第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁安慶市證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場所內(nèi)進(jìn)行自營證券買賣。該規(guī)定依據(jù)的是哪項(xiàng)法規(guī)？

（）A.《中華人民共和國證券法》

（）B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

（）C.《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的通知》

（）D.《證券公司內(nèi)部控制指引》

________

2.下列關(guān)于證券賬戶的說法，錯(cuò)誤的是？

（）A.同一類別和用途的證券賬戶只能開立一個(gè)

（）B.投資者可以申請(qǐng)開立信用證券賬戶

（）C.證券公司可以為他人開立證券賬戶

（）D.個(gè)人投資者開立證券賬戶需提供本人有效身份證明文件

________

3.基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)檢查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注的內(nèi)容不包括？

（）A.基金宣傳推介材料的合規(guī)性

（）B.基金銷售費(fèi)用的合理性

（）C.基金投資運(yùn)作的業(yè)績情況

（）D.基金銷售信息系統(tǒng)的安全性

________

4.投資者通過互聯(lián)網(wǎng)渠道委托證券公司買賣證券，應(yīng)當(dāng)符合什么條件？

（）A.首次開戶滿三個(gè)月

（）B.證券賬戶及資金賬戶開戶滿半年

（）C.證券公司評(píng)估為風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的投資者

（）D.具備高中以上文化程度

________

5.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)向客戶收取的保證金不得低于下列哪個(gè)比例？

（）A.50%

（）B.100%

（）C.150%

（）D.200%

________

6.證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在任職期間，不得直接或者間接持有本公司的股權(quán)，但以下情形除外？

（）A.因繼承取得

（）B.因贈(zèng)與取得

（）C.因公司配股取得

（）D.因離職補(bǔ)償取得

________

7.證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)如何操作？

（）A.直接為客戶辦理開戶手續(xù)

（）B.對(duì)客戶的身份信息和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估

（）C.收取客戶一定比例的保證金

（）D.要求客戶簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

________

8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人、投資顧問不得從事的行為不包括？

（）A.代客戶決策投資方案

（）B.利用客戶信息牟取不正當(dāng)利益

（）C.泄露客戶的投資指令

（）D.為客戶進(jìn)行保本承諾

________

9.投資者參與證券交易活動(dòng)，應(yīng)遵循什么原則？

（）A.盈利優(yōu)先原則

（）B.風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則

（）C.利益最大化原則

（）D.保守投資原則

________

10.證券公司為客戶辦理委托交易時(shí)，不得的行為不包括？

（）A.未經(jīng)客戶授權(quán)，擅自改變委托內(nèi)容

（）B.按照客戶要求執(zhí)行委托指令

（）C.在授權(quán)范圍內(nèi)代理客戶操作

（）D.對(duì)客戶交易信息進(jìn)行保密

________

11.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評(píng)級(jí)應(yīng)至少分為幾級(jí)？

（）A.3級(jí)

（）B.4級(jí)

（）C.5級(jí)

（）D.6級(jí)

________

12.證券公司向客戶提供投資建議，應(yīng)遵循什么原則？

（）A.利益沖突優(yōu)先原則

（）B.客戶利益優(yōu)先原則

（）C.收益優(yōu)先原則

（）D.成本優(yōu)先原則

________

13.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其委托指令應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？

（）A.證券賬戶號(hào)碼

（）B.證券名稱或代碼

（）C.買賣方向

（）D.委托價(jià)格

________

14.證券公司為客戶辦理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循什么原則？

（）A.及時(shí)準(zhǔn)確原則

（）B.盈利優(yōu)先原則

（）C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避原則

（）D.保守秘密原則

________

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)具備的條件不包括？

（）A.具有證券從業(yè)資格

（）B.具備相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)

（）C.最近三年內(nèi)未受到監(jiān)管處罰

（）D.持有不低于100萬元的金融資產(chǎn)

________

16.證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應(yīng)向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容不包括？

（）A.信用交易的規(guī)則

（）B.信用風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任

（）C.信用賬戶的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

（）D.信用交易的收益情況

________

17.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)如何劃分？

（）A.低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)

（）B.穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型

（）C.一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)

（）D.保守型、穩(wěn)健型、激進(jìn)型

________

18.證券公司為客戶辦理委托交易時(shí)，應(yīng)如何處理客戶的交易指令？

（）A.必須按照客戶要求執(zhí)行

（）B.在授權(quán)范圍內(nèi)執(zhí)行

（）C.可自行修改客戶指令

（）D.可不執(zhí)行客戶指令

________

19.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品名稱應(yīng)如何規(guī)范？

（）A.可使用“保本”等承諾性詞語

（）B.應(yīng)明確產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）C.可使用“收益倍增”等夸大宣傳的詞語

（）D.應(yīng)與產(chǎn)品實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)相匹配

________

20.證券公司為客戶辦理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)如何保障客戶資產(chǎn)安全？

（）A.建立完善的內(nèi)部控制制度

（）B.將客戶資產(chǎn)與公司資產(chǎn)混用

（）C.定期進(jìn)行系統(tǒng)維護(hù)

（）D.降低操作人員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)

________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)具備哪些素質(zhì)？

（）A.熟悉證券市場法律法規(guī)

（）B.具備一定的投資經(jīng)驗(yàn)

（）C.具備良好的職業(yè)道德

（）D.持有不低于50萬元的金融資產(chǎn)

________

22.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)向客戶提供的材料包括？

（）A.融資融券合同

（）B.風(fēng)險(xiǎn)揭示書

（）C.信用額度證明

（）D.身份證明文件

________

23.證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)如何保障客戶信息安全？

（）A.建立客戶信息安全保護(hù)制度

（）B.對(duì)客戶信息進(jìn)行加密存儲(chǔ)

（）C.定期進(jìn)行信息安全培訓(xùn)

（）D.將客戶信息泄露給第三方

________

24.證券公司為客戶辦理委托交易時(shí)，應(yīng)如何處理客戶的交易異常情況？

（）A.及時(shí)通知客戶

（）B.按照異常情況處理流程操作

（）C.自行決定是否處理

（）D.向上級(jí)報(bào)告

________

25.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品信息披露應(yīng)包括哪些內(nèi)容？

（）A.產(chǎn)品名稱

（）B.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

（）C.投資范圍

（）D.收益情況

________

26.證券公司為客戶辦理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)如何處理客戶的證券權(quán)益？

（）A.確保證券權(quán)益的準(zhǔn)確登記

（）B.及時(shí)辦理證券過戶手續(xù)

（）C.定期進(jìn)行證券權(quán)益核對(duì)

（）D.將客戶證券權(quán)益用于其他用途

________

27.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)如何管理客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)？

（）A.建立客戶信用評(píng)級(jí)制度

（）B.監(jiān)控客戶的信用額度使用情況

（）C.定期進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

（）D.隨意提高客戶的信用額度

________

28.證券公司為客戶辦理委托交易時(shí)，應(yīng)如何處理客戶的投訴？

（）A.及時(shí)受理客戶的投訴

（）B.按照投訴處理流程操作

（）C.將投訴信息泄露給第三方

（）D.自行決定是否處理

________

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)如何履行職責(zé)？

（）A.按照產(chǎn)品合同約定的投資策略進(jìn)行投資

（）B.定期向投資者進(jìn)行信息披露

（）C.及時(shí)報(bào)告投資運(yùn)作情況

（）D.隨意變更投資策略

________

30.證券公司為客戶辦理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)如何保障交易安全？

（）A.建立交易安全監(jiān)控機(jī)制

（）B.定期進(jìn)行系統(tǒng)維護(hù)

（）C.提高操作人員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)

（）D.將交易系統(tǒng)與互聯(lián)網(wǎng)連接

________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司可以為他人開立證券賬戶。（×）

32.投資者參與證券交易活動(dòng)，必須遵循客戶利益優(yōu)先原則。（√）

33.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品名稱可使用“保本”等承諾性詞語。（×）

34.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)向客戶收取不低于100%的保證金。（×）

35.證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在任職期間，可以直接持有本公司的股權(quán)。（×）

36.證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應(yīng)向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書。（√）

37.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人可代客戶進(jìn)行投資決策。（×）

38.證券公司為客戶辦理委托交易時(shí)，可自行修改客戶指令。（×）

39.證券公司為客戶辦理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)將客戶資產(chǎn)與公司資產(chǎn)混用。（×）

40.證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)定期進(jìn)行客戶信息安全培訓(xùn)。（√）

41.證券公司為客戶辦理委托交易時(shí)，應(yīng)按照客戶要求執(zhí)行委托指令。（√）

42.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)與產(chǎn)品實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)相匹配。（√）

43.證券公司為客戶辦理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制制度。（√）

44.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)隨意提高客戶的信用額度。（×）

45.證券公司為客戶辦理委托交易時(shí)，應(yīng)保障客戶交易信息的保密性。（√）

________

四、填空題（共10空，每空1分）

46.證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循______原則，保障客戶的交易安全和合法權(quán)益。

47.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)向客戶收取的保證金比例不得低于______%。

48.證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在任職期間，不得直接或者間接持有本公司的______。

49.證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應(yīng)向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，應(yīng)包含______、______等內(nèi)容。

50.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品名稱應(yīng)與產(chǎn)品實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)______。

51.證券公司為客戶辦理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)建立______制度，確保證券權(quán)益的準(zhǔn)確登記。

52.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)建立______制度，對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控。

53.證券公司為客戶辦理委托交易時(shí)，應(yīng)按照______執(zhí)行委托指令，不得擅自改變委托內(nèi)容。

54.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)按照______約定的投資策略進(jìn)行投資。

55.證券公司為客戶辦理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)定期進(jìn)行______，確保交易安全。

________

五、簡答題（共30分）

56.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)具備哪些素質(zhì)？（6分）

________

57.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，容易出現(xiàn)哪些問題？（8分）

________

58.簡述證券公司為客戶辦理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)如何保障客戶信息安全？（7分）

________

59.分析證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)如何提升客戶服務(wù)質(zhì)量？（9分）

________

六、案例分析題（共25分）

60.案例背景：某證券公司客戶張某，通過互聯(lián)網(wǎng)渠道委托證券公司買入某股票，但交易失敗。張某投訴稱，其委托指令正確，但證券公司未執(zhí)行。

問題：

（1）分析張某投訴的原因可能有哪些？（6分）

________

（2）證券公司應(yīng)如何處理張某的投訴？（7分）

________

（3）總結(jié)證券公司在處理客戶委托交易投訴時(shí)應(yīng)注意的問題。（12分）

________

________

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第一百二十條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場所內(nèi)進(jìn)行自營證券買賣。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條，證券公司不得為他人開立證券賬戶。

3.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售活動(dòng)進(jìn)行合規(guī)檢查時(shí)，重點(diǎn)關(guān)注基金銷售活動(dòng)的合規(guī)性，不包括基金投資運(yùn)作的業(yè)績情況。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十九條，投資者通過互聯(lián)網(wǎng)渠道委托證券公司買賣證券，應(yīng)當(dāng)證券賬戶及資金賬戶開戶滿半年。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十二條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)向客戶收取的保證金不得低于150%。

6.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十五條，證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在任職期間，不得直接或者間接持有本公司的股權(quán)，但繼承取得除外。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的身份信息和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十二條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人、投資顧問不得為客戶進(jìn)行保本承諾。

9.B

解析：投資者參與證券交易活動(dòng)，應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十一條，證券公司為客戶辦理委托交易時(shí)，不得未經(jīng)客戶授權(quán)，擅自改變委托內(nèi)容。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十四條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用評(píng)級(jí)應(yīng)至少分為5級(jí)。

12.B

解析：證券公司向客戶提供投資建議，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其委托指令應(yīng)當(dāng)包括委托價(jià)格。

14.A

解析：證券公司為客戶辦理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循及時(shí)準(zhǔn)確原則。

15.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)具備相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)，但未要求持有不低于100萬元的金融資產(chǎn)。

16.D

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應(yīng)向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容不包括信用交易的收益情況。

17.A

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)分為低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)。

18.B

解析：證券公司為客戶辦理委托交易時(shí)，應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)執(zhí)行委托指令。

19.B

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品名稱應(yīng)明確產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。

20.A

解析：證券公司為客戶辦理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制制度，保障客戶資產(chǎn)安全。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABC

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)具備熟悉證券市場法律法規(guī)、具備一定的投資經(jīng)驗(yàn)、具備良好的職業(yè)道德等素質(zhì)。

22.ABCD

解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)向客戶提供的材料包括融資融券合同、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、信用額度證明、身份證明文件。

23.ABC

解析：證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)如何保障客戶信息安全包括建立客戶信息安全保護(hù)制度、對(duì)客戶信息進(jìn)行加密存儲(chǔ)、定期進(jìn)行信息安全培訓(xùn)。

24.AB

解析：證券公司為客戶辦理委托交易時(shí)，應(yīng)如何處理客戶的交易異常情況包括及時(shí)通知客戶、按照異常情況處理流程操作。

25.ABC

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品信息披露應(yīng)包括產(chǎn)品名稱、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資范圍。

26.ABC

解析：證券公司為客戶辦理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)如何處理客戶的證券權(quán)益包括確保證券權(quán)益的準(zhǔn)確登記、及時(shí)辦理證券過戶手續(xù)、定期進(jìn)行證券權(quán)益核對(duì)。

27.ABC

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)如何管理客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)包括建立客戶信用評(píng)級(jí)制度、監(jiān)控客戶的信用額度使用情況、定期進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

28.AB

解析：證券公司為客戶辦理委托交易時(shí)，應(yīng)如何處理客戶的投訴包括及時(shí)受理客戶的投訴、按照投訴處理流程操作。

29.ABC

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)如何履行職責(zé)包括按照產(chǎn)品合同約定的投資策略進(jìn)行投資、定期向投資者進(jìn)行信息披露、及時(shí)報(bào)告投資運(yùn)作情況。

30.AB

解析：證券公司為客戶辦理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)如何保障交易安全包括建立交易安全監(jiān)控機(jī)制、定期進(jìn)行系統(tǒng)維護(hù)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十八條，證券公司不得為他人開立證券賬戶。

32.√

解析：投資者參與證券交易活動(dòng)，必須遵循客戶利益優(yōu)先原則。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第五十三條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品名稱不得使用“保本”等承諾性詞語。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十二條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)向客戶收取的保證金比例不得低于150%。

35.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十五條，證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在任職期間，不得直接或者間接持有本公司的股權(quán)。

36.√

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應(yīng)向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書。

37.×

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人不得代客戶進(jìn)行投資決策。

38.×

解析：證券公司為客戶辦理委托交易時(shí)，不得自行修改客戶指令。

39.×

解析：證券公司為客戶辦理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)，不得將客戶資產(chǎn)與公司資產(chǎn)混用。

40.√

解析：證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)定期進(jìn)行客戶信息安全培訓(xùn)。

41.√

解析：證券公司為客戶辦理委托交易時(shí)，應(yīng)按照客戶要求執(zhí)行委托指令。

42.√

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)與產(chǎn)品實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)相匹配。

43.√

解析：證券公司為客戶辦理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制制度。

44.×

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，不得隨意提高客戶的信用額度。

45.√

解析：證券公司為客戶辦理委托交易時(shí)，應(yīng)保障客戶交易信息的保密性。

四、填空題（共10空，每空1分）

46.客戶利益優(yōu)先

解析：證券公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，保障客戶的交易安全和合法權(quán)益。

47.150

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十二條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)向客戶收取的保證金比例不得低于150%。

48.股權(quán)

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第四十五條，證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在任職期間，不得直接或者間接持有本公司的股權(quán)。

49.信用交易的規(guī)則信用風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應(yīng)向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書，應(yīng)包含信用交易的規(guī)則、信用風(fēng)險(xiǎn)的責(zé)任等內(nèi)容。

50.相匹配

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其產(chǎn)品名稱應(yīng)與產(chǎn)品實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)相匹配。

51.客戶證券權(quán)益登記

解析：證券公司為客戶辦理證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)建立客戶證券權(quán)益登記制度，確保證券權(quán)益的準(zhǔn)確登記。

52.客戶信用評(píng)級(jí)

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)建立客戶信用評(píng)級(jí)制度，對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)