第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)資格證考試廣州及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為不符合《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？

（）A.向投資者提供基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)

（）B.建立完善的基金銷售信息管理系統(tǒng)

（）C.對(duì)基金銷售人員實(shí)施持續(xù)培訓(xùn)

（）D.未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自銷售基金產(chǎn)品

2.根據(jù)基金合同，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

（）B.參與基金份額持有人大會(huì)

（）C.依法轉(zhuǎn)讓基金份額

（）D.決定基金投資策略

3.下列哪種基金類型屬于非公開(kāi)募集基金？

（）A.股票型基金

（）B.混合型基金

（）C.閉鎖式基金

（）D.私募股權(quán)基金

4.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束后多久內(nèi)向基金份額持有人披露基金年度報(bào)告？

（）A.1個(gè)月

（）B.3個(gè)月

（）C.6個(gè)月

（）D.9個(gè)月

5.下列哪項(xiàng)不屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類型？

（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

（）B.信用風(fēng)險(xiǎn)

（）C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

（）D.操作風(fēng)險(xiǎn)

6.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，以下哪項(xiàng)指標(biāo)不屬于常用評(píng)估因素？

（）A.投資經(jīng)驗(yàn)

（）B.投資期限

（）C.財(cái)務(wù)狀況

（）D.血型

7.下列哪種行為屬于基金管理人的禁止行為？

（）A.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自改變基金運(yùn)作方式

（）B.建立健全的內(nèi)部控制制度

（）C.定期進(jìn)行合規(guī)檢查

（）D.向基金份額持有人承諾收益

8.基金信息披露中，“基金招募說(shuō)明書(shū)”的主要目的是什么？

（）A.報(bào)告基金過(guò)往業(yè)績(jī)

（）B.向投資者介紹基金投資策略

（）C.確定基金份額凈值

（）D.規(guī)避基金投資風(fēng)險(xiǎn)

9.下列哪項(xiàng)指標(biāo)反映了基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益水平？

（）A.基金規(guī)模

（）B.夏普比率

（）C.基金費(fèi)用率

（）D.波動(dòng)率

10.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下哪項(xiàng)說(shuō)法正確？

（）A.所有事項(xiàng)均需三分之二以上表決權(quán)通過(guò)

（）B.日常事項(xiàng)只需過(guò)半數(shù)通過(guò)

（）C.重大事項(xiàng)需三分之二以上表決權(quán)通過(guò)

（）D.所有事項(xiàng)均需全體份額持有人一致通過(guò)

11.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何處理？

（）A.忽略該行為

（）B.立即停止基金投資

（）C.及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

（）D.要求基金管理人支付違約金

12.下列哪種基金類型不收取銷售服務(wù)費(fèi)？

（）A.開(kāi)放式指數(shù)基金

（）B.QDII基金

（）C.貨幣市場(chǎng)基金

（）D.股票型基金

13.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定不包括以下哪項(xiàng)？

（）A.基金的投資目標(biāo)

（）B.基金的投資范圍

（）C.基金管理人的任免程序

（）D.基金份額的轉(zhuǎn)換規(guī)則

14.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金信息在多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)披露？

（）A.1日內(nèi)

（）B.3日內(nèi)

（）C.5日內(nèi)

（）D.7日內(nèi)

15.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定主要考慮以下哪個(gè)因素？

（）A.基金管理人的聲譽(yù)

（）B.基金的投資策略

（）C.基金的銷售費(fèi)用

（）D.基金的托管費(fèi)用

16.下列哪項(xiàng)不屬于基金投資禁止行為？

（）A.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行不正當(dāng)交易

（）B.從事內(nèi)幕交易

（）C.基金管理人挪用基金財(cái)產(chǎn)

（）D.基金托管人提高托管費(fèi)率

17.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)，以下哪項(xiàng)表述可能違反規(guī)定？

（）A.“本基金過(guò)往業(yè)績(jī)優(yōu)秀，未來(lái)可期”

（）B.“本基金投資于優(yōu)質(zhì)藍(lán)籌股，風(fēng)險(xiǎn)較低”

（）C.“本基金由經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理管理”

（）D.“本基金保證投資者本金安全”

18.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在多久內(nèi)開(kāi)始辦理基金份額的申購(gòu)和贖回？

（）A.5日內(nèi)

（）B.10日內(nèi)

（）C.15日內(nèi)

（）D.20日內(nèi)

19.下列哪種行為不屬于基金管理人的內(nèi)部控制措施？

（）A.建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度

（）B.實(shí)施崗位分離

（）C.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

（）D.向投資者承諾收益

20.基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息包括哪些？

（）A.基金凈值

（）B.基金管理人變更

（）C.基金投資組合

（）D.以上全部

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類型包括哪些？

（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

（）B.信用風(fēng)險(xiǎn)

（）C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

（）D.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

（）E.政策風(fēng)險(xiǎn)

22.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

（）A.客戶適當(dāng)性原則

（）B.公開(kāi)透明原則

（）C.合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則

（）D.收益最大化原則

（）E.客戶利益優(yōu)先原則

23.基金合同的主要內(nèi)容不包括以下哪些？

（）A.基金運(yùn)作方式

（）B.基金管理人職責(zé)

（）C.基金份額持有人權(quán)利

（）D.基金投資策略

（）E.基金托管人收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

24.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)滿足哪些條件？

（）A.真實(shí)可靠

（）B.清晰易懂

（）C.完整無(wú)缺

（）D.及時(shí)更新

（）E.不得誤導(dǎo)

25.基金管理人在進(jìn)行基金投資決策時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮哪些因素？

（）A.基金的投資目標(biāo)

（）B.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境

（）C.基金的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）D.基金的投資策略

（）E.基金的托管費(fèi)用

26.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，常用的評(píng)估因素包括哪些？

（）A.投資經(jīng)驗(yàn)

（）B.投資期限

（）C.財(cái)務(wù)狀況

（）D.投資偏好

（）E.血型

27.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)？

（）A.建立健全的內(nèi)部控制制度

（）B.定期進(jìn)行合規(guī)檢查

（）C.辦理基金份額的申購(gòu)和贖回

（）D.報(bào)告基金運(yùn)作情況

（）E.向投資者承諾收益

28.基金信息披露的“公平性”原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)滿足哪些條件？

（）A.對(duì)所有投資者一視同仁

（）B.不得披露非公開(kāi)信息

（）C.披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)可靠

（）D.披露的信息應(yīng)當(dāng)清晰易懂

（）E.披露的信息應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新

29.基金投資禁止行為包括哪些？

（）A.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行不正當(dāng)交易

（）B.從事內(nèi)幕交易

（）C.基金管理人挪用基金財(cái)產(chǎn)

（）D.基金托管人提高托管費(fèi)率

（）E.基金銷售機(jī)構(gòu)虛假宣傳

30.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

（）A.客戶適當(dāng)性原則

（）B.公開(kāi)透明原則

（）C.合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則

（）D.收益最大化原則

（）E.客戶利益優(yōu)先原則

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，可以收取評(píng)估費(fèi)用。

32.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件。

33.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，所有事項(xiàng)均需三分之二以上表決權(quán)通過(guò)。

34.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金信息在3日內(nèi)披露。

35.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定主要考慮基金管理人的聲譽(yù)。

36.基金投資禁止行為包括基金管理人挪用基金財(cái)產(chǎn)。

37.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)，可以承諾收益。

38.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)開(kāi)始辦理基金份額的申購(gòu)和贖回。

39.基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息包括基金凈值。

40.基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則和________原則。

42.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括________、________和________。

43.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金信息在________內(nèi)披露。

44.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定主要考慮________因素。

45.基金投資禁止行為包括________、________和________。

46.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，常用的評(píng)估因素包括________、________和________。

47.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在________內(nèi)開(kāi)始辦理基金份額的申購(gòu)和贖回。

48.基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息包括________、________和________。

49.基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類型包括________風(fēng)險(xiǎn)、________風(fēng)險(xiǎn)和________風(fēng)險(xiǎn)。

50.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循________原則和________原則。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

52.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。

53.簡(jiǎn)述基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則的要求。

54.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為的主要類型。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳某基金時(shí)，宣稱該基金“保證收益，風(fēng)險(xiǎn)低”，并承諾投資者一年內(nèi)可獲得15%的收益。該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？請(qǐng)說(shuō)明理由。

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十二條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)不得向投資者提供基金業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樘峁┗饦I(yè)績(jī)預(yù)測(cè)屬于違規(guī)行為。B選項(xiàng)正確，因?yàn)榻⑼晟频幕痄N售信息管理系統(tǒng)是合規(guī)要求。C選項(xiàng)正確，因?yàn)閷?duì)基金銷售人員實(shí)施持續(xù)培訓(xùn)是合規(guī)要求。D選項(xiàng)正確，因?yàn)槲唇?jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，擅自銷售基金產(chǎn)品屬于違規(guī)行為。

2.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十七條規(guī)定，基金份額持有人享有參與分配基金財(cái)產(chǎn)、參與基金份額持有人大會(huì)、依法轉(zhuǎn)讓基金份額等權(quán)利。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)闆Q定基金投資策略屬于基金管理人的職責(zé)，不屬于基金份額持有人的權(quán)利。

3.D

解析：私募股權(quán)基金屬于非公開(kāi)募集基金，而股票型基金、混合型基金和閉鎖式基金屬于公開(kāi)募集基金。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十三條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束后三個(gè)月內(nèi)向基金份額持有人披露基金年度報(bào)告。

5.A

解析：基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類型包括信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，不屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類型。

6.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，常用的評(píng)估因素包括投資經(jīng)驗(yàn)、投資期限和財(cái)務(wù)狀況，血型不屬于評(píng)估因素。

7.A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十條規(guī)定，基金管理人不得未經(jīng)批準(zhǔn)擅自改變基金運(yùn)作方式。B、C、D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

8.B

解析：基金招募說(shuō)明書(shū)的主要目的是向投資者介紹基金投資策略，A選項(xiàng)屬于基金凈值報(bào)告的內(nèi)容，C選項(xiàng)屬于基金份額凈值公告的內(nèi)容，D選項(xiàng)屬于基金風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容。

9.B

解析：夏普比率反映了基金的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益水平，A選項(xiàng)屬于基金規(guī)模指標(biāo)，C選項(xiàng)屬于基金費(fèi)用率指標(biāo)，D選項(xiàng)屬于波動(dòng)率指標(biāo)。

10.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條規(guī)定，重大事項(xiàng)需三分之二以上表決權(quán)通過(guò)。

11.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

12.C

解析：貨幣市場(chǎng)基金不收取銷售服務(wù)費(fèi)，A、B、D選項(xiàng)均收取銷售服務(wù)費(fèi)。

13.C

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍和基金份額的轉(zhuǎn)換規(guī)則，C選項(xiàng)屬于基金份額持有人權(quán)利的內(nèi)容。

14.C

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金信息在5日內(nèi)披露。

15.B

解析：基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定主要考慮基金的投資策略，A、C、D選項(xiàng)均不屬于設(shè)定業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的主要考慮因素。

16.D

解析：基金投資禁止行為包括利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行不正當(dāng)交易、從事內(nèi)幕交易和基金管理人挪用基金財(cái)產(chǎn)，D選項(xiàng)不屬于禁止行為。

17.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)，不得承諾收益，D選項(xiàng)屬于違規(guī)表述。

18.B

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)開(kāi)始辦理基金份額的申購(gòu)和贖回。

19.D

解析：基金管理人的內(nèi)部控制措施包括建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度、實(shí)施崗位分離和定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，D選項(xiàng)屬于違規(guī)行為。

20.D

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求披露的信息包括基金凈值、基金管理人變更和基金投資組合，D選項(xiàng)正確。

二、多選題

21.ABCDE

解析：基金投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)。

22.ABCE

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開(kāi)展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開(kāi)透明原則、合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則和客戶利益優(yōu)先原則。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槭找孀畲蠡瓌t不屬于銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

23.DE

解析：基金合同的主要內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式、基金管理人職責(zé)和基金份額持有人權(quán)利，D、E選項(xiàng)不屬于基金合同的主要內(nèi)容。

24.ABCD

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)真實(shí)可靠、清晰易懂、完整無(wú)缺和及時(shí)更新。

25.ABCD

解析：基金管理人在進(jìn)行基金投資決策時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮基金的投資目標(biāo)、市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境、基金的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金的投資策略。

26.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，常用的評(píng)估因素包括投資經(jīng)驗(yàn)、投資期限、財(cái)務(wù)狀況和投資偏好。E選項(xiàng)不屬于評(píng)估因素。

27.ABCD

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的內(nèi)部控制制度、定期進(jìn)行合規(guī)檢查、辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，以及報(bào)告基金運(yùn)作情況。E選項(xiàng)屬于違規(guī)行為。

28.ABCD

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求披露的信息對(duì)所有投資者一視同仁、真實(shí)可靠、清晰易懂和及時(shí)更新。

29.ABC

解析：基金投資禁止行為包括利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行不正當(dāng)交易、從事內(nèi)幕交易和基金管理人挪用基金財(cái)產(chǎn)。D選項(xiàng)不屬于禁止行為。E選項(xiàng)屬于違規(guī)行為。

30.ABCE

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開(kāi)透明原則、合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則和客戶利益優(yōu)先原則。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槭找孀畲蠡瓌t不屬于宣傳基金時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

三、判斷題

31.√

32.√

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十一條規(guī)定，日常事項(xiàng)只需過(guò)半數(shù)通過(guò)，重大事項(xiàng)需三分之二以上表決權(quán)通過(guò)。

34.×

解析：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求基金信息在5日內(nèi)披露。

35.×

解析：基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的設(shè)定主要考慮基金的投資策略，A選項(xiàng)不屬于設(shè)定業(yè)績(jī)比