2025年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與

業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫(kù)

第一部分單選題（300題）

1、基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)的情

形，對(duì)在（）個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基

金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推

介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

A.3

B.6

C.9

D.12

【答案】：B

2、（）是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間

和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或贖回的一種基金運(yùn)作方式。

A.開(kāi)放式基金

B.封閉式基金

C.契約型基金

D.公司型基金

【答案】：A

3、（2016年真題）某開(kāi)放式基金的贖回費(fèi)率設(shè)置為“對(duì)于持有時(shí)間超

過(guò)2年的基金份額，其贖回費(fèi)率為0.25%”某投資者于2016年8月5

日15：00贖回該開(kāi)放式基金10萬(wàn)份，持有時(shí)間為2年1個(gè)月，2016

年8月5日基金單位凈值為1.024元，2016年8月6日基金單位凈值

為1.025元，則其贖回手續(xù)費(fèi)為（）。

A.256.00元

B.256.25元

C.250.00元

D.255.25元

【答案】：A

4、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)

管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有（）

年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。

A.1

B.5

C.3

D.10

【答案】：C

5、中國(guó)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)始呈現(xiàn)出根據(jù)客戶(hù)需求，創(chuàng)新和銷(xiāo)售多樣化產(chǎn)

品的特點(diǎn)，這屬于基金銷(xiāo)售的（）。

A.促銷(xiāo)策略

B.產(chǎn)品策略

C.價(jià)格策略

D.渠道策略

【答案】：B

6、一種行為在法律上并未被禁止，但是往往被社會(huì)公眾所垢病，這說(shuō)

明了道德與法律（）。

A.調(diào)整范圍不同

B.表現(xiàn)形式不同

C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

D.調(diào)整手段不同

【答案】：A

7、（）是國(guó)際上將會(huì)計(jì)準(zhǔn)則與計(jì)算機(jī)語(yǔ)言相結(jié)合，用于非結(jié)構(gòu)

化數(shù)據(jù)，尤其是財(cái)務(wù)信息交換的最新公認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。

A.QD11

B.QFII

C.ETF

D.XBRL

【答案】：D

8、基金合同不約定（）的權(quán)利和義務(wù)。

A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金份額持有人

【答案】：A

9、（）是指貨幣市場(chǎng)基金于每個(gè)開(kāi)放日的次日在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊

和管理人網(wǎng)站上披露開(kāi)放日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率。

A.封閉期的收益公告

B.開(kāi)放日的收益公告

C.節(jié)假日的收益公告

D.工作日的收益公告

【答案】：B

10、關(guān)于股票和股票基金的說(shuō)法不正確的是（）。

A.單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)一般大于股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)

B.股票基金份額凈值不會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受

到影響

C.對(duì)股票基金投資時(shí)一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面來(lái)評(píng)判股票基金份

額凈值的合理性

D.每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格

【答案】：C

11、守法合規(guī)是對(duì)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，從業(yè)人

員應(yīng)當(dāng)遵守（）。

A.I.II.III.IV

B.I.II.III

C.I.III

D.I.II

【答案】：A

12、下列有關(guān)基金銷(xiāo)售直銷(xiāo)和代銷(xiāo)方式比較的表述，不正確的是

（）O

A.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)通過(guò)其銷(xiāo)售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷(xiāo)售，對(duì)基金的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、產(chǎn)品

特性等方面的掌握程度較直銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)低一些

B.代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)僅銷(xiāo)售一家基金公司的產(chǎn)品，直銷(xiāo)方式往往同時(shí)銷(xiāo)售多家

基金公司的產(chǎn)品

C.直銷(xiāo)方式的銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)往往通過(guò)基金公司的分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)鋪開(kāi)，數(shù)量

有限，推廣效果有限；而代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣

D.以直銷(xiāo)方式銷(xiāo)售基金時(shí)，基金公司承擔(dān)固定成本，針對(duì)特定目標(biāo)客

戶(hù)可以大幅降低營(yíng)銷(xiāo)成本；代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)則是有業(yè)績(jī)才有傭金，但基金公

司對(duì)渠道的競(jìng)爭(zhēng)提高了代銷(xiāo)成本

【答案】：B

13、（2016年真題）基金宣傳材料可以含有的信息是（）。

A.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)

B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C.登載單位或者個(gè)人的名稱(chēng)、地址

D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

【答案】：C

14、（2016年真題）公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。

A.會(huì)員大會(huì)

B.股東大會(huì)

C.投資決策機(jī)構(gòu)

D.監(jiān)察稽核機(jī)構(gòu)

【答案】：B

15、關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，以下說(shuō)法正確的

是（）

A.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

B.欺詐客戶(hù)

C.公平合法有序競(jìng)爭(zhēng)

D.內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)

【答案】：C

16、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.銀行、保險(xiǎn)等各類(lèi)機(jī)構(gòu)不能開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.隨著我國(guó)國(guó)民個(gè)人財(cái)富的不斷積累，投資者對(duì)理財(cái)?shù)男枨蟛粩嗌仙?/p>

C.傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司

D.各類(lèi)機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類(lèi)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合是我國(guó)目前資產(chǎn)管

理行業(yè)的現(xiàn)狀

【答案】：A

17、基金信息的原則體現(xiàn)在披露內(nèi)容和（）。

A.披露完整

B.披露準(zhǔn)確

C.披露要點(diǎn)

I）.披露形式

【答案】：D

18、基金的服務(wù)機(jī)構(gòu)不包括（）。

A.基金管理人

B.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

C.律師事務(wù)所

D.基金持有人

【答案】：D

19、（2016年）關(guān)于基金申購(gòu)費(fèi)，以下表述錯(cuò)誤的是（）o

A.申購(gòu)費(fèi)和認(rèn)購(gòu)費(fèi)一樣，可以采用前端收費(fèi)方式，也可以采用后端收

費(fèi)方式

B.后續(xù)收費(fèi)方式是指在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的收費(fèi)方式

C.貨幣市場(chǎng)基金申購(gòu)費(fèi)較高

I）.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷(xiāo)售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠

【答案】：C

20、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)審核的程序？（）

A.制定合規(guī)審核機(jī)制

B.合規(guī)審核調(diào)查

C.合規(guī)審核評(píng)價(jià)

D.合規(guī)審核處理

【答案】：D

21、關(guān)于資產(chǎn)管理的本質(zhì)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配

B.管理人必須堅(jiān)持“賣(mài)者有責(zé)”

C.投資人必須做到“買(mǎi)者自負(fù)”

D.投資人需要選擇投資收益高的產(chǎn)品

【答案】：D

22、相比基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督而言，行政

監(jiān)管不是（）的監(jiān)管。

A.最為有效

B.最具權(quán)威

C.最具效率

D.最為廣泛

【答案】：C

23、道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段，都屬于

（）o

A.經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)

B.上層建筑

C.自我約束

D.強(qiáng)制手段

【答案】：B

24、以下選項(xiàng)中不屬于QDH基金臨時(shí)公告事項(xiàng)的是（）。

A.變更投資顧問(wèn)

B.境外訴訟

C.變更境外托管人

D.匯率變動(dòng)

【答案】：D

25、合規(guī)文化不要求建立（）。

A.清晰的責(zé)任制

B.清晰的問(wèn)責(zé)制

C.升遷機(jī)制

D.激勵(lì)約束機(jī)制

【答案】：C

26、同銀行儲(chǔ)蓄相比較，證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)（）銀行儲(chǔ)

蓄。

A.大于

B.等于

C.小于

D.基本接近

【答案】：A

27、（）是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司

內(nèi)部規(guī)章帶來(lái)的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。

A.反洗錢(qián)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.信息披露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

C.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D.銷(xiāo)售合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C

28、（2017年）關(guān)于基金對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)，下列說(shuō)法正確的是

（）O

A.證券投資風(fēng)險(xiǎn)和收益存在關(guān)聯(lián)，因此是可以預(yù)測(cè)的

B.能夠預(yù)測(cè)業(yè)績(jī)的基金，其基金經(jīng)理和投資團(tuán)隊(duì)較其他基金經(jīng)理和投

資團(tuán)隊(duì)更具專(zhuān)業(yè)能力

C.證券投資受到主客觀因素影響，披露對(duì)基金證券投資業(yè)績(jī)的預(yù)測(cè)會(huì)

誤導(dǎo)投資者

D.可以協(xié)助投資人在投資時(shí)進(jìn)行有效甄別和判斷

【答案】：C

29、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)無(wú)權(quán)采取的監(jiān)管措

施是（）。

A.檢查

B.調(diào)查取證

C.刑事處罰

D.限制交易

【答案】：C

30、根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架八項(xiàng)的內(nèi)容，基金管理人要求公募基

金經(jīng)理與特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于

（）的考慮。

A.內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營(yíng)理念和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格

B.行為監(jiān)控中的特定人員分別管理

C.事項(xiàng)識(shí)別中的不同管理事項(xiàng)的分類(lèi)

D.控制活動(dòng)中的不相容職務(wù)分離

【答案】：D

31、關(guān)于L0F份額的上市交易，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.須由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請(qǐng)

B.在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同

C.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣

D.漲跌幅比例為10%,自上市首日起執(zhí)行

【答案】：C

32、關(guān)于股票基金在投資組合中的作用，以下表述錯(cuò)誤的是

()O

A.股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的有效手段

B.與其它類(lèi)型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，預(yù)期收益也較高

C.股票基金可供投資者用來(lái)滿(mǎn)足現(xiàn)金管理的需要

D.股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)

【答案】：C

33、()是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，隨著基金行業(yè)合

規(guī)要求的不斷加強(qiáng)，基金行業(yè)合規(guī)審核越來(lái)越必要、其目標(biāo)是把外部

監(jiān)督可能發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)在內(nèi)部發(fā)現(xiàn)并進(jìn)行有效的處理。

A.合規(guī)檢查

B.合規(guī)審核

C.合規(guī)培訓(xùn)

D.合規(guī)投訴處理

【答案】：B

34、下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)決議的職權(quán)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是

()0

A.決定終止基金合同

B.決定更換基金托管人

C.決定更換基金管理人

D.決定更換基金銷(xiāo)售人

【答案】：D

35、各國(guó)(地區(qū))信息披露所采用的“重大性”的界定標(biāo)準(zhǔn)是

()O

A.I.III

B.I、II

c.i、n、in

D.n、in

【答案】：B

36、2014年8月生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)

定，（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】：C

37、國(guó)際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要是（）。

A.營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn)策略

B.債券保險(xiǎn)策略

C.對(duì)沖保險(xiǎn)策略

D.股票保險(xiǎn)策略

【答案】：C

38、根據(jù)基金職業(yè)道德中守法合規(guī)的要求，當(dāng)不同效力級(jí)別的法規(guī)對(duì)

同一行為均有規(guī)定且規(guī)定不一致時(shí)，下列表述正確的是（）。

A.應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范

B.應(yīng)選擇遵守最容易執(zhí)行的規(guī)范

C.應(yīng)選擇遵守發(fā)布時(shí)間最新的規(guī)范

D.應(yīng)選擇遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的相關(guān)規(guī)范

【答案】：A

39、封閉式分級(jí)基金有一定存續(xù)期限，目前多為（）。

A.1年期或2年期

B.3年期或5年期

C.5年期以下

D.10年期以下

【答案】：B

40、（2016年真題）甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是

某股份公司的高管，乙所在的公司發(fā)行公司債券時(shí)，希望甲能夠用自

己所管理的基金購(gòu)買(mǎi)該公司的債券，以下甲的做法正確的是（）。

A.用所管理的基金購(gòu)買(mǎi)了部分該公司債券

B.對(duì)該公司債務(wù)進(jìn)行了調(diào)查研究，考慮到該公司債券確實(shí)具有投資價(jià)

值，用所管理的基金購(gòu)買(mǎi)了部分，并向公司報(bào)告

C.私下介紹給公司另一位基金經(jīng)理丙，并讓丙用所管理的基金購(gòu)買(mǎi)了

部分該公司債券

D.立即拒絕了乙的要求，并向公司進(jìn)行報(bào)告

【答案】：B

41、關(guān)于證券投資基金對(duì)金融體系和社會(huì)保障體系的作用，以下表述

錯(cuò)誤的是（）。

A.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展可以增強(qiáng)證券市場(chǎng)與保險(xiǎn)市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)

之間的協(xié)調(diào)

B.證券投資基金可以在保證本金安全的前提下實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)自己保值增值

C.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)保險(xiǎn)市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)發(fā)展壯大

D.證券投資基金可以為保險(xiǎn)資金提供專(zhuān)業(yè)化的投資服務(wù)

【答案】：B

42、（2019年真題）下列事項(xiàng)中，不屬于開(kāi)放式基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)主

要職責(zé)的是（）。

A.管理基金投資者基金份額賬戶(hù)

B.基金資產(chǎn)估值

C.對(duì)基金投資者的申購(gòu)、贖回進(jìn)行確認(rèn)

D.保管基金投資者名冊(cè)

【答案】：B

43、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下

說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.采用問(wèn)卷等進(jìn)行調(diào)查的，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定統(tǒng)一的問(wèn)卷格式

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格

保密

C.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)等方式對(duì)基金投資人的風(fēng)

險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查

D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)為投資者建立信息檔案，

并對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理

【答案】：B

44、下列關(guān)于基金分類(lèi)意義的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.有助于投資者做出選擇

B.使得基金業(yè)績(jī)比較更客觀公正

C.基金資產(chǎn)評(píng)估是基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)

D.有助于實(shí)施更有效的分類(lèi)監(jiān)管

【答案】：C

45、（2016年真題）以下不屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)的是

（）O

A.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人

合法權(quán)益

B.制定證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理規(guī)劃，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)

權(quán)

C.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行

為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分

D.依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案

【答案】：B

46、下列選項(xiàng)中不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資需承擔(dān)的特別責(zé)任的

是（）。

A.特別的注意義務(wù)

B.特別告知義務(wù)

C.特別風(fēng)險(xiǎn)義務(wù)

D.細(xì)化分類(lèi)和管理義務(wù)

【答案】：C

47、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度，至少包括的內(nèi)

容有（）。

A.I、IkIII

B.i、n、in、iv

C.II.III.IV

D.i、m、iv

【答案】：B

48、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶(hù)交易終端信息和開(kāi)戶(hù)資料電子化信

息，保存期限不得少于（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D

49、高資產(chǎn)凈值客戶(hù)符合的條件之一不包括（）。

A.單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人

B.認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人夫幣,

且能提供相關(guān)證明的自然人

C.金融凈資產(chǎn)達(dá)到600萬(wàn)元人民幣及以上

D.個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最

近3年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人

【答案】：C

50、封閉式基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、（）、基金合同

生效等四個(gè)步驟。

A.批準(zhǔn)

B.發(fā)售

C.發(fā)行

I）.核準(zhǔn)

【答案】：B

51、2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了（），負(fù)責(zé)基金管理公司和

基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。

A.基金業(yè)行會(huì)

B.基金公會(huì)

C.基金業(yè)管理委員會(huì)

D.基金公司會(huì)員部

【答案】：D

52、在證券交易所的交易日里，（），投資者可辦理基金份額的

申購(gòu)和贖回。

A.9：00-12：00

B.9：30-11：30

C.11：30-12：00

D.12：30-13：00

【答案】：B

53、信息披露的原則主要體現(xiàn)在（）上。

A.對(duì)披露內(nèi)容和披露形式的要求

B.對(duì)披露制度和披露形式的要求

C.對(duì)披露法規(guī)和披露形式的要求

D.對(duì)披露法規(guī)和披露制度的要求

【答案】：A

54、基金銷(xiāo)售市場(chǎng)細(xì)分的原則中，（）是指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷(xiāo)

售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)

分市場(chǎng)是易于開(kāi)發(fā)、便于進(jìn)入的。

A可測(cè)原則

B.易入原則

C.識(shí)別原則

I）.成長(zhǎng)原則

【答案】：B

55、（）和（）獨(dú)立于其他部門(mén)，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情

況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。

A.公司督察長(zhǎng)；獨(dú)立董事

B.公司督察長(zhǎng)；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門(mén)

C.獨(dú)立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門(mén)

D.理事長(zhǎng)：內(nèi)部監(jiān)察稽核部門(mén)

【答案】：B

56、下列關(guān)于LOF份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）o

A.LOF采用金額申購(gòu)，份額贖回原則

B.T日買(mǎi)入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣(mài)出或者贖

回

C.LOF場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)申報(bào)單位為1元人民幣

D.L0I贖回申報(bào)單位為1份基金份額

【答案】：B

57、基金募集申請(qǐng)獲得（）核準(zhǔn)前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得辦理基

金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

D.工會(huì)

【答案】：B

58、1940年（）和1940年（）是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩

部最重要的法律。

A.《證券交易法》；《證券法》

B.《證券法》；《投資公司法》

C.《證券交易法》；《投資顧問(wèn)法》

D.《投資公司法》；《投資顧問(wèn)法》

【答案】：D

59、基金管理人編制完成基金半年年度報(bào)告后，應(yīng)將半年度（）

登載在網(wǎng)站上，將半年度（）登載在指定報(bào)刊上。

A.報(bào)告摘要，報(bào)告摘要

B.報(bào)告正文，報(bào)告摘要

C.報(bào)告摘要，報(bào)告正文

D.報(bào)告正文，報(bào)告正文

【答案】：B

60、證券投資基金的運(yùn)作活動(dòng)從管理人的角度看，可以分為基金的市

場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、基金的投資管理與基金的（）三大部分。

A.份額核算

B.基金登記

C.基金交易

D.后臺(tái)管理

【答案】：D

61、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存

（）年。

A.5

B.15

C.10

D.20

【答案】：B

62、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)生于下列（）投資或活動(dòng)。

A.承銷(xiāo)證券

B.未上市交易的股票

C.向基金管理人、基金托管人出資

D.上市交易的股票、債券

【答案】：D

63、從（）而言，F(xiàn)OF產(chǎn)品可以歸納為主動(dòng)管理主動(dòng)型F0F、主

動(dòng)管理被動(dòng)型FOF、被動(dòng)管理主動(dòng)型FOF、被動(dòng)管理被動(dòng)型F0F四類(lèi)。

A.投資標(biāo)的

B.投資策略

C.運(yùn)作模式

D.投資目標(biāo)

【答案】：C

64、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于基金管理人內(nèi)部控制目標(biāo)的

是（）。

A.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效率，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)

行和受托資產(chǎn)的安全完整

C.為基金持有人創(chuàng)造長(zhǎng)期超過(guò)行業(yè)平均水平的收益

D.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

【答案】：C

65、（2017年）下列關(guān)于債券基金的分類(lèi)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是

（）O

A.可根據(jù)債券發(fā)行者分類(lèi)

B.可根據(jù)收益率高低分類(lèi)

C.可根據(jù)債券信用等級(jí)分類(lèi)

D.可根據(jù)債券到期日分類(lèi)

【答案】：B

66、報(bào)告期內(nèi)基金估值程序事項(xiàng)說(shuō)明屬于（）的披露。

A.基金投資組合報(bào)告

B.基金凈值表現(xiàn)

C.基金財(cái)務(wù)指標(biāo)

D.管理人報(bào)告

【答案】：D

67、在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的

（）或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

A.商業(yè)銀行

B.保險(xiǎn)公司

C.基金管理公司

D.信托公司

【答案】：A

68、對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)

定（）。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：D

69、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)管理部門(mén)的獨(dú)立性？（）

A.合規(guī)管理部門(mén)在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或

者其他正式文件中予以規(guī)定

B.在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)員工特別是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人的職位安

排上，應(yīng)避免其合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能

的利益沖突

C.合規(guī)管理部門(mén)擁有完善的規(guī)章制度

D.合規(guī)管理部門(mén)員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取

和接觸必需的信息和人員

【答案】：C

70、下列關(guān)于ETF份額折算與變更登記的表述，正確的是（）。

A.基金托管人辦理ETF份額折算

B.基金管理人辦理基金份額的變更登記

C.折算后基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例發(fā)生

改變

D.基金份額持有人按照折算后的基金份額享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)

【答案】：D

71、基金合同是規(guī)范基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件，這些

當(dāng)事人不包括（）。

A.基金托管人

B.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.基金份額持有人

【答案】：B

72、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)成立于（）

A.2012年6月6日

B.2012年7月6日

C.2011年6月6日

D.2011年7月6日

【答案】：A

73、關(guān)于公募基金申購(gòu)和贖回費(fèi)用及銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，下列說(shuō)法正確的是

（）O

A.同一基金通過(guò)不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)，如果申購(gòu)費(fèi)率打折不同，凈值也

會(huì)不同

B.同一基金申購(gòu)費(fèi)在前端和后端兩種收費(fèi)方式下，基金凈值相同

C.同一貨幣市場(chǎng)基金A類(lèi)份額與B類(lèi)份額銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)通常不同，但七

日年化收益率相同

D.同一基金不收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的A類(lèi)基金份額和收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的C

類(lèi)基金份額，基金凈值相同

【答案】：A

74、（2016年真題）關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的

是（）。

A.是社會(huì)團(tuán)體法人

B.是自律性組織

C.權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)

D.理事會(huì)成員由證監(jiān)會(huì)指定

【答案】：D

75、目前，披露上市交易公告書(shū)的基金品種不包括（）。

A.LOF

B.封閉式基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.ETF

【答案】：C

76、（2017年真題）關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)體系帶

來(lái)的積極作用，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.是實(shí)體經(jīng)濟(jì)體系最重要的生產(chǎn)資金來(lái)源

B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來(lái)

C.為金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低了交易成本

D.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系提供有效配置資源

【答案】：A

77、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理程序的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金公司可采取定量和定性相結(jié)合的方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控及風(fēng)險(xiǎn)管理體系

的評(píng)價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)

C.基金公司應(yīng)當(dāng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行不定期評(píng)價(jià)

I）.基金公司應(yīng)當(dāng)建立清晰的報(bào)告監(jiān)測(cè)體系，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行系統(tǒng)和有

效的監(jiān)控

【答案】：C

78、對(duì)基金合同生效1年以上不滿(mǎn)10年的基金的宣傳，以下表述正確

的是（）。

A.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績(jī)的，可以登載自合同生效之日起表現(xiàn)較

好年度的歷史業(yè)績(jī)

B.宣傳材料應(yīng)當(dāng)?shù)禽d基金歷史業(yè)績(jī)和模擬數(shù)據(jù)

C.宣傳材料公布在下半年的，可以預(yù)測(cè)本年的預(yù)期業(yè)績(jī)，并注明是預(yù)

測(cè)業(yè)績(jī)

D.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有

完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

【答案】：D

79、申請(qǐng)封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。

A.I、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、n、N

【答案】：A

80、下列關(guān)于開(kāi)放式基金申購(gòu)費(fèi)用的說(shuō)法正確的是（）。

A.投資者在辦理開(kāi)放式基金申購(gòu)時(shí)，一般需要繳納申購(gòu)費(fèi)，但申購(gòu)費(fèi)

率不得超過(guò)申購(gòu)金額的50%

B.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、電話(huà)、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)自助

交易業(yè)務(wù)的，可以對(duì)自助交易前端申購(gòu)費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠

C.對(duì)于持有期低于5年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)

用。

I）.基金管理人可以對(duì)選擇前端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用

不同的前端申購(gòu)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

【答案】：B

81、一般而言，投資者申購(gòu)開(kāi)放式基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在（）日為

投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。

A.T+2

B.T+1

C.T+5

D.T+3

【答案】：B

82、（2017年）根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》關(guān)于基金份額

持有人大會(huì)議事規(guī)則的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加，

方可召開(kāi)

B.持有人大會(huì)召開(kāi)過(guò)程中，經(jīng)全體參會(huì)的基金份額持有人申請(qǐng)，可就

未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)表決

C.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額

持有人大會(huì)有關(guān)事項(xiàng)

D.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)以現(xiàn)場(chǎng)方式召開(kāi)

【答案】：C

83、關(guān)于基金銷(xiāo)售人員的行為，以下表述正確的是（）。

A.對(duì)機(jī)構(gòu)客戶(hù)提供優(yōu)先服務(wù)

B.通過(guò)基金過(guò)往業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)基金收益

C.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇性推薦相應(yīng)的基金

D.承諾基金投資收益

【答案】：C

84、下列做法，違反基金職業(yè)道德的是（）。

A.相同費(fèi)率的服務(wù)下，基金公司將其新開(kāi)發(fā)產(chǎn)品托管在前期與其合作

較多的銀行

B.基金經(jīng)理管理多只基金，其家屬投資500萬(wàn)元申購(gòu)了其中一只基金,

基金經(jīng)理只安排該基金進(jìn)行新股認(rèn)購(gòu)，以提高投資業(yè)績(jī)

C.基金公司對(duì)其管理的所有產(chǎn)品開(kāi)展申購(gòu)費(fèi)打折活動(dòng)

D.基金經(jīng)理極度自信，認(rèn)購(gòu)200萬(wàn)元自己管理的基金

【答案】：B

85、基金托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書(shū)

的重大事項(xiàng)包括（）

A.II.III.IV

B.I.III.IV

C.I.II.III.IV

D.I.II.IV

【答案】：C

86、（2016年真題）設(shè)立基金管理公司，股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)

或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，最近

（）年沒(méi)有違法記錄。

人半

B.1

C.2

D.3

【答案】：D

87、下列文件沒(méi)有規(guī)定銷(xiāo)售適用性和投資者適當(dāng)性法規(guī)的是（）。

A.《證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》

B.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》

C.《私募基金銷(xiāo)售適用性實(shí)施辦法》

D.《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》

【答案】：C

88、基金銷(xiāo)售是指（）活動(dòng)。

A.基金宣傳推介

B.基金份額申購(gòu)

C.基金份額贖回

D.以上都是

【答案】：D

89、下列關(guān)于基金管理人及其從業(yè)人員的說(shuō)法，正確的是（）。

A.基金從業(yè)人員不得買(mǎi)賣(mài)證券

B.公開(kāi)募集基金的基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事

證券投資

C.公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)

會(huì)計(jì)報(bào)告

D.當(dāng)基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突

時(shí)，應(yīng)以基金管理人利益優(yōu)先

【答案】：C

90、開(kāi)放式基金份額申購(gòu)與贖回是在（）之間進(jìn)行的。

A.基金份額持有人與基金份額持有人

B.基金份額持有人與注冊(cè)登記人

C.基金份額持有人與銷(xiāo)售代理人

D.基金份額持有人與基金管理人

【答案】：D

91、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)生于的投資是（）。

A.上市交易的股票

B.承銷(xiāo)證券

C.從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資

D.向基金管理人、基金托管人出資

【答案】：A

92、我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金募集，必須依據(jù)（）的有關(guān)規(guī)定,

向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。

A.《證券法》

B.《證券投資基金法》

C.《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》

D.《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》

【答案】：B

93、在確定目標(biāo)市場(chǎng)與客戶(hù)上，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)面臨的一個(gè)重要問(wèn)題就

是分析（）o

A.基金投資人的真實(shí)需求

B.基金管理人的需求

C.基金份額持有人的個(gè)人愛(ài)好

D.基金托管人的需求

【答案】：A

94、對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要依賴(lài)（）來(lái)實(shí)現(xiàn)投資組臺(tái)的保本與升值。

A.金融衍生產(chǎn)品

B.安全墊

C.金融工具

D.產(chǎn)品的多樣化選擇

【答案】：A

95、（2016年真題）以下關(guān)于基金客戶(hù)服務(wù)方式的說(shuō)法錯(cuò)誤的是

（）O

A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信

C.電話(huà)服務(wù)中心

D.“一對(duì)多”服務(wù)

【答案】：D

96、關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，說(shuō)法正確的是（）。

A.查閱全部基金投資資料

B.管理基金資產(chǎn)

C.托管基金財(cái)產(chǎn)

I）.轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額

【答案】：D

97、基金銷(xiāo)售市場(chǎng)細(xì)分的原則不包括（）。

A.易入原則

B.可測(cè)原則

C.可控原則

D.識(shí)別原則和利潤(rùn)原則

【答案】：C

98、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變

動(dòng)單位為0.001元人民幣，買(mǎi)入與賣(mài)出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)

為（）份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。

A.1

B.100

C.10

D.1000

【答案】：B

99、基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的其他禁止性情形包括（）。

A.I.II

B.I.II.IV

c.I.m.w

D.I.II.III.IV

【答案】：D

100.依據(jù)法律形式的不同，基金可以分為（）。

A.契約型基金和公巨型基金

B.在岸基金和離岸基金

C.封閉式基金和開(kāi)放式基金

D.股票型基金和債券型基金

【答案】：A

101、（）是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管

理制度的綱要和總攬。

A.內(nèi)部控制大綱

B.基本管理制度

C.部門(mén)規(guī)章

D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

【答案】：A

102、基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向（）負(fù)責(zé)。

A.董事會(huì)

B.管理層

C.董事長(zhǎng)

D.股東會(huì)

【答案】：D

103、以下可能給基金公司造成銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的行為是（）。

A.某銷(xiāo)售人員在微信中介紹其公司新發(fā)的公募基金相關(guān)信息

B.某銷(xiāo)售人員在進(jìn)行宣傳推介時(shí)，發(fā)現(xiàn)PPTT上面寫(xiě)有“欲購(gòu)從速”字

樣后立即進(jìn)行了刪除

C.某銷(xiāo)售人員說(shuō)服一位80歲的老人用全部退休金認(rèn)購(gòu)了其公司的一只

股票型基金

D.某銷(xiāo)售人員要求在某工作日有申購(gòu)需求的保險(xiǎn)公司務(wù)必在當(dāng)天15:00

前辦完基金申購(gòu)手續(xù)

【答案】：C

104、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)

險(xiǎn)管理措施主要包括（）。

A.I、III、IV

B.I、II

c.n、in

D.i、n、in、iv

【答案】：A

105、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)屬于（）。

A.基金信息披露的禁止行為

B.基金管理公司可自主決策的事項(xiàng)

C.需要事先向監(jiān)管部門(mén)申請(qǐng)的事項(xiàng)

D.法規(guī)許可的行為

【答案】：A

106、投資者只需閱讀招募說(shuō)明書(shū)摘要信息，就可以了解到近（）

來(lái)與基金募集相關(guān)的最新信息。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.12個(gè)月

D.24個(gè)月

【答案】：B

107、督察長(zhǎng)的合規(guī)責(zé)任不包括（）

A.關(guān)注員工的合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

B.總經(jīng)理對(duì)合規(guī)存在的問(wèn)題不整改時(shí)，向公司董事會(huì)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)

告

C.對(duì)合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任

D.對(duì)新產(chǎn)品的合法合規(guī)性提出意見(jiàn)

【答案】：C

108、（2021年真題）關(guān)于ETF和QDH基金，下列說(shuō)法正確的是

（）O

A.I、II、III

B.I.III

c.n、m

D.i、n

【答案】：A

109、任何一家市場(chǎng)參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣(mài)出和買(mǎi)入總余額分

別不得超過(guò)該只債券流通量的（），遠(yuǎn)期交易賣(mài)出總余額不得超

過(guò)其可用自由債券總余額的（）。

A.20%；200%

B.20%；100%

C.50%；200%

D.10%；100%

【答案】：A

110、根據(jù)中國(guó)證券爻資基金業(yè)協(xié)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，下列屬于會(huì)員權(quán)利的

是（）。

A.按規(guī)定繳納會(huì)費(fèi)？

B.遵守協(xié)會(huì)的有關(guān)規(guī)定及各項(xiàng)決議

C.維護(hù)協(xié)會(huì)的合法權(quán)益和聲譽(yù)

D.參加協(xié)會(huì)的活動(dòng)，獲得協(xié)會(huì)提供的服務(wù)

【答案】：D

111、（2016年真題）不可以召集基金份額持有人大會(huì)的是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人

D.基金監(jiān)管部門(mén)

【答案】：D

112、（2017年）關(guān)于私募基金銷(xiāo)售行為，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.私募基金管理人、私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾本金不受損

失或者承諾最低收益

B.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失

C.私募基金管理人不得向投資者承諾本金不受損失或者承諾最低收益,

但符合條件的銀行代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)可以向投資者承諾本金保證

D.私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得向投資者承諾最低收益

【答案】：C

113、下列關(guān)于基金運(yùn)作關(guān)系的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)與基金托管人是基金的當(dāng)事人

B.基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人

C.基金市場(chǎng)上的各種服務(wù)機(jī)構(gòu)通過(guò)自己的服務(wù)參與基金市場(chǎng)

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施全面監(jiān)管

【答案】：A

114、（2020年真題）王某為基金管理公司某股票基金的基金經(jīng)理，在

上班時(shí)間用個(gè)人筆記本電腦操作其母親開(kāi)立的證券賬戶(hù)，先后用該股

票基金多次買(mǎi)入和賣(mài)出某上市公司的股票，虧損20萬(wàn)元。中國(guó)證監(jiān)會(huì)

有權(quán)采取下列哪些監(jiān)管措施？（）

A.I、IKIll

B.H、IV

C.EIII

D.III、IV

【答案】：A

115、（2017年）某開(kāi)放式基金與2017年7月3日成立，并于8月8日

開(kāi)放日申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)，下列凈值披露事項(xiàng)違反法規(guī)規(guī)定的是

（）O

A.7月3日至8月7日每日都披露該基金的份額凈值

B.8月8日起每周披露一次該基金的份額凈值和累計(jì)凈值

C.7月3日至8月7日每周披露一次該基金的份額凈值

D.8月8日起披露該基金每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和累計(jì)凈值

【答案】：B

116、以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說(shuō)法，不正確的是

()O

A.要事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息

B.要披露所有可能影響投資者決策的信息

C.對(duì)信息披露人不利的信息也要披露

D.要充分披露重大信息

【答案】：A

117、(2017年真題)下列關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的說(shuō)法中，錯(cuò)

誤的是()。

A.是證券投資基金行業(yè)的自律性組織

B.是接受中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和民政部業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理的社

會(huì)團(tuán)體法人

C.是全國(guó)性、行業(yè)性、營(yíng)利性社會(huì)組織

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)

【答案】：C

118、()有權(quán)對(duì)基金銷(xiāo)售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。

A.證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.監(jiān)控中心

【答案】：C

119、基金在其放開(kāi)申購(gòu)、贖回前，一般至少()披露一次資產(chǎn)凈值和

份額凈值。

A.每個(gè)開(kāi)放日

B.每個(gè)估值

C.每周

D.每月

【答案】：C

120、以下行為中，不屬于基金職業(yè)道德教育主要途徑的是（）。

A.基金公司表彰崗位突出貢獻(xiàn)標(biāo)兵

B.行業(yè)協(xié)會(huì)開(kāi)展內(nèi)幕交易案件警示展

C.證監(jiān)會(huì)向違規(guī)機(jī)構(gòu)和個(gè)人出具行政監(jiān)管措施

D.基金公司新員工學(xué)習(xí)所在機(jī)構(gòu)的員工手冊(cè)

【答案】：C

121、目前，我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一歿按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的

費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過(guò)（）。

A.1%

B.1.5%

C.0.5%

D.2%

【答案】：B

122、關(guān)于開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)換，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采用已知價(jià)法

B.基金份額轉(zhuǎn)換過(guò)程中通常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)

C.基金份額轉(zhuǎn)換整體的綜合費(fèi)用較低

D.基金份額轉(zhuǎn)換過(guò)程中投資者不需要先贖回已持有的份額

【答案】：A

123、剛性?xún)陡稌?huì)造成（）影響。

A.I、III、IV

B.I、II、山、IV

C.I、II、III

D.i、n、iv

【答案】：B

124、（2019年真題）關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，以下表述正確的是（）。

A.商業(yè)銀行可以開(kāi)展基金直銷(xiāo)和代銷(xiāo)業(yè)務(wù)

B.基金公司可以開(kāi)展基金直銷(xiāo)業(yè)務(wù)

C.證券公司不能開(kāi)展基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)

D.證券交易所可以開(kāi)展基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)

【答案】：B

125、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金偏離度，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值超過(guò)0.25%時(shí)，基金管理人需要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

并履行信息披露義務(wù)

B.當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)該使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或

者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失

C.當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)該暫停接受贖回

D.在中期報(bào)告和年度報(bào)告中，基金管理人需披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕

對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的信息

【答案】：A

126、基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說(shuō)明書(shū)、定期報(bào)告等文

件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

A.3

B.2

C.1

D.5

【答案】：B

127、（2016年）封閉式基金的基金管理人聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資前，募

集的基金份額總額需達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的（）以上。

A.70%

B.75%

C.80%

D.90%

【答案】：C

128、按股票性質(zhì)的不同分類(lèi)，股票基金分為（）。

A.價(jià)值型股票和成長(zhǎng)型股票

B.成長(zhǎng)型股票和平衡型股票

C.價(jià)值型股票和收入型股票

D.平衡型股票和收入型股票

【答案】：A

129、投資決策委員會(huì)所議事項(xiàng)包括（）。

A.①③④

B.②③④

C.①②③④

D.①②③④⑤

【答案】：D

130、封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。

A.投資基金規(guī)模大小

B.上市公司質(zhì)量

C.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系

D.投資時(shí)間長(zhǎng)短

【答案】：C

131、一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)屬于（）。

A.職業(yè)道德

B.法律規(guī)范

C.職業(yè)素養(yǎng)

D.社會(huì)道德

【答案】：A

132、基金募集申請(qǐng)報(bào)告的內(nèi)容包括（）。

A.基金有關(guān)注冊(cè)條件的說(shuō)明

B.法律意見(jiàn)書(shū)

C.基金合同摘要

D.招募說(shuō)明書(shū)摘要

【答案】：A

133、未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)

則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管

處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。

A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C

134、（2017年真題）下列關(guān)于投資者教育的基本原則的說(shuō)法中，錯(cuò)誤

的是（）。

A.投資者教育不應(yīng)等同于投資咨詢(xún)

B.投資者教育沒(méi)有固定的模式

C.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

D.存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

【答案】：D

135、下列（）不符合基金銷(xiāo)售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。

A.取得基金從業(yè)資格

B.必須具備相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

C.由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記

D.經(jīng)基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)聘任

【答案】：B

136、（）不是貨幣儲(chǔ)蓄的特點(diǎn)。

A.儲(chǔ)蓄的收益會(huì)超過(guò)通貨膨脹

B.儲(chǔ)蓄會(huì)有一定的利息收益

C.貨幣儲(chǔ)蓄是指居民將貨幣收入存人銀行的一種活動(dòng)

D.貨幣儲(chǔ)蓄確保本金安全

【答案】：A

137、關(guān)于基金與股票或債券的差異，以下表述正確的是（）。

A.投資者購(gòu)買(mǎi)債券后就成為公司的股東；投資者購(gòu)買(mǎi)基金份額就成為

基金的收益人

B.股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系；基金反映的則是一種信托關(guān)系

C.基金、股票、債券都是反映的一種信托關(guān)系

D.股票反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證

【答案】：B

138、對(duì)沖保險(xiǎn)策略主要是依賴(lài)金融衍生產(chǎn)品，如（），實(shí)現(xiàn)投資

組合價(jià)值的保本與增值。

A.股票

B.債券

C.股指期貨

D.貨幣市場(chǎng)基金

【答案】：C

139、基金年度報(bào)告是基金的各類(lèi)信息披露文件中信自量最大的文件，

在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。

A.10

B.30

C.60

D.90

【答案】：D

140、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)、部門(mén)、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，體

現(xiàn)的是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的（）原則。

A.健全性

B.有效性

C.相互制約

D.獨(dú)立性

【答案】：D

141、基金銷(xiāo)售的客戶(hù)尋找，就是指在目標(biāo)市場(chǎng)中尋找（）的客戶(hù)。

A.有投資能力

B.有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.有可能購(gòu)買(mǎi)或者再次購(gòu)買(mǎi)基金

D.以上都是

【答案】：D

142、（2016年）（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)

象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客

戶(hù)做出投資決策.并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)

B.證券公司

C.基金管理公司

D.基金投資顧問(wèn)

【答案】：D

143、（2017年真題）關(guān)于各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的判斷，下列表述正確的是

（）O

A.因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)

是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)而面

臨損失的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)

C.由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司

不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)是制度和流程風(fēng)險(xiǎn)

D.由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效或外部事件而導(dǎo)致的直

接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D

144、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)管理的內(nèi)容？（）

A.定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營(yíng)造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)

B.梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)

C.參與基金管理人的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支

持

D.定期或不定期報(bào)送檢查工作報(bào)告

【答案】：D

145、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的（）時(shí)，開(kāi)

放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付。

A.0.25%

B.0.5%

C.0.75%

D.1%

【答案】：B

146、（）主要用于發(fā)送簡(jiǎn)潔、明了的文字信息。

A.電話(huà)服務(wù)中心

B.自動(dòng)傳真

C.電子信箱

D.短信通知

【答案】：D

147、基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則（）.

A.III.IV.V.VI

B.I.III.IV.V.VI

C.I.II.III.IV.V

D.I.II.III.MV.VI

【答案】：A

148、（2019年真題）若該公司仍要開(kāi)展基金促銷(xiāo)活動(dòng)，以下做法合規(guī)

的是（）。

A.開(kāi)展基金知識(shí)問(wèn)答送禮品活動(dòng)

B.投資者申購(gòu)1萬(wàn)元送10積分，積分可以?xún)稉Q相應(yīng)禮品

C.開(kāi)展基金銷(xiāo)售送基金份額活動(dòng)

D.開(kāi)展基金銷(xiāo)售送保險(xiǎn)活動(dòng)

【答案】：A

149、基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運(yùn)伶等

一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行信息披露。下列關(guān)

于基金管理人信息披露義務(wù)的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募

說(shuō)明書(shū)登載在管理人網(wǎng)站上，將更新的招募說(shuō)明書(shū)摘要登載在指定報(bào)

刊上

B.基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書(shū)等上

市申請(qǐng)材料

C.至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值

D.在基金合同生效的當(dāng)日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同

生效公告

【答案】：D

150、把合適的基金產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的投資者體現(xiàn)了（）原則。

A.專(zhuān)業(yè)規(guī)范

B.適當(dāng)性管理

C.有效溝通

D.安全第一

【答案】：B

151、關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)提請(qǐng)更換基金管理人

B.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)確定和變更基金的投資范圍

C.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)提請(qǐng)調(diào)整基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

D.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與基金的投資管理活動(dòng)

【答案】：B

152、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)到或超過(guò)基

金資產(chǎn)凈值的（）時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。。

A.0.4%

B.0.25%

C.0.5%

D.0.6%

【答案】：B

153、以下不屬于我國(guó)開(kāi)放式基金注冊(cè)登記體系模式的是（）。

A.內(nèi)置和外置兼有的“混合”模式

B.委托中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模

式

C.委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模

式

D.基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式

【答案】：B

154、基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)（）對(duì)基金財(cái)

產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)（）備案。

A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所；中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.律師事務(wù)所；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.律師事務(wù)所；中國(guó)證監(jiān)會(huì)

【答案】：A

155、關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.銷(xiāo)售基金時(shí)，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對(duì)基金認(rèn)購(gòu)’申購(gòu)、

贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶(hù)等行為進(jìn)行規(guī)定

B.客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有

關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年

C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料

I）.基金管理人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管

基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料八

【答案】：C

156、封閉式基金份額申請(qǐng)上市交易，應(yīng)符合的條件中不包括（）。

A.基金合同期限為3年以上

B.基金募集金額不低于2億人民幣

C.基金份額持有人不少于1000人

D.基金份額上市交易規(guī)定的其他條件

【答案】：A

157、下列選項(xiàng)不屬于私募基金一般風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.資金損失風(fēng)險(xiǎn)

B.募集失敗風(fēng)險(xiǎn)

C.未托管風(fēng)險(xiǎn)

D.稅收風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C

158、投資者的投資決策受到多種因素的影響，其中（）屬于個(gè)

人背景的因素。

A.倫理道德

B.法律意識(shí)

C.社會(huì)制度

D.科技發(fā)展

【答案】：B

159、按投資對(duì)象進(jìn)行分類(lèi)，可以將分級(jí)基金分為（）。

A.母基金份額的分級(jí)基金和不存在母基金份額的分級(jí)基金

B.封閉式分級(jí)基金與開(kāi)放式分級(jí)基金

C.主動(dòng)投資型分級(jí)基金與被動(dòng)投資（指數(shù)化）型分級(jí)基金

D.股票型分級(jí)基金、債券型分級(jí)基金（包括轉(zhuǎn)債分級(jí)基金）、QDII分

級(jí)基金等

【答案】：D

160、（2017年真題）某基金公司在其門(mén)戶(hù)網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料,

關(guān)于此新基金的宣傳材料以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.該材料事先經(jīng)督察長(zhǎng)檢查，并出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)即可，無(wú)須再向當(dāng)?shù)?/p>

中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案

B.該材料不得預(yù)測(cè)基金的投資收益

C.該材料應(yīng)當(dāng)含有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字

D.該材料須與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符

【答案】：A

161、其他基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布

之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備

案。

A.3

B.10

C.5

D.15

【答案】：C

162、（2019年真題）關(guān)于公募基金合同的主要內(nèi)容，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的

是（）。

A.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地

點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式

B.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式

D.開(kāi)放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限

【答案】：D

163、（2020年真題）A公募基金管理公司擬對(duì)旗下的定期開(kāi)放混合型

C基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開(kāi)放式F0F（基金中基金），

其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計(jì)以及召集基金份額持有人大會(huì)等工作。

A.該次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)需經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人

所持表決權(quán)的1/2方同意方能通過(guò)

B.該次基金份額持有人大會(huì)可以采取通信方式

C.A公司應(yīng)至少提前60日公告本次基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)

D.該次基金份額持有人大會(huì)應(yīng)有至少代表2/3份額的持有人參加方可

召開(kāi)

【答案】：B

164、衍生金融工具不包括（）。

A.遠(yuǎn)期合約

B.期權(quán)合約

C.金融債券

I）.互換協(xié)議

【答案】：C

165、合規(guī)管理的意義不包括（）。

A.幫助基金管理人控制所有風(fēng)險(xiǎn)

B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失

C.減少由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失

D.對(duì)基金管理人和基金行業(yè)具有非常長(zhǎng)遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義

【答案】：A

166、（2016年）以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）o

A.管理人利益優(yōu)先

B.守法合規(guī)

C.誠(chéng)實(shí)守信

D.保守秘密

【答案】：A

167、（2016年真題）基金客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)是（）。

A.深度挖掘客戶(hù)需求

B.利用平時(shí)時(shí)常走訪(fǎng)收集的客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)資料

C.研究市場(chǎng)行情

D.揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A

168、針對(duì)具體業(yè)務(wù)部門(mén)，公司應(yīng)建立具體的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系，并以

主要績(jī)效指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)衡量和考績(jī)，使風(fēng)險(xiǎn)控制具有客觀性和可操作

性，這體現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)管理的（）原則。

A.全面性原則

B.權(quán)責(zé)匹配原則

C.定性和定量相結(jié)合原則

D.適時(shí)性原則

【答案】：C

169、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知

（）O

A.I

B.I、II

C.I、II.III

D.I、II、山、IV

【答案】：D

170、廣義的資本市場(chǎng)不包括（）。

A.銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)

B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)

C.中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)

D.股票市場(chǎng)

【答案】：B

171、及時(shí)性原則指的是（）應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新。

A.基金產(chǎn)品的階段收益

B.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

C.基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)

D.基金管理人的投資策略

【答案】：B

172、根據(jù)募集方式分類(lèi)，可以將基金分為（）。

A.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金

B.封閉式基金與開(kāi)放式基金

C.契約型基金與公司型基金

D.公募基金與私募基金

【答案】：D

173、采用開(kāi)放式基金的非交易過(guò)戶(hù)的情形不包括（）。

A.繼承

B.捐贈(zèng)

C.收購(gòu)

D.經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況

【答案】：C

174、關(guān)于公開(kāi)募集基金的募集、發(fā)售活動(dòng)，以下描述正確的是（）o

A.僅向特定對(duì)象募集資金并累計(jì)超過(guò)二百人

B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金銷(xiāo)

售機(jī)構(gòu)辦理

C.應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，并由基金管理人決定是否委托基金托管人

托管

D.應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊(cè)后募集

【答案】：D

175、某商業(yè)銀行擬申請(qǐng)基金托管人資格，其應(yīng)具備條件（）。

A.基金管理人出具委托其托管的委托涵

B.基金托管人出具委托其托管的委托涵

C.具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件

D.該商業(yè)銀行向監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具有托管能力的保證函

【答案】：C

176、督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問(wèn)題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司

（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見(jiàn)和整改建議，并監(jiān)督整

改措施的制定和落實(shí)。

A.董事長(zhǎng)

B.董事會(huì)

C.股東會(huì)

D.總經(jīng)理

【答案】：D

177、要求合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來(lái)對(duì)

違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告，依據(jù)的是合規(guī)管理中的（）。

A.獨(dú)立性原則

B.公正性原則

C.客觀性原則

D.專(zhuān)業(yè)性原則

【答案】：B

178、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。

A.崗位職業(yè)道德實(shí)踐

B.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

C.樹(shù)立基金職業(yè)道德典型

D.社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督

【答案】：A

179、（2016年真題）基金公司監(jiān)事會(huì)履行合規(guī)責(zé)任不包括（）。

A.當(dāng)董事或經(jīng)理人員采集業(yè)務(wù)違法時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止違法行

為

B.審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告

C.監(jiān)事會(huì)有權(quán)委托會(huì)計(jì)師或其他第三方人員對(duì)公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況進(jìn)

行調(diào)查

I）.可以提議召開(kāi)臨時(shí)股東會(huì)

【答案】：B

180、保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)

形成受法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念，這是內(nèi)部控制的

（）O

A.原則

B.目標(biāo)

C.基本要素

D.機(jī)制

【答案】：B

181、根據(jù)投資對(duì)象的不同，證券投資基金的劃分類(lèi)別不包括

（）O

A.股票基金

B.債券基金

C.混合基金

D.平衡型基金

【答案】：D

182、（2017年真題）下列關(guān)于基金從業(yè)人員公平對(duì)待客戶(hù)的說(shuō)法中，

錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)尊重并公平對(duì)待所有客戶(hù)

B.在進(jìn)行投資分析等專(zhuān)業(yè)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有客戶(hù)

C.相較于機(jī)構(gòu)投資人，可優(yōu)先考慮個(gè)人投資者的利益

D.不能因基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼

【答案】：C

183、客戶(hù)服務(wù)是基金營(yíng)銷(xiāo)的重要組成部分，下列不屬于客戶(hù)服務(wù)的是

（）O

A.在發(fā)行新基金時(shí)群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息

B.向基金持有人解答各類(lèi)疑問(wèn)

C.通過(guò)電視向基金投資者傳輸正確的投資理念

D.向基金持有人郵寄投資策略報(bào)告

【答案】：A

184、下列不屬于基金銷(xiāo)售客戶(hù)服務(wù)方式的是（）。

A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B.媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用

C.講座、推介會(huì)和座談會(huì)

I）.“一對(duì)多”服務(wù)

【答案】：D

185、（2017年）下列關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理的說(shuō)法中，正確的是

（）。

A.II、III、IV

B.I、III、IV

C.I、II、III

D.I、n、iv

【答案】：C

186、基金托管協(xié)議由（）簽訂的。

A.基金份額持有人和基金管理人

B.基金份額持有人和基金托管人

C.基金管理人和基金托管人

D.基金份額持有人、基金管理人和基金托管人

【答案】：C

187、依據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金

宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理

人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日

起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

備案。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B

188、在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、

債券等有價(jià)證券投資的基金是指（）。

A.LOF基金

B.ETF基金

C.ETF聯(lián)接基金

D.QDII基金

【答案】：D

189、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以依法行使的監(jiān)管權(quán)包括在（）

A.II.III.IV

B.I.II.Ill

C.I.11.III.IV

D.I.II

【答案】：D

190、貨幣市場(chǎng)基金不得投資于（）。

A.剩余期限在397天以?xún)?nèi)的債券

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.期限在1年以?xún)?nèi)的同業(yè)存單

D.期限在1年以?xún)?nèi)的央行票據(jù)

【答案】：B

191、開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)與贖回是在（）之間進(jìn)行的。

A.基金份額持有人與銷(xiāo)售代理人

B.基金份額持有人與基金管理人

C.基金份額持有人與注冊(cè)登記人

D.基金份額持有人與基金份額持有人

【答案】：B

192、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于（）監(jiān)管方式。

A.事前

B.事中

C.事后

D.日常

【答案】：B

193、基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求不包括（）。

A.職責(zé)清晰

B.分工明確

C.適時(shí)適度

D.反應(yīng)快速

【答案】：C

194、關(guān)于私募基金托管，以下描述正確的是（）。

A.除基金合同另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管

B.若投資人信任基金管理人，私募基金可以不托管，也不需要在基金

合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制

C.私募基金的托管人可以是基金管理人的股東

D.私募基金必須由基金托管人托管

【答案】：A

195、下列選項(xiàng)中，（）是基金公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要負(fù)責(zé)人。

A.員工

B.部門(mén)負(fù)責(zé)人

C.業(yè)務(wù)經(jīng)理

D.董事會(huì)

【答案】：D

196、開(kāi)放式基金信息披露每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資

產(chǎn)組合，每（）個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書(shū)

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：D

197、公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的（），明確劃分各崗位職責(zé)，

投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人

員的重疊，重要業(yè)務(wù)部門(mén)和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。

A.崗位輪換制度

B.崗位分離制度

C.崗位組合制度

I）.崗位審查制度

【答案】：B

198、（）,基金業(yè)協(xié)會(huì)頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)

則》。

A.2014年12月15日

B.2014年12月5日

C.2013年12月15日

D.2014年10月15日

【答案】：A

199、公募基金壓力測(cè)試不包括（）

A.股票壓力測(cè)試

B.債券壓力測(cè)試

C.QDFI壓力測(cè)試

D.QDII壓力測(cè)試

【答案】：C

200、下列關(guān)于證券投資基金的表述，不正確的是（）。

A.基金投資者是基金的所有者

B.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作

C.基金實(shí)行組合投資，以便分散風(fēng)險(xiǎn)

D.基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

【答案】：D

201、監(jiān)事會(huì)依法行使的職權(quán)不包括（）。

A.檢查公司的財(cái)務(wù)

B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、

行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督

C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí),

要求前述人員予以糾正

D.決定公司合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其