2025年大學經濟犯罪偵查專業(yè)題庫——養(yǎng)老金欺詐案件調查與法律適用考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、選擇題（每題2分，共20分）1.下列哪種行為不屬于典型的養(yǎng)老金欺詐行為？A.騙取已死亡人員養(yǎng)老金B(yǎng).內部人員利用職務便利挪用養(yǎng)老基金C.達到退休年齡但未辦理退休手續(xù)而繼續(xù)工作并領取雙份養(yǎng)老金D.通過虛構投資項目，以繳納高額費用為代價“購買”養(yǎng)老金2.根據(jù)我國《社會保險法》，養(yǎng)老保險待遇領取資格審核的主體是？A.勞動爭議仲裁委員會B.人民法院C.社會保險經辦機構D.財政部門3.在調查一起涉及多名退休人員的養(yǎng)老金欺詐案件時，優(yōu)先采取的調查措施是？A.直接傳喚涉案退休人員B.對涉案賬戶進行凍結C.全面排查并核實所有相關人員的領取資格D.向媒體公開曝光以震懾犯罪4.偵查人員在調查養(yǎng)老金欺詐案件時，向證人了解案件情況后，應當制作？A.勘驗筆錄B.摸底筆錄C.詢問筆錄D.現(xiàn)場筆錄5.某保險公司員工利用職務便利，將本應支付給客戶的養(yǎng)老金投資收益據(jù)為己有，其行為可能觸犯的刑法罪名是？A.詐騙罪B.職務侵占罪C.挪用公款罪D.非法吸收公眾存款罪6.下列關于養(yǎng)老金欺詐案件立案條件的表述，最準確的是？A.必須造成實際經濟損失B.必須掌握主要犯罪事實C.必須達到一定的涉案金額D.必須接到群眾舉報7.在養(yǎng)老金欺詐案件的偵查取證過程中，對涉案銀行流水、電子郵件等電子數(shù)據(jù)的收集，主要應當遵守的原則是？A.優(yōu)先考慮效率，快速獲取B.嚴格遵守程序，確保合法性C.僅在必要時才進行技術偵查D.以當事人同意為前提8.根據(jù)《刑事訴訟法》，對于不需要逮捕、拘留，但根據(jù)案件情況認為有必要逮捕的犯罪嫌疑人，偵查機關可以采用的強制措施是？A.調查取證B.拘傳C.取保候審D.監(jiān)視居住9.證人甲在養(yǎng)老金欺詐案件作證后，其人身安全受到威脅，偵查機關應當采取的保護措施包括？A.立即對證人進行異地安置B.對證人及其近親屬采取保護措施C.對威脅證人的人進行調查處理D.以上都是10.人民法院在審理一起養(yǎng)老金欺詐案件時，發(fā)現(xiàn)被告人可能同時觸犯詐騙罪和職務侵占罪，應當如何處理？A.以一罪定罪處罰B.數(shù)罪并罰C.從一重罪處罰D.由被告人自行選擇一個罪名二、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述養(yǎng)老金欺詐案件的主要危害性。2.簡述偵查人員進行養(yǎng)老金欺詐案件調查時，應遵循的基本原則。3.簡述詐騙罪與職務侵占罪在養(yǎng)老金欺詐案件中的主要區(qū)別。4.簡述非法證據(jù)排除規(guī)則在養(yǎng)老金欺詐案件偵查取證中的意義。三、案例分析題（每題10分，共30分）1.某市社會保險經辦機構工作人員乙，利用職務便利，偽造退休人員死亡證明，幫助其朋友丙騙取養(yǎng)老金已長達五年，金額累計達數(shù)十萬元。請問：（1）乙的行為是否構成犯罪？如果構成，可能觸犯哪些具體罪名？（2）偵查機關在立案偵查此案時，應重點收集哪些方面的證據(jù)？2.偵查人員在調查一起以“投資養(yǎng)老產業(yè)，返本付息”為名進行養(yǎng)老金欺詐的案件時，發(fā)現(xiàn)涉案人員眾多，資金流向復雜，且部分投資者已將養(yǎng)老金投入其中。請問：（1）該案在偵查過程中可能面臨哪些主要困難？（2）偵查人員應如何制定調查策略以應對這些困難？3.甲、乙二人系某養(yǎng)老機構的護工，他們利用管理老年人財務的便利，將多名老年人用于日常生活的養(yǎng)老金挪用，用于個人揮霍。案發(fā)后，二人被刑事拘留。請問：（1）根據(jù)案情，甲、乙二人可能觸犯哪些罪名？（2）在偵查階段，對于甲、乙二人的訊問應注意哪些問題？四、論述題（15分）結合當前社會背景和司法實踐，論述如何有效防范和打擊針對養(yǎng)老金的欺詐行為，并提出相應的法律完善建議。試卷答案一、選擇題1.D2.C3.C4.C5.B6.B7.B8.B9.D10.B二、簡答題1.答案：養(yǎng)老金欺詐案件的主要危害性包括：嚴重侵害了老年群體的切身利益，導致其基本生活無著；破壞了社會保險基金的公平性和可持續(xù)性；擾亂了正常的社會經濟秩序；增加了社會管理成本；損害了政府公信力。解析思路：回答時需圍繞對個人、社會、經濟、管理、公信力等多個層面產生的負面影響展開。從受害者（老年人）經濟損失、社會基金安全、市場秩序、政府形象等角度組織答案。2.答案：偵查人員進行養(yǎng)老金欺詐案件調查時應遵循的基本原則包括：依法調查原則（嚴格遵守法律規(guī)定）；客觀全面原則（收集所有對案件有利的證據(jù)）；及時主動原則（迅速反應，積極取證）；深入細致原則（不放過蛛絲馬跡）；尊重和保障人權原則（合法取證，保障嫌疑人權利）。解析思路：結合偵查工作的基本法律要求和職業(yè)道德，提煉出調查活動中應堅持的核心準則。如依法、客觀、及時、細致、人權保障等都是核心原則。3.答案：詐騙罪與職務侵占罪在養(yǎng)老金欺詐案件中的主要區(qū)別在于：犯罪主體不同（詐騙罪主體可包括一般主體，職務侵占罪主體必須是公司、企業(yè)等單位的非國家工作人員）；犯罪對象與手段不同（詐騙罪通常通過虛構事實、隱瞞真相騙取財物，對象可以是養(yǎng)老金本身或管理養(yǎng)老金的財物；職務侵占罪是利用職務便利將本單位財物非法占為己有）；犯罪目的不同（詐騙罪目的是非法占有他人財物，職務侵占罪目的是非法占有本單位財物）。解析思路：抓住兩罪的核心構成要件差異進行分析。重點對比主體資格（是否利用職務便利）、行為方式（欺騙vs利用便利侵占）和犯罪對象歸屬（他人財物vs本單位財物）。4.答案：非法證據(jù)排除規(guī)則的意義在于：保障犯罪嫌疑人和被告人的訴訟權利，防止刑訊逼供等非法取證行為；維護司法公正，確保案件審理建立在合法證據(jù)的基礎上；規(guī)范偵查行為，促使偵查機關嚴格遵守法定程序；提高辦案質量，防止冤假錯案的發(fā)生。解析思路：從規(guī)則對保障人權、維護司法公正、規(guī)范偵查、提升質量等角度闡述其制度價值。強調其對于防止權力濫用、確保程序正義的重要性。三、案例分析題1.答案：（1）乙的行為構成犯罪?？赡苡|犯《刑法》中的職務侵占罪，也可能觸犯詐騙罪。如果以偽造死亡證明作為騙取養(yǎng)老金的手段，并親自或指使他人實施欺騙行為，達到數(shù)額較大的標準，則可能構成詐騙罪（可能系幫助犯或共同犯罪）；如果主要利用其管理養(yǎng)老金的職務便利，將本應發(fā)放給退休人員的養(yǎng)老金據(jù)為己有，則更符合職務侵占罪的構成要件。（2）偵查機關應重點收集以下方面的證據(jù)：乙利用職務便利的證據(jù)（如工作權限證明、操作記錄等）；偽造死亡證明的證據(jù)（原件、制作過程、銷毀痕跡等）；將養(yǎng)老金據(jù)為己有的證據(jù)（銀行轉賬記錄、資金流向追蹤、證人證言等）；涉案金額的證明；乙的主觀故意證據(jù)（如供述、動機說明等）。解析思路：（1）分析乙的行為特征，結合職務侵占罪和詐騙罪的構成要件進行比對，指出其行為可能觸犯的罪名及可能的犯罪形態(tài)。（2）圍繞職務侵占罪和詐騙罪需要證明的客觀構成要件（利用職務便利、侵占行為、非法占有目的、數(shù)額等）和主觀構成要件（故意），以及證據(jù)種類（書證、物證、證人證言、被告人供述等）來組織答案。2.答案：（1）該案在偵查過程中可能面臨的主要困難包括：涉案人員眾多，且可能涉及多個層級，調查取證難度大；資金流向復雜，可能涉及多次轉賬、虛假交易，追蹤資金鏈條耗時耗力；部分投資者可能因不了解法律或受到蒙蔽而不配合調查；犯罪分子可能已逃匿或隱藏資產；案件可能涉及跨區(qū)域作案，需要協(xié)調多個地區(qū)的偵查力量。（2）偵查人員應如何制定調查策略：首先，全面梳理涉案人員名單和資金流向圖，確定重點調查對象和核心線索；其次，采取秘密調查和公開偵查相結合的方式，初步固定證據(jù)；再次，對資金流向進行重點追蹤，查找資金最終去向或被轉移的路徑；同時，加強對投資者的法律宣傳和取證工作，爭取更多證言；最后，必要時采取技術偵查措施或提請批準跨區(qū)域辦案。解析思路：（1）根據(jù)案件特點（人多、資金復雜、人員不配合、跨區(qū)域等），列舉偵查中可能遇到的實際障礙。（2）針對這些困難，提出相應的偵查策略和方法，如全面梳理、秘密公開結合、資金追蹤、分化瓦解、技術偵查、區(qū)域協(xié)作等。3.答案：（1）根據(jù)案情，甲、乙二人可能觸犯《刑法》中的職務侵占罪。二人作為養(yǎng)老機構護工，利用管理老年人財務的便利條件，將老年人的養(yǎng)老金非法占為己有，數(shù)額較大的，其行為符合職務侵占罪的構成要件。（2）在偵查階段，對于甲、乙二人的訊問應注意以下問題：首先，訊問必須由偵查人員進行，依法進行，保障二人的訴訟權利；其次，訊問時應有見證人在場，確保訊問過程的合法性與客觀性；再次，訊問應圍繞案件事實、證據(jù)、動機、目的等進行，避免誘導、逼供、變相肉刑；最后，注意獲取其真實供述，并妥善制作訊問筆錄，確保記錄準確、完整。解析思路：（1）根據(jù)職務侵占罪的構成要件（主體、利用職務便利、侵占單位財物、數(shù)額較大），判斷甲乙行為是否構成該罪。（2）結合偵查訊問的基本法律規(guī)定（主體、程序、權利保障、方法要求），指出在訊問甲乙時應特別關注的事項，如合法性、客觀性、證據(jù)獲取、人權保障等。四、論述題答案：有效防范和打擊針對養(yǎng)老金的欺詐行為，需要多措并舉，從法律完善、制度建設、技術監(jiān)管、社會宣傳等多個方面入手。首先，應進一步完善相關法律法規(guī)。針對新型養(yǎng)老金欺詐手段及時出臺司法解釋或指導性案例，明確法律適用標準，加大對養(yǎng)老金欺詐犯罪的刑事處罰力度，提高犯罪成本。同時，完善養(yǎng)老金領取、審核、支付等環(huán)節(jié)的法律制度，堵塞監(jiān)管漏洞。其次，加強制度建設和內部監(jiān)管。強化社會保險經辦機構內部控制機制，明確崗位職責和審批流程，實行重要崗位輪換和定期審計。加強對養(yǎng)老金領取資格的動態(tài)管理和定期復核，利用大數(shù)據(jù)等技術手段篩查異常領取行為。再次，提升技術監(jiān)管能力。利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術，建立養(yǎng)老金欺詐風險預警系統(tǒng)，對可疑交易和領取行為進行自動監(jiān)測和預警。加強金融信息、社保信息、公安信息等跨部門數(shù)據(jù)共享和比對，形成監(jiān)管合力。同時，加大社會宣傳和風險提示力度。通過多種渠道向老年人及其家屬、社會公眾普及養(yǎng)老金政策法規(guī)和防范知識，提高其識別和防范詐騙的能力。曝光典型案例，形成震懾效應。最后，暢通舉報渠道，鼓勵群眾參與監(jiān)督。設立便捷、安全的舉報途徑，對舉報線