全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架檢查清單模板一、適用場(chǎng)景與價(jià)值定位本模板適用于企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、事業(yè)單位等各類組織開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作時(shí)的系統(tǒng)性檢查與評(píng)估，具體場(chǎng)景包括但不限于：年度全面風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告編制前的自我評(píng)估：梳理風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀，識(shí)別薄弱環(huán)節(jié)，為年度工作規(guī)劃提供依據(jù)；監(jiān)管合規(guī)檢查應(yīng)對(duì)：對(duì)照監(jiān)管要求（如《企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理指引》等）自查自糾，保證合規(guī)達(dá)標(biāo)；重大決策或業(yè)務(wù)開(kāi)展前的風(fēng)險(xiǎn)論證：評(píng)估新戰(zhàn)略、新項(xiàng)目、新產(chǎn)品等潛在風(fēng)險(xiǎn)，決策前完善風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施；風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)化升級(jí)：通過(guò)檢查發(fā)覺(jué)流程漏洞、職責(zé)不清等問(wèn)題，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理框架迭代完善。通過(guò)結(jié)構(gòu)化檢查，可幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)“風(fēng)險(xiǎn)可控、目標(biāo)可達(dá)成、價(jià)值可提升”的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，將風(fēng)險(xiǎn)管理融入戰(zhàn)略制定和日常運(yùn)營(yíng)，保障組織穩(wěn)健發(fā)展。二、實(shí)施流程與操作步驟（一）準(zhǔn)備階段：明確范圍與組建團(tuán)隊(duì)確定檢查范圍：根據(jù)檢查目標(biāo)明確覆蓋范圍（如全集團(tuán)/特定子公司、全部風(fēng)險(xiǎn)類型/專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)、所有業(yè)務(wù)流程/關(guān)鍵流程），避免檢查范圍過(guò)大或過(guò)小。組建檢查工作組：建議由單位分管風(fēng)險(xiǎn)管理的領(lǐng)導(dǎo)（如*副總經(jīng)理）擔(dān)任組長(zhǎng)，成員包括風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、內(nèi)審部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)骨干及外部咨詢專家（如需），保證團(tuán)隊(duì)具備專業(yè)性和獨(dú)立性。收集基礎(chǔ)資料：提前收集風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)制度、流程文件、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)事件案例、內(nèi)審報(bào)告、監(jiān)管反饋等資料，作為檢查依據(jù)。（二）框架搭建：對(duì)標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)與細(xì)化維度參考權(quán)威標(biāo)準(zhǔn)：以《ISO31000風(fēng)險(xiǎn)管理指南》《COSO企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理框架》或國(guó)內(nèi)監(jiān)管指引為核心，結(jié)合行業(yè)特性（如金融業(yè)側(cè)重信用/市場(chǎng)/操作風(fēng)險(xiǎn)，制造業(yè)側(cè)重供應(yīng)鏈/生產(chǎn)安全風(fēng)險(xiǎn)）調(diào)整檢查維度。拆解核心要素：將全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架拆解為“風(fēng)險(xiǎn)治理—風(fēng)險(xiǎn)策略—風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估—風(fēng)險(xiǎn)控制—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警—信息報(bào)告—監(jiān)督評(píng)價(jià)”七大核心模塊，每個(gè)模塊下設(shè)具體檢查要點(diǎn)。（三）檢查實(shí)施：逐項(xiàng)核對(duì)與記錄問(wèn)題現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)合：現(xiàn)場(chǎng)檢查：通過(guò)訪談（如與*部門(mén)負(fù)責(zé)人、一線員工溝通）、查閱文檔（如風(fēng)險(xiǎn)會(huì)議紀(jì)要、風(fēng)險(xiǎn)臺(tái)賬）、實(shí)地觀察（如生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施落實(shí)情況）等方式驗(yàn)證；非現(xiàn)場(chǎng)檢查：通過(guò)數(shù)據(jù)分析（如風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)控報(bào)表、系統(tǒng)預(yù)警記錄）對(duì)比標(biāo)準(zhǔn)要求，識(shí)別偏差。填寫(xiě)檢查記錄表：對(duì)照模板表格逐項(xiàng)檢查，記錄“符合情況”（是/否/不適用），對(duì)“否”項(xiàng)詳細(xì)描述問(wèn)題表現(xiàn)、影響范圍及潛在風(fēng)險(xiǎn)，并標(biāo)注責(zé)任部門(mén)/人。（四）報(bào)告輸出：匯總問(wèn)題與提出建議編制檢查報(bào)告：內(nèi)容包括檢查背景、范圍、方法、各模塊檢查結(jié)果（總體評(píng)分、亮點(diǎn)問(wèn)題、主要缺陷）、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估（高/中/低）、整改建議及責(zé)任分工。反饋與溝通：向管理層及相關(guān)部門(mén)反饋檢查結(jié)果，就重大問(wèn)題達(dá)成共識(shí)，明確整改時(shí)限（如重大風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題30日內(nèi)整改完畢，一般問(wèn)題60日內(nèi)完成）。（五）持續(xù)改進(jìn)：跟蹤整改與優(yōu)化框架整改跟蹤：風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)定期跟蹤整改進(jìn)展，對(duì)未按期完成整改的部門(mén)進(jìn)行督辦，必要時(shí)上報(bào)管理層。更新框架：根據(jù)檢查結(jié)果及內(nèi)外部環(huán)境變化（如政策調(diào)整、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型），動(dòng)態(tài)更新風(fēng)險(xiǎn)管理政策、流程和工具，實(shí)現(xiàn)閉環(huán)管理。三、檢查清單模板內(nèi)容全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架檢查清單檢查維度檢查要點(diǎn)檢查方法符合情況問(wèn)題描述（針對(duì)“否”項(xiàng)）整改責(zé)任人整改期限一、風(fēng)險(xiǎn)治理1.是否設(shè)立董事會(huì)/風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)（或類似機(jī)構(gòu)），明確其對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任？文件審閱（章程、議事規(guī)則）是/否/不適用*董事長(zhǎng)YYYY-MM-DD2.是否指定高級(jí)管理層（如*總經(jīng)理）牽頭負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理，保證政策落地？文件審閱（職責(zé)文件）、訪談是/否/不適用*總經(jīng)理YYYY-MM-DD3.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)是否具備獨(dú)立性，直接向管理層/董事會(huì)匯報(bào)？組織架構(gòu)圖、訪談是/否/不適用*風(fēng)控總監(jiān)YYYY-MM-DD4.業(yè)務(wù)部門(mén)是否承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任，風(fēng)險(xiǎn)考核指標(biāo)是否納入部門(mén)/個(gè)人績(jī)效？制度文件、績(jī)效考核表是/否/不適用*人力資源部經(jīng)理YYYY-MM-DD二、風(fēng)險(xiǎn)策略1.是否制定清晰的風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明，明確對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)（如戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)、操作等）的容忍度？風(fēng)險(xiǎn)管理政策文件是/否/不適用*風(fēng)控總監(jiān)YYYY-MM-DD2.風(fēng)險(xiǎn)策略是否與戰(zhàn)略目標(biāo)一致，并定期（如每年）審閱更新？戰(zhàn)略規(guī)劃、政策修訂記錄是/否/不適用*董事會(huì)YYYY-MM-DD3.是否針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)類型（如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)）制定差異化的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略？風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、策略文件是/否/不適用*業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人YYYY-MM-DD三、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.是否建立常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制（如定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)事件庫(kù)）？風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程文件、事件庫(kù)是/否/不適用*風(fēng)控專員YYYY-MM-DD2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是否采用定性與定量結(jié)合方法（如風(fēng)險(xiǎn)矩陣、情景分析、蒙特卡洛模擬）？評(píng)估方法文檔、案例是/否/不適用*風(fēng)控經(jīng)理YYYY-MM-DD3.是否識(shí)別出關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如重大投資、供應(yīng)鏈中斷、數(shù)據(jù)泄露等）并評(píng)估其發(fā)生概率和影響程度？風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告是/否/不適用*業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人YYYY-MM-DD四、風(fēng)險(xiǎn)控制1.針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，是否制定具體控制措施（如流程審批、權(quán)限分離、系統(tǒng)控制）？控制流程文檔、穿行測(cè)試記錄是/否/不適用*運(yùn)營(yíng)經(jīng)理YYYY-MM-DD2.控制措施是否有效執(zhí)行，并通過(guò)定期測(cè)試（如內(nèi)控測(cè)試、合規(guī)檢查）驗(yàn)證有效性？測(cè)試報(bào)告、檢查記錄是/否/不適用*內(nèi)審經(jīng)理YYYY-MM-DD3.是否建立應(yīng)急預(yù)案，針對(duì)突發(fā)事件（如自然災(zāi)害、輿情危機(jī)）明確響應(yīng)流程和責(zé)任？應(yīng)急預(yù)案文件、演練記錄是/否/不適用*行政總監(jiān)YYYY-MM-DD五、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控預(yù)警1.是否設(shè)置關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（KRIs）（如不良貸款率、客戶投訴率、生產(chǎn)安全率）？指標(biāo)監(jiān)控手冊(cè)、系統(tǒng)截圖是/否/不適用*風(fēng)控專員YYYY-MM-DD2.是否通過(guò)信息系統(tǒng)（如風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)、ERP系統(tǒng)）實(shí)時(shí)監(jiān)控指標(biāo)變化，并設(shè)置預(yù)警閾值？系統(tǒng)功能演示、監(jiān)控日志是/否/不適用*IT經(jīng)理YYYY-MM-DD3.對(duì)超閾值風(fēng)險(xiǎn)是否及時(shí)上報(bào)并采取應(yīng)對(duì)措施，形成閉環(huán)管理？風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警記錄、處理報(bào)告是/否/不適用*風(fēng)控總監(jiān)YYYY-MM-DD六、信息報(bào)告1.是否建立風(fēng)險(xiǎn)信息收集、分析、傳遞的標(biāo)準(zhǔn)化流程？信息報(bào)告制度是/否/不適用*風(fēng)控經(jīng)理YYYY-MM-DD2.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告是否及時(shí)、準(zhǔn)確向管理層、董事會(huì)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送（如月度/季度/年度報(bào)告）？報(bào)送記錄、報(bào)告樣本是/否/不適用*董事會(huì)秘書(shū)YYYY-MM-DD3.業(yè)務(wù)部門(mén)是否定期向風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)信息，是否存在瞞報(bào)、漏報(bào)？信息報(bào)送記錄、訪談是/否/不適用*業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人YYYY-MM-DD七、監(jiān)督評(píng)價(jià)1.是否由內(nèi)審部門(mén)定期（如每年）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理框架的有效性進(jìn)行獨(dú)立評(píng)價(jià)？?jī)?nèi)審計(jì)劃、內(nèi)審報(bào)告是/否/不適用*內(nèi)審總監(jiān)YYYY-MM-DD2.是否針對(duì)評(píng)價(jià)發(fā)覺(jué)的問(wèn)題制定整改計(jì)劃，并跟蹤落實(shí)情況？整改報(bào)告、跟蹤記錄是/否/不適用*風(fēng)控總監(jiān)YYYY-MM-DD3.是否接受外部審計(jì)或監(jiān)管檢查，并根據(jù)反饋結(jié)果優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理？外部審計(jì)報(bào)告、監(jiān)管意見(jiàn)函是/否/不適用*總經(jīng)理YYYY-MM-DD四、使用要點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)提示（一）檢查前的關(guān)鍵準(zhǔn)備定制化調(diào)整：不同行業(yè)、規(guī)模的企業(yè)需結(jié)合自身特點(diǎn)調(diào)整檢查要點(diǎn)（如金融業(yè)增加“資本充足率”“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)”等指標(biāo)，制造業(yè)增加“供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估”“安全生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)”等）；人員培訓(xùn)：檢查組成員需熟悉風(fēng)險(xiǎn)管理標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)規(guī)范，避免因理解偏差導(dǎo)致檢查結(jié)果失真；保密要求：檢查過(guò)程中接觸的敏感信息（如未公開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)、戰(zhàn)略規(guī)劃）需嚴(yán)格保密，僅限工作組成員知悉。（二）檢查中的注意事項(xiàng)客觀中立：以事實(shí)和數(shù)據(jù)為依據(jù)，避免主觀臆斷，對(duì)問(wèn)題描述需具體（如“未建立供應(yīng)商風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程”而非“風(fēng)險(xiǎn)管理不到位”）；聚焦重點(diǎn)：優(yōu)先關(guān)注高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)，避免陷入細(xì)節(jié)而忽視核心問(wèn)題；多方驗(yàn)證：對(duì)復(fù)