銀行員工親屬回避制度實(shí)施細(xì)則第一章總則第一條目的與依據(jù)為規(guī)范本行內(nèi)部管理，防范利益沖突，保障銀行資金安全與穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，營(yíng)造公平公正的工作環(huán)境，確保員工廉潔從業(yè)，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求及本行章程，特制定本細(xì)則。本制度旨在通過明確親屬回避的范圍、情形及管理流程，維護(hù)銀行良好聲譽(yù)，保護(hù)員工正當(dāng)權(quán)益。第二條適用范圍本細(xì)則適用于本行全體在職員工（包括合同制員工、派遣制員工及其他用工形式人員）。所稱“銀行”，包括本行總行及各分支機(jī)構(gòu)。第三條基本原則親屬回避制度的實(shí)施遵循以下原則：（一）預(yù)防為主原則：通過事前防范，避免因親屬關(guān)系可能導(dǎo)致的利益輸送、決策偏差及內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)。（二）客觀公正原則：以事實(shí)為依據(jù)，準(zhǔn)確界定親屬關(guān)系及回避情形，確保制度執(zhí)行的公平性。（三）合理配置原則：在遵守回避規(guī)定的前提下，兼顧銀行經(jīng)營(yíng)管理需求與員工個(gè)人職業(yè)發(fā)展，進(jìn)行科學(xué)合理的人員調(diào)配。（四）主動(dòng)報(bào)告原則：?jiǎn)T工對(duì)本人及家庭成員情況負(fù)有如實(shí)報(bào)告義務(wù)，發(fā)現(xiàn)應(yīng)回避情形時(shí)應(yīng)主動(dòng)申請(qǐng)回避。第二章親屬關(guān)系界定第四條親屬關(guān)系范圍本細(xì)則所稱親屬關(guān)系包括以下情形：（一）直系血親關(guān)系：包括父母、子女、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。（二）三代以內(nèi)旁系血親關(guān)系：包括兄弟姐妹（含同父異母、同母異父兄弟姐妹）、堂兄弟姐妹、表兄弟姐妹、叔伯姑舅姨、侄子女、甥子女。（三）近姻親關(guān)系：包括配偶、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶，子女的配偶及子女配偶的父母，以及其他可能產(chǎn)生利益關(guān)聯(lián)的姻親關(guān)系。（四）擬制血親關(guān)系：包括養(yǎng)父母與養(yǎng)子女、繼父母與受其撫養(yǎng)教育的繼子女等。（五）其他可能影響公正執(zhí)行公務(wù)或?qū)︺y行利益構(gòu)成潛在風(fēng)險(xiǎn)的特殊親屬關(guān)系，由銀行人力資源部根據(jù)實(shí)際情況認(rèn)定。第三章回避范圍與情形第五條崗位回避員工在任職或工作安排上，存在以下情形之一的，應(yīng)當(dāng)實(shí)行崗位回避：（一）不得在同一部門或單位擔(dān)任雙方直接隸屬于同一上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的職務(wù)。（二）不得在同一部門或單位擔(dān)任有直接上下級(jí)領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系的職務(wù)。（三）不得在其中一方擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的部門或單位，從事組織人事、紀(jì)檢監(jiān)察、審計(jì)稽核、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸審批、資金交易、重要空白憑證管理等關(guān)鍵崗位工作。（四）不得在存在明顯利益沖突的崗位之間任職，例如：信貸審批崗位與客戶營(yíng)銷崗位、資金調(diào)撥崗位與資金清算崗位、核心系統(tǒng)開發(fā)與系統(tǒng)運(yùn)維崗位等。（五）銀行領(lǐng)導(dǎo)班子成員的親屬，原則上不得在其分管或直接領(lǐng)導(dǎo)的部門、分支機(jī)構(gòu)擔(dān)任負(fù)責(zé)人或關(guān)鍵崗位職務(wù)。第六條業(yè)務(wù)回避員工在執(zhí)行公務(wù)過程中，遇到與本人或親屬存在直接或間接利益關(guān)聯(lián)的業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)主動(dòng)申明并實(shí)行業(yè)務(wù)回避：（一）參與信貸業(yè)務(wù)調(diào)查、審查、審批時(shí)，如借款申請(qǐng)人、擔(dān)保人或其主要負(fù)責(zé)人為本細(xì)則第四條所列親屬的。（二）參與采購招標(biāo)、資產(chǎn)處置、項(xiàng)目評(píng)審等活動(dòng)時(shí)，相關(guān)供應(yīng)商、合作方或項(xiàng)目主要參與方為本細(xì)則第四條所列親屬或其實(shí)際控制企業(yè)的。（三）辦理賬戶開立、大額資金存取、票據(jù)承兌貼現(xiàn)、外匯買賣等業(yè)務(wù)時(shí)，客戶為本細(xì)則第四條所列親屬的。（四）參與干部選拔任用、考核獎(jiǎng)懲、薪酬調(diào)整等人力資源管理工作時(shí)，涉及本細(xì)則第四條所列親屬的。（五）在紀(jì)檢監(jiān)察、審計(jì)稽核工作中，被調(diào)查、審計(jì)對(duì)象為本細(xì)則第四條所列親屬的。（六）其他可能影響業(yè)務(wù)公正處理或?qū)е吕孑斔惋L(fēng)險(xiǎn)的情形。第七條任職回避的特殊處理對(duì)于因歷史原因或特殊情況已經(jīng)形成親屬在同一關(guān)鍵部門或存在利益沖突崗位的，銀行人力資源部應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，本著有利于工作、有利于回避的原則，及時(shí)進(jìn)行崗位調(diào)整或工作安排。調(diào)整可采取一方調(diào)離、改任非關(guān)鍵崗位等方式。第四章管理與監(jiān)督第八條報(bào)告與申報(bào)（一）員工在入職時(shí)，應(yīng)如實(shí)填寫《員工親屬關(guān)系申報(bào)表》，詳細(xì)申報(bào)本人及配偶、父母、子女等主要親屬在本行及關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)的任職情況。（二）員工親屬關(guān)系發(fā)生變化（如結(jié)婚、生育、親屬入職等）時(shí)，應(yīng)在變化發(fā)生后一個(gè)月內(nèi)主動(dòng)向人力資源部更新申報(bào)信息。（三）員工在執(zhí)行公務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)應(yīng)回避情形的，應(yīng)立即向所在部門負(fù)責(zé)人及人力資源部報(bào)告。第九條審核與認(rèn)定（一）人力資源部是親屬回避制度的歸口管理部門，負(fù)責(zé)對(duì)員工申報(bào)的親屬關(guān)系信息進(jìn)行審核、登記和管理。（二）對(duì)于員工申報(bào)或日常管理中發(fā)現(xiàn)的可能需要回避的情形，人力資源部應(yīng)進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，并依據(jù)本細(xì)則規(guī)定作出是否需要回避的認(rèn)定。必要時(shí)，可征求紀(jì)檢監(jiān)察部門的意見。第十條回避執(zhí)行（一）經(jīng)認(rèn)定需要進(jìn)行崗位回避的，人力資源部應(yīng)在認(rèn)定后一個(gè)月內(nèi)，與員工所在部門協(xié)商，制定并實(shí)施回避方案。員工應(yīng)服從組織安排。（二）對(duì)于業(yè)務(wù)回避，員工所在部門負(fù)責(zé)人應(yīng)督促相關(guān)員工嚴(yán)格執(zhí)行回避規(guī)定，確保業(yè)務(wù)處理的獨(dú)立性和公正性。無法自行回避的，應(yīng)提請(qǐng)上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)或相關(guān)部門協(xié)調(diào)處理。（三）在干部選拔任用、關(guān)鍵崗位人員調(diào)整等工作中，組織人事部門應(yīng)將親屬回避情況作為重要考量因素，嚴(yán)格把關(guān)。第十一條監(jiān)督檢查（一）各部門負(fù)責(zé)人是本部門親屬回避制度執(zhí)行的第一責(zé)任人，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)本部門員工的教育和管理，確保制度落到實(shí)處。（二）人力資源部、紀(jì)檢監(jiān)察部門應(yīng)定期或不定期對(duì)親屬回避制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)督促整改。（三）鼓勵(lì)員工對(duì)違反親屬回避制度的行為進(jìn)行舉報(bào)，銀行對(duì)舉報(bào)人的信息予以保密，并對(duì)舉報(bào)查證屬實(shí)的給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)。第五章責(zé)任追究第十二條員工責(zé)任員工違反本細(xì)則規(guī)定，有下列行為之一的，銀行將視情節(jié)輕重，給予批評(píng)教育、通報(bào)批評(píng)、經(jīng)濟(jì)處罰、崗位調(diào)整、降職降級(jí)等處理；情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成違紀(jì)的，依照《員工紀(jì)律處分條例》給予相應(yīng)紀(jì)律處分；涉嫌違法犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理：（一）隱瞞不報(bào)或不如實(shí)申報(bào)親屬關(guān)系信息的。（二）應(yīng)當(dāng)回避而拒不回避或不主動(dòng)申請(qǐng)回避的。（三）擅自干預(yù)或參與應(yīng)回避業(yè)務(wù)的。（四）其他違反親屬回避管理規(guī)定的行為。第十三條管理責(zé)任部門負(fù)責(zé)人或相關(guān)管理人員未認(rèn)真履行管理職責(zé)，對(duì)本部門或分管范圍內(nèi)存在的親屬回避問題隱瞞不報(bào)、處置不力或姑息遷就的，銀行將視情節(jié)輕重，對(duì)其進(jìn)行約談提醒、通報(bào)批評(píng)、績(jī)效考核降級(jí)等處理；情節(jié)嚴(yán)重的，追究其領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。第六章附則第十四條解釋權(quán)本細(xì)則由本行人力資源部負(fù)責(zé)解釋。第十五條生效日期本細(xì)則自發(fā)布之日起施行。原有相關(guān)規(guī)定與本細(xì)則不一致的，以本細(xì)則為準(zhǔn)。對(duì)于本細(xì)則施行前已存在的不符合回避規(guī)定的情