第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試推文及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外私下接受客戶委托買賣證券，這主要體現(xiàn)了證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的（）原則。

A.公開透明

B.客戶優(yōu)先

C.風(fēng)險控制

D.合法合規(guī)

答：________

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，錯誤的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)建立健全與公司業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險程度相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度

B.內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)紀(jì)、自營、投資銀行、資產(chǎn)管理等各項業(yè)務(wù)

D.內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行可以完全依賴外部審計機構(gòu)的監(jiān)督

答：________

3.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋信用交易的風(fēng)險，并以書面形式約定（）。

A.信用額度

B.信用期間

C.信用風(fēng)險

D.以上都是

答：________

4.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)信息中，不屬于《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的是（）。

A.融資融券業(yè)務(wù)合同

B.融資融券交易委托方式

C.融資融券額度使用情況

D.客戶信用評級結(jié)果

答：________

5.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確?？蛻糍Y產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，這主要依據(jù)的是（）的規(guī)定。

A.《證券公司監(jiān)督管理條例》

B.《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》

C.《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》

D.《證券公司內(nèi)部控制指引》

答：________

6.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司董事會確定的（）原則，制定自營投資決策流程和風(fēng)險控制措施。

A.風(fēng)險收益匹配

B.高收益優(yōu)先

C.低風(fēng)險低收益

D.以上都不是

答：________

7.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，在推薦發(fā)行人首次公開發(fā)行股票時，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查報告應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，這主要體現(xiàn)了（）原則。

A.公開透明

B.信守承諾

C.客戶至上

D.審慎盡責(zé)

答：________

8.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，證券投資顧問向客戶提供投資建議，不得（）。

A.依據(jù)客戶證券賬戶信息，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議

B.依據(jù)自身經(jīng)驗和判斷，向客戶提供投資建議

C.收取傭金或其他利益

D.依據(jù)有關(guān)證券法律法規(guī)，向客戶提供投資建議

答：________

9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得（）。

A.從事?lián)p害客戶利益的行為

B.承諾收益或承擔(dān)損失

C.風(fēng)險管理措施符合規(guī)定

D.信息披露真實、準(zhǔn)確、完整

答：________

10.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用額度是指（）。

A.客戶可融資買入的證券市值

B.客戶可融券賣出證券的市值

C.客戶可融資買入或融券賣出的總市值

D.客戶可融資買入或融券賣出的差額市值

答：________

11.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于風(fēng)險控制指標(biāo)的規(guī)定，自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）倍。

A.1

B.2

C.5

D.10

答：________

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，其管理人及托管人不得（）。

A.從事?lián)p害客戶利益的行為

B.承諾收益或承擔(dān)損失

C.風(fēng)險管理措施符合規(guī)定

D.信息披露真實、準(zhǔn)確、完整

答：________

13.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用評級是指（）。

A.客戶信用狀況的評估等級

B.客戶信用額度的評估等級

C.客戶信用風(fēng)險的評估等級

D.客戶信用能力的評估等級

答：________

14.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，在推薦發(fā)行人首次公開發(fā)行股票時，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查報告應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，這主要體現(xiàn)了（）原則。

A.公開透明

B.信守承諾

C.客戶至上

D.審慎盡責(zé)

答：________

15.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，證券投資顧問向客戶提供投資建議，不得（）。

A.依據(jù)客戶證券賬戶信息，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議

B.依據(jù)自身經(jīng)驗和判斷，向客戶提供投資建議

C.收取傭金或其他利益

D.依據(jù)有關(guān)證券法律法規(guī)，向客戶提供投資建議

答：________

16.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得（）。

A.從事?lián)p害客戶利益的行為

B.承諾收益或承擔(dān)損失

C.風(fēng)險管理措施符合規(guī)定

D.信息披露真實、準(zhǔn)確、完整

答：________

17.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用額度是指（）。

A.客戶可融資買入的證券市值

B.客戶可融券賣出證券的市值

C.客戶可融資買入或融券賣出的總市值

D.客戶可融資買入或融券賣出的差額市值

答：________

18.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于風(fēng)險控制指標(biāo)的規(guī)定，自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）倍。

A.1

B.2

C.5

D.10

答：________

19.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，在推薦發(fā)行人首次公開發(fā)行股票時，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查報告應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，這主要體現(xiàn)了（）原則。

A.公開透明

B.信守承諾

C.客戶至上

D.審慎盡責(zé)

答：________

20.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，證券投資顧問向客戶提供投資建議，不得（）。

A.依據(jù)客戶證券賬戶信息，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議

B.依據(jù)自身經(jīng)驗和判斷，向客戶提供投資建議

C.收取傭金或其他利益

D.依據(jù)有關(guān)證券法律法規(guī)，向客戶提供投資建議

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.公開透明

B.客戶優(yōu)先

C.風(fēng)險控制

D.合法合規(guī)

E.高收益優(yōu)先

答：________

22.證券公司內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括（）。

A.財務(wù)控制

B.信息技術(shù)系統(tǒng)控制

C.業(yè)務(wù)操作控制

D.風(fēng)險管理控制

E.人事管理控制

答：________

23.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用額度是指（）。

A.客戶可融資買入的證券市值

B.客戶可融券賣出證券的市值

C.客戶可融資買入或融券賣出的總市值

D.客戶可融資買入或融券賣出的差額市值

E.客戶信用評級的等級

答：________

24.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于風(fēng)險控制指標(biāo)的規(guī)定，自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）倍。

A.1

B.2

C.5

D.10

E.15

答：________

25.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，在推薦發(fā)行人首次公開發(fā)行股票時，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查報告應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，這主要體現(xiàn)了（）原則。

A.公開透明

B.信守承諾

C.客戶至上

D.審慎盡責(zé)

E.高收益優(yōu)先

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外私下接受客戶委托買賣證券。（）

答：________

27.證券公司內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行可以完全依賴外部審計機構(gòu)的監(jiān)督。（）

答：________

28.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋信用交易的風(fēng)險，并以書面形式約定信用額度、信用期間、信用風(fēng)險。（）

答：________

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確?？蛻糍Y產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離。（）

答：________

30.證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司董事會確定的“高收益優(yōu)先”原則，制定自營投資決策流程和風(fēng)險控制措施。（）

答：________

31.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，在推薦發(fā)行人首次公開發(fā)行股票時，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查報告應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。（）

答：________

32.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，證券投資顧問向客戶提供投資建議，不得收取傭金或其他利益。（）

答：________

33.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得承諾收益或承擔(dān)損失。（）

答：________

34.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用額度是指客戶可融資買入或融券賣出的總市值。（）

答：________

35.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的10倍。（）

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循______、______、______和______的原則。

答：________

37.證券公司內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括______、______、______、______和______。

答：________

38.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用額度是指客戶可______買入或______賣出的總市值。

答：________

39.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的______倍。

答：________

40.證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，在推薦發(fā)行人首次公開發(fā)行股票時，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進行______，盡職調(diào)查報告應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，不存在______、______或______。

答：________

五、簡答題（共20分，每題5分）

41.簡述證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本原則。

答：________

42.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

答：________

43.簡述證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制措施。

答：________

44.簡述證券公司證券自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制指標(biāo)。

答：________

六、案例分析題（共25分）

45.案例背景：某證券公司A為客戶提供融資融券服務(wù)，客戶B在A公司開立信用證券賬戶，信用額度為100萬元，信用評級為AA級?？蛻鬊利用信用額度融資買入某股票，后該股票價格大幅下跌，導(dǎo)致客戶B的信用賬戶出現(xiàn)較大虧損，接近維持擔(dān)保比例警戒線。

問題：

（1）分析客戶B信用賬戶出現(xiàn)較大虧損的原因。

（2）提出防止客戶B信用賬戶出現(xiàn)類似虧損的建議。

（3）總結(jié)證券公司在提供融資融券服務(wù)時應(yīng)注意的風(fēng)險控制要點。

答：________

一、單選題（共20分）

1.D

答：證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外私下接受客戶委托買賣證券，這主要體現(xiàn)了證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)原則。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十一條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外私下接受客戶委托買賣證券，這體現(xiàn)了合法合規(guī)原則。A選項錯誤，公開透明是信息披露的要求；B選項錯誤，客戶優(yōu)先是服務(wù)理念，但不是基本原則；C選項錯誤，風(fēng)險控制是業(yè)務(wù)管理的要求，但不是基本原則。

2.D

答：證券公司內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行可以完全依賴外部審計機構(gòu)的監(jiān)督。

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行應(yīng)當(dāng)由公司內(nèi)部負責(zé)，外部審計機構(gòu)只能提供監(jiān)督意見，不能完全依賴外部審計機構(gòu)的監(jiān)督。A選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十二條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全與公司業(yè)務(wù)規(guī)模和風(fēng)險程度相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度；B選項正確，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十三條規(guī)定，內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定；C選項正確，根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第五條規(guī)定，內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)紀(jì)、自營、投資銀行、資產(chǎn)管理等各項業(yè)務(wù)；D選項錯誤，內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行應(yīng)當(dāng)由公司內(nèi)部負責(zé)，不能完全依賴外部審計機構(gòu)的監(jiān)督。

3.D

答：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋信用交易的風(fēng)險，并以書面形式約定以上都是。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十二條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋信用交易的風(fēng)險，并以書面形式約定信用額度、信用期間、信用風(fēng)險，因此D選項正確。A選項錯誤，信用額度只是其中之一；B選項錯誤，信用期間只是其中之一；C選項錯誤，信用風(fēng)險只是其中之一。

4.C

答：證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)信息中，不屬于《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的是融資融券額度使用情況。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第三十五條規(guī)定，證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)信息中，應(yīng)當(dāng)包括融資融券業(yè)務(wù)合同、交易委托方式、客戶信用評級結(jié)果等，但未包括融資融券額度使用情況。A選項正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十七條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同；B選項正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十八條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶提供融資融券交易委托方式；D選項正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十條規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶提供客戶信用評級結(jié)果；C選項錯誤，融資融券額度使用情況未在《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》中規(guī)定。

5.B

答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確?？蛻糍Y產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，這主要依據(jù)的是《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定。

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確?？蛻糍Y產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離，因此B選項正確。A選項錯誤，《證券公司監(jiān)督管理條例》主要規(guī)定證券公司的監(jiān)督管理要求；C選項錯誤，《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》主要規(guī)定證券公司的風(fēng)險控制指標(biāo)要求；D選項錯誤，《證券公司內(nèi)部控制指引》主要規(guī)定證券公司的內(nèi)部控制制度要求。

6.A

答：證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司董事會確定的“風(fēng)險收益匹配”原則，制定自營投資決策流程和風(fēng)險控制措施。

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司董事會確定的“風(fēng)險收益匹配”原則，制定自營投資決策流程和風(fēng)險控制措施，因此A選項正確。B選項錯誤，“高收益優(yōu)先”不符合風(fēng)險控制要求；C選項錯誤，“低風(fēng)險低收益”不符合業(yè)務(wù)發(fā)展要求；D選項錯誤，不屬于原則。

7.D

答：證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，在推薦發(fā)行人首次公開發(fā)行股票時，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查報告應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，這主要體現(xiàn)了“審慎盡責(zé)”原則。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十四條規(guī)定，證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，在推薦發(fā)行人首次公開發(fā)行股票時，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查報告應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，這體現(xiàn)了“審慎盡責(zé)”原則。A選項錯誤，公開透明是信息披露的要求；B選項錯誤，信守承諾是業(yè)務(wù)要求，但不是原則；C選項錯誤，客戶至上是服務(wù)理念，但不是原則；D選項正確，審慎盡責(zé)是盡職調(diào)查的核心要求。

8.C

答：證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，證券投資顧問向客戶提供投資建議，不得收取傭金或其他利益。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條規(guī)定，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，證券投資顧問向客戶提供投資建議，不得收取傭金或其他利益，因此C選項錯誤。A選項正確，證券投資顧問可以依據(jù)客戶證券賬戶信息，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議；B選項正確，證券投資顧問可以依據(jù)自身經(jīng)驗和判斷，向客戶提供投資建議；D選項正確，證券投資顧問可以依據(jù)有關(guān)證券法律法規(guī)，向客戶提供投資建議。

9.B

答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得承諾收益或承擔(dān)損失。

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得承諾收益或承擔(dān)損失，因此B選項錯誤。A選項正確，根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十九條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確?？蛻糍Y產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離；C選項正確，根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第三十條規(guī)定，風(fēng)險管理措施符合規(guī)定；D選項正確，根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第三十一條規(guī)定，信息披露真實、準(zhǔn)確、完整。

10.D

答：證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用額度是指客戶可融資買入或融券賣出的差額市值。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十二條規(guī)定，客戶信用額度是指客戶可融資買入或融券賣出的差額市值，因此D選項正確。A選項錯誤，客戶可融資買入的證券市值只是融資額度的一部分；B選項錯誤，客戶可融券賣出證券的市值只是融券額度的一部分；C選項錯誤，客戶可融資買入或融券賣出的總市值不是信用額度；E選項錯誤，客戶信用評級的等級不是信用額度。

11.C

答：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會關(guān)于風(fēng)險控制指標(biāo)的規(guī)定，自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的5倍。

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第二十條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的5倍，因此C選項正確。A選項錯誤，1倍不符合風(fēng)險控制要求；B選項錯誤，2倍不符合業(yè)務(wù)發(fā)展要求；D選項錯誤，10倍不符合風(fēng)險控制要求；E選項錯誤，15倍不符合風(fēng)險控制要求。

12.B

答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，其管理人及托管人不得承諾收益或承擔(dān)損失。

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，其管理人及托管人不得承諾收益或承擔(dān)損失，因此B選項錯誤。A選項正確，根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十九條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保客戶資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離；C選項正確，根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第三十條規(guī)定，風(fēng)險管理措施符合規(guī)定；D選項正確，根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第三十一條規(guī)定，信息披露真實、準(zhǔn)確、完整。

13.C

答：證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用評級是指客戶信用風(fēng)險的評估等級。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十四條規(guī)定，客戶信用評級是指客戶信用風(fēng)險的評估等級，因此C選項正確。A選項錯誤，客戶信用狀況的評估等級不是信用評級；B選項錯誤，客戶信用額度的評估等級不是信用評級；D選項錯誤，客戶信用能力的評估等級不是信用評級。

14.D

答：證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，在推薦發(fā)行人首次公開發(fā)行股票時，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查報告應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，這主要體現(xiàn)了“審慎盡責(zé)”原則。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十四條規(guī)定，證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，在推薦發(fā)行人首次公開發(fā)行股票時，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查報告應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，這體現(xiàn)了“審慎盡責(zé)”原則。A選項錯誤，公開透明是信息披露的要求；B選項錯誤，信守承諾是業(yè)務(wù)要求，但不是原則；C選項錯誤，客戶至上是服務(wù)理念，但不是原則；D選項正確，審慎盡責(zé)是盡職調(diào)查的核心要求。

15.C

答：證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，證券投資顧問向客戶提供投資建議，不得收取傭金或其他利益。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條規(guī)定，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，證券投資顧問向客戶提供投資建議，不得收取傭金或其他利益，因此C選項錯誤。A選項正確，證券投資顧問可以依據(jù)客戶證券賬戶信息，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議；B選項正確，證券投資顧問可以依據(jù)自身經(jīng)驗和判斷，向客戶提供投資建議；D選項正確，證券投資顧問可以依據(jù)有關(guān)證券法律法規(guī)，向客戶提供投資建議。

16.B

答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得承諾收益或承擔(dān)損失。

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得承諾收益或承擔(dān)損失，因此B選項錯誤。A選項正確，根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十九條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確保客戶資產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離；C選項正確，根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第三十條規(guī)定，風(fēng)險管理措施符合規(guī)定；D選項正確，根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第三十一條規(guī)定，信息披露真實、準(zhǔn)確、完整。

17.D

答：證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用額度是指客戶可融資買入或融券賣出的差額市值。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十二條規(guī)定，客戶信用額度是指客戶可融資買入或融券賣出的差額市值，因此D選項正確。A選項錯誤，客戶可融資買入的證券市值只是融資額度的一部分；B選項錯誤，客戶可融券賣出證券的市值只是融券額度的一部分；C選項錯誤，客戶可融資買入或融券賣出的總市值不是信用額度；E選項錯誤，客戶信用評級的等級不是信用額度。

18.C

答：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的5倍。

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第二十條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的5倍，因此C選項正確。A選項錯誤，1倍不符合風(fēng)險控制要求；B選項錯誤，2倍不符合業(yè)務(wù)發(fā)展要求；D選項錯誤，10倍不符合風(fēng)險控制要求；E選項錯誤，15倍不符合風(fēng)險控制要求。

19.D

答：證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，在推薦發(fā)行人首次公開發(fā)行股票時，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查報告應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，這主要體現(xiàn)了“審慎盡責(zé)”原則。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十四條規(guī)定，證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，在推薦發(fā)行人首次公開發(fā)行股票時，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查報告應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，這體現(xiàn)了“審慎盡責(zé)”原則。A選項錯誤，公開透明是信息披露的要求；B選項錯誤，信守承諾是業(yè)務(wù)要求，但不是原則；C選項錯誤，客戶至上是服務(wù)理念，但不是原則；D選項正確，審慎盡責(zé)是盡職調(diào)查的核心要求。

20.C

答：證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，證券投資顧問向客戶提供投資建議，不得收取傭金或其他利益。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條規(guī)定，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，證券投資顧問向客戶提供投資建議，不得收取傭金或其他利益，因此C選項錯誤。A選項正確，證券投資顧問可以依據(jù)客戶證券賬戶信息，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議；B選項正確，證券投資顧問可以依據(jù)自身經(jīng)驗和判斷，向客戶提供投資建議；D選項正確，證券投資顧問可以依據(jù)有關(guān)證券法律法規(guī)，向客戶提供投資建議。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

答：證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公開透明、客戶優(yōu)先、風(fēng)險控制、合法合規(guī)的原則。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十一條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公開透明、客戶優(yōu)先、風(fēng)險控制、合法合規(guī)的原則。E選項錯誤，“高收益優(yōu)先”不符合風(fēng)險控制要求。

22.ABCDE

答：證券公司內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括財務(wù)控制、信息技術(shù)系統(tǒng)控制、業(yè)務(wù)操作控制、風(fēng)險管理控制、人事管理控制。

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度的內(nèi)容包括財務(wù)控制、信息技術(shù)系統(tǒng)控制、業(yè)務(wù)操作控制、風(fēng)險管理控制、人事管理控制。

23.AD

答：證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用額度是指客戶可融資買入的證券市值和客戶可融券賣出的證券市值。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十二條規(guī)定，客戶信用額度是指客戶可融資買入或融券賣出的差額市值。A選項正確，客戶可融資買入的證券市值是融資額度的一部分；B選項錯誤，客戶可融券賣出證券的市值是融券額度的一部分；C選項錯誤，客戶可融資買入或融券賣出的總市值不是信用額度；D選項正確，客戶可融券賣出的證券市值是融券額度的一部分；E選項錯誤，客戶信用評級的等級不是信用額度。

24.BC

答：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的2倍和5倍。

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第二十條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的2倍和5倍。A選項錯誤，1倍不符合風(fēng)險控制要求；B選項正確；C選項正確；D選項錯誤，10倍不符合風(fēng)險控制要求；E選項錯誤，15倍不符合風(fēng)險控制要求。

25.BD

答：證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，在推薦發(fā)行人首次公開發(fā)行股票時，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查報告應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十四條規(guī)定，證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，在推薦發(fā)行人首次公開發(fā)行股票時，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查報告應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。A選項錯誤，公開透明是信息披露的要求；C選項錯誤，信守承諾是業(yè)務(wù)要求，但不是原則；D選項正確，審慎盡責(zé)是盡職調(diào)查的核心要求；E選項錯誤，“高收益優(yōu)先”不符合風(fēng)險控制要求。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

答：證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外私下接受客戶委托買賣證券。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十一條規(guī)定，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外私下接受客戶委托買賣證券。

27.×

答：證券公司內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行可以完全依賴外部審計機構(gòu)的監(jiān)督。

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第三條規(guī)定，證券公司內(nèi)部控制制度的建立和執(zhí)行應(yīng)當(dāng)由公司內(nèi)部負責(zé)，外部審計機構(gòu)只能提供監(jiān)督意見，不能完全依賴外部審計機構(gòu)的監(jiān)督。

28.√

答：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋信用交易的風(fēng)險，并以書面形式約定信用額度、信用期間、信用風(fēng)險。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十二條規(guī)定，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋信用交易的風(fēng)險，并以書面形式約定信用額度、信用期間、信用風(fēng)險。

29.√

答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確?？蛻糍Y產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離。

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十六條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)確?？蛻糍Y產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)嚴(yán)格分離。

30.×

答：證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司董事會確定的“高收益優(yōu)先”原則，制定自營投資決策流程和風(fēng)險控制措施。

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第十九條規(guī)定，證券公司開展證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資決策機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)公司董事會確定的“風(fēng)險收益匹配”原則，制定自營投資決策流程和風(fēng)險控制措施。E選項錯誤，“高收益優(yōu)先”不符合風(fēng)險控制要求。

31.√

答：證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，在推薦發(fā)行人首次公開發(fā)行股票時，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查報告應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十四條規(guī)定，證券公司從事投資銀行業(yè)務(wù)，在推薦發(fā)行人首次公開發(fā)行股票時，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查報告應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

32.√

答：證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，證券投資顧問向客戶提供投資建議，不得收取傭金或其他利益。

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第四十五條規(guī)定，證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，證券投資顧問向客戶提供投資建議，不得收取傭金或其他利益。

33.√

答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得承諾收益或承擔(dān)損失。

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計劃的運作應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得承諾收益或承擔(dān)損失。

34.×

答：證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶信用額度是指客戶可融資買入或融券賣出的總市值。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十二條規(guī)定，客戶信用額度是指客戶可融資買入或融券賣出的差額市值。A選項錯誤，客戶可融資買入的證券市值只是融資額度的一部分；B選項錯誤，客戶可融券賣出證券的市值是融券額度的一部分；C選項錯誤，客戶可融資買入或融券賣出的總市值不是信用額度；D選項正確，客戶可融券賣出的證券市值是融券額度的一部分；E選項錯誤，客戶信用評級的等級不是信用額度。

35.×

答：證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的10倍。

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第二十條規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的2倍和5倍。A選項錯誤，1倍不符合風(fēng)險控制要求；B選項錯誤，2倍不符合業(yè)務(wù)發(fā)展要求；C選項錯誤，5倍不符合風(fēng)險控制要求；D選項錯誤，10倍不符合風(fēng)險控制要求；E選項錯誤，15倍不符合風(fēng)險控制要求。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.公開透明客戶優(yōu)先風(fēng)險控制合法合規(guī)

答：證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公開透明、客戶優(yōu)先、風(fēng)險控制、合法合規(guī)的原則。

37.財務(wù)控制信息技術(shù)系統(tǒng)控制業(yè)務(wù)操作控制風(fēng)險管理控制人事管理控制

答：證券公司