第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試異議及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據《證券法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人不得從事的行為不包括：

（）A.用基金財產為非貨幣市場基金份額持有人牟取利益

B.將基金財產用于向他人貸款或者提供擔保

C.從事內幕交易或者操縱基金價格的行為

D.按照基金合同的約定投資于股票、債券等

答：______

2.基金銷售機構對基金銷售行為進行合規(guī)檢查時，以下哪項不屬于檢查內容？

（）A.銷售人員的執(zhí)業(yè)資格及培訓情況

B.基金信息披露的完整性和準確性

C.銷售過程是否符合投資者適當性原則

D.銷售費用的收取是否符合規(guī)定上限

答：______

3.基金份額持有人大會的表決機制中，以下哪種情況需要采取特別決議通過？

（）A.修改基金合同

B.基金擴募或合并

C.解聘基金管理人或托管人

D.轉換基金運作方式

答：______

4.基金信息披露中，“基金業(yè)績”部分通常不包括以下哪項信息？

（）A.過去一年的凈值增長率

B.基金在同類基金中的排名

C.基金管理人的投資策略說明

D.基金的風險等級評估

答：______

5.下列哪種行為不屬于基金從業(yè)人員禁止的行為？

（）A.利用職務之便獲取基金未公開信息

B.在禁止期限內買賣基金份額

C.向他人透露基金投資組合的詳細信息

D.遵守基金合同約定的投資限制

答：______

6.基金估值中，采用“市場法”進行估值的主要對象是：

（）A.現金及等價物

B.房地產類資產

C.股票、債券等金融工具

D.基金持有的其他基金

答：______

7.基金合同中，關于基金運作方式的描述通常不包括：

（）A.基金的投資目標

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金管理人的薪酬結構

答：______

8.基金信息披露中，關于“招募說明書”的內容，以下哪項描述不準確？

（）A.基金募集期限

B.基金風險揭示

C.基金管理人及托管人的責任

D.基金份額的申購贖回流程

答：______

9.基金管理人內部控制的基本原則中，不包括：

（）A.全面性原則

B.分工制衡原則

C.嚴格授權原則

D.收益最大化原則

答：______

10.基金投資中，關于“流動性風險”的描述，以下哪項錯誤？

（）A.持有低流動性資產比例越高，風險越大

B.資產變現能力強的基金，流動性風險較低

C.基金合同中約定的贖回限制會降低流動性風險

D.流動性風險屬于市場風險的一種

答：______

11.基金托管人對基金財產的監(jiān)督職責中，不包括：

（）A.監(jiān)督基金管理人的投資運作

B.審核基金費用的計提

C.處理基金份額持有人的投訴

D.決定基金的投資策略

答：______

12.基金合同中，關于基金費用的描述，以下哪項不準確？

（）A.申購費

B.資產管理費

C.托管費

D.基金份額持有人大會費

答：______

13.基金從業(yè)人員在社交場合，以下哪種行為可能違反職業(yè)道德？

（）A.向朋友推薦自己管理的基金產品

B.在公開場合發(fā)表不當言論，損害基金聲譽

C.遵守基金合同約定的投資紀律

D.向客戶宣傳基金業(yè)績

答：______

14.基金估值中，采用“成本法”進行估值的主要對象是：

（）A.現金及等價物

B.房地產類資產

C.股票、債券等金融工具

D.基金持有的其他基金

答：______

15.基金信息披露中，“基金合同”的主要內容不包括：

（）A.基金運作方式

B.基金風險揭示

C.基金管理人的薪酬結構

D.基金份額的申購贖回流程

答：______

16.基金從業(yè)人員在投資決策過程中，以下哪項行為可能違反職業(yè)道德？

（）A.遵守基金合同約定的投資策略

B.利用未公開信息進行交易

C.避免利益沖突

D.向客戶如實披露投資風險

答：______

17.基金合同中，關于基金運作期限的描述，以下哪項不準確？

（）A.封閉式基金的運作期限固定

B.開放式基金沒有固定運作期限

C.基金運作期限在基金合同中明確約定

D.基金運作期限可以隨意變更

答：______

18.基金信息披露中，關于“基金招募說明書”的內容，以下哪項描述不準確？

（）A.基金募集期限

B.基金風險揭示

C.基金管理人及托管人的責任

D.基金管理人的個人投資經歷

答：______

19.基金管理人內部控制的基本原則中，不包括：

（）A.全面性原則

B.分工制衡原則

C.嚴格授權原則

D.收益最大化原則

答：______

20.基金投資中，關于“信用風險”的描述，以下哪項錯誤？

（）A.債券發(fā)行人無法按時兌付本息

B.信用風險屬于市場風險的一種

C.信用等級越低的債券，信用風險越高

D.信用風險主要影響固定收益類資產

答：______

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金信息披露中，關于“基金合同”的主要內容，包括：

（）A.基金運作方式

B.基金風險揭示

C.基金管理人的薪酬結構

D.基金份額的申購贖回流程

答：______

22.基金管理人內部控制的基本原則中，包括：

（）A.全面性原則

B.分工制衡原則

C.嚴格授權原則

D.收益最大化原則

答：______

23.基金投資中，常見的風險類型包括：

（）A.市場風險

B.流動性風險

C.信用風險

D.操作風險

答：______

24.基金從業(yè)人員在投資決策過程中，應遵守的職業(yè)道德包括：

（）A.遵守基金合同約定的投資策略

B.避免利益沖突

C.向客戶如實披露投資風險

D.利用未公開信息進行交易

答：______

25.基金合同中，關于基金費用的描述，包括：

（）A.申購費

B.資產管理費

C.托管費

D.基金份額持有人大會費

答：______

26.基金估值中，采用“市場法”進行估值的主要對象包括：

（）A.現金及等價物

B.房地產類資產

C.股票、債券等金融工具

D.基金持有的其他基金

答：______

27.基金信息披露中，“招募說明書”的主要內容包括：

（）A.基金募集期限

B.基金風險揭示

C.基金管理人及托管人的責任

D.基金份額的申購贖回流程

答：______

28.基金從業(yè)人員在社交場合，應避免的行為包括：

（）A.向朋友推薦自己管理的基金產品

B.在公開場合發(fā)表不當言論，損害基金聲譽

C.遵守基金合同約定的投資紀律

D.向客戶宣傳基金業(yè)績

答：______

29.基金投資中，關于“流動性風險”的描述，包括：

（）A.持有低流動性資產比例越高，風險越大

B.資產變現能力強的基金，流動性風險較低

C.基金合同中約定的贖回限制會降低流動性風險

D.流動性風險屬于市場風險的一種

答：______

30.基金管理人內部控制的基本原則中，包括：

（）A.全面性原則

B.分工制衡原則

C.嚴格授權原則

D.收益最大化原則

答：______

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理人、基金托管人不得將基金財產用于向他人貸款或者提供擔保。

答：______

32.基金份額持有人大會的表決機制中，修改基金合同需要采取特別決議通過。

答：______

33.基金信息披露中，“基金業(yè)績”部分通常不包括基金在同類基金中的排名。

答：______

34.基金從業(yè)人員禁止利用職務之便獲取基金未公開信息。

答：______

35.基金估值中，采用“市場法”進行估值的主要對象是現金及等價物。

答：______

36.基金合同中，關于基金運作方式的描述通常不包括基金管理人的薪酬結構。

答：______

37.基金信息披露中，關于“招募說明書”的內容，不包括基金份額的申購贖回流程。

答：______

38.基金管理人內部控制的基本原則中，不包括收益最大化原則。

答：______

39.基金投資中，關于“流動性風險”的描述，流動性風險屬于市場風險的一種。

答：______

40.基金托管人對基金財產的監(jiān)督職責中，不包括處理基金份額持有人的投訴。

答：______

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金信息披露中，________是基金份額持有人了解基金運作情況的重要途徑。

答：________

42.基金管理人內部控制的基本原則中，________原則要求控制措施覆蓋所有業(yè)務環(huán)節(jié)。

答：________

43.基金投資中，________風險是指債券發(fā)行人無法按時兌付本息的風險。

答：________

44.基金從業(yè)人員在投資決策過程中，應遵守________原則，避免利益沖突。

答：________

45.基金估值中，采用________法進行估值的主要對象是股票、債券等金融工具。

答：________

46.基金合同中，關于基金運作方式的描述通常不包括________。

答：________

47.基金信息披露中，“________”是基金份額持有人了解基金運作情況的重要途徑。

答：________

48.基金管理人內部控制的基本原則中，________原則要求不同職責相互分離。

答：________

49.基金投資中，________風險是指基金資產價值因市場波動而下降的風險。

答：________

50.基金從業(yè)人員在社交場合，應避免________行為，損害基金聲譽。

答：________

五、簡答題（共25分）

51.簡述基金信息披露的基本原則及其意義。（5分）

答：________

52.基金管理人內部控制的基本要素有哪些？試述其重要性。（5分）

答：________

53.基金投資中，常見的風險類型有哪些？如何防范這些風險？（5分）

答：________

54.基金從業(yè)人員在投資決策過程中，應遵守哪些職業(yè)道德？（5分）

答：________

55.基金合同的主要內容有哪些？試述其作用。（5分）

答：________

六、案例分析題（共15分）

某基金管理公司旗下有一只股票型基金，基金合同約定投資范圍為股票、債券等金融工具，投資策略為長期價值投資。然而，基金管理人在實際操作中，大量投資于短期波動較大的股票，并頻繁進行交易，導致基金凈值波動較大，投資者投訴不斷。基金托管人對基金管理人的行為進行了多次監(jiān)督，但基金管理人并未改變操作策略。

問題：

1.分析該基金管理人行為可能違反的法律法規(guī)及職業(yè)道德。（5分）

答：________

2.基金托管人對基金管理人的行為應采取哪些監(jiān)督措施？（5分）

答：________

3.針對該案例，提出改進建議。（5分）

答：________

參考答案及解析

一、單選題

1.A

解析：根據《證券法》第八十一條，基金管理人、基金托管人不得用基金財產為非貨幣市場基金份額持有人牟取利益，因此A選項不屬于基金管理人、基金托管人可從事的行為。B、C、D選項均屬于基金管理人、基金托管人的合規(guī)行為。

2.C

解析：根據《基金銷售管理辦法》第三十一條，基金銷售機構對基金銷售行為進行合規(guī)檢查時，應檢查銷售人員的執(zhí)業(yè)資格及培訓情況（A）、基金信息披露的完整性和準確性（B）、銷售費用的收取是否符合規(guī)定上限（D），但不包括銷售過程是否符合投資者適當性原則（C）。

3.A

解析：根據《證券投資基金法》第四十七條，基金份額持有人大會的表決機制中，修改基金合同需要采取特別決議通過。B、C、D選項均屬于普通決議范疇。

4.C

解析：基金信息披露中，“基金業(yè)績”部分通常包括過去一年的凈值增長率（A）、基金在同類基金中的排名（B）、基金的風險等級評估（D），但不包括基金管理人的投資策略說明（C）。

5.D

解析：根據《基金從業(yè)人員職業(yè)行為規(guī)范》第十二條，基金從業(yè)人員禁止利用職務之便獲取基金未公開信息（A）、在禁止期限內買賣基金份額（B）、向他人透露基金投資組合的詳細信息（C），但遵守基金合同約定的投資紀律（D）屬于合規(guī)行為。

6.C

解析：基金估值中，采用“市場法”進行估值的主要對象是股票、債券等金融工具（C），現金及等價物（A）、房地產類資產（B）、基金持有的其他基金（D）通常采用成本法或重置成本法估值。

7.D

解析：基金合同中，關于基金運作方式的描述通常包括基金的投資目標（A）、投資范圍（B）、投資策略（C），但不包括基金管理人的薪酬結構（D）。

8.D

解析：基金信息披露中，“招募說明書”的內容包括基金募集期限（A）、基金風險揭示（B）、基金管理人及托管人的責任（C），但不包括基金管理人的個人投資經歷（D）。

9.D

解析：基金管理人內部控制的基本原則中，包括全面性原則（A）、分工制衡原則（B）、嚴格授權原則（C），但不包括收益最大化原則（D）。

10.D

解析：基金投資中，關于“流動性風險”的描述，流動性風險屬于信用風險的一種（D），持有低流動性資產比例越高，風險越大（A）、資產變現能力強的基金，流動性風險較低（B）、基金合同中約定的贖回限制會降低流動性風險（C）均屬于正確描述。

11.D

解析：基金托管人對基金財產的監(jiān)督職責中，包括監(jiān)督基金管理人的投資運作（A）、審核基金費用的計提（B）、處理基金份額持有人的投訴（C），但不包括決定基金的投資策略（D）。

12.D

解析：基金合同中，關于基金費用的描述，包括申購費（A）、資產管理費（B）、托管費（C），但不包括基金份額持有人大會費（D）。

13.B

解析：基金從業(yè)人員在社交場合，向朋友推薦自己管理的基金產品（A）、遵守基金合同約定的投資紀律（C）、向客戶宣傳基金業(yè)績（D）均屬于合規(guī)行為，但在公開場合發(fā)表不當言論，損害基金聲譽（B）可能違反職業(yè)道德。

14.B

解析：基金估值中，采用“成本法”進行估值的主要對象是房地產類資產（B），現金及等價物（A）、股票、債券等金融工具（C）、基金持有的其他基金（D）通常采用市場法或重置成本法估值。

15.C

解析：基金信息披露中，“基金合同”的主要內容包括基金運作方式（A）、基金風險揭示（B）、基金份額的申購贖回流程（D），但不包括基金管理人的薪酬結構（C）。

16.B

解析：基金從業(yè)人員在投資決策過程中，遵守基金合同約定的投資策略（A）、避免利益沖突（C）、向客戶如實披露投資風險（D）均屬于合規(guī)行為，但利用未公開信息進行交易（B）違反職業(yè)道德。

17.D

解析：基金合同中，關于基金運作期限的描述，封閉式基金的運作期限固定（A）、開放式基金沒有固定運作期限（B）、基金運作期限在基金合同中明確約定（C），但基金運作期限不可以隨意變更（D）。

18.D

解析：基金信息披露中，“招募說明書”的內容包括基金募集期限（A）、基金風險揭示（B）、基金管理人及托管人的責任（C），但不包括基金管理人的個人投資經歷（D）。

19.D

解析：基金管理人內部控制的基本原則中，包括全面性原則（A）、分工制衡原則（B）、嚴格授權原則（C），但不包括收益最大化原則（D）。

20.B

解析：基金投資中，關于“信用風險”的描述，債券發(fā)行人無法按時兌付本息（A）、信用等級越低的債券，信用風險越高（C）、信用風險主要影響固定收益類資產（D）均屬于正確描述，但信用風險屬于市場風險的一種（B）錯誤，信用風險屬于信用風險的一種。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金信息披露中，“基金合同”的主要內容包括基金運作方式（A）、基金風險揭示（B）、基金管理人的薪酬結構（C）、基金份額的申購贖回流程（D）。

22.ABC

解析：基金管理人內部控制的基本原則中，包括全面性原則（A）、分工制衡原則（B）、嚴格授權原則（C），但不包括收益最大化原則（D）。

23.ABCD

解析：基金投資中，常見的風險類型包括市場風險（A）、流動性風險（B）、信用風險（C）、操作風險（D）。

24.ABC

解析：基金從業(yè)人員在投資決策過程中，應遵守遵守基金合同約定的投資策略（A）、避免利益沖突（B）、向客戶如實披露投資風險（C）的職業(yè)道德，但利用未公開信息進行交易（D）違反職業(yè)道德。

25.ABCD

解析：基金合同中，關于基金費用的描述，包括申購費（A）、資產管理費（B）、托管費（C）、基金份額持有人大會費（D）。

26.BC

解析：基金估值中，采用“市場法”進行估值的主要對象是股票、債券等金融工具（C）、基金持有的其他基金（D），現金及等價物（A）、房地產類資產（B）通常采用成本法或重置成本法估值。

27.ABCD

解析：基金信息披露中，“招募說明書”的主要內容包括基金募集期限（A）、基金風險揭示（B）、基金管理人及托管人的責任（C）、基金份額的申購贖回流程（D）。

28.B

解析：基金從業(yè)人員在社交場合，向朋友推薦自己管理的基金產品（A）、遵守基金合同約定的投資紀律（C）、向客戶宣傳基金業(yè)績（D）均屬于合規(guī)行為，但在公開場合發(fā)表不當言論，損害基金聲譽（B）違反職業(yè)道德。

29.AC

解析：基金投資中，關于“流動性風險”的描述，持有低流動性資產比例越高，風險越大（A）、流動性風險屬于市場風險的一種（D）均屬于正確描述，但資產變現能力強的基金，流動性風險較低（B）、基金合同中約定的贖回限制會降低流動性風險（C）錯誤。

30.ABC

解析：基金管理人內部控制的基本原則中，包括全面性原則（A）、分工制衡原則（B）、嚴格授權原則（C），但不包括收益最大化原則（D）。

三、判斷題

31.√

解析：根據《證券法》第八十一條，基金管理人、基金托管人不得將基金財產用于向他人貸款或者提供擔保。

32.√

解析：根據《證券投資基金法》第四十七條，基金份額持有人大會的表決機制中，修改基金合同需要采取特別決議通過。

33.×

解析：基金信息披露中，“基金業(yè)績”部分通常包括基金在同類基金中的排名。

34.√

解析：根據《基金從業(yè)人員職業(yè)行為規(guī)范》第十二條，基金從業(yè)人員禁止利用職務之便獲取基金未公開信息。

35.×

解析：基金估值中，采用“市場法”進行估值的主要對象是股票、債券等金融工具，現金及等價物通常采用成本法或重置成本法估值。

36.√

解析：基金合同中，關于基金運作方式的描述通常不包括基金管理人的薪酬結構。

37.×

解析：基金信息披露中，“招募說明書”的內容包括基金份額的申購贖回流程。

38.√

解析：基金管理人內部控制的基本原則中，不包括收益最大化原則。

39.×

解析：基金投資中，關于“流動性風險”的描述，流動性風險屬于信用風險的一種。

40.×

解析：基金托管人對基金財產的監(jiān)督職責中，包括處理基金份額持有人的投訴。

四、填空題

41.招募說明書

解析：基金信息披露中，招募說明書是基金份額持有人了解基金運作情況的重要途徑。

42.全面性

解析：基金管理人內部控制的基本原則中，全面性原則要求控制措施覆蓋所有業(yè)務環(huán)節(jié)。

43.信用

解析：基金投資中，信用風險是指債券發(fā)行人無法按時兌付本息的風險。

44.避免利益沖突

解析：基金從業(yè)人員在投資決策過程中，應遵守避免利益沖突原則，避免利益沖突。

45.市場

解析：基金估值中，采用市場法進行估值的主要對象是股票、債券等金融工具。

46.基金管理人的薪酬結構

解析：基金合同中，關于基金運作方式的描述通常不包括基金管理人的薪酬結構。

47.招募說明書

解析：基金信息披露中，招募說明書是基金份額持有人了解基金運作情況的重要途徑。

48.分工制衡

解析：基金管理人內部控制的基本原則中，分工制衡原則要求不同職責相互分離。

49.市場

解析：基金投資中，市場風險是指基金資產價值因市場波動而下降的風險。

50.在公開場