第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁報(bào)考證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時(shí)辦理證券承銷業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額應(yīng)達(dá)到人民幣（）元。

A.1億元

B.5億元

C.10億元

D.15億元

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，非關(guān)鍵環(huán)節(jié)可忽略

B.內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行應(yīng)由公司總經(jīng)理全面負(fù)責(zé)

C.內(nèi)部控制制度的目的是為了滿足監(jiān)管要求，而非提升經(jīng)營(yíng)效率

D.內(nèi)部控制制度應(yīng)定期評(píng)估和修訂，以適應(yīng)市場(chǎng)變化和業(yè)務(wù)發(fā)展

3.投資者通過證券公司進(jìn)行的證券交易，其交易指令必須由（）進(jìn)行審核，確保其合法性、合規(guī)性。

A.證券公司的董事

B.證券公司的合規(guī)部門負(fù)責(zé)人

C.證券公司的交易席位管理員

D.投資者本人

4.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止行為不包括（）。

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.采用集中競(jìng)價(jià)交易方式進(jìn)行自營(yíng)買賣

C.與他人合謀操縱證券價(jià)格

D.通過虛假申報(bào)影響證券交易價(jià)格或交易量

5.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估時(shí)，通常不考慮的因素是（）。

A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶的收入來源穩(wěn)定性

C.客戶的征信記錄

D.客戶的國(guó)籍

6.我國(guó)證券交易所的集合競(jìng)價(jià)交易階段，撮合成交的依據(jù)是（）。

A.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則

B.隨機(jī)撮合原則

C.投資者身份優(yōu)先原則

D.交易量?jī)?yōu)先原則

7.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要客戶提供（）等資料。

A.身份證明、居住證明

B.身份證明、資產(chǎn)證明

C.身份證明、收入證明

D.身份證明、征信報(bào)告

8.下列關(guān)于證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理工具的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）模型可以衡量證券公司在一定置信水平下可能面臨的潛在損失

B.壓力測(cè)試可以幫助證券公司評(píng)估在極端市場(chǎng)情況下可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)

C.模型風(fēng)險(xiǎn)是指由于模型本身缺陷導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)范疇

D.敏感性分析可以幫助證券公司了解市場(chǎng)因素變化對(duì)業(yè)務(wù)的影響

9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)（）。

A.與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)部門保持獨(dú)立

B.直接參與客戶的投資決策

C.由公司總經(jīng)理直接領(lǐng)導(dǎo)

D.接受客戶直接指令進(jìn)行投資

10.證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)，其核心原則是（）。

A.分散管理原則

B.專戶存儲(chǔ)原則

C.自主管理原則

D.共同管理原則

11.證券公司發(fā)布的研究報(bào)告，其內(nèi)容應(yīng)基于（）。

A.公司利益最大化原則

B.客戶利益最大化原則

C.獨(dú)立、客觀、公正原則

D.收益與風(fēng)險(xiǎn)平衡原則

12.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)（）。

A.完善且運(yùn)行有效

B.簡(jiǎn)潔高效

C.以股東會(huì)為核心

D.以董事會(huì)為核心

13.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)（）。

A.由公司總經(jīng)理擔(dān)任負(fù)責(zé)人

B.與自營(yíng)業(yè)務(wù)部門保持獨(dú)立

C.直接向公司董事會(huì)負(fù)責(zé)

D.接受外部機(jī)構(gòu)直接領(lǐng)導(dǎo)

14.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程和重要崗位的職責(zé)分離要求，主要是為了（）。

A.提高運(yùn)營(yíng)效率

B.加強(qiáng)員工激勵(lì)

C.防范操作風(fēng)險(xiǎn)

D.降低運(yùn)營(yíng)成本

15.證券公司向客戶提供融資融券服務(wù)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，一般不包括（）。

A.維持擔(dān)保比例

B.客戶總資產(chǎn)規(guī)模

C.客戶負(fù)債比率

D.客戶收入穩(wěn)定性

16.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因過錯(cuò)違反有關(guān)法律法規(guī)，給公司造成損失，公司依法進(jìn)行賠償后，有權(quán)依法向該從業(yè)人員追償?shù)牟糠郑话悴怀^其損失的部分（）。

A.30%

B.50%

C.100%

D.150%

17.證券公司為客戶辦理特定禁止性證券交易行為，如內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等，其合規(guī)部門應(yīng)（）。

A.及時(shí)制止并報(bào)告

B.視情況不予理睬

C.與相關(guān)業(yè)務(wù)部門共同操作

D.直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案

18.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，其通過保薦代表人資格考核的人員數(shù)量，一般應(yīng)不少于（）人。

A.10人

B.20人

C.30人

D.40人

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)建立（）的投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

A.嚴(yán)格的

B.靈活的

C.模糊的

D.隨意的

20.證券公司客戶交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)以（）名義在指定商業(yè)銀行開立證券賬戶對(duì)應(yīng)的資金賬戶。

A.證券公司

B.證券登記結(jié)算公司

C.投資者

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋的內(nèi)容包括（）。

A.公司治理結(jié)構(gòu)

B.關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程

C.重要崗位職責(zé)

D.信息系統(tǒng)安全

E.員工行為規(guī)范

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括（）。

A.獨(dú)立客觀公正

B.勤勉盡責(zé)

C.保護(hù)客戶利益

D.誠(chéng)實(shí)守信

E.避免利益沖突

23.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估時(shí)，通常考慮的因素包括（）。

A.客戶的資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶的收入來源穩(wěn)定性

C.客戶的征信記錄

D.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)

E.客戶的國(guó)籍

24.證券公司發(fā)布的研究報(bào)告，其內(nèi)容應(yīng)（）。

A.基于合理的分析方法和可靠的數(shù)據(jù)來源

B.經(jīng)公司合規(guī)部門審核

C.不得含有虛假或誤導(dǎo)性信息

D.保護(hù)客戶隱私

E.及時(shí)更新

25.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)（）。

A.根據(jù)公司投資管理制度和投資策略進(jìn)行決策

B.對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)可控性負(fù)責(zé)

C.定期對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)成果進(jìn)行評(píng)估

D.直接執(zhí)行投資指令

E.接受外部機(jī)構(gòu)監(jiān)督

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額應(yīng)達(dá)到人民幣5億元。（）

27.證券公司內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行應(yīng)由公司董事長(zhǎng)全面負(fù)責(zé)。（）

28.證券公司可以為特定客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，也可以為一般客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)。（）

29.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以私下與客戶達(dá)成利益輸送的協(xié)議。（）

30.證券公司發(fā)布的研究報(bào)告，其內(nèi)容可以基于未公開的重大信息。（）

31.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估時(shí)，只需要考慮客戶的資產(chǎn)規(guī)模。（）

32.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)如實(shí)向客戶披露其可能存在的利益沖突。（）

33.證券公司發(fā)布的研究報(bào)告，其內(nèi)容應(yīng)經(jīng)公司合規(guī)部門審核。（）

34.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)可以與自營(yíng)業(yè)務(wù)部門不保持獨(dú)立。（）

35.證券公司客戶交易結(jié)算資金，可以以證券公司名義在指定商業(yè)銀行開立資金賬戶。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額應(yīng)達(dá)到人民幣_(tái)_____億元。

37.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋公司治理結(jié)構(gòu)、______、重要崗位職責(zé)、信息系統(tǒng)安全、員工行為規(guī)范等內(nèi)容。

38.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守獨(dú)立、客觀、公正的______規(guī)范。

39.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估時(shí)，通?？紤]客戶的______、收入來源穩(wěn)定性、征信記錄等因素。

40.證券公司發(fā)布的研究報(bào)告，其內(nèi)容應(yīng)基于合理的______方法和可靠的數(shù)據(jù)來源。

41.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)公司______和投資策略進(jìn)行決策。

42.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)如實(shí)向客戶披露其可能存在的______。

43.證券公司發(fā)布的研究報(bào)告，其內(nèi)容應(yīng)經(jīng)公司______審核。

44.證券公司客戶交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)以投資者名義在指定商業(yè)銀行開立證券賬戶對(duì)應(yīng)的資金賬戶。（）

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

45.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的作用。

46.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

47.簡(jiǎn)述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估的主要方法。

48.簡(jiǎn)述證券公司發(fā)布的研究報(bào)告，其內(nèi)容應(yīng)遵循的基本原則。

49.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的基本條件。

六、案例分析題（共15分）

50.某證券公司A，其員工張某在執(zhí)業(yè)過程中，利用其獲取的未公開的重大信息，建議其朋友李某購(gòu)買該公司即將發(fā)布的股票，并在該股票發(fā)布前賣出，從而獲利。請(qǐng)問：

（1）張某的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？（請(qǐng)說明理由）

（2）證券公司A應(yīng)如何加強(qiáng)對(duì)員工內(nèi)幕交易風(fēng)險(xiǎn)的管理？（請(qǐng)?zhí)岢鲋辽賰身?xiàng)具體措施）

（3）簡(jiǎn)述內(nèi)幕交易的法律責(zé)任。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷和證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣五億元；經(jīng)營(yíng)證券承銷業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣一億元。故B選項(xiàng)正確。

2.D

解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，應(yīng)由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度的目的是提升經(jīng)營(yíng)效率和防范風(fēng)險(xiǎn)；D選項(xiàng)正確，內(nèi)部控制制度應(yīng)定期評(píng)估和修訂。故D選項(xiàng)正確。

3.C

解析：交易指令必須由交易席位管理員審核，確保其合法性、合規(guī)性。故C選項(xiàng)正確。

4.B

解析：根據(jù)《證券法》第一百二十條，證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止行為包括：內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、欺詐客戶等。采用集中競(jìng)價(jià)交易方式進(jìn)行自營(yíng)買賣是合法的。故B選項(xiàng)正確。

5.D

解析：客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估主要考慮客戶的資產(chǎn)規(guī)模、收入來源穩(wěn)定性、征信記錄等因素，與客戶國(guó)籍無關(guān)。故D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

6.A

解析：集合競(jìng)價(jià)交易階段，撮合成交的依據(jù)是價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則。故A選項(xiàng)正確。

7.B

解析：開立信用證券賬戶需要客戶提供身份證明、資產(chǎn)證明等資料。故B選項(xiàng)正確。

8.C

解析：模型風(fēng)險(xiǎn)是指由于模型本身缺陷導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)，屬于操作風(fēng)險(xiǎn)范疇。故C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.A

解析：投資管理人應(yīng)與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)部門保持獨(dú)立，以保障資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的獨(dú)立性。故A選項(xiàng)正確。

10.B

解析：客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的核心原則是專戶存儲(chǔ)，確保資金安全。故B選項(xiàng)正確。

11.C

解析：研究報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)基于獨(dú)立、客觀、公正原則。故C選項(xiàng)正確。

12.A

解析：公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)完善且運(yùn)行有效，以保障公司的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。故A選項(xiàng)正確。

13.B

解析：自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)與自營(yíng)業(yè)務(wù)部門保持獨(dú)立，以保障自營(yíng)業(yè)務(wù)的獨(dú)立性。故B選項(xiàng)正確。

14.C

解析：職責(zé)分離要求主要是為了防范操作風(fēng)險(xiǎn)。故C選項(xiàng)正確。

15.B

解析：客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)一般包括維持擔(dān)保比例、客戶負(fù)債比率等，一般不包括客戶總資產(chǎn)規(guī)模。故B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第八十六條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，因過錯(cuò)違反有關(guān)法律法規(guī)，給公司造成損失的，公司依法進(jìn)行賠償后，有權(quán)依法向該從業(yè)人員追償?shù)牟糠郑话悴怀^其損失的部分百分之五十。故B選項(xiàng)正確。

17.A

解析：合規(guī)部門應(yīng)及時(shí)制止并報(bào)告。故A選項(xiàng)正確。

18.A

解析：根據(jù)《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》第十一條，保薦機(jī)構(gòu)申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，其通過保薦代表人資格考核的人員數(shù)量一般應(yīng)不少于十人。故A選項(xiàng)正確。

19.A

解析：投資管理人應(yīng)建立嚴(yán)格的投資風(fēng)險(xiǎn)管理制度。故A選項(xiàng)正確。

20.C

解析：客戶交易結(jié)算資金，應(yīng)當(dāng)以投資者名義在指定商業(yè)銀行開立資金賬戶。故C選項(xiàng)正確。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCDE

解析：內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋公司治理結(jié)構(gòu)、關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程、重要崗位職責(zé)、信息系統(tǒng)安全、員工行為規(guī)范等內(nèi)容。故ABCDE選項(xiàng)均正確。

22.ABCDE

解析：從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)遵守獨(dú)立、客觀公正、勤勉盡責(zé)、保護(hù)客戶利益、誠(chéng)實(shí)守信、避免利益沖突等職業(yè)道德規(guī)范。故ABCDE選項(xiàng)均正確。

23.ABCD

解析：客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估通?？紤]客戶的資產(chǎn)規(guī)模、收入來源穩(wěn)定性、征信記錄、投資經(jīng)驗(yàn)等因素，與客戶國(guó)籍無關(guān)。故ABCD選項(xiàng)均正確。

24.ABCD

解析：研究報(bào)告的內(nèi)容應(yīng)基于合理的分析方法和可靠的數(shù)據(jù)來源、經(jīng)公司合規(guī)部門審核、不得含有虛假或誤導(dǎo)性信息、保護(hù)客戶隱私。故ABCD選項(xiàng)均正確。

25.ABC

解析：自營(yíng)投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)公司投資管理制度和投資策略進(jìn)行決策、對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)可控性負(fù)責(zé)、定期對(duì)自營(yíng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)成果進(jìn)行評(píng)估。故ABC選項(xiàng)均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.√

27.×

解析：應(yīng)由公司董事會(huì)負(fù)責(zé)。

28.×

解析：只能為特定客戶辦理。

29.×

解析：不可以。

30.×

解析：不可以。

31.×

解析：還需要考慮收入來源穩(wěn)定性、征信記錄等因素。

32.√

33.√

34.×

解析：應(yīng)保持獨(dú)立。

35.×

解析：應(yīng)當(dāng)以投資者名義。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.五

37.關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程

38.職業(yè)道德

39.征信記錄

40.分析方法

41.投資管理制度

42.利益沖突