第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試官方題庫及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是（）

A.基金合同生效后，基金信息披露的義務(wù)主體是基金管理人

B.基金凈值公告只需要披露前一日的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值

C.基金定期報告中，投資組合報告無需披露基金的投資策略

D.基金招募說明書中的風(fēng)險揭示部分可以省略

2.基金募集期間，基金管理人向合格投資者非公開募集資金，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定是（）

A.募集金額不得超過中國證監(jiān)會核定的最高限額

B.募集期限不得超過3個月

C.可以通過公開媒體進行宣傳推介

D.募集對象不得超過200人

3.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）

A.基金投資禁止利用基金財產(chǎn)進行內(nèi)幕交易

B.基金管理人可以將其管理的基金財產(chǎn)用于非公平交易

C.基金投資禁止違反基金合同約定，擅自變更投資范圍

D.基金投資禁止將基金財產(chǎn)用于承擔(dān)無限責(zé)任

4.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的是（）

A.基金份額持有人可以隨時要求贖回其持有的全部基金份額

B.基金份額的贖回費用由基金托管人承擔(dān)

C.基金份額持有人贖回基金份額時，無需繳納贖回費用

D.基金份額的贖回價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)計算

5.下列關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)換的表述中，錯誤的是（）

A.基金份額轉(zhuǎn)換是指基金份額持有人將其持有的某一基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的行為

B.基金份額轉(zhuǎn)換可以避免贖回和再申購的手續(xù)，降低交易成本

C.基金份額轉(zhuǎn)換的價格以轉(zhuǎn)換日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算

D.基金份額轉(zhuǎn)換不涉及贖回費用和申購費用

6.下列關(guān)于基金分紅方式的表述中，錯誤的是（）

A.基金分紅方式包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資

B.基金份額持有人可以選擇現(xiàn)金分紅或紅利再投資

C.紅利再投資是指將基金分紅直接用于購買該基金份額的行為

D.紅利再投資的計算方法以除息后的基金份額凈值為基礎(chǔ)

7.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述中，正確的是（）

A.基金管理人只需在基金合同中披露基金的投資策略

B.基金管理人只需在基金招募說明書中披露基金的風(fēng)險揭示

C.基金管理人只需在基金定期報告中披露基金的投資組合

D.基金管理人需在基金合同、招募說明書、定期報告中全面披露基金的信息

8.下列關(guān)于基金托管人信息披露的表述中，正確的是（）

A.基金托管人只需在基金合同中披露基金托管人的職責(zé)

B.基金托管人只需在基金招募說明書中披露基金托管人的信息

C.基金托管人只需在基金定期報告中披露基金托管人的報告

D.基金托管人需在基金合同、招募說明書、定期報告中全面披露基金托管人的信息

9.下列關(guān)于基金銷售費用的表述中，錯誤的是（）

A.基金銷售費用包括申購費、贖回費和銷售服務(wù)費

B.基金申購費可以由基金管理人、基金托管人或基金銷售機構(gòu)收取

C.基金贖回費必須由基金管理人收取

D.基金銷售服務(wù)費可以由基金管理人、基金托管人或基金銷售機構(gòu)收取

10.下列關(guān)于基金投資策略的表述中，錯誤的是（）

A.基金投資策略是指基金管理人為實現(xiàn)基金投資目標(biāo)而制定的投資原則和投資方法

B.基金投資策略包括股票投資策略、債券投資策略、衍生品投資策略等

C.基金投資策略需要根據(jù)市場情況不斷調(diào)整

D.基金投資策略無需在基金合同中披露

11.下列關(guān)于基金業(yè)績評估的表述中，錯誤的是（）

A.基金業(yè)績評估是指對基金投資業(yè)績進行衡量和評價的過程

B.基金業(yè)績評估可以采用多種指標(biāo)，如收益率、風(fēng)險調(diào)整后收益等

C.基金業(yè)績評估需要考慮基金的投資策略和風(fēng)險水平

D.基金業(yè)績評估可以完全替代基金的投資決策

12.下列關(guān)于基金風(fēng)險管理的表述中，錯誤的是（）

A.基金風(fēng)險管理是指對基金投資風(fēng)險進行識別、評估和控制的過程

B.基金風(fēng)險管理可以完全消除基金的投資風(fēng)險

C.基金風(fēng)險管理需要建立完善的風(fēng)險管理體系

D.基金風(fēng)險管理需要考慮基金的投資策略和風(fēng)險水平

13.下列關(guān)于基金公司治理的表述中，錯誤的是（）

A.基金公司治理是指基金公司內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)和治理機制

B.基金公司治理可以完全避免基金公司的風(fēng)險

C.基金公司治理需要建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)

D.基金公司治理需要考慮基金的投資策略和風(fēng)險水平

14.下列關(guān)于基金監(jiān)管的表述中，正確的是（）

A.基金監(jiān)管是指中國證監(jiān)會對立法規(guī)和監(jiān)管政策

B.基金監(jiān)管可以完全消除基金的風(fēng)險

C.基金監(jiān)管需要建立完善的法律法規(guī)和監(jiān)管體系

D.基金監(jiān)管需要考慮基金的投資策略和風(fēng)險水平

15.下列關(guān)于基金行業(yè)發(fā)展的表述中，正確的是（）

A.基金行業(yè)發(fā)展是指基金行業(yè)規(guī)模和結(jié)構(gòu)的演變過程

B.基金行業(yè)發(fā)展可以完全避免基金行業(yè)的風(fēng)險

C.基金行業(yè)發(fā)展需要建立完善的市場環(huán)境和監(jiān)管體系

D.基金行業(yè)發(fā)展需要考慮基金的投資策略和風(fēng)險水平

16.下列關(guān)于基金投資者教育的表述中，錯誤的是（）

A.基金投資者教育是指幫助投資者了解基金知識和投資技巧的過程

B.基金投資者教育可以完全避免投資者的風(fēng)險

C.基金投資者教育需要建立完善的教育體系和教育內(nèi)容

D.基金投資者教育需要考慮基金的投資策略和風(fēng)險水平

17.下列關(guān)于基金行業(yè)創(chuàng)新的表述中，錯誤的是（）

A.基金行業(yè)創(chuàng)新是指基金行業(yè)產(chǎn)品、服務(wù)和模式的創(chuàng)新

B.基金行業(yè)創(chuàng)新可以完全避免基金行業(yè)的風(fēng)險

C.基金行業(yè)創(chuàng)新需要建立完善的市場環(huán)境和監(jiān)管體系

D.基金行業(yè)創(chuàng)新需要考慮基金的投資策略和風(fēng)險水平

18.下列關(guān)于基金行業(yè)自律的表述中，錯誤的是（）

A.基金行業(yè)自律是指基金行業(yè)自律組織和自律規(guī)則

B.基金行業(yè)自律可以完全避免基金行業(yè)的風(fēng)險

C.基金行業(yè)自律需要建立完善的自律組織和自律規(guī)則

D.基金行業(yè)自律需要考慮基金的投資策略和風(fēng)險水平

19.下列關(guān)于基金行業(yè)國際化的表述中，錯誤的是（）

A.基金行業(yè)國際化是指基金行業(yè)參與國際市場競爭和合作的過程

B.基金行業(yè)國際化可以完全避免基金行業(yè)的風(fēng)險

C.基金行業(yè)國際化需要建立完善的市場環(huán)境和監(jiān)管體系

D.基金行業(yè)國際化需要考慮基金的投資策略和風(fēng)險水平

20.下列關(guān)于基金行業(yè)科技化的表述中，錯誤的是（）

A.基金行業(yè)科技化是指基金行業(yè)應(yīng)用科技手段提升效率和效益的過程

B.基金行業(yè)科技化可以完全避免基金行業(yè)的風(fēng)險

C.基金行業(yè)科技化需要建立完善的市場環(huán)境和監(jiān)管體系

D.基金行業(yè)科技化需要考慮基金的投資策略和風(fēng)險水平

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的有（）

A.基金信息披露是指基金管理人向投資者披露基金信息的活動

B.基金信息披露需要真實、準(zhǔn)確、完整、及時

C.基金信息披露需要公平對待所有投資者

D.基金信息披露可以由基金托管人負責(zé)

22.下列關(guān)于基金募集的表述中，正確的有（）

A.基金募集是指基金管理人向合格投資者非公開募集資金的過程

B.基金募集需要遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定

C.基金募集可以采用公開募集的方式

D.基金募集需要披露基金募集說明書

23.下列關(guān)于基金投資的表述中，正確的有（）

A.基金投資需要遵守基金合同約定的投資范圍和投資策略

B.基金投資可以采用多種投資方法，如價值投資、成長投資等

C.基金投資需要考慮基金的投資風(fēng)險和收益

D.基金投資可以完全避免投資風(fēng)險

24.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，正確的有（）

A.基金份額持有人可以隨時要求贖回其持有的基金份額

B.基金份額的贖回價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)計算

C.基金份額的贖回費用由基金管理人承擔(dān)

D.基金份額的贖回需要繳納贖回費用

25.下列關(guān)于基金分紅方式的表述中，正確的有（）

A.基金分紅方式包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資

B.基金份額持有人可以選擇現(xiàn)金分紅或紅利再投資

C.紅利再投資是指將基金分紅直接用于購買該基金份額的行為

D.紅利再投資的計算方法以除息后的基金份額凈值為基礎(chǔ)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金合同生效后，基金信息披露的義務(wù)主體是基金管理人。（）

27.基金凈值公告只需要披露前一日的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值。（）

28.基金定期報告中，投資組合報告無需披露基金的投資策略。（）

29.基金招募說明書中的風(fēng)險揭示部分可以省略。（）

30.基金投資禁止利用基金財產(chǎn)進行內(nèi)幕交易。（）

31.基金管理人可以將其管理的基金財產(chǎn)用于非公平交易。（）

32.基金投資禁止違反基金合同約定，擅自變更投資范圍。（）

33.基金投資禁止將基金財產(chǎn)用于承擔(dān)無限責(zé)任。（）

34.基金份額持有人可以隨時要求贖回其持有的全部基金份額。（）

35.基金份額的贖回費用由基金托管人承擔(dān)。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.基金信息披露需要真實、準(zhǔn)確、________、及時。

37.基金募集期間，基金管理人向合格投資者非公開募集資金，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)定是________。

38.基金投資禁止利用基金財產(chǎn)進行________交易。

39.基金份額的贖回價格以________為基礎(chǔ)計算。

40.基金分紅方式包括________和紅利再投資。

五、簡答題（共25分）

41.簡述基金信息披露的原則。（5分）

42.簡述基金投資禁止行為。（5分）

43.簡述基金份額贖回的程序。（5分）

44.簡述基金投資策略的類型。（10分）

六、案例分析題（共25分）

45.某基金管理公司管理的A基金，在2023年1月1日的基金份額凈值為1.00元，在2023年12月31日的基金份額凈值為1.20元。假設(shè)某投資者在2023年1月1日購買了1000份A基金，申購費率為1%，贖回費率為0.5%。請問：（10分）

（1）該投資者在2023年1月1日購買A基金的凈申購金額是多少？

（2）該投資者在2023年12月31日贖回A基金的凈贖回金額是多少？

一、單選題（共20分）

1.A

解析：基金合同生效后，基金信息披露的義務(wù)主體是基金管理人，基金托管人負責(zé)監(jiān)督基金財產(chǎn)的保管情況，但不負責(zé)信息披露。

2.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條，基金募集期間，基金管理人向合格投資者非公開募集資金，募集期限不得超過3個月。

3.B

解析：基金管理人不得將其管理的基金財產(chǎn)用于非公平交易，這是基金投資禁止行為之一。

4.A

解析：基金份額持有人可以隨時要求贖回其持有的全部基金份額，這是基金份額贖回的權(quán)利之一。

5.D

解析：基金份額轉(zhuǎn)換不涉及贖回費用和申購費用，但可能涉及轉(zhuǎn)換費用。

6.D

解析：紅利再投資的計算方法以除息前的基金份額凈值為基礎(chǔ)。

7.D

解析：基金管理人需在基金合同、招募說明書、定期報告中全面披露基金的信息。

8.D

解析：基金托管人需在基金合同、招募說明書、定期報告中全面披露基金托管人的信息。

9.C

解析：基金贖回費必須由基金管理人收取，基金銷售服務(wù)費可以由基金管理人、基金托管人或基金銷售機構(gòu)收取。

10.D

解析：基金投資策略需要在基金合同中披露。

11.D

解析：基金業(yè)績評估可以輔助基金的投資決策，但不能完全替代基金的投資決策。

12.B

解析：基金風(fēng)險管理可以降低基金的投資風(fēng)險，但不能完全消除基金的投資風(fēng)險。

13.B

解析：基金公司治理可以降低基金公司的風(fēng)險，但不能完全避免基金公司的風(fēng)險。

14.C

解析：基金監(jiān)管需要建立完善的法律法規(guī)和監(jiān)管體系。

15.A

解析：基金行業(yè)發(fā)展是指基金行業(yè)規(guī)模和結(jié)構(gòu)的演變過程。

16.B

解析：基金投資者教育可以降低投資者的風(fēng)險，但不能完全避免投資者的風(fēng)險。

17.B

解析：基金行業(yè)創(chuàng)新可以降低基金行業(yè)的風(fēng)險，但不能完全避免基金行業(yè)的風(fēng)險。

18.B

解析：基金行業(yè)自律可以降低基金行業(yè)的風(fēng)險，但不能完全避免基金行業(yè)的風(fēng)險。

19.B

解析：基金行業(yè)國際化可以降低基金行業(yè)的風(fēng)險，但不能完全避免基金行業(yè)的風(fēng)險。

20.B

解析：基金行業(yè)科技化可以降低基金行業(yè)的風(fēng)險，但不能完全避免基金行業(yè)的風(fēng)險。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABC

解析：基金信息披露是指基金管理人向投資者披露基金信息的活動，需要真實、準(zhǔn)確、完整、及時，并需要公平對待所有投資者。

22.AB

解析：基金募集需要遵守中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，并需要披露基金募集說明書。

23.ABC

解析：基金投資需要遵守基金合同約定的投資范圍和投資策略，可以采用多種投資方法，如價值投資、成長投資等，并需要考慮基金的投資風(fēng)險和收益。

24.AB

解析：基金份額持有人可以隨時要求贖回其持有的基金份額，基金份額的贖回價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)計算。

25.ABC

解析：基金分紅方式包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資，基金份額持有人可以選擇現(xiàn)金分紅或紅利再投資，紅利再投資是指將基金分紅直接用于購買該基金份額的行為。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.×

解析：基金凈值公告需要披露前一日的基金資產(chǎn)凈值和份額凈值，以及當(dāng)日基金份額的申購和贖回價格。

28.×

解析：基金定期報告中，投資組合報告需要披露基金的投資策略。

29.×

解析：基金招募說明書中的風(fēng)險揭示部分不能省略。

30.√

31.×

解析：基金管理人不得將其管理的基金財產(chǎn)用于非公平交易。

32.√

33.√

34.√

35