與______不同。

48.基金銷售中，投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果通常分為______、______、______。

49.基金估值中，非交易過戶份額通常按______計算。

50.基金投資中，系統(tǒng)性風(fēng)險可以通過______消除。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金投資中，流動性風(fēng)險管理的主要措施。

52.簡述基金合同中，基金管理人的主要職責(zé)。

53.簡述基金信息披露中，定期報告的主要內(nèi)容包括哪些。

54.簡述基金投資中，系統(tǒng)性風(fēng)險與非系統(tǒng)性風(fēng)險的區(qū)別。

六、案例分析題（共25分）

某基金管理公司發(fā)行了一款股票型基金，基金合同中約定投資范圍為股票、債券等，但實際投資過程中，大部分資金投資于金融衍生品，且未按規(guī)定披露。部分投資者投訴基金管理人未履行合同約定，且信息披露不透明。

問題：

（1）分析該案例中基金管理人可能違反了哪些規(guī)定？

（2）提出解決該問題的具體措施。

（3）總結(jié)該案例對基金管理人的啟示。

參考答案及解析

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《基金法》規(guī)定，基金募集期限一般為6個月。A、C、D選項不符合法規(guī)要求。

2.B

解析：開放式基金屬于契約型基金，A選項為公司型基金，C、D選項為特殊類型基金。

3.B

解析：基金份額的登記托管由基金托管人負責(zé)，A、C、D選項均為基金管理人的職責(zé)。

4.B

解析：基金風(fēng)險等級從低到高排序為貨幣市場基金＞混合型基金＞股票型基金。

5.A

解析：“T+0”交易機制指交易當(dāng)天即可完成資金交收，符合貨幣市場基金等短期交易特點。

6.C

解析：托管費屬于基金費用，A、B、D選項均由投資者承擔(dān)。

7.D

解析：基金規(guī)模屬于基金特征，而非業(yè)績評價指標。

8.D

解析：季度報告屬于基金定期報告，日報、周報不屬于定期報告范疇。

9.C

解析：基金銷售機構(gòu)未向投資者充分揭示風(fēng)險違反了《基金法》規(guī)定。

10.B

解析：基金份額持有人大會通常按基金份額比例投票。

11.C

解析：提高杠桿率會加大流動性風(fēng)險，不屬于流動性風(fēng)險管理措施。

12.B

解析：非交易過戶份額通常按成本價計算，以避免市場波動影響估值準確性。

13.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括A、B、C三項內(nèi)容。

14.D

解析：投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果通常分為保守型、穩(wěn)健型、進取型，且需結(jié)合A、B選項內(nèi)容綜合評估。

15.C

解析：基金管理人股權(quán)結(jié)構(gòu)屬于內(nèi)部信息，不屬于招募說明書核心內(nèi)容。

16.A

解析：基金投資于關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)違反了關(guān)聯(lián)交易規(guī)定。

17.C

解析：基金份額凈值計算公式中，分子通常指基金凈資產(chǎn)。

18.D

解析：臨時報告通常涉及A、B、C三項內(nèi)容。

19.A

解析：市場利率變化屬于系統(tǒng)性風(fēng)險，B、C、D選項屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險。

20.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金終止的約定包括A、B、C、D四項內(nèi)容。

二、多選題

21.ABC

解析：基金投資中，禁止行為包括A、B、C三項，D選項屬于正常銷售行為。

22.ABC

解析：管理費和托管費由基金公司承擔(dān)，申購費和贖回費由投資者承擔(dān)。

23.ABCD

解析：定期報告通常包括A、B、C、D四項內(nèi)容。

24.ABCD

解析：風(fēng)險控制措施包括A、B、C、D四項內(nèi)容。

25.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定包括A、B、C、D四項內(nèi)容。

26.ABCD

解析：投資者風(fēng)險承受能力評估考慮A、B、C、D四項因素。

27.ABCD

解析：非交易過戶包括A、B、C、D四種情況。

28.ABCD

解析：臨時報告通常涉及A、B、C、D四項內(nèi)容。

29.AC

解析：非系統(tǒng)性風(fēng)險包括個股財務(wù)造假、公司管理層變動，系統(tǒng)性風(fēng)險包括市場利率變化、地緣政治風(fēng)險。

30.ABCD

解析：基金合同中，關(guān)于基金終止的約定包括A、B、C、D四項內(nèi)容。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《基金法》規(guī)定，基金募集期限一般為6個月。

32.√

解析：基金管理費通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提。

33.√

解析：基金份額凈值計算公式中，分母通常指基金份額總數(shù)。

34.×

解析：股票型基金的風(fēng)險通常高于混合型基金。

35.√

解析：定期報告通常包括基金凈值報告。

36.×

解析：貨幣市場基金通常投資于短期國債等低風(fēng)險資產(chǎn)。

37.×

解析：基金管理人和基金托管人職責(zé)不同，基金托管人負責(zé)基金資產(chǎn)保管和監(jiān)督。

38.√

解析：投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果通常分為保守型、穩(wěn)健型、進取型。

39.×

解析：非交易過戶份額通常按成本價計算。

40.×

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險無法通過分散投資消除。

四、填空題

41.6

解析：根據(jù)《基金法》規(guī)定，基金募集期限一般為6個月。

42.基金資產(chǎn)凈值

解析：基金管理費通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例計提。

43.基金凈資產(chǎn)

解析：基金份額凈值計算公式中，分子通常指基金凈資產(chǎn)。

44.基金凈值

解析：定期報告通常包括基金凈值報告。

45.高于

解析：股票型基金的風(fēng)險通常高于混合型基金。

46.短期國債等低風(fēng)險資產(chǎn)

解析：貨幣市場基金通常投資于短期國債等低風(fēng)險資產(chǎn)。

47.基金托管人

解析：基金管理人和基金托管人職責(zé)不同，基金托管人負責(zé)基金資產(chǎn)保管和監(jiān)督。

48.保守型穩(wěn)健型進取型

解析：投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果通常分為保守型、穩(wěn)健型、進取型。

49.成本價

解析：非交易過戶份額通常按成本價計算。

50.分散投資

解析：系統(tǒng)性風(fēng)險無法通過分散投資消除，但可以通過多元化投資降低非系統(tǒng)性風(fēng)險。

五、簡答題

51.簡述基金投資中，流動性風(fēng)險管理的主要措施。

答：

①控制基金資產(chǎn)現(xiàn)金比例，確保足夠的流動資金應(yīng)對贖回需求；

②優(yōu)化投資組合久期，避免集中到期；

③加強投資者行為分析，預(yù)測資金流向；

④建立應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對極端市場情況。

52.簡述基金合同中，基金管理人的主要職責(zé)。

答：

①基金資產(chǎn)的投資管理；

②基金份額的申購贖回；

③基金信息披露的編制和發(fā)布；

④基金合同約定的其他職責(zé)。

53.簡述基金信息披露中，定期報告的主要內(nèi)容包括哪些。

答：

①基金凈值報告；

②基金財務(wù)報告；

③基金投資組合報告；

④基金持有人結(jié)構(gòu)報告；

⑤基金管理人報告。

54.簡述基金投資中，系統(tǒng)性風(fēng)險