國家反詐活動工作綱要演講人：日期:目錄CATALOGUE01反詐工作背景與意義02常見詐騙手段解析03公眾防護核心策略04技術(shù)反制支撐體系05社會協(xié)同治理機制06長效機制建設(shè)方向反詐工作背景與意義01當前詐騙犯罪形勢分析詐騙犯罪嚴重侵害人民利益詐騙犯罪嚴重侵害人民群眾的財產(chǎn)權(quán)益，擾亂社會經(jīng)濟秩序，影響社會和諧穩(wěn)定。03詐騙犯罪逐漸呈現(xiàn)組織化、專業(yè)化、智能化等特點，給防治工作帶來巨大挑戰(zhàn)。02詐騙犯罪組織化詐騙手段多樣化隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，詐騙手段也不斷翻新，如電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙、金融詐騙等。01全民反詐的社會必要性通過反詐宣傳和教育，提高公眾對詐騙犯罪的防范意識和識別能力。提升公眾防范意識全民參與反詐，可以有效遏制詐騙犯罪的蔓延和擴散，保護人民財產(chǎn)安全。遏制詐騙犯罪蔓延反詐工作有助于維護社會公平正義，促進社會和諧穩(wěn)定，提升人民群眾的安全感和滿意度。促進社會和諧穩(wěn)定國家反詐戰(zhàn)略定位法律制度保障制定和完善反詐相關(guān)法律法規(guī)，為反詐工作提供有力的法律保障。01政府部門主導(dǎo)政府部門在反詐工作中發(fā)揮主導(dǎo)作用，加強組織協(xié)調(diào)，推動反詐工作深入開展。02科技手段支撐運用大數(shù)據(jù)、人工智能等科技手段，提高反詐工作的效率和精準度，為反詐工作提供有力支持。03常見詐騙手段解析02電信詐騙典型套路假冒公檢法冒充熟人詐騙退稅詐騙貸款詐騙詐騙分子冒充公檢法機關(guān)工作人員，謊稱事主涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動，要求事主將資金轉(zhuǎn)入所謂的安全賬戶。詐騙分子冒充事主的親友或同事，以各種緊急情況為由，要求事主轉(zhuǎn)賬或提供個人信息。詐騙分子通過短信或電話，聲稱事主購買的商品可以退稅，要求事主提供銀行卡信息或繳納手續(xù)費。詐騙分子通過電話或短信，向事主推銷虛假貸款產(chǎn)品，騙取事主的個人信息和財務(wù)資金。網(wǎng)絡(luò)釣魚技術(shù)特征仿冒網(wǎng)站盜號木馬誘餌陷阱社交工程詐騙分子制作與正規(guī)網(wǎng)站高度相似的虛假網(wǎng)站，誘騙用戶輸入個人信息或銀行卡信息。通過免費禮品、優(yōu)惠券等誘餌，引誘用戶點擊惡意鏈接或下載病毒軟件。通過植入木馬病毒，盜取用戶的賬號和密碼，進而竊取用戶的財產(chǎn)或進行非法活動。利用人們的心理和行為特點，通過社交媒體、電子郵件等方式，欺騙用戶點擊惡意鏈接或下載病毒文件。高收益投資詐騙分子以高收益為誘餌，引誘事主投資虛假項目或基金，騙取事主資金。虛假保險詐騙分子冒充保險公司或保險代理人，銷售虛假保險產(chǎn)品，騙取事主的保費。信用卡詐騙詐騙分子通過非法手段獲取事主的信用卡信息，進行惡意透支或盜刷。偽卡交易詐騙分子利用偽造的信用卡或銀行卡，通過ATM機或POS機進行盜刷或提現(xiàn)。金融詐騙隱蔽形式公眾防護核心策略03信息保密意識培養(yǎng)教育公眾保護個人敏感信息，如身份證號、銀行卡號、密碼等，不輕易向他人透露。增強個人信息保護意識培養(yǎng)公眾對信息真?zhèn)蔚谋鎰e能力，防范虛假信息和詐騙信息。提高識別信息真?zhèn)文芰ο蚬娖占熬W(wǎng)絡(luò)安全知識，教育公眾防范網(wǎng)絡(luò)釣魚、惡意軟件等網(wǎng)絡(luò)威脅。加強網(wǎng)絡(luò)安全意識教育風險識別預(yù)警機制建立風險識別體系制定科學(xué)的風險識別標準，及時發(fā)現(xiàn)和識別各類詐騙風險。01加強監(jiān)測和預(yù)警對可能出現(xiàn)的詐騙行為進行監(jiān)測和預(yù)警，及時發(fā)布風險提示和警示信息。02建立信息共享機制加強與其他相關(guān)機構(gòu)的信息共享，共同防范和打擊詐騙行為。03緊急應(yīng)對處置流程提供應(yīng)急支持為受騙者提供心理支持和法律援助等應(yīng)急支持，幫助其盡快恢復(fù)正常生活和工作秩序。03制定詳細的緊急處置流程，包括報案、止損、調(diào)查等環(huán)節(jié)，確保及時有效地處理詐騙事件。02緊急處置流程快速反應(yīng)機制建立快速反應(yīng)機制，確保在發(fā)生詐騙事件時能夠迅速響應(yīng)并采取有效措施。01技術(shù)反制支撐體系04詐騙電話智能攔截系統(tǒng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙電話識別通過智能語音識別、關(guān)鍵詞匹配等技術(shù)手段，識別并攔截詐騙電話。詐騙電話自動阻斷號碼黑名單管理實現(xiàn)自動掛斷或轉(zhuǎn)接反詐騙中心，避免受害人進一步損失。建立號碼黑名單庫，及時更新和共享，防止被詐騙電話反復(fù)騷擾。123通過AI算法對海量數(shù)據(jù)進行深度挖掘，及時發(fā)現(xiàn)并預(yù)警潛在的詐騙行為。實時預(yù)警根據(jù)預(yù)警信息的緊急程度和可信度，對預(yù)警信息進行風險等級評估，為處理提供依據(jù)。風險等級評估針對高風險預(yù)警信息，通過短信、電話、APP等多種方式及時勸阻受害人，避免損失。精準勸阻AI反詐預(yù)警平臺應(yīng)用大數(shù)據(jù)溯源追蹤技術(shù)數(shù)據(jù)采集通過大數(shù)據(jù)技術(shù)手段，收集、整合、分析各類詐騙案件相關(guān)數(shù)據(jù)。01數(shù)據(jù)挖掘運用數(shù)據(jù)挖掘算法，對海量數(shù)據(jù)進行深度分析和挖掘，提取關(guān)鍵信息。02追蹤分析通過數(shù)據(jù)分析和追蹤，鎖定詐騙嫌疑人身份、位置等信息，為打擊詐騙提供有力支持。03社會協(xié)同治理機制05警銀聯(lián)動響應(yīng)模式公安機關(guān)為銀行提供安全保障公安機關(guān)加強對銀行的安全保護，打擊盜竊、搶劫等侵害銀行和客戶資金的犯罪行為。03銀行和公安機關(guān)協(xié)同配合，快速處置發(fā)現(xiàn)的涉詐案件，及時凍結(jié)涉案資金。02聯(lián)動處置涉詐案件公安機關(guān)與銀行建立信息共享機制通過實時共享信息，快速識別、攔截和打擊詐騙行為。01企業(yè)應(yīng)當建立完善的反詐機制，包括內(nèi)部員工教育培訓(xùn)、客戶身份驗證、可疑交易監(jiān)測等。企業(yè)主體責任落實建立健全內(nèi)部反詐機制企業(yè)應(yīng)當加強風險防范意識，及時發(fā)現(xiàn)和處置可疑交易，避免成為詐騙分子的“幫兇”。加強風險防范和處置企業(yè)應(yīng)當積極參與社會反詐工作，加強與其他企業(yè)、社會組織和政府的合作，共同打擊詐騙行為。履行社會責任，積極參與反詐工作社區(qū)網(wǎng)格化宣傳路徑社區(qū)應(yīng)當組織各種形式的反詐宣傳活動，包括現(xiàn)場講解、案例分析、防騙技巧傳授等。組織開展反詐宣傳活動社區(qū)應(yīng)當積極發(fā)動居民參與反詐工作，鼓勵居民舉報可疑行為，共同維護社區(qū)安全。發(fā)動居民參與反詐工作針對老年人、青少年等易受騙的特殊人群，社區(qū)應(yīng)當加強反詐教育，提高他們的防騙意識和能力。加強特殊人群反詐教育長效機制建設(shè)方向06反詐法制體系完善制定專門反詐法規(guī)制定和完善反詐相關(guān)法律法規(guī)，提高法律震懾力。01加強法律執(zhí)行力度建立健全反詐執(zhí)法機制，加強執(zhí)法力度，確保法律有效實施。02司法懲處與預(yù)防并重對詐騙犯罪進行嚴厲打擊，同時注重源頭預(yù)防和綜合治理。03全民教育常態(tài)化措施營造全民反詐氛圍鼓勵公眾參與反詐活動，形成全社會共同抵制詐騙的良好氛圍。03針對不同群體，開展反詐教育培訓(xùn)，提升公眾識騙防騙能力。02教育培訓(xùn)提升能力廣泛宣傳提高意識通過媒體、網(wǎng)絡(luò)、宣傳欄等渠道，普及反詐知識，提高公眾防范意