巴塞爾協(xié)議書3杠桿率1.甲方（買方/出租方/委托方）：

甲方名稱：XX國(guó)際貿(mào)易集團(tuán)有限公司

甲方地址：中國(guó)北京市朝陽區(qū)光華路1號(hào)XX大廈18層

甲方法定代表人/負(fù)責(zé)人：張明

甲方聯(lián)系方式/p>

2.乙方（賣方/承租方/服務(wù)提供方）：

乙方名稱：XX金融租賃有限公司

乙方地址：中國(guó)上海市浦東新區(qū)陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)XX路88號(hào)XX塔25層

乙方法定代表人/負(fù)責(zé)人：李強(qiáng)

乙方聯(lián)系方式/p>

**協(xié)議簡(jiǎn)介**

本協(xié)議由甲方與乙方就杠桿率相關(guān)的金融工具交易與服務(wù)合作事宜，依據(jù)《巴塞爾協(xié)議III》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，本著平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商達(dá)成一致。雙方基于以下背景和前提條件簽訂本協(xié)議：

甲方作為一家從事國(guó)際貿(mào)易與融資業(yè)務(wù)的綜合性企業(yè)，為滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需求，擬通過乙方獲取符合國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的金融租賃服務(wù)，以優(yōu)化企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)并降低融資成本。乙方作為專業(yè)的金融租賃服務(wù)提供商，具備完善的資本充足率和杠桿率管理機(jī)制，能夠依據(jù)《巴塞爾協(xié)議III》的要求，為甲方提供合規(guī)、高效的融資解決方案。

雙方認(rèn)識(shí)到，杠桿率作為衡量金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)穩(wěn)健性的關(guān)鍵指標(biāo)，直接關(guān)系到金融交易的可行性與風(fēng)險(xiǎn)控制。本協(xié)議旨在明確雙方在杠桿率管理框架下的權(quán)利與義務(wù)，確保交易符合國(guó)際監(jiān)管要求，同時(shí)保障雙方的合法權(quán)益。協(xié)議涉及的內(nèi)容包括但不限于金融工具的租賃、利率風(fēng)險(xiǎn)管理、資本充足率監(jiān)控以及違約事件的處理機(jī)制，均以《巴塞爾協(xié)議III》為基本遵循，并結(jié)合雙方的實(shí)際需求進(jìn)行具體約定。

甲方通過乙方提供的金融租賃服務(wù)，能夠有效提升資金使用效率，同時(shí)降低直接融資的杠桿率風(fēng)險(xiǎn)；乙方則通過本協(xié)議實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)規(guī)模的穩(wěn)步增長(zhǎng)，并在合規(guī)前提下優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置。雙方的合作基于對(duì)金融監(jiān)管政策的充分理解，確保交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)杠桿率的審慎要求，避免潛在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

本協(xié)議的簽訂，是雙方基于長(zhǎng)期戰(zhàn)略合作的考量，通過專業(yè)化的金融工具設(shè)計(jì)，共同構(gòu)建穩(wěn)健的投融資體系。協(xié)議條款的制定充分考慮了國(guó)際金融市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)與監(jiān)管動(dòng)態(tài)，特別是對(duì)杠桿率計(jì)算的嚴(yán)格要求，體現(xiàn)了雙方在風(fēng)險(xiǎn)控制與業(yè)務(wù)創(chuàng)新方面的共識(shí)。

第一條協(xié)議目的與范圍

本協(xié)議的主要目的在于明確甲乙雙方在涉及杠桿率管理的金融工具交易與服務(wù)合作中的權(quán)利與義務(wù)，確保相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)符合《巴塞爾協(xié)議III》及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的要求。協(xié)議范圍包括但不限于：1）金融租賃工具的提供與使用，涉及租賃物的選擇、估值及租賃期間的監(jiān)管要求；2）利率風(fēng)險(xiǎn)及杠桿率的監(jiān)測(cè)與控制機(jī)制，包括定期報(bào)告與壓力測(cè)試的執(zhí)行；3）資本充足率的維護(hù)標(biāo)準(zhǔn)，確保乙方在提供租賃服務(wù)時(shí)保持符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的杠桿率水平；4）違約事件的處理流程，特別是涉及杠桿率超標(biāo)時(shí)的應(yīng)急預(yù)案；5）協(xié)議終止后的資產(chǎn)處置與信息保密安排。雙方將通過本協(xié)議框架下的具體條款，就上述范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)細(xì)節(jié)進(jìn)行進(jìn)一步約定，以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、利益共享的合作目標(biāo)。

第二條定義

1）**“巴塞爾協(xié)議III”**：指由國(guó)際銀行監(jiān)管委員會(huì)（BCBS）于2010年發(fā)布的第三版巴塞爾資本協(xié)議，包括其對(duì)商業(yè)銀行資本充足率、流動(dòng)性及杠桿率的監(jiān)管要求。

2）**“杠桿率”**：指根據(jù)《巴塞爾協(xié)議III》附件IV定義，商業(yè)銀行調(diào)整后的總資產(chǎn)與一級(jí)資本總額的比率，作為衡量長(zhǎng)期償債能力的重要指標(biāo)。

3）**“金融租賃”**：指乙方為甲方提供融資服務(wù)，甲方通過分期支付租金獲取租賃物使用權(quán)的一種交易形式，租賃物價(jià)值及租賃期間需符合杠桿率風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

4）**“調(diào)整后總資產(chǎn)”**：指根據(jù)《巴塞爾協(xié)議III》附件IV規(guī)定，對(duì)商業(yè)銀行總資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)調(diào)整后的凈額。

5）**“一級(jí)資本”**：指銀行核心資本中具有最高級(jí)別的資本工具，包括普通股股本及符合規(guī)定的其他一級(jí)資本工具。

6）**“監(jiān)管機(jī)構(gòu)”**：指中國(guó)人民銀行、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局等對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管的政府部門。

第三條雙方權(quán)利與義務(wù)

**1.甲方的權(quán)力與義務(wù)**

(1）甲方有權(quán)要求乙方提供符合《巴塞爾協(xié)議III》要求的金融租賃服務(wù)，并有權(quán)監(jiān)督乙方在協(xié)議履行期間的杠桿率管理措施是否有效執(zhí)行。

(2）甲方應(yīng)按照協(xié)議約定按時(shí)足額支付租金，并保證租賃物的合理使用，不得將租賃物用于協(xié)議約定之外的高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，避免增加乙方的杠桿率風(fēng)險(xiǎn)敞口。

(3）甲方有義務(wù)向乙方提供真實(shí)、完整的財(cái)務(wù)信息，包括但不限于資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表及杠桿率相關(guān)計(jì)算數(shù)據(jù)，以便乙方評(píng)估交易風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)性。

(4）在協(xié)議履行期間，若甲方經(jīng)營(yíng)狀況發(fā)生重大變化可能影響租金支付能力，應(yīng)提前30日書面通知乙方，雙方應(yīng)協(xié)商調(diào)整租金或還款計(jì)劃。

(5）甲方應(yīng)配合乙方進(jìn)行定期或?qū)ｍ?xiàng)的杠桿率壓力測(cè)試，并提供必要的協(xié)助，確保測(cè)試結(jié)果的準(zhǔn)確性。

**2.乙方的權(quán)力與義務(wù)**

(1）乙方有權(quán)根據(jù)甲方的需求設(shè)計(jì)金融租賃方案，但方案須確保其杠桿率水平符合《巴塞爾協(xié)議III》的監(jiān)管要求，并有權(quán)拒絕不符合條件的交易請(qǐng)求。

(2）乙方應(yīng)按照協(xié)議約定向甲方提供金融租賃服務(wù)，包括但不限于租賃物的采購(gòu)、融資安排及后續(xù)管理，確保交易流程符合國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

(3）乙方有義務(wù)定期（至少每季度一次）向甲方披露其杠桿率水平、資本充足率及風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置情況，并提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)的最新政策解讀。

(4）乙方應(yīng)建立完善的杠桿率監(jiān)控體系，對(duì)金融租賃業(yè)務(wù)進(jìn)行持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并在必要時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急措施，如要求甲方提供追加擔(dān)?；蛘{(diào)整租賃結(jié)構(gòu)。

(5）乙方有權(quán)要求甲方在租賃物出現(xiàn)毀損、滅失或第三方權(quán)利糾紛時(shí)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，并有權(quán)依據(jù)協(xié)議條款處理違約事件，包括但不限于提前收回租賃物或要求全額支付剩余租金。

(6）乙方應(yīng)保證其提供的一級(jí)資本充足率符合《巴塞爾協(xié)議III》要求，并在杠桿率超標(biāo)時(shí)優(yōu)先通過補(bǔ)充一級(jí)資本或減少風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)規(guī)模的方式進(jìn)行調(diào)節(jié)，不得損害甲方的合法權(quán)益。

(7）乙方應(yīng)保護(hù)甲方的商業(yè)秘密及財(cái)務(wù)信息，未經(jīng)甲方書面同意，不得向第三方泄露，但監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求披露的除外。

(8）在協(xié)議終止時(shí)，乙方應(yīng)按照監(jiān)管規(guī)定及協(xié)議約定處理租賃物，并確保資產(chǎn)處置過程的透明度，甲方有權(quán)對(duì)處置方案提出合理建議。

第四條價(jià)格與支付條件

1）金融租賃交易的總價(jià)款為人民幣XX萬元（大寫：XX元整），該價(jià)格已包含租賃物成本、融資利息、手續(xù)費(fèi)及其他與租賃相關(guān)的費(fèi)用，具體構(gòu)成明細(xì)由雙方另行附件列明。

2）甲方應(yīng)按照以下方式分期支付租金：首期租金于本協(xié)議生效之日起X日內(nèi)支付，后續(xù)租金按月或按季在每期開始前X日內(nèi)等額支付，直至全部款項(xiàng)付清。每期支付金額根據(jù)租賃本金、預(yù)定利率及剩余租賃期計(jì)算確定，具體利率水平以雙方簽署的租賃合同附件為準(zhǔn)。

3）支付方式：甲方應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將租金支付至乙方指定的以下銀行賬戶：戶名：XX金融租賃有限公司；開戶行：XX銀行XX支行；賬號(hào)：XX。乙方應(yīng)在收到租金后X個(gè)工作日內(nèi)向甲方出具收款憑證。

4）若甲方選擇支付保證金，金額為人民幣XX萬元，該款項(xiàng)在租賃期滿后，在扣除乙方應(yīng)得的費(fèi)用及違約金（如有）后，剩余部分應(yīng)無息退還甲方。若保證金用于抵扣未付租金，超出部分視為甲方對(duì)乙方的額外債務(wù)。

5）支付幣種：所有款項(xiàng)均以人民幣支付。若涉及匯率風(fēng)險(xiǎn)，雙方應(yīng)在簽訂協(xié)議時(shí)約定匯率參考基準(zhǔn)及變動(dòng)時(shí)的調(diào)整機(jī)制，但實(shí)際支付時(shí)仍以收款日匯率為準(zhǔn)。

第五條履行期限

1）本協(xié)議有效期為自雙方授權(quán)代表簽字之日起X年，自X年X月X日至X年X月X日止。若協(xié)議到期前雙方均未提出終止意向，本協(xié)議自動(dòng)續(xù)期X年，續(xù)期次數(shù)不限，但每次續(xù)期前需重新簽署補(bǔ)充協(xié)議確認(rèn)條款。

2）金融租賃的租賃期限為X年，自租賃物交付甲方之日起計(jì)算，與協(xié)議有效期可部分重疊但不得完全超出。乙方應(yīng)在租賃期開始前X日內(nèi)完成租賃物的采購(gòu)或交付，并確保其符合《巴塞爾協(xié)議III》的資本充足率要求。

3）關(guān)鍵時(shí)間節(jié)點(diǎn)：

a）協(xié)議生效日：雙方完成簽字并提交必要監(jiān)管備案后X日內(nèi)；

b）首期租金支付日：協(xié)議生效日后X日內(nèi)；

c）定期監(jiān)管報(bào)告提交日：每季度結(jié)束后X日內(nèi)，乙方需向甲方提交杠桿率及風(fēng)險(xiǎn)敞口分析報(bào)告；

d）協(xié)議終止日：任何一方提前終止需提前X個(gè)月書面通知對(duì)方，并完成所有未完成交易的清算。

第六條違約責(zé)任

**1.甲方違約責(zé)任**

(1）若甲方未按協(xié)議約定支付租金，每逾期一日，應(yīng)按逾期金額的萬分之X向乙方支付違約金，違約金上限不超過未付租金總額的X%。逾期超過X日，乙方有權(quán)采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)措施：①要求甲方一次性支付全部剩余租金及違約金；②提前收回租賃物，甲方應(yīng)承擔(dān)收回產(chǎn)生的合理費(fèi)用（含折舊、保險(xiǎn)及法律費(fèi)用），且已支付租金不予退還；③解除協(xié)議，甲方仍需承擔(dān)全部責(zé)任，乙方有權(quán)要求甲方賠償損失。

(2）若甲方擅自改變租賃物用途或?qū)⑵滢D(zhuǎn)租、出借，乙方有權(quán)立即解除協(xié)議，甲方應(yīng)支付相當(dāng)于X期租金的違約金，并賠償乙方因此遭受的直接損失。

(3）若甲方提供的財(cái)務(wù)信息虛假，導(dǎo)致乙方杠桿率計(jì)算錯(cuò)誤或違反監(jiān)管要求，乙方有權(quán)解除協(xié)議并要求甲方賠償監(jiān)管罰款及乙方因此產(chǎn)生的損失，金額不超過交易總金額的X%。

**2.乙方違約責(zé)任**

(1）若乙方未按協(xié)議約定交付合格租賃物，或交付的租賃物存在權(quán)利瑕疵（如第三方抵押、查封等），應(yīng)立即更換或承擔(dān)賠償責(zé)任。逾期交付超過X日，甲方有權(quán)解除協(xié)議，乙方應(yīng)退還已收租金并支付相當(dāng)于X期租金的違約金。若租賃物因乙方原因?qū)е录追綗o法正常使用，每逾期一日，乙方應(yīng)按租賃物價(jià)值的萬分之X支付違約金，上限不超過交易總金額的X%。

(2）若乙方違反《巴塞爾協(xié)議III》要求，導(dǎo)致其杠桿率超標(biāo)且直接影響本協(xié)議項(xiàng)下業(yè)務(wù)的正常履行，應(yīng)立即采取補(bǔ)充資本或處置風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)等措施恢復(fù)合規(guī)，同時(shí)應(yīng)向甲方披露風(fēng)險(xiǎn)狀況及解決方案，若恢復(fù)期超過X個(gè)月，甲方有權(quán)解除協(xié)議并要求乙方賠償因此造成的業(yè)務(wù)中斷損失。

(3）若乙方泄露甲方商業(yè)秘密，應(yīng)承擔(dān)違約金，金額不低于合同總金額的X%，并賠償甲方因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失，包括但不限于商譽(yù)損失。

**3.違約金與賠償限制**

任何一方違約時(shí)，守約方除要求違約方支付違約金外，還有權(quán)要求其賠償實(shí)際損失，但賠償總額不應(yīng)超過因違約行為可直接合理預(yù)見的最大損失。若損失涉及第三方責(zé)任（如監(jiān)管罰款），違約方應(yīng)負(fù)責(zé)連帶承擔(dān)。雙方應(yīng)通過友好協(xié)商或仲裁解決違約賠償?shù)募?xì)節(jié)，但任何一方不得因?qū)Ψ竭`約而主張超過協(xié)議約定的賠償范圍。

第七條不可抗力

1）**定義**

“不可抗力”是指雙方在簽訂本協(xié)議時(shí)不能預(yù)見、對(duì)其發(fā)生和后果不能避免并不能克服的事件，包括但不限于：

a）自然災(zāi)害，如地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、海嘯、火山爆發(fā)等；

b）戰(zhàn)爭(zhēng)、軍事沖突、恐怖襲擊、暴亂、騷亂等；

c）政府行為，如法律、法規(guī)的修訂或行政命令、禁令等；

d）流行病疫情，如傳染病爆發(fā)導(dǎo)致的封鎖或隔離措施；

e）網(wǎng)絡(luò)攻擊、系統(tǒng)故障或其他技術(shù)性中斷，導(dǎo)致交易系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。

不可抗力事件應(yīng)經(jīng)援引方在事件發(fā)生后X日內(nèi)書面通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明文件（如政府公告、新聞報(bào)道、權(quán)威機(jī)構(gòu)報(bào)告等）。

2）**責(zé)任免除**

若因不可抗力導(dǎo)致任何一方無法履行協(xié)議全部或部分義務(wù)，受影響方應(yīng)立即采取合理措施減輕損失，并在事件持續(xù)期間暫停履行受影響條款，無需承擔(dān)違約責(zé)任。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力影響的范圍協(xié)商調(diào)整履行期限或解除協(xié)議，但以下情況除外：

a）不可抗力僅影響部分條款時(shí)，受影響方僅暫停履行該條款，其他條款仍需履行；

b）若不可抗力持續(xù)超過X個(gè)月，雙方均有權(quán)單方面解除協(xié)議，已產(chǎn)生的費(fèi)用按實(shí)際履行比例結(jié)算，且互不追責(zé)。

c）因不可抗力導(dǎo)致的監(jiān)管處罰或額外成本，由受影響方自行承擔(dān)，除非協(xié)議另有約定。

d）不可抗力消除后，受影響方應(yīng)在X日內(nèi)恢復(fù)履行，并通知對(duì)方調(diào)整計(jì)劃。若恢復(fù)履行存在障礙，雙方應(yīng)重新協(xié)商協(xié)議條款。

第八條爭(zhēng)議解決

1）**協(xié)商與調(diào)解**

雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可申請(qǐng)中國(guó)國(guó)際貿(mào)易促進(jìn)委員會(huì)或雙方認(rèn)可的第三方調(diào)解機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)解。調(diào)解協(xié)議達(dá)成后，雙方應(yīng)簽署書面確認(rèn)書，該協(xié)議具有約束力，但調(diào)解不成或一方拒絕確認(rèn)的，可進(jìn)入仲裁或訴訟程序。

2）**仲裁**

若協(xié)商或調(diào)解無法解決爭(zhēng)議，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（CIETAC），按照申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為甲方所在地或乙方所在地，由申請(qǐng)人選擇。仲裁語言為中文，仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力，除非仲裁規(guī)則另有規(guī)定。雙方應(yīng)承擔(dān)各自的仲裁費(fèi)用，但仲裁庭可酌情決定由敗訴方承擔(dān)部分費(fèi)用。

3）**訴訟**

若雙方未約定仲裁，或仲裁協(xié)議無效，任何一方可直接向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。訴訟管轄地優(yōu)先選擇甲方所在地或乙方所在地，由被告住所地法院專屬管轄，或雙方書面協(xié)議選擇的其他法院。訴訟期間，除爭(zhēng)議標(biāo)的外，雙方應(yīng)繼續(xù)履行協(xié)議其他條款，且非爭(zhēng)議事項(xiàng)的履行不得因訴訟而中斷。

4）**證據(jù)與法律適用**

爭(zhēng)議解決適用中華人民共和國(guó)法律（為免歧義，不包括香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)法律），所有文件應(yīng)以中文書寫。雙方提交的證據(jù)材料應(yīng)真實(shí)有效，仲裁庭或法院可根據(jù)需要要求補(bǔ)充或核實(shí)。若爭(zhēng)議涉及監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定，雙方應(yīng)尊重并執(zhí)行最終決定，但可就此提出上訴或行政復(fù)議。

第九條其他條款

1）**通知方式**

雙方就本協(xié)議相關(guān)事宜進(jìn)行的所有通知、請(qǐng)求、要求或其他通訊，均應(yīng)采用書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件），并發(fā)送至本協(xié)議首部列明的地址或電子郵箱。郵件發(fā)送后X個(gè)工作日內(nèi)視為送達(dá)，傳真發(fā)送后立即視為送達(dá)。若一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前X日書面通知對(duì)方，否則按原方式發(fā)送的通知視為有效送達(dá)。

2）**協(xié)議變更**

對(duì)本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方授權(quán)代表簽署書面文件后方能生效。任何口頭約定或非書面形式的變更均無效，除非得到對(duì)方書面確認(rèn)。變更內(nèi)容應(yīng)作為本協(xié)議不可分割的一部分，與原條款具有同等法律效力。

3）**獨(dú)立可分割性**

本協(xié)議各條款相互獨(dú)立，任何條款的無效或不可執(zhí)行不影響其他條款的效力。若一方違反某條款，守約方仍可要求繼續(xù)履行或采取補(bǔ)救措施，同時(shí)保留追究違約責(zé)任的權(quán)利。

4）**完整協(xié)議**

本協(xié)議構(gòu)成雙方就協(xié)議標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書面的約定、諒解或承諾。除本協(xié)議外，雙方不存在任何其他未解決的爭(zhēng)議。

5）**轉(zhuǎn)讓限制**

未經(jīng)對(duì)方事先書面同意，任何一方不得將其在本協(xié)