2025年大學(xué)經(jīng)濟(jì)犯罪偵查專業(yè)題庫——大學(xué)生金融詐騙案件防范考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、簡述大學(xué)生群體成為金融詐騙高發(fā)人群的主要原因。二、分別解釋“注銷校園貸詐騙”和“刷單返利詐騙”的基本概念和常見手法。三、某大學(xué)生收到一條短信，聲稱其銀行卡涉嫌洗錢，已被凍結(jié)，要求其立即將資金轉(zhuǎn)移到“安全賬戶”以解凍。請分析此短信屬于哪種類型的金融詐騙，并指出其迷惑性的主要來源。四、結(jié)合實際案例或社會現(xiàn)象，論述大學(xué)生在防范金融詐騙方面應(yīng)具備哪些基本的防范意識和能力。五、學(xué)校計劃開展一場面向全體學(xué)生的金融詐騙防范主題教育活動。請從經(jīng)濟(jì)犯罪偵查專業(yè)的角度，提出至少三點活動內(nèi)容或形式的建議，并說明理由。六、描述一下“虛假投資理財詐騙”通常運用的投資工具或平臺類型，以及其承諾回報率的特點。作為一名經(jīng)濟(jì)犯罪偵查專業(yè)的學(xué)生，你認(rèn)為在偵查此類案件中，資金流向分析可能起到什么關(guān)鍵作用？七、當(dāng)大學(xué)生發(fā)現(xiàn)自己可能遭遇了金融詐騙，應(yīng)采取哪些應(yīng)急措施？請至少列舉四項，并說明其中一項的具體操作方法。八、論述社會因素（如社會信任度、監(jiān)管環(huán)境）與大學(xué)生金融詐騙案件發(fā)案率之間的關(guān)系。試卷答案一、大學(xué)生群體社會經(jīng)驗相對不足，容易輕信他人；個人信息保護(hù)意識薄弱，社交媒體信息暴露過多；金融知識儲備不足，對金融產(chǎn)品和服務(wù)辨別能力有限；急于求職或追求“輕松致富”，易被高利誘惑；網(wǎng)絡(luò)使用頻率高，接觸詐騙信息渠道多。二、“注銷校園貸詐騙”：指詐騙分子謊稱國家政策要求注銷大學(xué)生時期的貸款賬戶，否則影響征信，誘騙學(xué)生進(jìn)行轉(zhuǎn)賬、提供個人信息等操作。常見手法：冒充銀監(jiān)會、貸款平臺客服，通過短信、電話、社交軟件聯(lián)系學(xué)生，以注銷貸款影響征信為由，要求提供銀行卡號、驗證碼、身份證信息，或誘騙轉(zhuǎn)賬到所謂的“安全賬戶”。“刷單返利詐騙”：指詐騙分子發(fā)布虛假商品推廣、快遞刷單等信息，以高額傭金、低投入吸引受害者，初期小額返利騙取信任，后誘騙投入大額資金最終無法返款。常見手法：在社交媒體、電商平臺發(fā)布招聘信息，承諾高傭金、輕松在家工作，要求受害者先墊付資金購買商品，并根據(jù)刷單數(shù)量和金額給予小額返利，逐步增加墊付金額，最終以各種理由拒絕返款。三、此短信屬于“注銷校園貸詐騙”。其迷惑性的主要來源：利用了大學(xué)生對個人征信的擔(dān)憂（社會信任體系中的重要組成部分），以及可能存在校園貸賬戶的既定事實，制造緊急情況，利用權(quán)威感和恐慌心理，誘導(dǎo)受害者采取未經(jīng)核實的行為。四、大學(xué)生防范金融詐騙應(yīng)具備：1.信息辨別能力：對來源不明的電話、短信、鏈接、郵件保持警惕，學(xué)會辨別真?zhèn)?，不輕信高利誘惑和“天上掉餡餅”的信息。2.風(fēng)險防范意識：樹立正確的價值觀和消費觀，不盲目攀比，理性消費。了解常見的詐騙手法，提高對詐騙活動的識別能力。3.個人隱私保護(hù)意識：不隨意泄露身份證號、銀行卡號、密碼、驗證碼等敏感個人信息，注意社交媒體隱私設(shè)置。4.法律知識基礎(chǔ)：了解與金融詐騙相關(guān)的法律法規(guī)，知道遇到問題時如何尋求法律幫助。5.溝通核實能力：遇到可疑情況，通過官方渠道或與家人、老師溝通核實，不單獨做決定。6.緊急應(yīng)對能力：知道在遭遇詐騙時采取的應(yīng)急措施，如立即停止轉(zhuǎn)賬、保存證據(jù)、報警等。五、活動內(nèi)容或形式建議：1.邀請反詐中心專家或公安干警舉辦專題講座：結(jié)合真實案例，系統(tǒng)講解當(dāng)前大學(xué)生高發(fā)的金融詐騙類型、手法和防范技巧，增強學(xué)生的直觀感受和防范意識。理由：權(quán)威性高，信息準(zhǔn)確，能系統(tǒng)性解答疑問。2.設(shè)置金融詐騙防范互動體驗區(qū)：通過模擬場景（如模擬詐騙電話、釣魚網(wǎng)站體驗），讓學(xué)生在互動中學(xué)習(xí)識別詐騙陷阱，了解被騙過程。理由：形式新穎，參與感強，能加深記憶和理解。3.開展“反詐知識競賽”或“防騙情景劇”比賽：以競賽或表演形式調(diào)動學(xué)生積極性，鼓勵學(xué)生主動學(xué)習(xí)和掌握反詐知識，并在實踐中應(yīng)用。理由：寓教于樂，能激發(fā)學(xué)習(xí)熱情，促進(jìn)知識傳播。4.發(fā)放《大學(xué)生金融詐騙防范手冊》并組織學(xué)習(xí)討論：提供系統(tǒng)性的防范知識，方便學(xué)生隨時查閱。組織討論可以交流經(jīng)驗，加深理解。理由：提供便捷的學(xué)習(xí)資源，促進(jìn)深入思考和交流。六、“虛假投資理財詐騙”常用的投資工具或平臺類型：常見的有冒充的正規(guī)證券、基金、銀行APP，或虛構(gòu)的境外交易所、加密貨幣平臺，甚至是一些看似高端的理財網(wǎng)站。其承諾回報率的特點：通常承諾遠(yuǎn)高于市場正常水平的回報率，且回報速度快、風(fēng)險低，往往還提供“保本保息”或高額推薦費等誘惑。資金流向分析在偵查此類案件中的關(guān)鍵作用：可以幫助鎖定詐騙團(tuán)伙的窩點、資金池位置，追蹤涉案資金的流轉(zhuǎn)路徑，為追繳贓款、打擊犯罪團(tuán)伙提供重要線索和證據(jù)支持，是認(rèn)定犯罪事實、實現(xiàn)打財斷案的重要手段。七、應(yīng)急措施：立即停止轉(zhuǎn)賬；保存相關(guān)證據(jù)（聊天記錄、短信、通話錄音、對方賬戶信息、APP界面截圖等）；盡快報警（撥打110或前往就近派出所）；聯(lián)系銀行或支付平臺嘗試凍結(jié)對方賬戶；通知家人或朋友，