證券從業(yè)資格（金融市場基礎(chǔ)知識）模

擬試卷第1套

一、選擇題（本題共50題，每題1.0分，共50分。）

1、證券投資者是證券市場的資金供給者，眾多的證券投資者保證了證券（）的連續(xù)

性。

A、發(fā)行

B、流通

C、交易

D、發(fā)行和交易

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：證券投資者是證券市場的資金供給者，主要有機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資

者。眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，也活躍了證券市場的交

易。證券投資者是指以取得利息、股息或資本收益為目的而買入證券的機(jī)構(gòu)和個(gè)

人。機(jī)構(gòu)投資者主要是證券公司、共同基金等金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)

體等。

2、根據(jù)《國債跨市場轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)操作指引》，轉(zhuǎn)入證券交易所市場的國債，可于

轉(zhuǎn)托管完成后（）用于交易。

A、下一交易日

B、當(dāng)天

C、2個(gè)交易日后

D、3個(gè)交易日后

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：《國債跨市場轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)操作指引》第13條規(guī)定，轉(zhuǎn)入證券交易所

市場的國債，可于轉(zhuǎn)托管完成后下一交易日用于交易。

3、下列關(guān)十國際債券的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A、國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家

B、同國內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性，如資金來源廣，發(fā)行規(guī)模大

C、國際債券的發(fā)行人主要是各國政府，政府所屬機(jī)構(gòu)，銀行或其他金融機(jī)構(gòu)，上

商企業(yè)及一些國際組織

D、國際債券是指一國借款人在本國證券市場上以外國貨幣為面值，向外國投資者

發(fā)行的債券

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：國際債券是一國政府、金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)或國家組織為籌措和融通

資金，在國外金融市場上發(fā)行的，以外國貨幣為面值的債券。國際債券的重要特

征，是發(fā)行者和投資者分屬不同的國家，籌集的資金來源于國外金融市場。國際債

券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家。同國內(nèi)債券相比，具有一

定的特殊性，這種特殊性表現(xiàn)在資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大、存在匯率風(fēng)險(xiǎn)、有國家

主權(quán)保障等方面。

4、在我國發(fā)行大公募債券的公司，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少

于債券1年利息的（）倍。

A、1

B、1.5

C、2.5

D、3

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：大公募債券需滿足的條件包括：①最近3年無債務(wù)違約或者延遲支

付本息的事實(shí)；②最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于債券1年利息

的1.5倍；③債券信用評級需達(dá)到AAA級。

5、證券業(yè)從業(yè)人員獲得從業(yè)資格后，還應(yīng)當(dāng)獲得執(zhí)業(yè)資格，對于申請執(zhí)業(yè)注冊，

下列說法正確的是（）。

A、應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)申請

B、應(yīng)當(dāng)通過所在機(jī)構(gòu)向中國證監(jiān)會(huì)申請

C、應(yīng)當(dāng)直接向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)申請

D、應(yīng)當(dāng)通過所在機(jī)構(gòu)向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)申請

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第7條的規(guī)定，為保證必要的

執(zhí)業(yè)能力利專業(yè)水平，從業(yè)人員應(yīng)取得相應(yīng)的從業(yè)資格，通過所在機(jī)構(gòu)向協(xié)會(huì)申請

執(zhí)業(yè)注冊，接受協(xié)會(huì)和所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。

6、以下（）不是發(fā)行公募債券的主體。

A、政府機(jī)構(gòu)

B、地方公共團(tuán)體

C、符合規(guī)定條件的私營企業(yè)

D、金融機(jī)構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：除政府機(jī)構(gòu)、地方公共團(tuán)體，一般私營企業(yè)必須符合規(guī)定的條件才能

發(fā)行公募債券。

7、（）被稱為“證券商

A、證券交易所

B、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

C、證券公司

D、證券業(yè)協(xié)會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：證券公司乂被稱為“證券商”，是指依照《公司法》《證券法》規(guī)定并

經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。

8、證券公司借入次級債務(wù)，長期次級債務(wù)計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本的

（）。

A、15%

B、20%

C、25%

D、50%

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：證券公司借入次級債務(wù)，長期次級債務(wù)計(jì)入凈資本的數(shù)額不得超過凈

資本（不含長期次級債務(wù)累計(jì)計(jì)入凈資本的數(shù)額）的50%；凈資本與負(fù)債的比例、凈

資產(chǎn)與負(fù)債的比例等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不觸及預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)。

9、基金托管費(fèi)通常是（）。

A、逐日計(jì)算、按月支付

B、逐日計(jì)算、按周支付

C、逐月計(jì)算、按月支付

D、逐日計(jì)算、按日支付

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按

月支付給托管人。

10、截至2017年末，全球第一大黑色金屬期貨市場和第二大有色金屬期貨市場是

（）。

A、紐約期貨交易所

B、上海期貨交易所

C、大連商品交易所

D、鄭州商品交易所

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識2解析：截至2017年末，上海期貨交易所成為全球第一大黑色金屬期貨市場

和笫二大有色金屬期貨市場。

11、下列有關(guān)憑證式國債的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A、憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

B、采取“隨買隨賣”的方式進(jìn)行交易

C、承銷商通過開具憑證式國債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售

D、利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：我國的憑證式國債通過各銀行儲蓄網(wǎng)點(diǎn)和財(cái)政部門國債服務(wù)部向社會(huì)

發(fā)行，券面上不印刷票面金額，而是根據(jù)認(rèn)購者的認(rèn)購額填寫實(shí)際的繳款金額，是

一種國家儲蓄債，可記名、掛失，以憑證式國債收款憑證記錄債權(quán)，不能上市流

通，從購買之日起計(jì)息。持券人如遇特殊情況需要提取現(xiàn)金，可以到原購買網(wǎng)點(diǎn)提

前兌取。提前兌取時(shí)，除償還本金外，利息按實(shí)際持有天數(shù)及相應(yīng)的利率檔次計(jì)

算，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)按兌付本金的2%收取手續(xù)費(fèi)。

12、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具不包括（）。

A、股票期貨

B、股票指數(shù)期權(quán)

C、金融互換

D、股票期權(quán)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生

工具，主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約

的混合交易合約。

13、根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，證券交易的過戶費(fèi)一部分屬于（）的收入。

A、國家財(cái)政部門

B、中國結(jié)算公司

C、證券交易所

D、國家稅收部門

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：過戶費(fèi)是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所

支付的費(fèi)用。這筆收入一部分屬于中國結(jié)算公司的收入，一部分由證券公司留存，

由證券公司在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。

14、債券現(xiàn)券買賣的交易方式為（），結(jié)算方式為（）。

A、凈價(jià)交易；全價(jià)結(jié)算

B、全價(jià)交易；全價(jià)結(jié)算

C、凈價(jià)交易：凈價(jià)結(jié)算

D、全價(jià)交易；凈價(jià)結(jié)算

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：債券現(xiàn)券買賣的方式為凈價(jià)交易、全價(jià)結(jié)算所謂凈價(jià)交易、令價(jià)結(jié)算

就是指債券現(xiàn)券買賣時(shí)，以不含應(yīng)計(jì)利息的價(jià)格報(bào)價(jià)并成交的交易方式，即債券持

仃期已計(jì)利息不計(jì)入報(bào)價(jià)和成交價(jià)格中，住進(jìn)行債券現(xiàn)券交易清算時(shí)，買入方除按

凈價(jià)計(jì)算的成交價(jià)款向賣方支付外，還要向賣方支付應(yīng)計(jì)利息，在債券結(jié)算交割單

中債券交易凈價(jià)和應(yīng)計(jì)利息分別列示。

15、對于基金合同生效1年以上但不滿10年的基金，關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績登

我，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A、如宣傳推介材料公布日在下半年，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年年初以來的業(yè)績

B、基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或摘取白基金定期報(bào)告

C、應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績

D、計(jì)算業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，基金合同生效1年以上但不滿

10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料

公布口在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。

16、以下選項(xiàng)中，不屬于銀行間債券市場參與者的是（）。

A、中央銀行

B、可經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行

C、非銀行金融機(jī)構(gòu)

D、非金融機(jī)構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：在現(xiàn)階段，銀行間債券市場的參與者有境內(nèi)商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)

構(gòu)、非金融機(jī)構(gòu)、可經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行等。

17、以下不屬于直接融資佗一項(xiàng)是（）。

A、商業(yè)信用融資

B、證券市場融資

C、銀行貸款融資

D、風(fēng)險(xiǎn)投資融資

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：常見的直接融資方式有股票市場融資、債券市場融資、風(fēng)險(xiǎn)投資融

資、商業(yè)信用融資、民間借貸等。證券市場融資屬于典型的直接融資。選項(xiàng)C屬

于間接融資，故選之。

18、我國當(dāng)前的金融監(jiān)管體制是（）體制。

A、，，一行三會(huì)，，

B、央行統(tǒng)一集中監(jiān)管

C、“一委一行兩會(huì)，，

D、中央與地方兩級監(jiān)管

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：我國當(dāng)前的金融監(jiān)管體制已經(jīng)從“一行三會(huì)”過渡到了“一委一行兩

會(huì)“，即國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)、中國人民銀行、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)以

及中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)。

19、在上市公司增資發(fā)行的方式中，（）是股份公司向不特定對象公開募集股份的增

資方式。

A、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

B、定向增發(fā)

C、配股

D、公開增發(fā)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：公開增發(fā)是股份公司向不特定對象公開募集股份的增資方式。增發(fā)的

目的是向社會(huì)公眾募集資金，擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，增強(qiáng)股票的流通性，并可

避免股份過分集中。而定向增發(fā)是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。

20、貨幣政策的外部時(shí)滯較短，大約為（）個(gè)月。

A、1~2

B、1?3

C、2?3

D、2-4

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：貨幣政策的時(shí)滯大約為2?3個(gè)月。

21、以下有關(guān)證券金融公司開展業(yè)務(wù)的描述正確的是（）。

A、證券金融公司借入次級債開展業(yè)務(wù)，應(yīng)事先向國務(wù)院報(bào)告

B、證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過6個(gè)月

C、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)向證券公司收取的保證金必須是貨幣資金

D、證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的15%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：證券金融公司借入次級債，應(yīng)當(dāng)事先向證監(jiān)會(huì)報(bào)告，A項(xiàng)錯(cuò)誤。證券

金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金。保證金可以證

券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于15%,C項(xiàng)錯(cuò)誤。證券金融

公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)防范證券金

融公司風(fēng)險(xiǎn)的需要調(diào)整提取比例，D項(xiàng)錯(cuò)誤。證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期

限一般不得超過6個(gè)月。轉(zhuǎn)融通的期限，自資金或者證券實(shí)際交付之日起算，B項(xiàng)

正確。

22、公開發(fā)行股票數(shù)量在2000萬股（含）以下且無老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃的，應(yīng)當(dāng)通過（）的

方式確定發(fā)行價(jià)格。

A、直接定價(jià)

B、向網(wǎng)下投資者詢價(jià)

C、向網(wǎng)上投資者詢價(jià)

D、與承銷商協(xié)商定價(jià)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：公開發(fā)行股票數(shù)量在2000萬股（含）以下且無老股轉(zhuǎn)讓計(jì)劃的，應(yīng)當(dāng)

通過直接定價(jià)的方式確定發(fā)行價(jià)格。

23、貨幣政策的外部時(shí)滯較短，大約為（）個(gè)月。

A、1?2

B、1?3

C、2?3

D、2?4

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：貨幣政策的時(shí)滯大約為2?3個(gè)月。

24、中央銀行債券與普通金融債券相比，其特殊性表現(xiàn)在（）。

A、發(fā)行對象有所不同

B、期限較短

C、為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣而發(fā)行

D、發(fā)行額度有所不同

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析；中央銀行債券作為一種特殊的金融債券，其特殊性表現(xiàn)在期限較短，

具有可控性，抗干擾性和預(yù)防性，也是為了調(diào)節(jié)金融機(jī)構(gòu)多余的流動(dòng)性，而向金融

機(jī)構(gòu)發(fā)行的債務(wù)憑證。

25、下列各項(xiàng)中，（）不是我國證券賬戶的種類。

A、人民幣普通股票賬戶

B、人民幣特種股票賬戶

C、證券投資基金賬戶

D、權(quán)證交易賬戶

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：按交易場所，證券賬戶可以劃分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶；按

用途，證券賬戶可以劃分為人民幣普通股票賬戶、人民幣特種股票賬戶、證券投資

基金賬戶和其他賬戶等。

26、證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實(shí)行（）披露。

A、基本信息公開

B、財(cái)務(wù)信息公開

C、基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開

D、所有內(nèi)部信息公開

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實(shí)行基本信息公示和財(cái)

務(wù)信息公開披露。

27、根據(jù)《中華人民共和國個(gè)人所得稅法》，可以免納個(gè)人所得稅的是（）。

A、股息

B、國法和國家發(fā)行的金融債券利息收入

C、公司債券利息

D、紅利所得

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：根據(jù)《中華人民共和國個(gè)人所得稅法》，國債和國家發(fā)行的金融債券

的利息收入免納個(gè)人所得稅。

28、企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的（）。

A、50%

B、40%

C、30%

D、20%

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：企業(yè)債券的利率由發(fā)行人與其主承銷商根據(jù)信用等級、風(fēng)險(xiǎn)程度、市

場供求狀況等因素協(xié)商確定，但必須符合企業(yè)債券利率管理的有關(guān)規(guī)定?！镀髽I(yè)債

券管理?xiàng)l例》第十八條規(guī)定，企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期

存款利率的40%。

29、封閉式基金的固定存續(xù)期通常（）。

A、無固定期限

B、在5年以上

C、在15年以上

D、在半年以上

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以匕一般為10年或15

年，經(jīng)受益人大會(huì)通過并經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意的可以適當(dāng)延長期限。

30,以下（）交易機(jī)制的特點(diǎn)為：投資者買賣證券的對手是其他投資者。

A、定期交易

B、連續(xù)交易

C、指令驅(qū)動(dòng)

D、報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：指令驅(qū)動(dòng)的特點(diǎn)：證券交易價(jià)格由買方和賣方的力量直接決定；投資

者買賣證券的對手是其他投資者。

31、上市公司配股一般采取（）的方式。

A、網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行

B、網(wǎng)上網(wǎng)下同時(shí)定價(jià)發(fā)行

C、網(wǎng)下詢價(jià)發(fā)行

D、網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行與網(wǎng)下詢價(jià)配售相結(jié)合

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：上市公司配股一般采取網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行的方式。配股價(jià)格是在一定的價(jià)

格區(qū)間內(nèi)自主承銷商和發(fā)行人協(xié)商確定。

32、優(yōu)先股股息在當(dāng)年未足額分派時(shí)，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱為（）。

A、參與優(yōu)先股

B、可累積優(yōu)先股

C、可贖回優(yōu)先股

D、股息可倜整優(yōu)先股

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：優(yōu)先股股息在當(dāng)年未足額分派時(shí)，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱為

可累積優(yōu)先股。

33、社會(huì)保險(xiǎn)基金的結(jié)余額應(yīng)全部用于購買（）和存入財(cái)政專戶在銀行，嚴(yán)禁投入其

他金融和經(jīng)營性事業(yè)。

A、企業(yè)債

B、金融債

C、股票

D、國債

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：社會(huì)保險(xiǎn)基金的結(jié)余額應(yīng)全部用于購買國債和存入財(cái)政專戶存入銀

行，嚴(yán)禁投入其他金融和經(jīng)營性事業(yè)。

34、目前我國金融市場實(shí)行的經(jīng)營體制是（）。

A、分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管

B、分業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理

C、混業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管

D、混業(yè)經(jīng)營、混業(yè)管理

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識上解析：目前我國仍實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理”的經(jīng)營體制，并在此基礎(chǔ)上不

斷開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

35、申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，要求有（）萬元人民幣以上的注冊

資本。

A、300

B、500

C、100

D、200

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①

分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢

從業(yè)資格的專職人員；同時(shí)從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，有10名以上取

得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有I名取得

證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格；②有100萬元人民幣以上的注冊資本；③有固

定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通信及其他信息傳遞設(shè)施；④有公司章程；⑤有

健全的內(nèi)部管理制度；⑥具備中國證監(jiān)會(huì)要求的其他條件。

36、下列關(guān)于股票型基金系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的是（）。

A、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是可分散風(fēng)給

B、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)不包括匯率風(fēng)險(xiǎn)

C、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場風(fēng)險(xiǎn)

D、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)即市場風(fēng)險(xiǎn)，是指由整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對

證券價(jià)格所造成的影響，包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力

風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。這種風(fēng)險(xiǎn)不能通過分散投資加以消除，因此乂稱為不可分散風(fēng)

險(xiǎn)。

37、公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格（或利率）水平，發(fā)行人

將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從（）選起，直

至達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。

A、高價(jià)或高利率

B、低價(jià)或低利率

C、高價(jià)或低利率

D、低價(jià)或高利率

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識/解析：公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格（或利率）水

平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從

高價(jià)（或低利率）選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。

38、下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A、任一企業(yè)單只票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣

B、任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過1億元人民幣

C、中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)注冊，一次注

冊、一次發(fā)行

D、中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間

債券市場流通轉(zhuǎn)讓

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)

債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》在中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)注冊，一次注冊、一次發(fā)

行"任?企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的化%,任?企業(yè)集合

票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據(jù)注世金額不超過10億元人民

幣。中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間

債券市場流通轉(zhuǎn)讓。

39、（）不屬于金融衍生工具。

A、金融期權(quán)

B、可轉(zhuǎn)換債券

C、金融期貨

D^基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：股票、債券等屬于基礎(chǔ)性的金融產(chǎn)品。在現(xiàn)代證券市場上，還存在許

多衍生性的金融工具交易。金融衍生工具又稱金融衍生產(chǎn)品，是指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品

或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于后者價(jià)格（或數(shù)值）變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。金融衍生

工具交易包括權(quán)證交易、金融期貨交易、金融期權(quán)交易、可轉(zhuǎn)換債券交易等。

40、（）是外匯市場上最經(jīng)濟(jì)、最普通的形式。

A、遠(yuǎn)期外匯市場

B、即期外匯市場

C、自由外匯市場

D、有形市場

標(biāo)準(zhǔn)答案；B

知識點(diǎn)解析：即期外匯市場是外匯市場上最經(jīng)濟(jì)、最普通的形式，也是最主要的外

匯市場形式。

41、一般來說，一國貨幣政策的最終目標(biāo)是（）。

A、穩(wěn)定物價(jià)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、充分就業(yè)與平衡國際收支

B、穩(wěn)定物價(jià)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、充分就業(yè)與國際收支順差

C、穩(wěn)定物價(jià)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、充分就業(yè)與產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級

D、穩(wěn)定物價(jià)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、充分就業(yè)與促進(jìn)金融改革

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：貨幣政策的最終目標(biāo)，一般有四個(gè)：穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)

增長和平衡國際收支。

42、財(cái)政部「1998年8月18日向四大國有商業(yè)銀行定向發(fā)行的記賬式附息國債屬

于（）。

A、國家重點(diǎn)建設(shè)債券

B、財(cái)政債券

C、長期建設(shè)國債

D、特別國債

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：為了增加國有商業(yè)銀行的資本金，經(jīng)第八屆全國人大常委會(huì)笫30次

會(huì)議審議通過，并經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，財(cái)政部于1998年8月18日發(fā)行了2700億元特

別國債。該國債為記賬式附息國債，期限為30年，年利率為7.2%,向四大國有

商業(yè)銀行定向發(fā)行700億元特別國債，所籌資金專項(xiàng)用于撥補(bǔ)四大國有商業(yè)銀行資

本金。

43、基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率不得低于同

類型或相似類型投資目標(biāo)和投資策略的證券投資基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率的（）。

A、50%

B、60%

C、70%

D、80%

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率不得低于同類型或相似

類型投資目標(biāo)和投資策略佗證券投資基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率的60%。

44、（）是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券

等有價(jià)證券投資的基金。

A、ETF、

B、QDII基金

C、LOF

D、保本基金

標(biāo)準(zhǔn)答案；B

知識點(diǎn)解析：QDH基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券

市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。

45、無形市場與有形市場的一個(gè)最明顯的區(qū)別是（）。

A、交易場所不固定，分散交易

B、交易范圍比較廣

C、交易時(shí)間不集中

D、交易的種類多

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：交易場所不固定，分散交易是無形市場與有形市場的一個(gè)最明顯的區(qū)

別。

46、投資機(jī)構(gòu)通過（），從各個(gè)方面規(guī)范自己的投資行為，保護(hù)客戶的利益，維護(hù)自

己在社會(huì)上的信譽(yù)。

A、規(guī)避監(jiān)管

B、內(nèi)部激勵(lì)

C、科學(xué)管理

D、自律管理

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：投資機(jī)構(gòu)本身通過自律管理，從各個(gè)方面規(guī)范自己的投資行為，保護(hù)

客戶的利益，維護(hù)自己在社會(huì)上的信譽(yù)。

47、在訂單匹配原則方面，各證券交易所普遍以（）原則作為第一優(yōu)先原則。

A、數(shù)量優(yōu)先

B、時(shí)間優(yōu)先

C、席位優(yōu)先

D、價(jià)格優(yōu)先

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：在訂單匹配原則方面，優(yōu)先原則主要有：價(jià)格優(yōu)先原則、時(shí)間優(yōu)先原

則、按比例分配原則、數(shù)量優(yōu)先原則、客戶優(yōu)先原則、做市商優(yōu)先原則和經(jīng)紀(jì)商優(yōu)

先原則等。其中，各證券交易所普遍使用價(jià)格優(yōu)先原則作為第一優(yōu)先原則。我國采

用價(jià)格優(yōu)先和時(shí)間優(yōu)先原貝

48、目前，財(cái)務(wù)部以公開招標(biāo)方式發(fā)行（）。

A、記賬式國債

B、金融國債

C、記賬式國債和憑證式國債

D^憑證式國債

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：記賬式國債的發(fā)行采用公開招標(biāo)方式。

49、債券持有人必須在債券到期時(shí)一次f生獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付的債

券是（）。

A、零息債券

B、浮動(dòng)利率債券

C、息票累積債券

D、附息債券

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：息票累積債券規(guī)定了票面利率，但是，債券持有人必須在債券到期時(shí)

一次性獲得本息，存續(xù)期間沒有利息支付。

50、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，

這體現(xiàn)了金融衍生工具的（）。

A、跨期性

B、期限性

C、聯(lián)動(dòng)性

D、不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：金融衍生工具的聯(lián)動(dòng)性是指金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變

最緊密聯(lián)系、規(guī)則變動(dòng)。通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生

工具合約規(guī)定，其聯(lián)動(dòng)關(guān)系既可以是簡單的線性關(guān)系，也可以表達(dá)為非線性函數(shù)或

者分段函數(shù)。

二、綜合型選擇題（本題共50題，每題7.0分，共50

分。）

51、下列符合上海證券交易所規(guī)定的有（）。I.A股的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為

o.oi元人民幣H.基金交易的最小變動(dòng)單位為o.ooi元人民幣in.B股交易的

最小變動(dòng)單位為0.01港元IV.債券交易的最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣

A、I、II、IV

B、I、II、III

C、IXII

D、I、IkIlkIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：上海證券交易所規(guī)定，A股、債券交易和債券買斷式回購交易的申報(bào)

價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣，基金、權(quán)證交易為0.001元人民幣，B股

交易為0.001美元，債券質(zhì)押式回購交易為0.005元。深圳證券交易所規(guī)定，A

股交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元，基金、債券、債券質(zhì)押式回購交易為

0.001元人民幣，B股為0.01港元。

52、機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)的功能有（）。I.分層次、多維度的信息展

示功能H.靈活的投融費(fèi)項(xiàng)目對接功能III.開放的市場互聯(lián)互通功能N.適應(yīng)私

募市場需要的登記結(jié)算功能

A、IIIV

B、IIIIII

C、IIIIIV

D、III111IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：機(jī)構(gòu)間市場又被稱為機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)（簡稱報(bào)價(jià)系

統(tǒng)），是經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的為機(jī)構(gòu)投資者提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)

服務(wù)的專業(yè)化電子平臺。報(bào)價(jià)系統(tǒng)具備五大功能：①開放的市場互聯(lián)互通功能；

②多樣的私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓功能；③適應(yīng)私募市場需耍的登記結(jié)算功

能；④分層次、多維度的信息展示功能；⑤靈活的投融資項(xiàng)目對接功能。

53、以下關(guān)于區(qū)域性股權(quán)市場的說法正確的是（）。I.可以采用集中競價(jià)、做市

商等交易方式進(jìn)行證券轉(zhuǎn)讓H.證券持有人名冊和登記過戶記錄不得隱匿、偽

造、篡改或毀損IH.單只證券持有人累計(jì)不得超過200人【V.單只證券持有人累

計(jì)不得超過500人

A、IIII

B、IIIII

C、IIIV

D、IIIIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：在區(qū)域性股權(quán)市場發(fā)行或轉(zhuǎn)讓證券的，不得采取集中競價(jià)、做市商等

集中交易方式進(jìn)行證券轉(zhuǎn)讓；單只證券持有人累計(jì)不得超過200人，法律、行政法

規(guī)另有規(guī)定的除外；證券持有人名冊和登記過戶記錄必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得

隱匿、偽造、篡改或毀損。

54、內(nèi)幕信息包括（）。I.公司分配股利或者增資的計(jì)劃H.公司債務(wù)擔(dān)保的重

大變更IH.公司董事的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)任IV.上市公司收購的

有關(guān)方案

A、I、II、IV

B、I、山、IV

c、ii、in、iv

D、I、IkIlkIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：內(nèi)幕信息是涉及公司的經(jīng)營、財(cái)務(wù)或者對該公司證券的市場價(jià)格有重

大影響的尚未公開的信息，包括：①《證券法》第67條第2款所列重大事件；②

公司分配股利或者增資的計(jì)劃；③公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化；④公司債務(wù)擔(dān)保的

重大變更；⑤公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的

30%；⑥公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的行為可能依法承擔(dān)重大損害賠償責(zé)

任；⑦上市公司收購的有關(guān)方案；⑧國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的對證券交易

價(jià)格有顯著影響的其他重要信息。

55、下列表述中，正確的有（）。I.證券發(fā)行的保薦機(jī)構(gòu)可以是2家II.證券發(fā)

行的主承銷商可以是2家川.證券發(fā)行的主承俏商可以與保薦機(jī)構(gòu)是同一證券公

司IV.同次發(fā)行的證券，其發(fā)行保薦和上市保薦可以由天同的保薦機(jī)構(gòu)承擔(dān)

A、I、II

B、II、Ill

C、I、IKIII

D、I、IKIlkIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：同次發(fā)行的證券，其發(fā)行保薦和上市保薦應(yīng)當(dāng)由同一保薦機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

證券發(fā)行規(guī)模達(dá)到定數(shù)量的，可以采用聯(lián)合保薦，但參與聯(lián)合保薦的保薦饑構(gòu)不

得超過2家、，讓券發(fā)行的主承銷商可以由該保薦機(jī)構(gòu)擔(dān)任，也可以由其他具有保

薦機(jī)構(gòu)資格的證券公司與該保薦機(jī)構(gòu)共同擔(dān)任。證券發(fā)行由2家以上承銷商聯(lián)合主

承銷的，所有擔(dān)任主承俏商的承銷商應(yīng)當(dāng)共同承擔(dān)主承銷責(zé)任，履行相關(guān)義務(wù)。

56、債券的特征有（）。I.償還性II.流動(dòng)性【H.安全性IV.收益性

A、IIV

B、IIIIII

C、IIIIIV

D、IIIIIIN

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

知識點(diǎn)解析：債券具有償還性、流動(dòng)性、安全性、收益性的特征。

57、根據(jù)舉借債務(wù)對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可以分為（）。I.赤字國債

H.建設(shè)國債in.戰(zhàn)爭國債iv.特種國債

A、I、in、N

B、I、H、IV

C、IkIII

D、I、II.IlkIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：根據(jù)舉借債務(wù)對籌集資金使用方向的用定,國債可以分為赤字國債、

建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

58、關(guān)于無紙化發(fā)行的證券，說法正確的有()。I.權(quán)利人只能通過刈證券賬戶

的控制來實(shí)現(xiàn)占有無紙化證券，不能通過直接的實(shí)物占有方式來占有證券II.證

券交易既能在賬戶之間通過劃轉(zhuǎn)方式進(jìn)行，乂能以實(shí)物證券進(jìn)行交換in.無紙化

證券只能通過證券賬戶進(jìn)行交易IV.在無紙化發(fā)行條件K將證券初次記入證券

持有人的證券賬戶視為完成發(fā)行證券的交付，可以明確證券無紙化發(fā)行完成發(fā)行的

時(shí)間點(diǎn)，便于判斷證券發(fā)行是否成功

A、I、II.IV

B、I、HI、IV

C、II.III.IV

D、I、II、III

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：對于?無紙化證券來說，權(quán)利人只能通過對證券賬戶的控制來實(shí)現(xiàn)占

有，不能通過直接的實(shí)物占有方式來占有證券，證券交易也只能在賬戶之間通過劃

轉(zhuǎn)方式進(jìn)行。所以，無紙化證券只能通過證券賬戶進(jìn)行存管和交付。

59、根據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場投資者分為()。I.投機(jī)型n.穩(wěn)

健型01.冒險(xiǎn)型IV.中庸型

A、I、II.III

B、II、in、IV

C、I、II、N

D、I、in、iv

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：根據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場投資者分為穩(wěn)健型、冒險(xiǎn)型

和中庸型三類。

60、中央銀行對其他存款性公司債權(quán)包括()。I.再貼現(xiàn)余額II.再貸款余額

川.常備貸款便利IV.中期借貸便利

A、IIIIII

B、IIIIV

C、IIIIIIV

D、IIIIIIIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：中央銀行對其他存款性公司債權(quán)是對商業(yè)銀行和政策性銀行等存款性

公司的再貸款余額、再貼現(xiàn)余額、常備貸款便利(SLF)、中期借貸便利(MLF)、抵

押補(bǔ)充貸款(PSL)和逆回購余額。

61、記賬式國債的承銷程序主要有()階段。1.招標(biāo)發(fā)行II.場內(nèi)掛牌分銷

III.分銷IV.銀行間債券市場分銷

A、III

B、IIII

C、IHIN

D、iiiiniv

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：交易所市場分銷和銀行間債券市場分銷都屬于分銷階段。

62、對公司治理情況的分析包括（）之間的關(guān)系。I.公司股東H.管理層in.員

TIV.外部利益相關(guān)者

A、IIIIII

B、inN

C、IIIIIIIV

D、III

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

知識點(diǎn)解析；對于公司治理情況的分析主要包括公司股東、管理層、員工及其他外

部利益相關(guān)者之間的關(guān)系及其制衡狀況，公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)構(gòu)成及運(yùn)作等因素。

63、證券公司設(shè)立私募基金子公司與設(shè)立另類子公司均要求（）。I.具備中國證

監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的證券自營業(yè)務(wù)資格II.最近六個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國證監(jiān)會(huì)

及中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求，旦設(shè)立子公司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)

定HI.最近一年未因重大違法違規(guī)行為受到刑事或行政處罰，且不存在因涉嫌重

大違法違規(guī)正受到監(jiān)管部門和有關(guān)機(jī)關(guān)調(diào)查的情形IV.公司章程有關(guān)對外投資條

款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立子公司，并經(jīng)注冊地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)審批

A、I、IKIII

B、I.II、IV

C、II、III、IV

D、I、II、III、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：I項(xiàng)，具備中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的證券自營業(yè)務(wù)資格僅是證券公司設(shè)立另

類子公司的要求。

64、下列關(guān)于開放式基金中購、贖回概念的說法，正確的有（）。I.基金的申購

是指投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為II.基金的贖回

是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為

in.開放式基金的贖回不能通過基金管理人的直銷中心辦理iv.開放式基金的申

購可以通過基金銷售機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理

A、I、n、N

B、II、III

c、i、n、in、iv

D、i.III.N

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱

為基金的申購。開放式基金的贖回，是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所

持有的開放式基金份額的行為。開放式基金的申購和贖I可與認(rèn)購一樣，可以通過基

管理人的育銷中心與基金年售機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理。

65、下列事例中，說明風(fēng)險(xiǎn)概念中的不確定性的有工）。1.生命風(fēng)險(xiǎn)中，死「.必

然發(fā)生H.臺風(fēng)造成的損失無法預(yù)知【H.具體到某一個(gè)人何時(shí)死亡，在其健康時(shí)

無法確定IV.根據(jù)大量數(shù)據(jù)，可以測算各年齡段人群死亡率

A、II、III、IV

B、II、III

C、I、II>IV

D、I、HI、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：不確定性指金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生需要一定的經(jīng)濟(jì)條件或非經(jīng)濟(jì)條件，而這些

條件在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前都是不確定的。

66、證券市場兩個(gè)最基本和最主要的品種包括（）。I.股票11.基金證券in.債

券IV.權(quán)證

A、III

B、IIII

C>IIIIV

D、IIIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類，有價(jià)證券可分為股票、債券和其他證

券三大類。股票和債券是證券市場兩個(gè)最基本和最主要的品種；其他證券包括基金

證券、證券衍生產(chǎn)品等，H、IV項(xiàng)屬丁其他證券。

67、下列關(guān)于混合資本債券特征的說法中，正確的有（）?！?商業(yè)銀行為補(bǔ)充附

屬資本發(fā)行的II.清償順產(chǎn)位于股權(quán)資本之前，但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后

III.期限在15年以上IV.發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回

A、I、II.IlkIV

B、I、II、III

c、II、in、w

D、I、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序

位于股權(quán)資本之前，但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之

日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

68、公司公開發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。I.具備健全且運(yùn)行良好的組織

機(jī)構(gòu)II.具有持續(xù)經(jīng)營能力01.最近三年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告被出具無保留意見審計(jì)報(bào)

告IV.發(fā)行人及其控股股東、實(shí)際控制人最近三年不存在貪污、賄賂、侵占財(cái)

產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序的刑事犯罪

A、I、II.IV

B、I、HI、IV

C、II、HI、N

D、I、II>IlkIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：公司首次公開發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（1）具備健全且運(yùn)行良

好的組織機(jī)構(gòu)。（2）具有持續(xù)經(jīng)營能力。（3）最近三年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告被出具無保留意

見審計(jì)報(bào)告。（4）發(fā)行人及其控股股東、實(shí)際控制人最近三年不存在貪污、賄賂、

侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序的刑事犯罪。（5）經(jīng)國務(wù)院批

準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

69、政府債券的特征包括I.安全性高H.流通性強(qiáng)III.收益穩(wěn)定IV.免稅

待遇

A、I、II、in、N

B、I、II、III

C、I、II.N

D、ii、【n、iv

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：政府債券的特征有：安全性高、流通性強(qiáng)、收益穩(wěn)定、免稅待遇。

70、關(guān)于金融債券的登記、托管與兌付，下列說法正確的有（）。I.中央國債登

記結(jié)算有限責(zé)任公司為金融債券的登記、托管機(jī)構(gòu)II.金融債券發(fā)行結(jié)束后，發(fā)

行人應(yīng)及時(shí)向中國銀行確認(rèn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系，由中央結(jié)算公司及時(shí)辦理債券登記工作

in.金融債券付息或兌付口前（含當(dāng)口），發(fā)行人應(yīng)將相應(yīng)資金劃人債券持有人指定

資金賬戶iv.發(fā)行人和承銷商應(yīng)對債券發(fā)行、登記、托管等環(huán)節(jié)中可能出現(xiàn)的風(fēng)

險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和規(guī)避，并在有關(guān)協(xié)議中明確糾紛的處理方式

A、II、川

B、I、山、IV

C、I、II、N

D、in、iv

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：工項(xiàng)，中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱中央結(jié)算公司）為金

融債券的登記、托管機(jī)構(gòu)；H項(xiàng)，金融債券發(fā)行結(jié)束后，發(fā)行人應(yīng)及時(shí)向中央結(jié)算

公司確認(rèn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系，由中央結(jié)算公司及時(shí)辦理債券登記工作；III項(xiàng)，金融債券

付息或兌付口前（含當(dāng)口），發(fā)行人應(yīng)將相應(yīng)資金劃入債券持有人指定資金賬戶；N

項(xiàng)，發(fā)行人和承銷商應(yīng)對債券發(fā)行、登記、托管等環(huán)節(jié)中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防

和規(guī)避，并在有關(guān)協(xié)議中明確糾紛的處理方式。

71、我國《關(guān)于會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》中所稱

“證券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)”，是指（）。I.證券及期貨交易所II.上市公司III.首次

公開發(fā)行證券公司IV.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

A、I、II、HI、IV

B、I、II、IV

C、I、II>III

D、II、HI

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：我國《關(guān)于會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》

中所稱“證券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)“，是指上市公司、首次公開發(fā)行證券公司、證券及期

貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)、證券及期貨交易所、證券投資基金及其管理公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

等。

72、記賬式國債采?。ǎ┓绞桨l(fā)行金融債券。I.場內(nèi)掛牌II.場內(nèi)簽訂分銷合同

in.場外簽訂分銷合同N.試點(diǎn)商業(yè)銀行柜臺銷售

A、I、H、III

B、I、III、IV

c、II、in、N

D、I、H、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：記賬式國債采取場內(nèi)掛牌、場外簽訂分銷合同和試點(diǎn)商業(yè)銀行柜臺銷

售的方式嘗試發(fā)行金融債券。

73、《證券投資基金法》對基金投資或者活動(dòng)做出了限制性規(guī)定，包括（）。

I.向他人貸款或者提供擔(dān)保.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資HI.向其基金管理

人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券

IV.承銷證券

A、I、IKIII

B、III.IV

C、I、II、III、IV

D、II、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：（1）承銷證券；（2）向他人貸款

或者提供擔(dān)保；（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院

另有規(guī)定的除外；（5）向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、

基金托管人發(fā)行的股票或者債券；（6）買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)

系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券

或者承銷期內(nèi)承銷的證券；（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)?/p>

證券交易活動(dòng)；（8）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)

定禁止的其他活動(dòng)。

74、上市公司增資采取非公開發(fā)行股票方式時(shí)，其發(fā)行的特定對象包括（）。

I.公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)II.與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)、往

來銀行HI.證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)IV.具有較大社

會(huì)影響力的專家學(xué)者

A、II、IV

B、I、II、IV

C、I、II>III

D、I、n、in、N

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：非公開發(fā)行股票，又稱為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對象發(fā)行股

票的增資方式。特定對象包括：（1）公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)。

⑵與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)、往來銀行。（3）證券投資基金、證券公司、信托投資公

司等金融機(jī)構(gòu)。（4）公司董事、員工等。

75、下列股份變動(dòng)中，一般情況下，有可能導(dǎo)致股價(jià)下降的是（）。I.增發(fā)和定

向增發(fā)II.配股HI.可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為股票IV.股份回購

A、II>IlkIV

B、I、II、III

c、iin.N

D、i、n、N'

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：股份回購減少供給增加需求，向市場傳達(dá)積極信息，通常會(huì)導(dǎo)致股價(jià)

上漲；可轉(zhuǎn)換債券由于具有稀釋效應(yīng)，有可能導(dǎo)致股價(jià)下跌；配股和增發(fā)根據(jù)增發(fā)

價(jià)格、公司運(yùn)營情況等因素的情況，既可能導(dǎo)致股票價(jià)格下降，又可能導(dǎo)致股票價(jià)

格上漲。

76、證券市場的形成主要?dú)w因于（）。I.股份制的發(fā)展II.信用制度的發(fā)展

III.宏觀調(diào)控的需要IV.社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

A、I、IKIII

B、II.IV

C、II、III、IV

D、I、II、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：證券市場產(chǎn)生的原因包括社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、股份制的

發(fā)展和信用制度的發(fā)展。

77、證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）。I.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)II.證券自營業(yè)務(wù)

III.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)N.證券監(jiān)管業(yè)務(wù)

A、I、II.III

B、I、川、IV

C、II、III、IV

D、I、IkIlkIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、證券交

易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證

券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、證券公司中間介紹（IB）業(yè)務(wù)及直接投資業(yè)務(wù)?？?/p>

見本題IV項(xiàng)證券監(jiān)管業(yè)務(wù)不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)，故選Ao

78、公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，應(yīng)先支付的有（）。I.支付清算費(fèi)用

II.支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用HI.繳付所欠稅款I(lǐng)V.清償公司債務(wù)

A、I、IV

B、I、II、IV

c、iin.N

D、i、n、in、iv

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般應(yīng)先按下列順序支付：支付

清算費(fèi)用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù)；如

還有剩余資產(chǎn).再按照股東持股比例分配給各股東。

79、2004年7月1日開始施行的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，首次將我國的

基金分為（）等基本類型。I.股票基金【I.債券基金【H.貨幣市場基金IV.混合

基金

A、III、IV

B、【、H、III

C、I、H

D、I、II、III、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：2004年7月1日開始施行的《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中，首

次將我國基金分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金等基本類型。

80、財(cái)政政策對股票價(jià)格影響的主要表現(xiàn)有（）?！?擴(kuò)大財(cái)政赤字，刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)

展，進(jìn)而影響企業(yè)利潤水平和股息派發(fā)H.調(diào)節(jié)稅率.，影響企業(yè)盈利和股息

III.提高法定存款準(zhǔn)備金率，市場資金趨緊，影響股價(jià)IV.控制國債發(fā)行量，改

變證券市場的證券供應(yīng)和資金需求

A、III

B、IIIII

C、IIIIV

D、IIIIIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：暫無解析

81、我國的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要有（）。I.中國銀監(jiān)會(huì)H.中國保監(jiān)會(huì)III.國家外

匯管理局IV.中國證監(jiān)會(huì)

A、I、IkIII

B、I、H、IV

C、I、Hl、IV

D、I、IkIILIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：我國的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要有：①中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)，簡稱

中國銀監(jiān)會(huì)；②中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)，簡稱中國證監(jiān)會(huì)；③中國保險(xiǎn)監(jiān)督管

理委員會(huì)，簡稱中國保監(jiān)會(huì)。

82、我國證券公司的組織形式可以是（）。I.有限責(zé)任公司II.無限責(zé)任公司

III.股份有限公司IV.合伙

A、I、H

B、II、IV

C、I、IKIII

D、I、H、IH、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責(zé)

任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。

83、按照規(guī)定，下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)股的說法中，錯(cuò)誤的是（）。I.即日

買進(jìn)的可轉(zhuǎn)債當(dāng)口可申請轉(zhuǎn)股ii.可轉(zhuǎn)債的轉(zhuǎn)股申報(bào)優(yōu)于買賣申報(bào)in.可轉(zhuǎn)債持

有人申請“債轉(zhuǎn)股”時(shí)，須一次將賬戶內(nèi)的可轉(zhuǎn)換債券全部轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司的股票

iv.可轉(zhuǎn)債“債轉(zhuǎn)股”的申報(bào)方向?yàn)橘I人，單位為手，1手為100元面額

A、II、川、IV

B、I、II、IV

C、I、II、III、IV

D、I、【II、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：可轉(zhuǎn)債的買賣申報(bào)優(yōu)于轉(zhuǎn)股申報(bào)；可轉(zhuǎn)債持有人申請“債轉(zhuǎn)股”時(shí)，可

全部或部分申請轉(zhuǎn)換成發(fā)行公司的股票；可轉(zhuǎn)債“債轉(zhuǎn)股”的中報(bào)方向?yàn)橘u出，單位

為手，1手為1000元面額。

84、金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定

期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為（）。I.貨幣互換II.利率互換III.股權(quán)互換

IV.信用互換

A、III

B、IIIII

C、IIIIII

D、IIIIIIIX'

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的

時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用

互換等類別。

85、對公司申請公司債券上市交易的條件，說法正確的是（）。I.公司債券的期

限為1年以上II.公司債券的實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元III.債券須經(jīng)資

信評級機(jī)構(gòu)評級，且債券的信用級別良好IV.公司申請債券上市時(shí)仍符合法定的

公司債券發(fā)行條件

A、III

B、IHH

C、IIHII

D、imni\'

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：暫無解析

86、下列屬于直接融資的有（）。I.商業(yè)信用II.國家信用III.消費(fèi)信用IV.銀

行信用

A、IKIII

B、I、II>IV

C、I、II、III

D、in、iv

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：直接融資分為：商業(yè)信用、國家信用、消費(fèi)信用、民間個(gè)人信用。第

IV項(xiàng)，銀行信用屬于間接融資。

87、中小企業(yè)私募債的特點(diǎn)包括（）。I.中小企業(yè)私募債是一種便捷高效的融資

方式II.中小企業(yè)私募債的發(fā)行審核采取備案制，審批周期較慢III.中小企業(yè)私

募債綜合融資成本比信托資金和民間借貸低IV.中小企業(yè)私募債對投資者限制較

少

A、II、III、IV

B、I、IKIlkIV

C、I.II.IV

D、I、III、N

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：第I、山、N項(xiàng)均屬于中小企業(yè)私募債的特點(diǎn)：第II項(xiàng)，中小企業(yè)私

募債的發(fā)行審核采取備案制，審批周期較快。

88、下列各項(xiàng)中，屬于證券交易委托指令的基本要素是I.證券賬號II.買

賣數(shù)量III.委托場所IV.買賣方向

A、I、H、IH、IV

B、I、II、III

C、I、II.IV

D、II、III

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：委托指令的基本要素包括：證券賬號、日期、品種、買賣方向、數(shù)

量、價(jià)格、時(shí)間、有效期、簽名、其他內(nèi)容等。

89、我國的金融債券包括（）。I.政策性金融債券H.商業(yè)銀行債券III.證券公

司債券和債務(wù)N.財(cái)務(wù)公司債券

A、I、II、III

B、II、HI、IV

C、I、III、IV

D、I、H、III、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：近年來，我國金融債券市場發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要

有以下幾種：政策性金融債券、證券公司債券和債務(wù)、財(cái)務(wù)公司債券、商業(yè)銀行債

券、保險(xiǎn)公司次級債券、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、資產(chǎn)支持證券

等。

90、證券投資基金的作用有（）。I.基金為中小投資者拓寬了投資渠道II.有利

于證券市場的穩(wěn)定山.有利于證券市場的發(fā)展IV.為中小投資者提供了較為理想

的直接投資工具

A、III

B、IIIII

c、Imu

D、IIIIIIIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：暫無解析

91、下列說法中，正確的有（）。I.證券包銷是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按

照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承俏方式

II.全額包銷是指由承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，

由承銷商承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)的承銷方式in.上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售

方式或者上市公司向原股東配售股份的，應(yīng)當(dāng)采用包銷方式發(fā)行IV.根據(jù)《證券

法》，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)

承銷

A、III

B、IIIII

C、IIIIV

D、IIIIIIIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：nu頁，根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》和《上市公司證券發(fā)行

管理辦法》的規(guī)定，上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向

原股東配住:股份的，應(yīng)當(dāng)采用代銷方式發(fā)行“

92、導(dǎo)致金融危機(jī)的金融區(qū)素有（）。I.金融結(jié)構(gòu)失衡n.金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理不

當(dāng)HI.金融市場的過度投機(jī)IV.金融監(jiān)管缺失或不到位

A、III

B、IIIII

C、IIIIII

D、IIIIIIIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：暫無解析

93、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金運(yùn)作費(fèi)用包括（）。I.律師費(fèi)II.過戶費(fèi)III.分紅手續(xù)

費(fèi)IV.持有人大會(huì)費(fèi)用

A、I、H、III

B、I、III、IV

C、II、in、W

D、I、IKIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：基金運(yùn)作費(fèi)指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包

括審計(jì)費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手

續(xù)費(fèi)等。

94、下列選項(xiàng)中，不屬于流動(dòng)資產(chǎn)的是（）。I.應(yīng)收賬款ii.應(yīng)付票據(jù)n【.短期

借款I(lǐng)V.應(yīng)付賬款

A、II、HI、N

B、I、IKIII

C、I、II、IV

D、I、III、N

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：企業(yè)的流動(dòng)資產(chǎn)主要包括現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款和

存貨等幾項(xiàng)資產(chǎn)，它們能夠在短期內(nèi)快速變現(xiàn)，因而流動(dòng)性很強(qiáng)。

95、中國銀行間衍生品市場主要集中于（）。I.深圳證券交易所H.中國外匯交

易中心in.全國銀行間同業(yè)拆借中心N.上海證券交易所

A、I、IV

B、II.III

C、I、、IV

D、I、H、IH、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：中國銀行間衍生工具市場主要集中于中國外匯交易中心暨全國銀行間

同業(yè)拆借中心。

96、下列關(guān)于市場風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的說法中，正確的是（）。I.主要由證券價(jià)格、利

率、匯率等市場風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起II.種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，但不

是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)III.常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因

素IV.相對其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性

較高

A、I、II、III

B、II、HI、IV

c、I、in、N

D、I、IkIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：市場風(fēng)險(xiǎn)具有以下特點(diǎn)：①主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場風(fēng)

險(xiǎn)因子的變化引起。②種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨

的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)。③常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素。④相對其他類型的

金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

97、關(guān)于ETF的說法，正確的是（）。I.ETF最大的特點(diǎn)是現(xiàn)金申購、贖回機(jī)制

II.ETF有“最大申購、贖回份額”的規(guī)定HI.ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購、贖回

機(jī)制W.ETF有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定

A、I、II

B、I、IV

C、II.Ill

D、III、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：實(shí)物申購、贖回機(jī)制是ETF最大的特點(diǎn)。ETF有“最小申購、贖回份

額”的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與一級市場的實(shí)物申購、贖

回。

98、注冊會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所為證券、期貨提供（）服務(wù)。I.對證券、期貨相

關(guān)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)II.對證券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)的凈資產(chǎn)驗(yàn)證HI.對證券、期

貨相關(guān)機(jī)構(gòu)的盈利預(yù)測審核N.對證券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎監(jiān)管

A.I、IIIlkIV

B、I、IV

C、II、川、IV

D、I、IKIII

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：財(cái)政部和中國證監(jiān)會(huì)對注冊會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行證券、期貨相

關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)行許可證管理。注冊會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)，必

須取得證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證。證券業(yè)務(wù)是指證券、期貨相關(guān)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)報(bào)表

審計(jì)、凈資產(chǎn)驗(yàn)證、實(shí)收資本（股本）的審驗(yàn)、盈利預(yù)測審核、內(nèi)部控制制度審核、

前次募集資金使用情況專項(xiàng)審核等業(yè)務(wù)。

99、有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額也被稱為

（）。I.股票價(jià)值H.股票面值HI.票面價(jià)值IV.票面金額

A、I、II.III

B、I、II、III、IV

C、I、III、IV

D、II.IlkIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：有面額股票是指在股票票面上記載一定金額的股票，這一記載的金額

也被稱為票面金額、票面價(jià)值或股票面值。

io。、某國有.銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式不屬于（）＜I.直接融資n.間接

融資川.吸收投資IV.民間借款

A、I、H、III

B、II、III、IV

C、I、IKIlkN

D、I、IKIV

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機(jī)構(gòu)介入的資金融通方

式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融費(fèi)。

證券從業(yè)資格（金融市場基礎(chǔ)知識）模

擬試卷第2套

一、選擇題（本題共50題，每題1.0分，共50分。）

1、某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于（）。

A、直接融資

B、間接融資

C、吸收投資

D、民間投資

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。

上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。

2、下列選項(xiàng)中，屬于綜合指數(shù)類的是（）。

A、深證新指數(shù)

B、深證A股指數(shù)

C、深證B股指數(shù)

D、深證創(chuàng)新指數(shù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：在深圳證券交易所的股價(jià)指數(shù)中，綜合指數(shù)類包括深證綜合指數(shù)、深

證新指數(shù)和中小企業(yè)板指數(shù)。

3、可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)不具有（）。

A、債權(quán)人的權(quán)利

B、股東的權(quán)利

C、債權(quán)人的義務(wù)

D、債權(quán)人的責(zé)任

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢?？赊D(zhuǎn)換公司債

券與一般的債券一樣，在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)并不具有股

東的權(quán)利；當(dāng)發(fā)行公司的經(jīng)營業(yè)績?nèi)〉蔑@著增長時(shí)，可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人可以

在約定期限內(nèi)按預(yù)定的轉(zhuǎn)換價(jià)格轉(zhuǎn)換成公司的股份，以分享公司業(yè)績增長帶來的收

益。

4、以下關(guān)于資本市場分層特性的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A、資本市場本身具有多層次特性

B、資本市場的分層特性受到投資者偏好和融資企業(yè)特點(diǎn)等的影響

C、多層次資本市場的各層次之間是彼此平行、獨(dú)立發(fā)展的

D、多層次資本市場是對現(xiàn)代資本市場復(fù)雜形態(tài)的一種表述

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：多層次資本市場的各層次之間并不是單獨(dú)平行、彼此隔離的，而是既

互相區(qū)分，又相互交錯(cuò)并不斷演進(jìn)的結(jié)構(gòu)。

5、滬深300風(fēng)格指數(shù)系列是由（）發(fā)布的。

A、上海證券交易所

B、深圳證券交易所

C、中證指數(shù)有限公司

D、其他交易場所

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：由上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資發(fā)起設(shè)立的中證指數(shù)有

限公司發(fā)布滬深300指數(shù)、中證規(guī)模指數(shù)、滬深300行業(yè)指數(shù)、滬深300風(fēng)格指數(shù)

系列等。

6、證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公

司限期改正，在（）個(gè)工作日內(nèi)制定并報(bào)送整改計(jì)劃。

A、2

B、3

C、4

D、5

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制定并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長不超過

20個(gè)工作日；證券公司未按時(shí)報(bào)送整改計(jì)劃的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即限制其業(yè)務(wù)活

動(dòng)。

7、下列不屬于債券買賣交易報(bào)價(jià)方式的是（）。

A、雙邊報(bào)價(jià)

B、大額報(bào)價(jià)

C、公開報(bào)價(jià)

D、對話報(bào)價(jià)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：債券買賣交易的報(bào)價(jià)方式包括公開報(bào)價(jià)、對話報(bào)價(jià)、雙邊報(bào)價(jià)和小額

報(bào)價(jià)四種。

8、關(guān)于股票的敘述，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A、股票本身沒有價(jià)值

B、股票代表的是股東權(quán)利

C、發(fā)行股票是股份公司籌措自有資本的手段

D、股票是一種真