第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格考試規(guī)則及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)資格考試的報(bào)名條件中，對(duì)報(bào)名人員的學(xué)歷要求是（）。

A.高中畢業(yè)及以上

B.大專畢業(yè)及以上

C.本科畢業(yè)及以上

D.碩士研究生畢業(yè)及以上

答：________

2.基金從業(yè)資格考試的考試科目不包括（）。

A.基金法律法規(guī)

B.基金職業(yè)道德

C.基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)

D.證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)（注：實(shí)際考試科目為三科，此題設(shè)為干擾項(xiàng)）

答：________

3.基金從業(yè)資格考試的考試成績(jī)有效期是（）。

A.永久有效

B.1年

C.2年

D.3年

答：________

4.基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.60分

B.70分

C.80分

D.90分

答：________

5.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，這體現(xiàn)了基金職業(yè)道德的（）。

A.勤勉盡責(zé)原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.堅(jiān)持原則原則

D.誠(chéng)信原則

答：________

6.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，這主要依據(jù)的是（）。

A.《證券投資基金銷售管理辦法》第18條

B.《證券投資基金銷售管理辦法》第20條

C.《證券投資基金銷售管理辦法》第22條

D.《證券投資基金銷售管理辦法》第24條

答：________

7.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前___日開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介活動(dòng)。

A.3

B.5

C.7

D.10

答：________

8.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的重要約定不包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的分紅方式（注：此為干擾項(xiàng)）

答：________

9.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人原因泄露基金投資組合信息，違反了基金職業(yè)道德的（）。

A.保守秘密原則

B.公平公正原則

C.勤勉盡責(zé)原則

D.客戶利益優(yōu)先原則

答：________

10.基金估值的基本原則是（）。

A.實(shí)際成本原則

B.市場(chǎng)公允價(jià)值原則

C.預(yù)期收益原則

D.歷史成本原則

答：________

11.基金信息披露中，定期報(bào)告的主要披露內(nèi)容包括（）。

A.基金招募說(shuō)明書

B.基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

C.基金份額持有人名冊(cè)

D.基金投資組合報(bào)告

答：________

12.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.評(píng)估結(jié)果僅用于基金銷售

B.評(píng)估結(jié)果僅用于基金投資

C.評(píng)估結(jié)果僅用于基金監(jiān)管

D.評(píng)估結(jié)果僅用于基金宣傳

答：________

13.基金份額持有人大會(huì)的決議，對(duì)基金份額持有人具有約束力，但以下哪項(xiàng)決議不需要全體持有人一致通過(guò)？（）

A.基金擴(kuò)募

B.基金合并

C.基金轉(zhuǎn)換

D.基金清算

答：________

14.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的___日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并予以公告。

A.30

B.60

C.90

D.120

答：________

15.基金銷售過(guò)程中，銷售人員不得夸大宣傳，這主要依據(jù)的是（）。

A.《證券投資基金銷售管理辦法》第13條

B.《證券投資基金銷售管理辦法》第15條

C.《證券投資基金銷售管理辦法》第17條

D.《證券投資基金銷售管理辦法》第19條

答：________

16.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)（）。

A.立即開(kāi)始投資運(yùn)作

B.暫緩?fù)顿Y運(yùn)作

C.停止投資運(yùn)作

D.按照合同約定時(shí)間開(kāi)始投資運(yùn)作

答：________

17.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告的披露時(shí)間不得晚于（）。

A.每日15:00

B.每日16:00

C.每日17:00

D.每日18:00

答：________

18.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得與基金份額持有人進(jìn)行利益輸送，這體現(xiàn)了基金職業(yè)道德的（）。

A.誠(chéng)信原則

B.公平公正原則

C.客戶利益優(yōu)先原則

D.勤勉盡責(zé)原則

答：________

19.基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在___日內(nèi)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。

A.5

B.10

C.15

D.20

答：________

20.基金份額持有人大會(huì)的召集人通常為（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.基金份額持有人

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金從業(yè)資格考試的報(bào)名條件中，對(duì)工作經(jīng)驗(yàn)的要求包括（）。

A.從事基金業(yè)務(wù)滿1年

B.從事證券業(yè)務(wù)滿2年

C.從事金融業(yè)務(wù)滿3年

D.從事非金融業(yè)務(wù)滿4年

答：________

22.基金從業(yè)資格考試的考試科目包括（）。

A.基金法律法規(guī)

B.基金職業(yè)道德

C.基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)

D.證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

答：________

23.基金從業(yè)資格考試的考試成績(jī)查詢方式包括（）。

A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)

B.基金業(yè)協(xié)會(huì)官方APP

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)官方微信公眾號(hào)

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)官方短信通知

答：________

24.基金職業(yè)道德的基本原則包括（）。

A.誠(chéng)信原則

B.公平公正原則

C.勤勉盡責(zé)原則

D.客戶利益優(yōu)先原則

答：________

25.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)揭示包括（）。

A.基金的投資風(fēng)險(xiǎn)

B.基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.基金的信用風(fēng)險(xiǎn)

D.基金的操作風(fēng)險(xiǎn)

答：________

26.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作的重要約定包括（）。

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

答：________

27.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露的信息應(yīng)當(dāng)（）。

A.真實(shí)可靠

B.完整準(zhǔn)確

C.清晰易懂

D.及時(shí)更新

答：________

28.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)（）。

A.保守秘密

B.公平公正

C.勤勉盡責(zé)

D.客戶利益優(yōu)先

答：________

29.基金募集期間，基金管理人可以向基金募集機(jī)構(gòu)支付（）。

A.募集費(fèi)用

B.宣傳費(fèi)用

C.業(yè)績(jī)報(bào)酬

D.募集傭金

答：________

30.基金份額持有人大會(huì)的決議，對(duì)基金份額持有人具有約束力，但以下哪些決議不需要全體持有人一致通過(guò)？（）

A.基金擴(kuò)募

B.基金合并

C.基金轉(zhuǎn)換

D.基金清算

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)資格考試的報(bào)名條件中，對(duì)學(xué)歷的要求是本科畢業(yè)及以上。

答：________

32.基金從業(yè)資格考試的考試成績(jī)有效期是2年。

答：________

33.基金從業(yè)資格考試的考試科目包括基金法律法規(guī)、基金職業(yè)道德和證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)。

答：________

34.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易。

答：________

35.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

答：________

36.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介活動(dòng)。

答：________

37.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的重要約定不包括基金的分紅方式。

答：________

38.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人原因泄露基金投資組合信息，違反了基金職業(yè)道德的保守秘密原則。

答：________

39.基金估值的基本原則是市場(chǎng)公允價(jià)值原則。

答：________

40.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告的披露時(shí)間不得晚于每日17:00。

答：________

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金從業(yè)資格考試的報(bào)名條件中，對(duì)工作經(jīng)驗(yàn)的要求是從事金融業(yè)務(wù)滿______年。

答：________

42.基金從業(yè)資格考試的考試成績(jī)有效期是______年。

答：________

43.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵守基金職業(yè)道德的______原則。

答：________

44.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露基金的風(fēng)險(xiǎn)______。

答：________

45.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______日內(nèi)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。

答：________

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

46.簡(jiǎn)述基金從業(yè)資格考試的報(bào)名條件。

答：________

47.簡(jiǎn)述基金職業(yè)道德的基本原則。

答：________

48.簡(jiǎn)述基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求。

答：________

49.簡(jiǎn)述基金份額持有人大會(huì)的決議類型。

答：________

六、案例分析題（共15分）

50.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只基金時(shí)，聲稱“該基金過(guò)去三年收益率為50%，且風(fēng)險(xiǎn)極低，適合所有投資者”，同時(shí)未披露該基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容。

（1）該銷售機(jī)構(gòu)的宣傳行為是否合規(guī)？為什么？

答：________

（2）該銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何改進(jìn)其宣傳方式？

答：________

（3）投資者在購(gòu)買基金前應(yīng)當(dāng)注意哪些事項(xiàng)？

答：________

一、單選題（共20分）

1.A

答：高中畢業(yè)及以上是基金從業(yè)資格考試的報(bào)名條件之一。

2.D

答：基金從業(yè)資格考試的考試科目包括基金法律法規(guī)、基金職業(yè)道德和基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)，不包括證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)。

3.C

答：基金從業(yè)資格考試的考試成績(jī)有效期是2年。

4.B

答：基金從業(yè)資格考試的合格標(biāo)準(zhǔn)是70分。

5.D

答：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，這體現(xiàn)了基金職業(yè)道德的誠(chéng)信原則。

6.A

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第18條，基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

7.C

答：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前7日開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介活動(dòng)。

8.D

答：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作的重要約定包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略，但不包括基金的分紅方式。

9.A

答：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人原因泄露基金投資組合信息，違反了基金職業(yè)道德的保守秘密原則。

10.B

答：基金估值的基本原則是市場(chǎng)公允價(jià)值原則。

11.B

答：基金信息披露中，定期報(bào)告的主要披露內(nèi)容包括基金資產(chǎn)凈值報(bào)告。

12.A

答：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，應(yīng)當(dāng)評(píng)估結(jié)果僅用于基金銷售。

13.D

答：基金份額持有人大會(huì)的決議，對(duì)基金份額持有人具有約束力，但基金清算的決議不需要全體持有人一致通過(guò)。

14.C

答：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并予以公告。

15.A

答：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第13條，基金銷售過(guò)程中，銷售人員不得夸大宣傳。

16.D

答：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照合同約定時(shí)間開(kāi)始投資運(yùn)作。

17.C

答：基金凈值公告的披露時(shí)間不得晚于每日17:00。

18.B

答：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得與基金份額持有人進(jìn)行利益輸送，這體現(xiàn)了基金職業(yè)道德的公平公正原則。

19.B

答：基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。

20.A

答：基金份額持有人大會(huì)的召集人通常為基金管理人。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABC

答：基金從業(yè)資格考試的報(bào)名條件中，對(duì)工作經(jīng)驗(yàn)的要求包括從事基金業(yè)務(wù)滿1年、從事證券業(yè)務(wù)滿2年、從事金融業(yè)務(wù)滿3年。

22.ABCD

答：基金從業(yè)資格考試的考試科目包括基金法律法規(guī)、基金職業(yè)道德、基金銷售基礎(chǔ)知識(shí)和證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)。

23.ABCD

答：基金從業(yè)資格考試的考試成績(jī)查詢方式包括中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)、基金業(yè)協(xié)會(huì)官方APP、基金業(yè)協(xié)會(huì)官方微信公眾號(hào)和基金業(yè)協(xié)會(huì)官方短信通知。

24.ABCD

答：基金職業(yè)道德的基本原則包括誠(chéng)信原則、公平公正原則、勤勉盡責(zé)原則和客戶利益優(yōu)先原則。

25.ABCD

答：基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)揭示包括基金的投資風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

26.ABCD

答：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作的重要約定包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。

27.ABCD

答：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)可靠、完整準(zhǔn)確、清晰易懂和及時(shí)更新。

28.ABCD

答：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)保守秘密、公平公正、勤勉盡責(zé)和客戶利益優(yōu)先。

29.AD

答：基金募集期間，基金管理人可以向基金募集機(jī)構(gòu)支付募集費(fèi)用和募集傭金。

30.ABCD

答：基金份額持有人大會(huì)的決議，對(duì)基金份額持有人具有約束力，但基金擴(kuò)募、合并、轉(zhuǎn)換和清算的決議不需要全體持有人一致通過(guò)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

答：基金從業(yè)資格考試的報(bào)名條件中，對(duì)學(xué)歷的要求是本科畢業(yè)及以上。

32.√

答：基金從業(yè)資格考試的考試成績(jī)有效期是2年。

33.√

答：基金從業(yè)資格考試的考試科目包括基金法律法規(guī)、基金職業(yè)道德和證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)。

34.√

答：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易。

35.√

答：基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

36.√

答：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日開(kāi)始進(jìn)行宣傳推介活動(dòng)。

37.×

答：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的重要約定包括基金的分紅方式。

38.√

答：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，因個(gè)人原因泄露基金投資組合信息，違反了基金職業(yè)道德的保守秘密原則。

39.√

答：基金估值的基本原則是市場(chǎng)公允價(jià)值原則。

40.√

答：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告的披露時(shí)間不得晚于每日17:00。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.3

答：基金從業(yè)資格考試的報(bào)名條件中，對(duì)工作經(jīng)驗(yàn)的要求是從事金融業(yè)務(wù)滿3年。

42.2

答：基金從業(yè)資格考試的考試成績(jī)有效期是2年。

43.誠(chéng)信

答：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵守基金職業(yè)道德的誠(chéng)信原則。

44.等級(jí)

答：基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分披露基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

45.10

答：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每