2025年財富管理公司服務(wù)合同協(xié)議鑒于委托人（以下簡稱“客戶”）希望將其資產(chǎn)交由受托人（以下簡稱“財富管理公司”）進(jìn)行管理，并依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)，雙方在平等、自愿、公平、誠實信用的基礎(chǔ)上，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：第一條定義1.1本協(xié)議所稱“資產(chǎn)”是指客戶委托財富管理公司管理的所有財產(chǎn)，包括但不限于現(xiàn)金、股票、債券、基金、銀行存款、保險產(chǎn)品、房地產(chǎn)等。1.2本協(xié)議所稱“財富管理計劃”是指財富管理公司根據(jù)客戶的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)、投資期限等因素，為客戶制定的資產(chǎn)配置方案和投資建議。1.3本協(xié)議所稱“服務(wù)費用”是指客戶根據(jù)本協(xié)議約定向財富管理公司支付的費用，包括管理費、業(yè)績報酬等。第二條服務(wù)內(nèi)容2.1財富管理公司為客戶提供以下服務(wù)：2.1.1財富狀況評估：全面了解客戶的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等信息。2.1.2財富管理計劃制定：根據(jù)客戶的實際情況，制定個性化的財富管理計劃，包括資產(chǎn)配置方案和投資建議。2.1.3投資操作：在獲得客戶授權(quán)后，根據(jù)財富管理計劃進(jìn)行投資操作，包括買賣證券、管理基金、開立或撤銷銀行賬戶、購買保險等。2.1.4投資監(jiān)督：對投資組合進(jìn)行定期監(jiān)控和調(diào)整，確保其符合財富管理計劃的要求。2.1.5信息提供：每月向客戶提供投資組合的表現(xiàn)報告，每季度提供市場分析報告和投資建議報告。2.1.6其他服務(wù)：根據(jù)客戶需要，可能還包括稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃、法律咨詢等其他服務(wù)。第三條服務(wù)期限3.1本協(xié)議的服務(wù)期限為____年____月____日起至____年____月____日止。3.2服務(wù)期限屆滿前____個月，如果雙方?jīng)]有達(dá)成續(xù)約協(xié)議，本協(xié)議自動終止。第四條雙方權(quán)利義務(wù)4.1客戶的權(quán)利義務(wù)4.1.1客戶有權(quán)獲得財富管理公司提供的專業(yè)、審慎的財富管理服務(wù)。4.1.2客戶有權(quán)了解其資產(chǎn)狀況、投資組合表現(xiàn)和市場動態(tài)。4.1.3客戶有權(quán)對財富管理公司的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督，并提出意見和建議。4.1.4客戶有權(quán)解除本協(xié)議，并要求返還其資產(chǎn)。4.1.5客戶有義務(wù)如實提供其財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等信息。4.1.6客戶有義務(wù)按照本協(xié)議約定支付服務(wù)費用。4.1.7客戶有義務(wù)對其提供的投資決策進(jìn)行授權(quán)。4.1.8客戶有義務(wù)配合財富管理公司進(jìn)行必要的投資操作。4.2財富管理公司的權(quán)利義務(wù)4.2.1財富管理公司有權(quán)獲得客戶按照本協(xié)議約定支付的服務(wù)費用。4.2.2財富管理公司有權(quán)獲得客戶提供的必要信息。4.2.3財富管理公司有權(quán)按照本協(xié)議約定的服務(wù)內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)提供服務(wù)。4.2.4財富管理公司有義務(wù)以誠實信用原則履行本協(xié)議，維護(hù)客戶的利益。4.2.5財富管理公司有義務(wù)按照本協(xié)議約定的服務(wù)內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)提供服務(wù)。4.2.6財富管理公司有義務(wù)對客戶的資產(chǎn)進(jìn)行審慎的投資管理。4.2.7財富管理公司有義務(wù)每季度向客戶提供市場分析報告和投資建議報告。4.2.8財富管理公司有義務(wù)保守客戶的商業(yè)秘密。第五條費用及支付方式5.1服務(wù)費用的計算方式：5.1.1管理費：按照客戶資產(chǎn)凈值的____%收取，每季度支付一次。5.1.2業(yè)績報酬：按照客戶投資收益的____%收取，每年支付一次。5.2支付方式：服務(wù)費用通過銀行轉(zhuǎn)賬方式支付至財富管理公司指定的銀行賬戶。5.2.1財富管理公司指定的銀行賬戶信息如下：開戶名稱：____________________開戶銀行：____________________銀行賬號：____________________第六條風(fēng)險揭示6.1財富管理公司向客戶充分揭示財富管理服務(wù)的風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等。6.2財富管理公司告知客戶，其投資決策的責(zé)任和風(fēng)險由客戶承擔(dān)。6.3客戶確認(rèn)其已充分理解其投資風(fēng)險，并愿意承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險。第七條保密條款7.1雙方對于在本協(xié)議履行過程中知悉的對方的商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。7.2未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露該商業(yè)秘密。7.3本保密義務(wù)在本協(xié)議終止后仍然有效。第八條爭議解決8.1雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決本協(xié)議履行過程中產(chǎn)生的任何爭議。8.2如果協(xié)商不成，雙方應(yīng)提交至____仲裁委員會，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。8.3仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。第九條合同生效及終止9.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。9.2本協(xié)議的終止條件如下：9.2.1服務(wù)期限屆滿。9.2.2雙方協(xié)商一致終止本協(xié)議。9.2.3一方嚴(yán)重違約，另一方根據(jù)本協(xié)議約定解除本協(xié)議。9.2.4客戶死亡或破產(chǎn)。9.3本協(xié)議終止后，財富管理公司應(yīng)將客戶的資產(chǎn)按照本協(xié)議約定的方式進(jìn)行返還。第十條其他條款10.1通知條款：雙方應(yīng)通過書面形式向?qū)Ψ皆诒緟f(xié)議中載明的地址發(fā)送通知。10.2可分割性條款：如果本協(xié)議任何條款被認(rèn)定為無效，不影響其他條款的效力。10.3完整協(xié)議條款：本協(xié)議是雙方關(guān)于財富管理服務(wù)的完整協(xié)議，任何其他約定均無效。10.4法律適用：本協(xié)議適用中華人民共和國法律。第十一條特別聲明客戶確認(rèn)已仔細(xì)閱讀并完全理解本協(xié)議的所有條款，并自愿接受本協(xié)議的約束?？蛻粼诤炇鸨緟f(xié)議前已咨詢專業(yè)人士，并充分了解其權(quán)利和義務(wù)。（以下無正文）委托人（蓋章）：____________________法定代表人或授權(quán)代表（簽